Годовой отчет за 2008 год новосибирск, 2009
| Вид материала | Отчет |
- Годовой отчет апатиты, 2009 г. Кольского отделения Российского минералогического общества, 224.43kb.
- Годовой отчет ОАО «тмз» за 2008 год г. Тутаев, 2009, 1963.06kb.
- Утвердить годовой отчет Общества за 2008 год, годовую бухгалтерскую отчетность Общества, 43.72kb.
- Годовой отчет за 2008 год Воротынск 2009 год, 867.92kb.
- Годовой отчет по итогам работы за 2006 год. Новосибирск 2007, 426.92kb.
- Годовой отчет о финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Молочный завод» за 2008 год, 358.23kb.
- Годовой отчет за 2008 год Генеральный директор, 312.69kb.
- Годовой отчет за 2008 год Предварительно, 1170.21kb.
- Годовой отчет за 2009 год Генеральный директор, 338.44kb.
- Годовой отчет за 2009 год Генеральный директор, 447.31kb.
Аудит по российским стандартам бухгалтерского учета
Сведения об аудиторе
Общество с ограниченной ответственностью «Алтай-Аудит-Консалтинг». Место нахождения: 656043, г. Барнаул, пр. Ленина, 3. Осуществляет свою деятельность на основании лицензии № Е004766, Приказ МФ РФ от 01.08.2008 г. № 402, срок действия 5 лет, выданной МФ РФ.
ООО «Алтай-Аудит-Консалтинг» оказывает аудиторские услуги банку с 1999 года.
Факторов, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, а также имущественных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента), не зафиксировано.
Аудиторское заключение по РСБУ
Отчетность по российским стандартам
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма) на 01.01.2009 года
Кредитной организации Открытое акционерное общество УРСА Банк
Почтовый адрес 630004, г. Новосибирск, ул. Ленина, 18
Код формы 0409806
Квартальная/Годовая
тыс. руб.
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|Номер | Наименование статьи |Данные на отчетную дату | Данные на соответствую-|
| | | | щую отчетную дату |
| п/п | | | прошлого года |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
| 1 | 2 | 3 | 4 |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
| I. АКТИВЫ |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1 |Денежные средства | 6389962| 3681125|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2 |Средства кредитных организаций в Центральном банке | 38849429| 2402379|
| |Российской Федерации | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.1 |Обязательные резервы | 158034| 1561664|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|3 |Средства в кредитных организациях | 298097| 454658|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|4 |Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по | 1962628| 4114925|
| |справедливой стоимости через прибыль или убыток | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|5 |Чистая ссудная задолженность | 131976845| 152021582|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|6 |Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые | 11872588| 9186897|
| |активы, имеющиеся в наличии для продажи | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|6.1 |Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 162| 70246|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|7 |Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые | 6075400| 0|
| |до погашения | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|8 |Основные средства, нематериальные активы и материальные | 5346633| 4047835|
| |запасы | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|9 |Прочие активы | 7897402| 3562017|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|10 |Всего активов | 210668984| 179471418|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
| II. ПАССИВЫ |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|11 |Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка | 21805900| 1900000|
| |Российской Федерации | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|12 |Средства кредитных организаций | 21684943| 37119040|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|13 |Средства клиентов (некредитных организаций) | 120332403| 100577688|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|13.1 |Вклады физических лиц | 36808233| 35526145|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|14 |Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой | 0| 0|
| |стоимости через прибыль или убыток | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|15 |Выпущенные долговые обязательства | 21318338| 15441712|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|16 |Прочие обязательства | 3525763| 3155109|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|17 |Резервы на возможные потери по условным обязательствам | 134368| 148478|
| |кредитного характера, прочим возможным потерям и | | |
| |операциям с резидентами офшорных зон | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|18 |Всего обязательств | 188801715| 158342027|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
| III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|19 |Средства акционеров (участников) | 1347292| 1347292|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|20 |Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров | 0| 0|
| |(участников) | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|21 |Эмиссионный доход | 13984323| 13984323|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|22 |Резервный фонд | 174129| 174129|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|23 |Переоценка по справедливой стоимости ценных | -1551798| 0|
| |бумаг, имеющихся в наличии для продажи | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|24 |Переоценка основных средств | 814917| 448512|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|25 |Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) | 4639678| 4502453|
| |прошлых лет | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|26 |Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 2458728| 672682|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|27 |Всего источников собственных средств | 21867269| 21129391|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
| IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|28 |Безотзывные обязательства кредитной организации | 39178642| 72106913|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|29 |Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства| 7773415| 2029933|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
Генеральный директор Брель К.В.
М.П.
Главный бухгалтер Казак Ж.А.
Исполнитель Банзарова З.А.
Телефон:227 81 73
18.03.2009
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма) за 2008 год
Наименование кредитной организации Открытое акционерное общество УРСА Банк
Почтовый адрес 630004, г. Новосибирск, ул. Ленина, 18
Код формы 0409807
Квартальная/Годовая
тыс. руб.
