Утвержден Старшим Заместителем Председателя Правления акб «Абсолют Банк» (зао) М. В. Сердцевым 10 августа 2007 г. Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчет
| Вид материала | Отчет |
- Приказом Председателя Правления от «13» ноября 2007г. №130 Место нахождения кредитной, 3057.81kb.
- Набережные Челны Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчет, 1995.81kb.
- В. Д. Шашина Код эмитента: 00161-a за 1 квартал 2010 г Место нахождения эмитента: 423450, 8697.1kb.
- Юрисконсульт Патрина Ольга Владимировна Тел.: 309 625 Факс: 309 802 Адрес страницы, 1093.71kb.
- Утвержден 12 августа 2010, 5953.71kb.
- Утвержден 11 августа 2010, 1142.6kb.
- Ежеквартальный отчет акционерно-коммерческий банк «Вятка-банк» открытое акционерное, 9353.85kb.
- Председателем Правления Сбербанка России «14» ноября 2007 г указывается уполномоченный, 4470.92kb.
- Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, 6491.59kb.
- Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, 4615.49kb.
| II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации – эмитента | | ||||||
| 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента | | ||||||
| | (тыс. руб.) | | |||||
Наименование показателя | 01.07.2006 | 01.07.2007 | |||||
| Уставный капитал | 1 104 840 | 1 344 840 | |||||
| Собственные средства (капитал) | 4 782 498 | 10 281 177 | |||||
| Чистая прибыль (непокрытый убыток) | 327 117 | 716 107 | |||||
| Рентабельность активов (%) | 0,69 | 0.78 | |||||
| Рентабельность капитала (%) | 7 | 8.48 | |||||
| Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) | 39 248 645 | 74 452 201 | |||||
| Методика расчета показателей. | | ||||||
| Показатель рентабельности капитала определяется как процентное (в процентах годовых) отношение финансового результата к средней (за период) величине капитала. | | ||||||
| Анализ платежеспособности и уровня кредитного риска кредитной организации - эмитента, а также финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей. | | ||||||
| Кредитный риск | | ||||||
| Банк принимает на себя кредитный риск, а именно риск того, что контрагент не сможет полностью погасить задолженность в установленный срок. Банк контролирует кредитный риск, устанавливая лимиты по географическим и отраслевым сегментам. Мониторинг таких рисков осуществляется регулярно, при этом лимиты пересматриваются не реже одного раза в год. Лимиты кредитного риска по продуктам, заемщикам и отраслям утверждаются на регулярной основе Кредитным и Лимитным комитетами. Риск на одного заемщика, включая банки и брокерские компании, дополнительно ограничивается лимитами, покрывающими балансовые и внебалансовые риски, а также внутридневными лимитами риска поставок в отношении торговых инструментов, таких как форвардные валютные контракты. Фактическое соблюдение лимитов в отношении уровня принимаемого риска контролируется на ежедневной основе. Управление кредитным риском осуществляется посредством регулярного анализа способности существующих и потенциальных заемщиков погасить процентные платежи и основную сумму задолженности, а также через изменение кредитных лимитов в случае необходимости. Управление кредитным риском также осуществляется путем получения залога и поручительств компаний и физических лиц. Кредитный риск по внебалансовым финансовым инструментам определен как вероятность убытков из-за неспособности другого участника операции с данным финансовым инструментом выполнить условия договора. Банк применяет ту же кредитную политику в отношении условных обязательств, что и в отношении балансовых финансовых инструментов, основанную на процедурах утверждения сделок, использования лимитов, ограничивающих риск, и процедур мониторинга. | | ||||||
| Анализ платежеспособности (ликвидности) | | ||||||
| Риск ликвидности возникает при несовпадении сроков требования по активным операциям со сроками погашения по обязательствам. Банк подвержен риску в связи с ежедневной необходимостью использования имеющихся денежных средств для расчетов по счетам клиентов, погашения депозитов, выдаче кредитов, выплат по гарантиям и по производным финансовым инструментам, расчеты по которым производятся денежными средствами. Банк не аккумулирует денежные средства на случай единовременного выполнения обязательств по всем вышеуказанным требованиям, так как, исходя из накопленного опыта работы, можно с достаточной долей уверенности прогнозировать необходимый уровень денежных средств для выполнения данных обязательств. Риском ликвидности управляет Комитет по управлению активами и пассивами Банка. | | ||||||
| Анализ финансового положения кредитной организации – эмитента на основе динамики приведенных показателей. | | ||||||
