Программа дисциплины Страховое дело «Социальная работа»

Вид материала

Программа дисциплины

Содержание «Магнитогорский государственный университет» I. Содержание программы Организационно-методический раздел 1.3. Место курса в системе освоения Требования к уровню освоения содержания курса Ii. содержание курса 2.2. Темы и краткое содержание Раздел III 2.3. Перечень контрольных вопросов 2.4. Примерная тематика рефератов, курсовых работ Iii. распределение часов курса по темам и видам работ Аудиторные занятия (час) Раздел I.. Социально-экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике. Раздел II. Организация страховой деятельности Раздел III. Личное страхование, его назначение. Раздел IV.Транспортное страхование Раздел V. Страхование ответственности Раздел VI. Финансы страховых компаний V. учебно-методическое обеспечение курса

Подобный материал:

• Учебная программа для специальности: 25 01 04 «Финансы и кредит» Факультет Международных, 321.38kb.
• Программа дисциплины гсэ. Ф. 0 Политология «для специальности 040101. 65 социальная, 337.1kb.
• Учебная программа дисциплины Социальная работа с общественными организациями Специальность, 254.87kb.
• Учебная программа дисциплины «социальная статистика» Специальность «040101. 65» социальная, 262.29kb.
• Программа дисциплины Страховое дело для направления 080100. 62 «Экономика», 300.05kb.
• Программа дисциплины Концепции современного естествознания Специальность/направление, 538.94kb.
• Учебная программа дисциплины Социальная геронтология по специальности «040101. 65 Социальная, 340.65kb.
• Программа и учебно-методические материалы дисциплины по специальности 35. 00. 00 Социальная, 1148.01kb.
• Программа дисциплины для специальности 040100. 62 «Социальная работа», 429.65kb.
• Рабочая программа по дисциплине «логика» (электив) Для специальности лечебное дело, 150.07kb.

Министерство образования и науки РФ

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Магнитогорский государственный университет»

Кафедра Теории и методики социальной работы


СОГЛАСОВАНО УТВЕРЖДАЮ

________________ ________________

зав.кафедрой декан факультета


«15» сентября 2010г. «15» сентября 2010


Программа дисциплины

Страховое дело

«Социальная работа»

Составитель	Бурилкина С.А.
	канд. социол.н.
	доцент

Магнитогорск, 2010

I. Содержание программы

Организационно-методический раздел

1. Цель курса:
   

Целью изучения дисциплины является формирование и систематизация знаний организационного и методологического характера по избранной специализации у студентов и научит будущего специалиста эффективно организовать страховое дело и управлять им.

1.2.Задачи курса

приобретение навыков практической работы и получение знаний по основным проблемам учебной дисциплины, которые включают в себя:

1. анализ социально-экономической сущности страхования;
   
2. изучение структуры современного страхования рынка в Российской Федерации;
   
3. знакомство с юридическими основами страхования, практикой составления полисов;
   
4. изучение классических принципов страхования;
   
5. усвоение основ актуарных расчетов, связанных с калькуляцией страховой премии;
   
6. ознакомление с системой личного страхования в Российской Федерации, с видами договоров, с зарубежным опытом;
   
7. знакомство с основными видами и отраслями имущественного страхования, с опытом ведущих зарубежных страховщиков;
   
8. изучение мирового опыта страхования гражданской ответственности, перспектив развития рынка страхования гражданской ответственности в Российской Федерации;
   

1.3. Место курса в системе освоения

профессиональной образовательной программы

Курс включен в основную образовательную программу подготовки специалиста в блок дисциплин специализации (СД.04), и изучается студентами на 4 курсе.

4. Требования к уровню освоения содержания курса
   

По окончании изучения курса студент должен иметь представление:

– об основных терминах и понятиях дисциплины;

– о классификации страхования, задачи и функции;

–об организационно-правовых формах и организации страхования и страховых компаний

–о сущности страховых рисков, ущерба и возмещения и управление рисками;

–о методах оценки платежеспособности страховщика.