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|Номер | Наименование статьи | Данные за отчетный | Данные за соответству- |
| | | период | ющий период прошлого |
| п/п | | | года |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
| 1 | 2 | 3 | 4 |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1 |Процентные доходы, всего, в том числе: | 28298698| 16136007|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.1 |От размещения средств в кредитных организациях | 1818309| 961559|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.2 |От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным | 24822590| 13895018|
| |организациям) | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.3 |От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0| 0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.4 |От вложений в ценные бумаги | 1657799| 1279430|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2 |Процентные расходы, всего, в том числе: | 13856981| 11092351|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.1 |По привлеченным средствам кредитных организаций | 3284466| 2109931|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.2 |По привлеченным средствам клиентов (некредитных | 8771588| 7697173|
| |организаций) | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.3 |По выпущенным долговым обязательствам | 1800927| 1285247|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|3 |Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)| 14441717| 5043656|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|4 |Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной | -4660147| -3582231|
| |и приравненной к ней задолженности, а также средствам, | | |
| |размещенным на корреспондентских счетах, всего, | | |
| |в том числе: | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|4.1 |Изменение резерва на возможные потери по начисленным | 24362| -2490|
| |процентным доходам | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|5 |Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)| 9781570| 1461425|
| |после создания резерва на возможные потери | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|6 |Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемы-| -596305| -142268|
| |ми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|7 |Чистые доходы от операций с ценными бумагами, | 356235| -66258|
| |имеющимися в наличии для продажи | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|8 |Чистые доходы от операций с ценными бумагами, | -193| -116|
| |удерживаемыми до погашения | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|9 |Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 1450493| -1293354|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|10 |Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | -2605348| 628137|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|11 |Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 195055| 0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|12 |Комиссионные доходы | 9825147| 8710656|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|13 |Комиссионные расходы | 1606546| 575270|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|14 |Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, | 64052| -82669|
| |имеющимся в наличии для продажи | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|15 |Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, | -29041| 32522|
| |удерживаемым до погашения | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|16 |Изменение резерва по прочим потерям | 198096| -770759|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|17 |Прочие операционные доходы | 281307| 1278987|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|18 |Чистые доходы (расходы) | 17314522| 9181033|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|19 |Операционные расходы | 14040848| 7360268|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|20 |Прибыль (убыток) до налогообложения | 3273674| 1820765|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|21 |Начисленные (уплаченные) налоги | 814946| 1148083|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|22 |Прибыль (убыток) после налогообложения | 2458728| 672682|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|23 |Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, | 0| 672682|
| |в том числе: | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|23.1 |Распределение между акционерами (участниками) | 0| 537189|
| |в виде дивидендов | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|23.2 |Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | 0| 0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
|24 |Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 2458728| 135493|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+
Генеральный директор Брель К.В.
М.П.
Главный бухгалтер Казак Ж.А.
Исполнитель Банзарова З.А.
Телефон:227 81 73
18.03.2009
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА,
ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ по состоянию на 01.01.2009 года
Наименование кредитной организации Открытое акционерное общество УРСА Банк,
Почтовый адрес 630004, г. Новосибирск, ул. Ленина, 18
Код формы 0409808
Квартальная
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
|Номер | Наименование показателя | Данные |Прирост (+)/ | Данные на |
| | | на начало |снижение (-) | соответствующую дату |
| п/п | | отчетного |за отчетный | отчетного |
| | | периода | период | периода |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1 |Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, | 24663773.0| 1547583| 26211356.0|
| |в том числе: | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.1 |Уставный капитал кредитной организации, | 1347292.0| 0| 1347292.0|
| |в том числе: | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.1.1|Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных | 1059010.0| 0| 1059010.0|
| |акций (долей) | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.1.2|Номинальная стоимость зарегистрированных | 288282.0| 0| 288282.0|
| |привилегированных акций | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.1.3|Незарегистрированная величина уставного капитала | 0.0| 0| 0.0|
| |неакционерных кредитных организаций | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.2 |Собственные акции (доли), выкупленные | 0.0| 0| 0.0|
| |у акционеров (участников) | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.3 |Эмиссионный доход | 13984323.0| 0| 13984323.0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.4 |Резервный фонд кредитной организации | 174129.0| 0| 174129.0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.5 |Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): | 5175135.0| 1946136| 7121271.0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.5.1|прошлых лет | 4502453.0| 137225| 4639678.0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.5.2|отчетного года | 672682.0| 1808911| 2481593.0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.6 |Нематериальные активы | 38082.0| -9691| 28391.0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.7 |Субординированный кредит (займ, депозит, | 3875754.0| -317360| 3558394.0|
| |облигационный займ) по остаточной стоимости | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 1.8 |Источники (часть источников) капитала, для формирования | 0.0| 0| 0.0|
| |которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 2 |Нормативное значение достаточности собственных средств | 10.0| X | 10.0|
| |(капитала), (процентов) | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 3 |Фактическое значение достаточности собственных средств | 16.1| X | 16.5|
| |(капитала), (процентов) | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 4 |Фактически сформированные резервы на возможные | 6779937.0| 4394428| 11174365.0|
| |потери (тыс. руб.), всего, | | | |
| |в том числе: | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 4.1 |по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5801434.0| 4557075| 10358509.0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 4.2 |по иным активам, по которым существует риск понесения | 830025.0| -148537| 681488.0|
| |потерь, и прочим потерям | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 4.3 |по условным обязательствам кредитного характера, | 148478.0| -14110| 134368.0|
| |отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам | | | |
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
| 4.4 |по операции с резидентами офшорных зон | 0.0| 0| 0.0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+
Раздел "Справочно":
1. Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам
в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 0, в том числе вследствие:
-----------------
1.1. выдачи новых ссуд 0;
----------------
1.2. изменения качества ссуд 0;
-----------------
1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению
к рублю, установленного Банком России 0;
-----------------
1.4. иных причин 0;
-----------------
2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам
в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 0, в том числе вследствие:
------------------
2.1. списания безнадежных ссуд 0;
-----------------
2.2. погашения ссуд 0;
-----------------
2.3. изменения качества ссуд 0;
------------------
2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению
к рублю, установленного Банком России 0;
------------------
2.5. иных причин 0;
-----------------
Генеральный директор Брель К.В.
М.П.
Главный бухгалтер Казак Ж.А.
Исполнитель Банзарова З.А.
Телефон:227 81 73
18.03.2009