Прежде чем продолжить, Вы должны прочесть следующую информацию
| Вид материала | Документы |
- Методические указания и практические материалы, 365.94kb.
- Молодежная лесбийская субкультура в Санкт-Петербурге Надежда Нартова, 249.92kb.
- Б. М. Явление электромагнитной индукции при изучении электромагнитных волн, 48.02kb.
- Вы должны кем-то стать, прежде чем сможете что-то сделать, и что-то сделать, прежде, 3238.39kb.
- И государственной (итоговой) аттестации обучающихся, освоивших образовательные программы, 75.14kb.
- Макс вебер наука как призвание и профессия, 325.41kb.
- Годовой отчет открытого акционерного общества, акционером которого является Санкт-Петербург, 465.16kb.
- В. Ф. Андреев Источники наших знаний о древнем Новгороде Прежде чем начать рассказ, 1815.38kb.
- Урок 5 класс. Тема четверти: «В чем сила музыки?», 51.37kb.
- Уважаемые Агенты!, 15.14kb.
Правление – Совет управляющих директоров
Правление должно включать не менее трех членов. Правление управляет делами банка на ежедневной основе. В частности, его компетенция включает менеджмент текущей деятельностью банка, принятие бизнес-решений и все прочие вопросы, не отнесенные к исключительной компетенции Совета Директоров или Общего Собрания Акционеров. Правление собирается по мере необходимости.
Текущий состав Правления Банка включает следующих лиц:
Нина А. Жусупова (43 года) является членом Совета Директоров с сентября 2002 года. Г-жа Жусупова является Председателем Правления Банка. С августа 1995 года, она являлась Главным бухгалтером, Директором Департамента бухгалтерского учета и Первым Заместителем Председателя Правления. Г-жа Жусупова окончила экономический факультет Алматинского Института Народного Хозяйства. (АИНХ).
Людмила П. Возлюбленная (48 лет) является Управляющим Директором с 1998 года. Ранее она занимала должность Начальника управления экономического анализа. Окончила математический факультет Новосибирского электротехнического института. Защитила кандидатскую диссертацию в Карагандинском политехническом институте.
Ермек Н. Шамуратов (49 лет) курирует Департамент информационных технологий и банковских карточек и является Управляющим Директором с 1998 года. Он ранее был Заместителем Председателя Правления Народного Банка, а также занимал другие должности в Народном Банке. Окончил математический факультет КГУ.
Айдар Б. Ахметов (37 лет) управляет Департаментом корпоративных отношений №1 и является Управляющим Директором с 1998 года. Он ранее был Председателем Совета Директоров ABN Amro Asset Management. Окончил Алматинский Педагогический Институт Иностранных Языков по специальности «английский и немецкий языки» и экономический факультет Казахской Государственной Академии Управления.
Нуржан Х. Бекшенов (32 года) является Управляющим Директором с 1999 года. Г-н Бекшенов курирует Департамент Реструктуризации Обеспечения и Задолженностей. До этого он был Исполнительным Директором Банка и возглавлял юридическую компанию ТОО «Имашев и Партнеры». С 1994 по 1998 гг. занимал многочисленные позиции в Банке. Окончил юридический факультет КГУ.
Александр В. Барсуков (34 года) курирует Юридический Департамент Банка и является Управляющим Директором с января 2005 года. Г-н Барсуков – бывший управляющий партнер юридической фирмы «McGuire Woods» (Казахстан). Окончил юридический факультет КГУ.
Александр В. Якушев (47 лет) является Управляющим Директором с 1999 года. Он также является Директором Северного Регионального Директората. Он был Директором управления корреспондентских отношений стран СНГ и Балтии Банка. До прихода в Банк в 1998 году, г-н Якушев занимал различные позиции в Крамдс банке. Окончил Горьковский Институт иностранных языков и Алматинский Институт Народного Хозяйства.
