Утвержден Старшим Заместителем Председателя Правления акб «Абсолют Банк» (зао) М. В. Сердцевым 10 августа 2007 г. Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчет
| Вид материала | Отчет |
- Приказом Председателя Правления от «13» ноября 2007г. №130 Место нахождения кредитной, 3057.81kb.
- Набережные Челны Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчет, 1995.81kb.
- В. Д. Шашина Код эмитента: 00161-a за 1 квартал 2010 г Место нахождения эмитента: 423450, 8697.1kb.
- Юрисконсульт Патрина Ольга Владимировна Тел.: 309 625 Факс: 309 802 Адрес страницы, 1093.71kb.
- Утвержден 12 августа 2010, 5953.71kb.
- Утвержден 11 августа 2010, 1142.6kb.
- Ежеквартальный отчет акционерно-коммерческий банк «Вятка-банк» открытое акционерное, 9353.85kb.
- Председателем Правления Сбербанка России «14» ноября 2007 г указывается уполномоченный, 4470.92kb.
- Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, 6491.59kb.
- Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, 4615.49kb.
| IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента | |||
| 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента | |||
| 4.1.1. Прибыль и убытки | |||
| №п/п | Наименование статьи | 01.07.2007 | |
| 1 | 2 | | |
| | Проценты полученные и аналогичные доходы от: | | |
| 1 | Размещения средств в кредитных организациях | 139 512 | |
| 2 | Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 2 986 136 | |
| 3 | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | |
| 4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 214 053 | |
| 5 | Других источников | 20 251 | |
| 6 | Всего процентов полученных и аналогичных доходов | 3 359 952 | |
| | Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: | | |
| 7 | Привлеченным средствам кредитных организаций | 700 121 | |
| 8 | Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 671 069 | |
| 9 | Выпущенным долговым обязательствам | 399 383 | |
| 10 | Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | 1 770 573 | |
| 11 | Чистые процентные и аналогичные доходы | 1 589 379 | |
| 12 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами | 253 281 | |
| 13 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 92 800 | |
| 14 | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами | 10 | |
| 15 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 4 853 | |
| 16 | Комиссионные доходы | 367 780 | |
| 17 | Комиссионные расходы | 233 148 | |
| 18 | Чистые доходы от разовых операций | 13 889 | |
| 19 | Прочие чистые операционные доходы | -65 399 | |
| 20 | Административно-управленческие расходы | 802 478 | |
| 21 | Резервы на возможные потери | -450 775 | |
| 22 | Прибыль до налогообложения | 770 192 | |
| 23 | Начисленные налоги (включая налог на прибыль) | 178 970 | |
| 24 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 591 222 | |
| | |||
| 4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности | |||
| Факторы, влияющие на прибыль банка можно разделить на внешние и внутренние. К внешним относятся такие, как влияние инфляции, изменение курсов иностранных валют, решения государственных органов, иные экономические, финансовые, политические и другие факторы, вероятность возникновения рыночных форс–мажорных обстоятельств, не зависящих от деятельности самого банка. К внутренним факторам относятся такие, как уровень себестоимости отдельных операций, услуг и групп услуг, качество и надежность, условия сбыта и сервиса, качество рекламы, уровень обеспеченности оборотным капиталом и соотношение между собственным и заемным капиталом, и прочие. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли от продажи эмитентом услуг и прибыли КО: а) Макроэкономические риски: Политические и социальные риски в завершенном квартале были незначительны. Факторы законодательных изменений в 2 квартале 2007 года не воздействовали на прибыль банка существенным образом. Факторы изменения инфляции и валютного курса в 2 квартале 2007 года не воздействовали на прибыль банка существенным образом. б) Факторы, связанные с деятельностью Банка: Изменения размера полученной прибыли в наибольшей степени связаны с ростом объема активных операций. В отчетном квартале Банк соблюдал все требования законодательства Российской Федерации, что не может привести к штрафным санкциям. Информация о соблюдении Банком обязательных нормативов Банка России приведена выше. Фактор кредитного риска, связанный с невозвратом или несвоевременным возвратом заёмщиками полученных от Банка кредитов, минимизирован постоянным выполнением норматива Банка России по концентрации риска на одного заёмщика, созданием должного резерва на возможные потери по ссудам и получением достаточного обеспечения. | |||
