Центрального Банка Российской Федерации имеет право осуществ-лять банковские операции, предусмотренные закон
| Вид материала | Закон |
- О банках и банковской деятельности, 720.56kb.
- О банках и банковской деятельности, 857.85kb.
- О банках и банковской деятельности, 889.53kb.
- Закон о банках и банковской деятельности, 22.42kb.
- Закон Азербайджанской Республики, 359.21kb.
- Лекция Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации, 324.33kb.
- Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации, Совместное, 573.18kb.
- Федеральный закон, 700.63kb.
- «Банковские операции» и«Учет в банке» тема: Процедуры регистрации, лицензирования, 1046.13kb.
- Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным закон, 688.12kb.
Открытие лицевого счета
Для открытия лицевого счета необходимо:
1. Войти в пункт меню Справочники®Счета банка®Открытие лицевого счета и выбрать нужную группу плана счетов.
2. На экране появится окно, в котором нужно заполнить следующие реквизиты счета:
Дата откр. – дата открытия счета. По умолчанию система предлагает ввести дату операционного дня. Можно выбрать ( F3) дату из списка доступных открытых операционных дней.
Счет 2 порядка – балансовый счет 2-го порядка, на котором открывается лицевой счет. Вводится вручную или выбирается (F3) из справочника "План счетов". Поле Характер (активный/пассивный) заполняется автоматически.
Тип счета – выбирается (F3) из списка типов, указанных для балансового счета 2-го порядка в справочнике "План счетов".
Валюта – код валюты счета вводится вручную или выбирается (F3) из справочника валют.
Реестр – признак счета с реестром (клавиша Space).
Счет овердрафта – лицевой счет, на который в случае возникновения овердрафта будет перечисляться остаток. Поле активно, если в справочнике "Планы счетов" для соответствующего балансового счета 2-го порядка был установлен признак Возможность овердрафта. Лицевой счет овердрафта выбирается с помощью клавиши F3 из списка. Если для балансового счета был указан балансовый счет овердрафта, то список для выбора формируется из лицевых счетов, открытых именно на этом счете. Если балансовый счет овердрафта не был задан, то для выбора предлагается список из всех открытых лицевых счетов.
В поле Предел нужно указать максимальную сумму овердрафта, допустимую по данному счету. Система не позволит проводить платежи, в результате которых реальный остаток по счету может превысить данную величину.
Контроль на нулевой остаток – если данный признак установлен, то в случае возникновения на лицевом счете ненулевого остатка на момент закрытия операционного дня система будет выдавать об этом сообщение. Признак проставляется автоматически, если такой же признак установлен для соответствующего балансового счета 2-го порядка в справочнике "Планы счетов".
Перенос ненулевого остатка на счет – лицевой счет, на который в конце дня будет перечисляться ненулевой остаток с данного счета. Поле активно, если в справочнике "Планы счетов" для соответствующего балансового счета 2-го порядка был установлен признак Перенос ненулевого остатка. Лицевой счет для переноса остатка выбирается из списка (F3). Если для соответствующего балансового счета был указан балансовый счет для переноса остатка, то список для выбора формируется из лицевых счетов, открытых именно на этом счете. Если балансовый счет для переноса остатка не был задан, то для выбора предлагается список из всех открытых лицевых счетов.
Субсчета – признак означает, что для данного счета учет движения средств ведется на субсчетах. Признак проставляется автоматически, если в справочнике "Планы счетов" для соответствующего балансового счета 2-го порядка был установлен признак Учет размещенных/ привлеченных средств.
Счет свертки – лицевой счет свертки. Поле активно, если в справочнике "Планы счетов" для балансового счета 2-го порядка был установлен признак Свертка. Лицевой счет свертки выбирается из списка (F3). Если для соответствующего балансового счета был указан балансовый счет свертки, то этот список формируется из лицевых счетов, открытых именно на этом счете. Если балансовый счет свертки не был задан, то для выбора предлагается список из всех открытых лицевых счетов.
Наименование клиента – поле заполняется, если счет является клиентским. Клиент, для которого открывается счет, должен быть предварительно зарегистрирован в справочнике "Клиенты". Вы можете вручную заполнить поле Наименование клиента или выбрать (F3) клиента из одноименного справочника. Поля Категория клиента и Тип клиента заполняются автоматически.
Номер – номер счета формируется автоматически в соответствии со структурой, заданной для балансового счета 2-го порядка. Структура выводится над номером. При этом можно изменить только порядковый номер счета.
Парный счет – парный лицевой счет. Поле активно, если в справочнике "Планы счетов" для балансового счета 2-го порядка был установлен признак Парный счет и указан парный балансовый счет. Парный лицевой счет выбирается (F3) из списка. В список попадают лицевые счета, открытые на соответствующем парном балансовом счете 2-го порядка и не приписанные как парные к другим лицевым счетам.
Наименование счета – название счета.
Работа со справочниками.
Справочник (пункт меню Настройки®Настройка счетов®Справочник типов л/счетов) имеет иерархическую структуру. На первом уровне счета делятся на клиентские и внутрибанковские. Каждый из этих типов включает в себя несколько подтипов, например, клиентские счета подразделяются на ссудные, депозитные, расчетные и прочие клиентские.
Для перемещения между уровнями справочника используется клавиша Enter. На любом уровне, кроме первого, можно добавлять (клавиша Ins), удалять (клавиша Del) и редактировать (клавиша F4) типы счетов. При вводе и редактировании типа счета задается лишь его название.
Таким образом, для каждого из типа счетов можно ввести несколько подтипов. Это позволяет создавать иерархию любой сложности.