Бейбит Т. Апсенбетов (38 лет) курирует Департамент Розничного банкинга и является Управляющим Директором с 2002 года. Г-н Апсембетов – бывший Партнер ТОО «Делойт и Туш Казахстан». Окончил экономический факультет Ленинградского Государственного Университета. Г-н Апсембетов имеет лицензию уполномоченного аудитора в Казахстане.
Бауржан К. Жумагулов (36 лет) курирует Кредитный Департамент №3 Банка и является Управляющим Директором с января 2005 года. Г-н Жумагулов – бывший заместитель Генерального Директора ТОО «Каспийская Промышленно-Финансовая Группа». Окончил экономический факультет Казахского Экономического Университета.
Магжан М. Ауэзов (29 лет) курирует Департамент Управления Рисками и является Управляющим Директором с 2002 года. Г-н Ауэзов является бывшим Начальником Департамента ссудных продуктов в АБН АМРО Банке по Казахстану и до этого Директором Департамента торгового финансирования в том же банке. Он имеет степень магистра по специальности Международное банковское дело и финансы, Колумбийский Университет, Нью-Йорк, и степень бакалавра по специальности Международная Экономика, Университет Джоджтаун, округ Вашингтон, а также диплом по специальности Международные Отношения, Казахского Государственного Национального Университета.
Андрей И. Тимченко (29 лет) возглавляет Департамент Финансовых Институтов Банка и является Управляющим Директором с 2003 года. Г-н Тимченко в прошлом был советником по налогам в компании Ernst&Young Almaty, с 1998 года занимал различные позиции в Банке. Он является Директором Kazkommerts International BV, Kazkommerts Finance 2 BV, Kazkommerts Capital 2 BV, а также директором Департамента Финансовых Институтов Банка. Он имеет диплом по Праву Казахского Государственного Юридического Университета.
Денис Е. Федосенко (29 лет) курирует Департамент казначейства в Банке и является управляющим директором Банка с 2003 года и. Г-н Федосенко работает в Банке с 1996 года, и занимал различные позиции в департаменте казначейства. Он окончил Казахскую Государственную Академию Управления.
Эрик Ж.Балапанов (36 лет) курирует Кредитный Департамент №2 и является управляющим директором Банка с 2003 года. Г-н Балапанов в прошлом занимал руководящие позиции в Банке ТуранАлем, Алматинском Коммерческом Банке, Банке развития Казахстана. Он окончил Казахский Институт Рынка, афилированный Казахской академией Управления.
Бауржан М. Куватов (44 года) возглавляет Департамент Безопасности в Банке и является Управляющим Директором с октября 2004 года. Г-н Куватов ранее занимал различные позиции в Комитете Национальной Безопасности и Министерстве Внутренних Дел Республики Казахстан. Он окончил юридический факультет Карагандинской Высшей Школы Министерства Внутренних Дел.
Служебным адресом членов Правления является официальный зарегистрированный адрес Банка.
Следующая таблица содержит непогашенные остатки сумм основного долга по кредитам и гарантиям, выданным членам Совета Директоров и членам Правления по состоянию на 30 июня 2005 года:
| | Непогашенные остатки сумм основного долга | |
| | В US$ | В тыс.тенге |
| Г-н Нуржан С. Субханбердин | 2,950,000 | 399,017 |
| Г-н Александр В. Якушев | 3,379,362 | 457,093 |
| Г-н Бейбит Т. Апсенбетов | 476,552 | 64,458 |
| Г-н Андрей И. Тимченко | 254,192 | 34,382 |
| Г-н Айдар Б. Ахметов | 155,262 | 21,001 |
| Г-н Бауржан К. Жумагулов | 132,803 | 17,963 |
| Г-н Ермек Н. Шамуратов | 80,962 | 10,951 |
| Г-жа Людмила П. Возлюбленная | 50,901 | 6,885 |
| Г-н Бауржан М. Куватов | 25,175 | 3,405 |
| Г-жа Нина А. Жуссупова | 2,911 | 394 |
| Г-н Ерик Ж. Балапанов | 2,058 | 278 |
| Г-н Магжан М. Ауэзов | 97 | 13 |
| Всего | 7,510,275 | 1,015,840 |
Более нет непогашенных кредитов или гарантий, выданных Банком любому из членов Совета Директоров или Правления или любой связанной с ними стороне. Все кредиты членам Совета Директоров и членам Правления, указанные выше, были одобрены Советом Директоров как сделки со связанными сторонами и процент составляет от 8 до 9 процентов годовых по сравнению с рыночной ставкой в 12 процентов годовых.