Знать:

–основные принципы и формы организации страхового дела;

– механизм личного и имущественного страхования;

- страхование ответственности;

– сущность перестрахования.

Уметь:

–организовать страховое дело и эффективно им управлять;

– использовать аналитические и статистические данные при анализе результатов функционирования системы страхования.

II. СОДЕРЖАНИЕ КУРСА

2.1. Разделы курса

Раздел I.. Социально-экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике.

Раздел II. Организация страховой деятельности.

Раздел III. Личное страхование, его назначение.

Раздел IV.Транспортное страхование

Раздел V. Страхование ответственности

Раздел VI. Финансы страховых компаний


2.2. Темы и краткое содержание

Раздел I. Социально-экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике

Тема 1. Основные этапы эволюции страхового дела.

История российского страхования. Зарождение страхования в глубокой древности. Развитие страхования в Западной Европе в средние века. Организационные формы резервных фондов в России: централизованный страховой фонд, фонд страховщиков и др. Социально-экономическая сущность страхования, его роль в рыночной экономике. Понятие, функции и признаки страхования. Основные термины и понятия в страховании.

Тема 2. Организационно-правовые основы страхования.

Правовые основы страховой деятельности в РФ. Основные правовые источники Страхового дела. Страховой надзор, его необходимость и выполнение функций. Западные системы страхового надзора. Организационно-правовых формы страховщиков. Характеристика основных типов страховых организации.

Организационная структура страховой компании. Система управления.

Функции основных отделов. Маркетинг в страховании. Условия маркетинга. Государственный надзор за страховой деятельностью, его значение и функции. Лицензирование страховой деятельности. Условия получения и порядок выдачи лицензий на организацию страховой деятельности в РФ. Классификация лицензируемых видов страховой деятельности.

Раздел II. Организация страховой деятельности.

Тема 3. Российский страховой рынок, условия существования.

Рынок страховщика и рынок страхователя. Емкость страхового рынка, его конъюнктура. Внешний и внутренний страховые рынки. Участники страхового рынка: продавцы, покупатели и посредники. Продавцы страхового рынка – страховые и перестраховочные компании. Характеристика страховых компаний: государственные акционеры страховые компании, частные страховые компании, акционерные общества открытого типа, акционерные общества закрытого типа.

Организационная структура страховой компании. Система управления

страховой компании. Страховые агенты. Принципы работы, необходимые деловые качества.

Тема 4. Понятие риска. Рисковой менеджмент

Понятие риска в страховании. Риск как вероятность распределения результатов деятельности; риск как вероятность отклонения фактических результатов от запланированных; риск как распределение вероятности ущербов.

Классификация рисков. Рисковой менеджмент. Идентификация риска. Критерии страхования рисков: случайность распределения ущерба; оценка распределения страховой ответственности и другие. Страховые термины, связанные с образованием страхового фонда: страховая оценка, страховое обеспечение, страховая сумма, страховая премия и страховой тариф, страховое поле и страховой портфель. Страховые термины, связанные с расходованием средств страхового фонда: страховой случай, страховой ущерб, убыточность страховой суммы.

Тема 5. Основные принципы страхования. Договор страхования.

Юридические принципы страхования:

1) Страховой интерес как юридически признанное отношение страхователя к объекту страхования и необходимая предпосылка для заключения договора страхования.

2) Принцип высшей добросовестности. Существенные факторы, необходимость их раскрытия.

3) Принципы возмещения.

4) Принцип первопричины.

Договор страхования как соглашение между страхователем и страховщиком. Структура страхового договора. Характеристика основных разделов договора.

Заявление на страхование. Страховой полис и другие страховые документы. Условия страхового договора: общие, специфические и частные. Права и обязанности сторон в договоре страхования.

Прекращение договора страхования. Недействительность договора страхования.

Тема 6. Методические принципы расчета страховой премии.

Страховая премия цена как страховой услуги. Элементы страховой премии.

Понятие страхового тарифа. Расчетные и конъюнктурные страховые тарифы.

Сущность и задачи актуарных расчетов. Показатели страховой статистики.

