Программа дисциплины «Анализ деятельности страховых организаций» для студентов дневного отделения, обучающихся по специальности 040101. 65

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

Министерство образования и науки РФ

ГОУ ВПО «Магнитогорский государственный университет»

СОГЛАСОВАНО УТВЕРЖДАЮ

_________

_______ _________

_______

зав.кафедрой декан факультета

«15» сентября 2010 г. «15» сентября 2010 г.

Программа дисциплины

«Анализ деятельности страховых организаций»

для студентов дневного отделения,

обучающихся по специальности 040101.65 «Социальная работа»

Преподаватель: Маметьева О.С

(Ф.И.О.) .

канд. пед. наук, доцент .

(ученое звание, степень)

доцент кафедры .

теории и методики

социальной работы

(должность)

Магнитогорск 2010

Учебная программа дисциплины «Анализ деятельности страховых организаций» составлена в соответствии с государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования по специальности 040100 – социальная работа, специализация – «организация социального страхования и пенсионного обеспечения».

I. организационно-методический раздел

1.1. Цель курса.

Целью курса является создание системных знаний в области экономики и финансов страхования, их использование на практике; формирование навыков в грамотном использовании страховой терминологии и владение законодательными основами страхования. Студенты курса должны знать основы экономики страховой организации; разбираться в юридических основах страховых отношений, российской законодательной базы; понимать методику построения страховых тарифов, оценки платежеспособности страховой компании; знать принципы формирования страховых резервов и инвестиционной деятельности страховой организации.

1.2. Задачи курса:

изучение различных видов страховых организаций;
изучение организационных и финансовых основ деятельности субъектов страховых отношений;
анализ основных направлений деятельности страховых компаний;
изучение опыта и анализ деятельности страховых посредников;
изучение опыта работы по страхованию в организациях и различных учреждениях;
анализ и изучение опыта функционирования различных страховых организаций в России и за рубежом.

1.3. Место курса в системе освоения профессиональной образовательной программы.

Учебная дисциплина «Анализ деятельности страховых организаций» составлена в соответствии с государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования и учебным планом по специальности 040100 – социальная работа, является логическим продолжением в освоении студентами материала, занимает определенное место в системе дисциплин профессиональной подготовки по данной специальности.

В соответствии с целями и задачами курса его преподавание осуществляется на 4-ом курсе дневного отделения после изучения общепрофессиональных дисциплин, так как у студентов уже сформирована система знаний о сущности и методологии их профессиональной деятельности. А изучение дисциплины «Анализ деятельности страховых организаций» предусматривает овладение знаниями теории и практики защиты имущественных и личных материальных интересов юридических и физических лиц специализированными организациями. Студенты познакомятся с законодательством, на котором основываются взаимоотношения страховщиков и предпринимателей, с основными отраслями, осваиваемыми страховым рынком России. Система страхования рассматривается как звено перераспределительных отношений.

При освоении дисциплины делается акцент на использовании финансовых ресурсов страховых организаций, а именно на инвестирование этих ресурсов в высоко доходные проекты. Как самостоятельный объект изучения рассматриваются потенциальные риски и возможности ущербов, доходности, убыточности страховых организаций. Кроме того, изучаются основные направления анализа рентабельности страховых организаций, а также деятельности по перестрахованию и другим формам взаимопомощи страховых компаний и фирм.

1.4. Требования к уровню освоения содержания курса.

По окончанию изучения учебного курса студенты должны знать:

основные понятия, принципы, функции и виды страховых организаций;
юридические, организационные и финансовые основы деятельности субъектов страховых отношений;
основные направления деятельности и ответственность страховых компаний;
основы формирования финансов страховой компании их источники;
правовую базу деятельности страховых организаций;
финансовые основы деятельности страховых организаций;

уметь:

- применять основные методы деятельности страховых посредников в работе с юридическими и физическими лицами;

- оценивать страховые резервы страховщиков;

- проводить анализ страховой статистики;

принять правильное решение в конкретном страховом случае.

II. СОДЕРЖАНИЕ КУРСА

2.1. Разделы курса.

Раздел I. Основы деятельности страховой организации.

Раздел II. Транснациональное страхование и каналы сбыта страховых продуктов.

2.2. Темы и краткое содержание курса.

Раздел I. Основы деятельности страховой организации.

Тема 1. Исторический аспект формирования и развития страховых организаций

История развития страхования в зарубежных странах. Страхование на Руси. Страховые организации в дооктябрьской России. Страховое дело в Советской России. Интересные факты из истории страхования.

Тема 2. Виды страховых организаций и порядок их создания

Определение страховой организации (компании, страховщика). Функции страховой организации. Законодательные требования к страховой организации. Основные организационно-правовые формы страховой компании. Принципы организации и деятельности страховой компании.

Тема 3. Государственное регулирование страховой деятельности

Государственный страховой надзор. Цели и функции государственного страхового надзора. Порядок и условия лицензирования страховой деятельности в Российской Федерации. Возможности ограничения, приостановления и отзыва лицензии на осуществление страховой деятельности. Правовое регулирование страховой деятельности.

