Утвержден Старшим Заместителем Председателя Правления акб «Абсолют Банк» (зао) М. В. Сердцевым 10 августа 2007 г. Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчет

Вид материала

Содержание

1. Общее собрание акционеров Банка
2. Совет Директоров Банка
3. Исполнительные органы Банка
3.1. Председатель Правления Банка - единоличный исполнительный орган
3.2. Правление Банка - коллегиальный исполнительный орган

Подобный материал:

1 ... 7 8 9 10 11 12 13 14 ... 26

V. Подробные сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках)
кредитной организации - эмитента

5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации – эмитента

1. Общее собрание акционеров Банка

Компетенция:

Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банка.

К компетенции Общего собрания акционеров Банка относятся следующие вопросы:

- внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции, за исключением случаев, отнесенных действующим законодательством и/или Уставом к компетенции Совета Директоров Банка;

- реорганизация Банка;

- ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

- определение количественного состава Совета Директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий; определение размеров вознаграждений и компенсаций членам Совета Директоров;

- определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

- увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции);

- уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

- избрание единоличного исполнительного органа Банка (Председателя Правления) и прекращение его полномочий, в обоих случаях по представлению Совета Директоров Банка;

- избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий, определение размеров вознаграждений и компенсаций членам Ревизионной комиссии по рекомендации Совета Директоров;

- утверждение аудитора Банка;

- утверждение годовых отчетов, годовой финансовой отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках Банка, распределение его прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков по результатам финансового года;

- выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;

- определение порядка ведения Общего собрания акционеров;

- избрание членов Счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

- дробление и консолидация акций;

- принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, а также об одобрении крупных сделок, в случаях, предусмотренных федеральным законодательством об акционерных обществах;

- принятие решений об участии Банка в финансово-промышленных группах, ассоциациях, иных объединениях коммерческих организаций;

- утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления Банка;

- решение иных вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров федеральным законодательством об акционерных обществах.

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и уставом Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Председателю Правления Банка.

2. Совет Директоров Банка

Компетенция:

Совет Директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров.

К компетенции Совета Директоров Банка относятся следующие вопросы:

- определение приоритетных направлений деятельности, решение всех вопросов стратегического планирования и утверждение стратегических планов развития Банка;

- утверждение бизнес-планов и бюджетов Банка;

- определение основных направлений кредитных операций, основных условий предоставления Банком кредитов; утверждение Кредитной политики Банка;

- установление системы контроля Советом Директоров деятельности Банка, определение порядка и периодичности предоставления Совету Директоров отчетности исполнительными органами Банка, Службой внутреннего контроля, ответственным сотрудником (подразделением) по противодействию отмыванию доходов, нажитых преступным путем, и финансированию терроризма, контролером профессионального участника рынка ценных бумаг;

- утверждение отчетов исполнительных органов Банка об исполнении бюджетов, стратегических и бизнес-планов, отчетов по управлению рисками; а также утверждение отчетов Службы внутреннего контроля, ответственного сотрудника (подразделения) по противодействию отмыванию доходов, нажитых преступным путем, и финансированию терроризма, а также контролера профессионального участника рынка ценных бумаг;

- утверждение лимитов и уровня существенности банковских операций (сделок, несущих риски) со связанными с Банком лицами;

- создание и контроль за эффективностью функционирования системы управления всеми видами банковских рисков (утверждение основных принципов управления рисками, утверждение и оценка процедур по управлению рисками, утверждение предельно допустимых уровней рисков по Банку; периодическое рассмотрение размеров лимитов на предмет их соответствия изменениям стратегии развития Банка);

- координация проверки достоверности отчетности, выполняемой аудитором Банка, Службой внутреннего контроля и другими подразделениями Банка;

- принятие решений о создании (упразднении) комитетов Совета Директоров;