Структура страхового портфеля: нетто-премия, нагрузка на покрытие расходов страховой компании. Особенности калькуляции нетто-премии на основе показателей страховой статистики. Идентификация факторов риска. Страховая (рисковая) надбавка, принципы ее расчета на основе показателей стандартного отклонения и коэффициента вариации. Расчет нетто-ставки страхового тарифа на основе динамического ряда показателей убыточности страховой суммы. Факторы, влияющие на прибыль страховой компании, и возможность их учета в калькуляции премии.

Раздел III. Личное страхование, его назначение.

Тема 7. Личное страхование, его экономическая сущность и назначение.

Взаимосвязь личного страхования с системой социального обеспечения и социального страхования. Классификация видов личного страхования: страхование жизни, страхование от несчастных случаев и болезней, медицинское страхование. Понятие риска в страховании жизни. Основные договоры: на дожитие, на

случай смерти, смешанные. Основы методики построения нетто-ставки по страхованию жизни. Статистическая база расчетов: таблицы смертности. Страхование с участием в прибыли страховой компании. Страхование капитала: страхование к совершеннолетию, к бракосочетанию, рентное страхование, ритуальное страхование.

Тема 8. Страхование от несчастных случаев и болезней. Медицинское страхование.

Страхование от несчастных случаев: обязательное и добровольное. Основные виды договоров: страхования граждан, детей, пассажиров, туристов и др. от несчастных случаев. Медицинское страхование. Коллективное и индивидуальное страхование. Основные модели финансирования расходов на здравоохранение в мировой практике: страховая медицина, бюджетное финансирование, смешанный вариант. Правовые основы медицинского страхования в Российской Федерации. Назначение обязательного медицинского страхования, его организация, источники финансирования. Добровольное медицинское страхование: коллективное и индивидуальное.

Тема 9. Имущественное страхование, его сущность и виды.

Понятие и классификация имущественного страхования. Основной принцип имущественного страхования – возмещение ущерба. Формы возмещения ущерба: денежная, ремонт, восстановление, замена. Страхование от огня: история огневого страхования; дефиниция пожара, страховые случаи; исключение из страхового покрытия; факторы, влияющие на размер тарифа; возмещение ущерба, дополнительные условия и оговорки. Страхование от краж: дефиниция кражи; основная и дополнительные гарантии; исключения из основного покрытия; факторы влияющие на размер тарифной ставки. Возмещение ущерба. Особенности страхования ценностей. Договоры страхования от всех рисков (на примере страхования имущества граждан): общие и специальные договоры страхования; исключения из страхового покрытия; возмещение ущерба; льготы, предоставляемые при возобновлении договоров страхования.

Раздел IV. Транспортное страхование


Тема 10. Автотранспортное страхование.

Объекты страхования. Страхователи. Виды договоров страхования, страховые случаи. Варианты (программы) страхования. Срок страхования. Исчисление страховой суммы. Влияние франшизы и других факторов на размер тарифной ставки. Льготы на безаварийную езду. Заключение договора страхования. Обязательства страхователя при наступлении страхового случая. Две формы возмещения ущерба. Сроки выплаты возмещения. Основания для отказа в выплате компенсации.

Тема11. Морское страхование.

История развития морского страхования. Назначение. Объекты страхования: каско карго, фрахт, гражданская ответственность. Условия страхования. Понятия общей и частной аварии. Страховые случаи. Исключения из страховой защиты. Факторы, влияющие на исчисление тарифной ставки. Порядок заключения договора страхования. Взаимоотношение сторон при наступлении страхового случая. Определение размера ущерба. Распределение расходов по спасению сохранению грузов. Документальное оформление страхового случая и обоснование претензий по возмещению ущерба.

Страхование каско, грузов, гражданской ответственности. Страхователи. Страховые события.

Раздел V. Страхование ответственности

Тема 12. Социально-экономическое значение страхования ответственности.