Компенсации Директоров и Старшего Управления
В 2004 году общие аккумулированные компенсации, выплаченные членам Совета Директоров, составили 32,2 млн. Тенге (эквивалент 239 263 долларов США) и общие аккумулированные компенсации, выплаченные членам Правления, составили 214,5 млн. Тенге (эквивалент 1 594 419 долларов США). Общие аккумулированные компенсации состоят из заработной платы и бонусов. Банк не держит какого-либо фондового опциона или подобных планов.
Конфликт интересов
У членов Совета Директоров и членов Правления не существует потенциального конфликта интересов между их обязанностями по отношению к Банку и их личными интересами и/или другими обязанностями.
СДЕЛКИ СО СВЯЗАННЫМИ СТОРОНАМИ
Связанные стороны включают юридические и физические лица, являющиеся акционерами, дочерними компаниями или предприятиями под общим руководством или контролем Банка.
Следующая таблица содержит общий объем операций со связанными сторонами Банка по состоянию на 30 июня 2005 и 2004 гг., а также на 31 декабря 2004 и 2003 гг.:
| | За шесть месяцев, закончившихся 30 Июня | За год, закончившийся 31 декабря | ||
| | 2005 | 2004 | 2004 | 2003 |
| | Млн. тенге | |||
| Кредиты и ссуды | 1,910 | 2,147 | 2,460 | 2,619 |
| Депозиты | 3,250 | 2,429 | 3,350 | 2,395 |
| | | | | |
Для описания ссуд, выданных членам Правления и Совета Директоров, а также Управляющим и Исполнительным Директорам, смотреть «Менеджмент».
Следующая таблица содержит процентные доходы и расходы Банка по операциям со связанными сторонами по состоянию на 30 июня 2005 и 2004 гг., а также на 31 декабря 2004 и 2003 гг.:
| | За шесть месяцев, закончившихся 30 Июня | За год, закончившийся 31 декабря | ||
| | 2005 | 2004 | 2004 | 2003 |
| | Млн. тенге | |||
| Процентные доходы | 98,983 | 95,469 | 177,812 | 178,210 |
| Процентные расходы | 123,954 | 90,364 | 209,884 | 145,829 |
| | | | | |
По состоянию на 30 июня 2005 г. объем аккредитивов и гарантий, выданных для лиц, связанных с Банком особыми отношениями, составил 0,0 тенге и 14 879 тысяч тенге соответственно. По состоянию на 31 декабря 2004 г. общий объем гарантий, выданных для лиц, связанных с Банком особыми отношениями, составил 33,9 млн. тенге, по сравнению с 27,1 млн. тенге на конец 2003 года. На конец 2003 года все аккредитивные сделки лиц, связанных с Банком особыми отношениями, были завершены.
В течение первых шести месяцев 2005 года объем купли-продажи Банком ценных бумаг у связанных сторон, составил 358 млн. тенге, по сравнению с 1 187 млн. тенге в 2004 году и 391,9 млн. тенге в 2003 году.
По состоянию на 30 июня 2005 года участие Банка в акционерном капитале связанных компаний равнялось 317 978 тыс. тенге. Участие Банка в акционерном капитале связанных компаний по состоянию на 31 декабря 2004 года составило 218 млн. тенге, по сравнению с 146,2 млн. тенге на конец 2003 года.