- назначение Корпоративного секретаря, утверждение Положения о Корпоративном секретаре и условий договора с ним, принятие решения о создании Аппарата Корпоративного секретаря, утверждение состава, численности, структуры и должностных обязанностей сотрудников Аппарата Корпоративного секретаря;

- утверждение условий трудовых договоров с Председателем и членами Правления;

- определение критериев выбора кандидатов в члены Совета Директоров и исполнительные органы; создание системы преемственности исполнительных органов Банка;

- созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка и решение следующих вопросов подготовки к их проведению:

утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;

определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;

определение формы проведения Общего собрания акционеров (совместное присутствие или заочное голосование);

определение даты, места, времени проведения Общего собрания акционеров, и в случае, когда в соответствии с законом осуществляется голосование бюллетенями, - почтового адреса, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения Общего собрания акционеров в форме заочного голосования - даты окончания приема бюллетеней для голосования и почтового адреса, по которому должны направляться заполненные бюллетени;

утверждение порядка сообщения лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, о проведении Общего собрания акционеров;

утверждение перечня информации (материалов), предоставляемой лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению общего собрания акционеров, и порядка ее предоставления;

определение способа голосования, и формы и текста бюллетеня для голосования в случае голосования бюллетенями;

определение времени начала регистрации акционеров для участия в Общем собрании акционеров;

решение иных вопросов созыва и подготовки к проведению Общего собрания акционеров;

вынесение на решение Общего собрания акционеров Банка вопросов, касающихся:

внесения изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения Устава в новой редакции;

реорганизации и ликвидации Банка, назначения ликвидационной комиссии и утверждения промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

увеличения уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции);

уменьшения уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

избрания единоличного исполнительного органа Банка и прекращения его полномочий;

избрания членов Ревизионной комиссии и досрочного прекращения их полномочий, определения размеров вознаграждений и компенсаций членам ревизионной комиссии;

утверждения аудитора Банка;

утверждения годовых отчетов, годовой финансовой отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках Банка, распределения прибыли, в том числе выплаты (объявления) дивидендов, и убытков по результатам финансового года, а также первого квартала, полугодия, девяти месяцев;

дробления и консолидации акций;

одобрения крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных федеральным законодательством об акционерных обществах;

участия Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

утверждения внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления Банка;

- размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг (кроме эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции Банка); утверждение решений о выпуске Банком эмиссионных ценных бумаг, проспектов ценных бумаг и иных необходимых для осуществления эмиссии документов; утверждение цены и даты начала размещения эмиссионных ценных бумаг, процентных ставок по облигациям; решение иных вопросов, связанных с эмиссией ценных бумаг, решение которых отнесено действующим законодательством к компетенции Совета Директоров;

- приобретение размещенных Банком акций в соответствии с п. 2 ст. 72 Федерального закона «Об акционерных обществах», облигаций и иных ценных бумаг, в случаях, предусмотренных федеральным законодательством об акционерных обществах; утверждение отчета об итогах приобретения акций;

- определение цены (денежной оценки, рыночной стоимости) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральным законодательством об акционерных обществах;

- по представлению Председателя Правления Банка - избрание членов Правления из числа сотрудников Банка и прекращение их полномочий в качестве членов Правления;

- принятие рекомендаций по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии вознаграждений и компенсаций, принятие решения об утверждении условий договора с аудитором Банка и определение размера оплаты услуг аудитора Банка;

- рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

- утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено законодательством к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом Банка к компетенции исполнительных органов Банка, в том числе внутренних документов:

по управлению банковскими рисками и политике ограничения банковских рисков (управление собственными средствами (капиталом), управление активами и пассивами, проведение операций по размещению средств и т.п.);

по организации и функционированию системы и процедур внутреннего контроля, в том числе в части внутреннего контроля на рынке ценных бумаг, а также Службы внутреннего контроля;

по организации процедур и системы противодействия отмыванию доходов, нажитых преступным путем, и финансированию терроризма;