Понятие ответственности. Различие между гражданской ответственностью и уголовной ответственностью. Договорная и внедоговорная гражданская ответственность. Характеристика потерпевших. Условия для предъявления иска по гражданской ответственности Виды страхования ответственности в России и за рубежом. Страхование ответственности предприятия, включая ответственность работодателя. Страхование гражданской ответственности производителя товара “Законодательство России о защите прав потребителей”. Страхование ответственности за нанесение вреда окружающей среде. Виды загрязнения окружающей среды, особенности страхования. Страхование профессиональной ответственности. Страхование ответственности нотариусов, врачей. Страхование автогражданской ответственности. Страховые случаи, страховые события. Основание для выплаты страхового возмещения. Законодательство об обязательном страховании автогражданской ответственности.

Тема 13. Перестрахование. Сущность перестрахования, его функции. Сострахование и собственно перестрахование. Факультативное, облигаторное, облигаторно факультативное и факультативно-облигаторное перестрахование.

Раздел VI. Финансы страховых компаний

Тема 14. Финансы страховых компаний. Страховые резервы.

Средства страховых организаций. Уставный капитал страховых предприятий. Собственный и привлеченный капитал. Финансовый потенциал страховщика. Инвестиционная деятельность страховых компаний. Прибыль страховых компаний. Основные финансовые показатели страховой деятельности. Финансовая и статистическая отчетность страховых организаций. Страховые резервы. Классификация резервов. Резервы в страховании жизни. Технические резервы. Финансовая устойчивость страховых организаций. Факторы, обусловливающие улучшение финансовой устойчивости страховщика.

2.3. Перечень контрольных вопросов

и заданий для самостоятельной работы

1. Сформулируйте экономическое содержание страхования и его роль в рыночной экономике.
   
2. Назовите назначение и виды личного страхования.
   
3. Каковы этапы и формы становления страхового рынка России?
   
4. В чем заключается морское страхование?
   
5. Каковы особенности страхования гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств?
   
6. Что такое двойное страхование? Принцип контрибуции?
   
7. Как Вы понимаете понятия “страховой тариф” и “методика актуарных расчетов”?
   
8. Перечислите типы полисов страхования жизни.
   
9. В чем заключается страхование зарубежных поездок в РФ?
   
10. Объясните методику расчета тарифов в медицинском страховании.
    
11. Опишите организацию и принципы страхования имущества юридических лиц.
    
12. Какой смысл страхования финансовых рисков?
    
13. Что такое экономическое страхование в РФ?
    
14. В чем заключается инвестиционная деятельность страховых компаний?
    
15. Как определяются страховые резервы?
    
16. Перечислите виды страховых резервов.
    
17. Какие существуют факторы, обусловливающие платежеспособность страховых организаций?
    
18. Какие существуют методы регулирования финансовой устойчивости страховщиков за рубежом?
    
19. Опишите основные финансовые показатели страховой деятельности и проведите их анализ.
    
20. Сравните организацию перестрахования за рубежом и в РФ.
    
21. В чем заключается организация и управление страховой компанией?
    
22. Расскажите о страховом обслуживании рынков капитала, товаров, ценных бумаг, труда.
    
23. Что такое “страховой маркетинг”?
    
24. В чем заключаются основные принципы и методы формирования страховых резервов?
    
25. Определите правовые основы страховой деятельности в РФ.
    
26. Что такое бизнес-план страхового предприятия?
    
27. Объясните смысл “риска- менеджмента”.
    
28. В чем заключается порядок составления и оформления договора страхования?
    
29. Какая существует система управления страховой организации?
    

2.4. Примерная тематика рефератов, курсовых работ

Студенческих рефератов по данному курсу и курсовых работ не предполагается.


2.5. Перечень вопросов к экзамену по всему курсу

1. Страхование как экономическая категория. Его необходимость и роль в экономике
   
2. Признаки, принципы и функции страхования
   
3. Основные понятия и термины страхования: страховая защита, страховой интерес, страховщик, страхователь, застрахованный, объекты и предметы страхования, страховая премия.
   
4. Основы правового обеспечения и регулирования страховой деятельности. Цели и направления государственного регулирования.
   
5. Лицензирование страховой деятельности в Российской Федерации
   
6. Контроль государства за деятельностью страховых компаний.
   