| 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность капитала | |||
| Обязательные нормативы Банка по состоянию на 01.07.2007г. | |||
| Условное обозначение (номер) норматива | Название норматива | Допустимое значение норматива | Фактическое значение норматива, % |
| H1 | Достаточности капитала | Min 10% (K<5 млн.евро) Min 11% (K>5 млн.евро) | 12.8 |
| Н2 | Мгновенной ликвидности | Min 15% | 69.6 |
| Н3 | Текущей ликвидности | Min 50% | 96.5 |
| Н4 | Долгосрочной ликвидности | Max 120% | 100.7 |
| Н6 | Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков | Max 25% | 18.8 |
| Н7 | Максимальный размер крупных кредитных рисков | Max 800% | 250 |
| H9.1 | Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) | Max 50% | 0 |
| H10.1 | Совокупная величина риска по инсайдерам | Max 3% | 0.9 |
| H12 | Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. лиц | Max 25% | 0 |
| Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации - эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей. | |||
| На 01.07.2007г. по сравнению с данными на 01.07.2006г. произошло увеличение более чем на 20% значений нормативов ликвидности Н2, Н3, и Н4. На увеличение значений нормативов ликвидности оказали влияние такие факторы как увеличение средств Банка на корреспондентском счете в Банке России и на счетах в банках развитых стран. Все значения обязательных нормативов находятся в пределах допустимых норм, установленных нормативными актами Банка России. | |||
| 4.3. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента | |||
| 4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента | |||
| | |||
| N строки | Наименование показателя | 01.07.2007 | |
| 101 -102 | Уставный капитал | 1 344 840 | |
| 103 -104 | Эмиссионный доход | 3 350 657 | |
| 105 | Фонды (в т.ч. резервный фонд) | 2 260 596 | |
| 106 | Прибыль (в т.ч. предшествующих лет) | 0 | |
| 108 -109 | Разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом) | 0 | |
| 112 | Источники основного капитала, итого: | 6 956 093 | |
| 113 -120 | Показатели, уменьшающие величину основного капитала, итого: | 402 849 | |
| 121 | Основной капитал, итого: | 6 553 244 | |
| 212 | Дополнительный капитал, итого: | 3 727 933 | |
| 300 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала, итого: | 0 | |
| | Собственные средства (капитал), итого: | 10 281 177 | |
| | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | |
| 4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации – эмитента | | ||
| Перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений на 01.07.2007г. | |||
| Вид ценных бумаг | Акции обыкновенные | ||
| Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - Наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам) | Открытое акционерное общество РАО «ЕЭС России» | ||
| Сокращенное фирменное наименование эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам) | ОАО РАО «ЕЭС России» | ||
| Место нахождения | 117997, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16 | ||
| Государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг | 1-01-00034-A | ||
| Даты государственной регистрации | 17.06.2003 | ||
| Регистрирующие органы, осуществившие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг | ФКЦБ РФ | ||
| Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента | 28 365 920 | ||
| Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс. руб. | 14 183 | ||
| Срок погашения - для облигаций и иных долговых неэмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента | - | ||
| Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации - эмитента), тыс. руб. | 964 425 | ||
| Сумма основного долга и начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным вкладам, сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс. руб. | - | ||
| Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выплаты | - | ||
| Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - эмитента, срок выплаты | - | ||
| Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%) (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году), срок выплаты | - | ||
| Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций полученных кредитной организацией - эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ | - | ||
| Информация о формировании резервов на возможные потери (в части вложения в ценные бумаги): | |||
| | (тыс. руб.) | ||
| Величина резерва на начало последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала | 0 | ||
| Величина резерва на конец последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала | 0 | ||
| | |||
| Вид ценных бумаг | Акции обыкновенные |