по предотвращению корпоративного конфликта между акционерами, членами Совета Директоров и Правления, сотрудниками, кредиторами, вкладчиками, клиентами и контрагентами;

по информационной политике Банка и раскрытию информации;

по кадровому обеспечению, созданию системы преемственности руководящих кадров, системы мотивации, а также по вознаграждениям и компенсациям членам Правления Банка;

по корпоративному управлению;

по дивидендной политике;

- использование резервного и иных фондов Банка; утверждение соответствующих Положений о фондах;

- создание (открытие) и закрытие филиалов и представительств Банка, внесение в Устав изменений и дополнений, связанных с открытием (закрытием) филиалов и представительств;

- принятие решения об участии в других организациях (за исключением указанных в п. 14.1.17 Устава Банка) в установленном законодательством порядке;

- принятие решений об одобрении сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от 10 до 25 процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной по данным его бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату, за исключением сделок, совершаемых в процессе обычной хозяйственной деятельности Банка, сделок, связанных с размещением посредством подписки (реализацией) обыкновенных акций Банка, и сделок, связанных с размещением эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в обыкновенные акции Банка;

- принятие решений об одобрении крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных федеральным законодательством об акционерных обществах;

- предварительное одобрение предполагаемых к осуществлению сделок по предоставлению Банком кредитов и заключению иных сделок, несущих риски, со связанными с Банком лицами в случаях, когда размер такой сделки превышает лимит, установленный внутренними документами Банка, а также в иных случаях, предусмотренных указанными внутренними документами;

- определение порядка списания нереальной для взыскания задолженности с баланса Банка;

- принятие решений и осуществление мер, направленных на создание в Банке эффективной системы внутреннего контроля, в том числе:

регулярный мониторинг эффективности системы внутреннего контроля во взаимодействии с исполнительными органами Банка;

рассмотрение вопросов организации системы внутреннего контроля;

контроль за оперативностью выполнения исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля, аудитора Банка и надзорных органов;

своевременное осуществление проверки соответствия системы внутреннего контроля Банка характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;

утверждение планов работы службы внутреннего контроля Банка;

- утверждение регистратора (реестродержателя акций) Банка и утверждение условий договора с ним;

- приостановление полномочий Председателя Правления или образование временного единоличного исполнительного органа в случаях, предусмотренных Уставом Банка, а также созыв внеочередного Общего собрания акционеров для решения вопросов о прекращении полномочий Председателя Правления и об избрании нового Председателя Правления;

- оценка состояния корпоративного управления в Банке;

- утверждение Плана работы Совета Директоров Банка;

- утверждение перечня банковских операций и других сделок, для осуществления которых необходимо производить оценку качества корпоративного управления юридического лица, являющегося контрагентом;

- ознакомление с результатами проверок Банка, его обособленного подразделения и (или) внутреннего структурного подразделения Банка (его филиала) уполномоченными представителями Центрального Банка Российской Федерации;

- принятие решений о списании с баланса безнадежной и (или) нереальной для взыскания дебиторской задолженности и сформированного по ней резерва (в размере трех и более процентов собственных средств Банка);

- решение иных вопросов, предусмотренных федеральным законодательством об акционерных обществах и Уставом Банка, или относящихся к компетенции Совета Директоров в соответствии с наилучшей международной практикой.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета Директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительного органа Банка.

Совет Директоров Банка состоит не менее чем из 5 (Пяти) членов.

Члены Совета Директоров Банка избираются на годовом Общем собрании акционеров на срок до следующего годового общего собрания акционеров и могут переизбираться неограниченное количество раз. Избранными считаются кандидаты, набравшие наибольшее количество голосов.

Заседания Совета Директоров Банка созываются его Председателем /Заместителем Председателя по его собственной инициативе, по требованию акционера (акционеров), владеющих не менее 5% акций Банка, члена Совета Директоров Банка, Ревизионной комиссии или аудитора Банка, исполнительных органов Банка, а также руководителя Службы внутреннего контроля Банка, ответственного сотрудника по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Контролера профессионального участника рынка ценных бумаг и Корпоративного секретаря.