| Анализ приведенных данных позволяет отметить динамику масштабов бизнеса банка на фоне растущей его эффективности. Так, за счет клиентоориентированности сервиса, сбалансированной политики управления рисками клиентов и преимуществ ценовой стратегии по сравнению с данными на 01.07.2006г. объем привлеченных средств вырос на 90%, что в абсолютном значении составило 388 млн. рублей. На 01.07.2007 года чистая прибыль Банка составила 716 107 тыс. рублей, увеличившись примерно на 119% по сравнению с данными на 01.07.2006 года. По сравнению с данными на 01.07.2006г. активы Банка увеличились на 44 719 млн. рублей. Темпы роста его бизнеса сегодня значительно опережают среднерыночные темпы развития банковской системы страны в целом благодаря системному расширению спектра услуг и масштаба реализуемых проектов на корпоративном рынке, активному развитию инфраструктуры продаж и розничных направлений банковского обслуживания. Таким образом, в результате реализации стратегии постоянного совершенствования качества предлагаемого сервиса, оперативного реагирования на растущие потребности целевых клиентских аудиторий, повышения компетентности и профессионализма персонала Абсолют Банк динамично развивается и демонстрирует высокий потенциал эффективного роста на длительную перспективу. | | ||||||
| 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации – эмитента | | ||||||
| Расчет рыночной капитализации кредитной организации - эмитента осуществить не представляется возможным, так как акции Банка не торгуются на рынке ценных бумаг. | | ||||||
| 2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента | | ||||||
| 2.3.1. Кредиторская задолженность | | ||||||
| Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за соответствующий отчетный период. | | ||||||
| (тыс. руб.) | | ||||||
| Вид кредиторской задолженности | 01.07.2007г. | ||||||
| Срок наступления платежа | |||||||
| До одного года | Свыше одного года | ||||||
| Расчеты с валютными и фондовыми биржами | 0 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты | 0 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям | 1 344 626 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Операции по продаже и оплате лотерей | 0 | 0 | |||||
| в том числе просроченная. | 0 | х | |||||
| Платежи по приобретению и реализации памятных монет | 0 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения | 21 112 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) | | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Расчеты с бюджетом по налогам | 53 382 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату | 10 798 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Расчеты с работниками по оплате труда | 3 494 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Расчеты с работниками по подотчетным суммам | 23 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Налог на добавленную стоимость полученный | 2 893 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Прочая кредиторская задолженность | 10 976 | 0 | |||||
| в том числе просроченная | 0 | х | |||||
| Итого | 1 447 304 | 0 | |||||
| в том числе итого просроченная | 0 | х | |||||
| Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности по состоянию на 01.07.2007г. (тыс. руб.) | | ||||||
| 1. | | ||||||
| Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - Наименование) или Фамилия, имя, отчество | KIEVINTERTRADING CO.LTD | ||||||
| Сокращенное наименование | | ||||||
| Место нахождения | Lumumby street, Kiev 01042, Ukrain | ||||||
| Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. | 193 624 | ||||||
| Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. | | ||||||
| Условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени) | | ||||||
| Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента | | ||||||
| 2. | | ||||||
| Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - Наименование) или Фамилия, имя, отчество | EAST MEDITERRANEAN TRADING LTD. | ||||||
| Сокращенное наименование | | ||||||
| Место нахождения | Knowle Hill Park, Fairmile Lane, Cobham,Surrey KT11 2PD, UK | ||||||
| Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. | 264 616 | ||||||
| Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. | - | ||||||
| Условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени) | - | ||||||
| Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента | не является | ||||||
| | | ||||||
| Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России. | | ||||||
| Просроченной задолженности по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России у АКБ «Абсолют Банк» (ЗАО) не имеется. | | ||||||
| | | ||||||
| Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов. | | ||||||
| | | | | | | (тыс. руб.) | |
| Отчетный период | Размер недовзноса в обязательные резервы | Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов | | ||||
| 1 | 2 | 3 | | ||||
| 01.07.2007 | 0 | 0 | | ||||
| Информация о наличии/отсутствии неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов | | ||||||
| Кредитная организация-эмитент не имеет штрафов за нарушение порядка обязательного резервирования. | | ||||||
| 2.3.2. Кредитная история кредитной организации – эмитента | | ||||||
| У кредитной организации – эмитента на 01.07.2007 г. и в течение 5 последних завершенных финансовых лет обязательств, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов, нет. | | ||||||
| 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам | | ||||||
| Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства, за соответствующий отчетный квартал. | | ||||||
| Отчетный период | Сумма предоставленного обеспечения (гарантии), тыс. руб. | | |||||
| На 01.07.2007 | 3 628 030 | | |||||
| Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства и/или банковской гарантии, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего предоставлению обеспечения | |