В 2004 и 2003 гг. были начислены и выплачены дивиденды по привилегированным акциям в размере 209,4 млн. тенге и 324,1 млн. тенге соответственно. В течение первых шести месяцев 2005 года были начислены и выплачены дивиденды по привилегированным акциям в размере 549,6 млн. тенге.
ОСНОВНЫЕ АКЦИОНЕРЫ
Введение
С конца 1994 года большинство простых акций Банка находилось во владении и контролировалось высшим руководством Банка. По состоянию на 10 октября 2005 года, высшее руководство Банка и некоторые его бывшие руководители владели, прямо или косвенно, 54,3 процентами выпущенных и размещенных простых акций банка, из которых 49,2% контролировалось через казахстанскую компанию ОАО «Центрально-Азиатская Инвестиционная Компания» (ЦАИК).
Простые и Привилегированные Акции Банка находятся в листинге ‘‘A’’ Казахстанской Фондовой Биржи. В июне 1997 года Банк запустил международную программу глобальных депозитарных расписок по Простым Акциям (‘‘ГДР’’). Это было первым международным предложением депозитарных расписок, предпринятым казахстанской компанией. ГДР котируются на фондовых биржах Лондона и Стамбула, торгуются на фондовых биржах Берлина и Франкфурта, а также принимаются для торговли на ПОРТАЛ (PORTAL).
Основные акционеры
Следующая таблица излагает прямое или косвенное владение простыми акциями Банка по состоянию на 10 октября 2005 года (если только не указана другая дата):
каждым лицом, кто, по информации Банка, прямо или косвенно владеет более 5% простых акций;
каждым из директоров и менеджеров высшего звена Банка; и
всеми директорами и менеджерами высшего звена Банка в целом.
Кроме указанных случаев, прямое или косвенное владение включает исключительное право голосовать и распоряжаться простыми акциями Банка.
| | Бенефициарный собственник | | |||
| | | Кол-во акций | | Процент(1) | |
| Основные акционеры: | | | | | |
| ЦАИК(2) | | 184,679,012 | | 49.2 | |
| ЕБРР | | 56,250,000 | | 15.0 | |
| Члены Правления и Совета Директоров: (2) | | | | | |
| Нуржан Субханбердин(3) | | 142,943,380 | | 38.1 | |
| Нина Жусупова | | 17,526,894 | | 4.7 | |
| Айдар Ахметов | | 6,062,273 | | 1.6 | |
| Все директора как группа (3 лица)(2) | | 166,532,597 | | 44.4 | |
______________________
(1) На основании выпущенных простых акций. По состоянию на 10 октября 2005 года было 375 000 000 выпущенных простых акций.
(2) ЦАИК является компанией, через которую руководство Банка и некоторые бывшие менеджеры старшего звена владеют прямо или косвенно простыми акциями Банка. 59,6% акционерного капитала ЦАИК принадлежит г-ну Субханбердину.
(3) По состоянию на 10 октября 2005 года, г-н Субханбердин напрямую владел 6 431 566 (или 1,7%) простыми акциями Банка, и косвенно остальными акциями, через ЦАИК или иным образом.
Помимо простых акций, на 30 июня 2005 года, Банк имел 124 957 760 выпущенных привилегированных неголосующих акций. Смотрите раздел “Капитализация”. Каждая привилегированная акция дает право владельцу акции получать ежегодный фиксированный дивиденд в размере $0,04. Если дивиденд не выплачивается, владельцам привилегированных акций дается право голоса до тех пор, пока не выплачиваются все накопленные и причитающиеся к оплате дивиденды. Ни одна из привилегированных акций не может быть конвертирована в простую. На 30 июня 2005 года ни одна из привилегированных акций не была в собственности у директоров Банка или у менеджеров старшего звена.