Кворум для проведения заседания Совета Директоров Банка составляет не менее половины от числа избранных членов.

При определении наличия кворума и результатов голосования учитывается письменное мнение члена Совета Директоров Банка, отсутствующего на заседании Совета Директоров Банка, по вопросам повестки дня. Допускается принятие решений Советом Директоров Банка путем заочного голосования (без проведения заседания).

Если число членов становится менее половины количества, предусмотренного уставом, Совет Директоров Банка обязан принять решение о проведении чрезвычайного (внеочередного) Общего собрания акционеров для избрания нового состава Совета Директоров Банка.

Решения на заседании Совета Директоров Банка принимаются большинством голосов членов Совета Директоров Банка, принимающих участие в заседании, за исключением следующих вопросов:

- вопросов, решение по которым принимается единогласно, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета Директоров:

о совершении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет от 25 до 50 процентов балансовой стоимости активов Банка на дату принятия решения о совершении такой сделки;

о предложении Общему собранию акционеров уменьшить уставный капитал до величины, которая меньше стоимости чистых активов Банка.

(В случае, если единогласие Совета Директоров Банка по вопросу об одобрении крупной сделки не достигнуто, по решению Совета Директоров вопрос об одобрении крупной сделки может быть вынесен на решение Общего собрания акционеров);

- вопросов, решение по которым принимается тремя четвертями голосов членов Совета Директоров, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета Директоров:

о приостановлении полномочий Председателя Правления или об образовании временного единоличного исполнительного органа в случаях, предусмотренных настоящим Уставом, о созыве внеочередного Общего собрания акционеров для решения вопросов о прекращении полномочий Председателя Правления и об избрании нового Председателя Правления, а также иных вопросов, предусмотренных законодательством.

Каждый член Совета Директоров Банка обладает одним голосом. Передача голоса членом Совета Директоров Банка иному лицу, в том числе другому члену Совета Директоров Банка, запрещается. При равенстве голосов голос Председателя Совета Директоров Банка является решающим.

В случае если единогласие Совета Директоров Банка по вопросу об одобрении крупной сделки не достигнуто, по решению Совета Директоров вопрос об одобрении крупной сделки может быть вынесен на решение Общего собрания акционеров. В таком случае решение об одобрении крупной сделки принимается Общим собранием акционеров большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров.

Члены Совета Директоров Банка обязаны соблюдать лояльность по отношению к Банку. Они не вправе использовать предоставленные им права и возможности в целях, противоречащих настоящему Уставу, или для причинения ущерба интересам Банка.

3. Исполнительные органы Банка

Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Председателем Правления Банка и коллегиальным исполнительным органом - Правлением Банка, которые организуют выполнение решений Общего собрания акционеров Банка и Совета Директоров Банка.

3.1. Председатель Правления Банка - единоличный исполнительный орган

Компетенция:

Оперативное руководство деятельностью Банка осуществляет Председатель Правления Банка, который избирается на должность большинством голосов Общего собрания акционеров Банка по представлению Совета Директоров Банка без ограничения срока полномочий. Общее собрание акционеров вправе в любое время прекратить полномочия и избрать нового Председателя Правления.

Председатель Правления Банка решает все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров Банка и Совета Директоров Банка.