7. Риски в страховании. Риск: понятие, характеристика, классификация.
   
8. Управление риском.
   
9. Организация личного страхования. Основные виды страхования.
   
10. Страхование жизни. Виды страхования жизни.
    
11. Страхование детей к бракосочетанию.
    
12. Пенсионное страхование.
    
13. Страхование от несчастных случаев.
    
14. Добровольное и обязательное страхование
    
15. Страхование детей от несчастных случаев.
    
16. Добровольное и обязательное медицинское страхование.
    
17. Имущественное страхование
    
18. Страхование средств наземного и водного транспорта.
    
19. Виды страхования транспортных средств.
    
20. Страхование имущества физических лиц.
    
21. Страхование имущества юридических лиц.
    
22. Страхование от огня.
    
23. Понятие договора страхования, его существенные и конкретные условия. Порядок и особенности заключения
    
24. Страхование предпринимательских рисков
    
25. Сущность и значение страхования ответственности
    
26. Обязательное страхование от несчастных случаев и профессиональных заболеваний на производстве
    
27. Обязательное личное страхование некоторых категорий работников
    
28. Добровольное страхование от несчастных случаев и внезапных заболеваний на время поездки за границу.
    
29. Основные условия и варианты страхования домашнего имущества
    
30. Основные условия обязательного медицинского страхования
    

III. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ КУРСА ПО ТЕМАМ И ВИДАМ РАБОТ

НАИМЕНОВАНИЕ РАЗДЕЛОВ КУРСА И ТЕМ	ВСЕГО (часов)	Аудиторные занятия (час), в том числе		Самостоя­тельная работа
		Лекции	Семинары
Раздел I.. Социально-экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике.	160	4	4	8
Тема 1.Основные этапы эволюции страхового дела.	8	2	2	4
Тема 2. Организационно-правовые основы страхования.	8	2	2	4
Раздел II. Организация страховой деятельности	32	8	8	16
Тема 3. Российский страховой рынок, условия существования.	8	2	2	4
Тема 4. Понятие риска. Рисковой менеджмент	8	2	2	4
Тема 5. Основные принципы страхования. Договор страхования	8	2	2	4
Тема 6.Методические принципы расчета страховой премии.	8	2	2	4
Раздел III. Личное страхование, его назначение.	24	6	6	12
Тема 7. Личное страхование, его экономическая сущность и назначение.	8	2	2	4
Тема 8. Страхование от несчастных случаев и болезней. Медицинское страхование.	8	2	2	4
Тема 9. Имущественное страхование, его сущность и виды.	8	2	2	4
Раздел IV.Транспортное страхование	16	4	4	8
Тема 10.Автотранспортное страхование.	8	2	2	4
Тема 11. Морское страхование	8	2	2	4
Раздел V. Страхование ответственности	16	4	4	8
Тема 12. Социально-экономическое значение страхования ответственности.	8	2	2	4
Тема 13. Перестрахование	8	2	2	4
Раздел VI. Финансы страховых компаний	8	2	2	4
Тема 14. Резервы страховых компаний	8	2	2	4
ИТОГО:	112	28	28	56

IV. ФОРМА ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ – экзамен

V. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ КУРСА


5.1. Рекомендуемые источники и литература

основная.

1. .Сербиновский Б.Ю. Страховое дело: Учеб. Пособие для вузов / Б.Ю. Сербиновский, В.Н. Гарькуша. – Изд-е 5-е, перераб. И доп. – Ростов н/Д: Феникс, 2006. – 416 с. – (Высшее образование).
   
2. Гинзбург А.И. Страхование: Учебное пособие. – СПб: Питер, 2003.
   

Дополнительная литература

1. Худяков А.И. Страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств / А.И.Худяков, А.А.Худяков; Ассоц. Юрид. центр. - СПб. : Юрид. центр Пресс, 2004. - 378с.
   

VI. Отметка о рассмотрении

Рабочая программа рассмотрена на заседании кафедры, протокол «15» сентября 2010г.