Председатель Правления Банка:

- на основании Устава и без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет Банк во взаимоотношениях с любыми третьими лицами, в том числе со всеми органами государственной власти и должностными лицами, а также с частными физическими и юридическими лицами и любыми иными организациями;

- совершает от имени Банка любые сделки; при этом сделки, заключаемые с предварительного одобрения Общего собрания акционеров, Совета Директоров или Правления, совершает при наличии такого предварительного одобрения; распоряжается имуществом Банка;

- выдает доверенности от имени Банка;

- по должности имеет право первой подписи финансовых (расчетно-денежных) документов Банка;

- предоставляет сотрудникам Банка право первой и второй подписи финансовых (расчетно-денежных) документов Банка;

- организует работу Банка; создает систему делегирования полномочий; определяет организационную структуру и численность работников Банка и его обособленных структурных подразделений, в том числе представительств и филиалов; утверждает штатное расписание Банка;

- организует управление рисками в Банке;

- назначает на должность и освобождает от занимаемой должности сотрудников Банка, за исключением членов Правления;

- утверждает положения о структурных подразделениях Банка, в том числе территориально обособленных, и о порядке их деятельности; должностные инструкции; утверждает иные внутренние документы Банка, утверждение которых не отнесено Уставом Банка к компетенции Общего собрания акционеров, Совета Директоров или Правления;

- определяет порядок утверждения тарифов Банка, условий проведения операций и совершения сделок, документов, регулирующих порядок ведения бухгалтерского учета, осуществления административно-хозяйственной деятельности, а также типовых форм договоров и иных документов Банка;

- информирует Совет Директоров Банка о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о выполнении утвержденных Советом Директоров стратегических планов развития Банка, бизнес-планов и бюджетов; а также по своему усмотрению может информировать Совет Директоров о сделках и решениях, могущих, по его мнению, оказать существенное влияние на состояние дел Банка;

- представляет Совету Директоров стратегические планы развития Банка, бизнес-планы, бюджеты Банка, а также годовые балансы, отчеты о прибылях и убытках и другие документы отчетности;

- утверждает отчеты об итогах выпуска эмиссионных ценных бумаг;

- организует выполнение решений Совета Директоров и реализацию политики и стратегии Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

- обеспечивает предоставление необходимой информации Ревизионной комиссии и аудитору Банка;

- выносит на рассмотрение Совета Директоров Банка предложения по кандидатам для избрания в члены Правления Банка, по прекращению полномочий членов Правления;

- обеспечивает надлежащее ведение бухгалтерского учета и составление отчетности, организацию документооборота; несет ответственность за достоверность отчетности Банка;

- издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми структурными подразделениями и отдельными сотрудниками Банка;

- если он не является членом Совета Директоров Банка, участвует в работе этого органа с правом совещательного голоса;

- организует и проводит заседания Правления Банка, распределяет обязанности между членами Правления;

- принимает решения об открытии (закрытии) обменных пунктов и операционных касс вне кассового узла Банка;

- организует систему сбора, обработки и предоставления финансовых и операционных данных о деятельности Банка, необходимых Совету Директоров и Правлению для принятия обоснованных управленческих решений, включая информацию о всех значимых для Банка рисках;

- решает иные вопросы деятельности Банка, решение которых не отнесено к компетенции Общего собрания акционеров, Совета Директоров или Правления.

3.2. Правление Банка - коллегиальный исполнительный орган

Компетенция:

Правление Банка является постоянно действующим коллегиальным исполнительным органом, члены которого назначаются без ограничения срока полномочий. Правление Банка возглавляется Председателем Правления Банка и подотчетно Совету Директоров Банка. Персональный состав Правления Банка определяется Советом Директоров Банка на основании предложения Председателя Правления Банка.

Старшие Заместители Председателя Правления Банка и Заместители Председателя Правления Банка возглавляют направления работы в соответствии с курируемыми направлениями деятельности Банка. При отсутствии Председателя Правления Банка, а также в иных случаях, когда Председатель Правления Банка не может исполнять своих обязанностей, исполнение его обязанностей Приказом по Банку временно возлагается на иного члена Правления. К компетенции Правления Банка относятся вопросы текущей финансово-хозяйственной деятельности Банка, не отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, Совета Директоров Банка и Председателя Правления Банка, в том числе:

- выработка рекомендаций Совету Директоров по приоритетным направлениям деятельности Банка;

- предварительное рассмотрение вопросов, выносимых на Совет Директоров Банка, в том числе предварительное одобрение для представления на утверждение Совета Директоров стратегических планов развития и бизнес-планов, бюджетов Банка;

- принятие решений о проведении Банком операций и заключении сделок (в том числе связанных с кредитным риском) на сумму, превышающую 5% собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату;

- принятие решений о проведении Банком операций и заключении сделок, порядок и процедуры проведения которых не установлены внутренними документами Банка и по которым имеется отрицательное юридическое заключение, а также сделок с превышением установленных внутрибанковских лимитов, установленных Правлением или комитетами Банка;

- принятие решений по классификации (реклассификации) ссудной задолженности, в том числе по льготным, переоформленным (пролонгированным), недостаточно обеспеченным и необеспеченным кредитам, просроченным кредитам, а также по классификации (реклассификации) прочих финансовых активов и внебалансовых инструментов в целях формирования резервов на возможные потери;

- принятие решений о списании с баланса безнадежной и (или) нереальной для взыскания дебиторской задолженности и сформированного по ней резерва (в размере до 3% собственных средств Банка) и ознакомление с такими решениями Совета Директоров Банка;

- принятие решений о списании на доходы кредиторской задолженности после истечения срока исковой или приобретательной давности;

- организация выполнения решений Совета Директоров и реализация стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля, в том числе:

оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков, в том числе своевременный пересмотр системы внутреннего контроля для эффективного выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее банковских рисков;

контроль соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка; рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям структурных подразделений Банка и контроль за их исполнением;

- открытие (закрытие) территориально обособленных структурных подразделений Банка (дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, и др.), за исключением филиалов и представительств, а также за исключением обменных пунктов и операционных касс вне кассового узла;

- определение рыночной стоимости имущества в случаях, когда это не отнесено к компетенции Совета Директоров;

- выработка позиции Банка по вопросам повестки дня Общих собраний акционеров (участников) хозяйственных обществ, владельцем 25 и более процентов акций (долей уставного капитала) которых является Банк, назначение лиц, представляющих Банк на таких Общих собраниях; определение кандидатур, подлежащих избранию в органы управления таких хозяйственных обществ;

- утверждение внутренних документов Банка по вопросам, отнесенным к компетенции Правления, в том числе:

о Комитетах Банка и о порядке их функционирования;

о перечне информации, составляющей коммерческую тайну Банка, о порядке работы с информацией, составляющей коммерческую тайну, и об определении ответственности за нарушение данного порядка;

- рассмотрение иных вопросов деятельности Банка, отнесенных к компетенции Правления действующим законодательством, настоящим Уставом, Положением о Правлении или вынесенных на рассмотрение Правления Председателем Правления.

Заседание Правления Банка имеет кворум, если в заседании участвует не менее 1/2 избранных членов Правления Банка. Решения принимаются простым большинством голосов, каждый член Правления имеет один голос, передача которого иным лицам не допускается. При равенстве голосов за и против голос Председателя Правления Банка является решающим.

Сроки, порядок созыва и проведения заседаний Правления Банка, а также порядок принятия решений устанавливается Положением об исполнительных органах, утверждаемым Общим собранием акционеров Банка.

Права и обязанности Председателя Правления Банка, членов Правления Банка определяются действующим законодательством и договором, заключаемым каждым из них с Банком. Договор с Председателем Правления от имени Банка подписывается Председателем Совета Директоров Банка.

Члены Совета Директоров Банка, Председатель Правления Банка и члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно. Они несут ответственность перед Банком за причиненные Банку их виновными действиями (бездействием) убытки в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Банк или акционер (акционеры), владеющий в совокупности не менее чем одним процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе в установленном порядке обратиться в суд с иском к перечисленным в предыдущем абзаце устава лицам о возмещении причиненных ими убытков.

Исполнительные органы Банка несут ответственность за достоверность информации, содержащейся в отчетности Банка.

Blog

Содержание