Тема 4. Финансовая устойчивость страховой организации.

Оценка платежеспособности страховой компании. Принципы организации финансов страховой компании. Формирование страхового резервного фонда. Система устойчивости и значение резервов. Основные риски в деятельности страховой организации. Классификация категорий пользователей (субъектов финансового анализа)

Тема 5. Менеджмент в страховании

Функции и методы управления страховыми компаниями. Организационные структуры страховых компаний. Внутренняя и внешняя среда страховой компании. Критерии страхового менеджмента.

Тема 6. Инвестиционная деятельность страховых организаций

Инвестиционные возможности страховых организаций. Принципы размещения временно свободных резервов страховщика. Правила инвестирования страховых резервов в Российской Федерации. Сравнительная характеристика германских и российских Правил инвестирования для страховых организаций. Критерии размещения страховых резервов.

Раздел II. Транснациональное страхование и каналы сбыта страховых продуктов.

Тема 7. Страховые посредники

Развитие института страховых агентов. Характеристика страховых агентов. Правила работы страхового агента с клиентом. Страховые брокеры. Каналы сбыта страховых продуктов.

Тема 8. Маркетинг и реклама в деятельности страховых организаций.

История развития страховой рекламы. Цели и задачи рекламы страховой компании. Разработка рекламной программы страховой организации. Правовые аспекты рекламной деятельности.

Тема 9. Международные страховые организации

Основные виды и сферы международного страхования. Условия деятельности иностранных страховщиков в России. Становление и развитие российской страховой отрасли: вклад и участие иностранного капитала. Особенности регулирования страховой деятельности в странах Европейского Союза (ЕС).

2.3. Перечень примерных контрольных вопросов и заданий

для самостоятельной работы.

Каковы истоки страхования и его необходимость?

2. Приведите примеры некоммерческих организаций в страховании.

3. Дайте характеристику страховых резервов.

4. Было ли страхование в древнем мире коммерческим?

5. Для решения каких задач создаются объединения страховщиков?

6. С какими рисками сталкивается страховая организация? Назовите основные виды рисков страховщика и финансовые источники их покрытия.

7. Какие риски страховались в древности?

8. Приведите примеры обществ взаимного страхования (в разных сферах финансово-хозяйственной и общественной деятельности), которые будут актуальными и перспективными в российской практике.

9. Какие финансовые источники использует страховщик для выполнения обязательств по страховым выплатам?

10 Какие риски страховались в средневековой Руси?

11. Приведите примеры организаций, являющихся потенциальными страховыми посредниками страховой компании.

12. Назовите в структуре финансовых источников средств страховой организации, используемых для выполнения страховых обязательств, два основных элемента. Охарактеризуйте их.

13. Когда появились первые коммерческие страховщики в России?

14. В чем состоят отличия и сходства между государственным и негосударственным страхованием?

15. Какие факторы оказывают влияние на структуру финансов страховой организации и каким образом?

16. С какой целью было создано земское страхование в России?

17. Назовите признаки классификации страховой деятельности. Какие из них являются основными в отечественном и зарубежном страховании?

18. Какие существуют принципы формирования страховых резервов?

19. В каких организационно-правовых формах разрешена деятельность российских страховщиков?

20. Что отражают страховые резервы?

22. Чем отличается акционерное общество от общества взаимного страхования?

23. Дайте характеристику технических резервов.

24. В чем заключаются основные принципы организации страховой деятельности?

25. Как и какими методами определяется финансовый результат деятельности страховой организации?

26. Чем отличается бюрократическая организационная структура от предпринимательской?

27. Дайте характеристику показателей ликвидности

28. Какие факторы включает внешняя среда страховой компании?

2.4. Примерная тематика рефератов.

Выполнение реферативных работ не предусмотрено учебным планом.

2.5. Примерный перечень вопросов к зачету по всему курсу.

Основные страховые термины, связанные с экономикой страховой организации
Общие принципы организации деятельности страховых организаций.
Финансовый потенциал страховых организаций.
Понятие, механизм формирования, структура страховой организации.
Классификация и виды страховых организаций.
Собственный капитал страховой организации: уставный, резервный, добавочный капитал, нераспределенная прибыль.
Привлеченный капитал страховой организации: страховые резервы, кредиты, займы, кредиторская задолженность.
Доходы и расходы страховых организаций, учитываемые при налогообложении.
Конечный финансовый результат деятельности страховщиков.
Финансовая устойчивость страховой организации.
Платежеспособность страховой организации.
Правила размещения страховщиками страховых резервов.
Страхование – важнейший институт инвестиционных ресурсов.
Инвестиционная политика страховых организаций.
Развитие института страховых агентов.
Характеристика страховых агентов.
Правила работы страхового агента с клиентом.
Понятие страховые брокеры.
Основные каналы сбыта страховых продуктов.
История развития страховой рекламы.
Цель и задачи рекламы страховой компании.
Принципы разработки рекламной программы.
Правовые аспекты рекламной деятельности

III. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ КУРСА

ПО ТЕМАМ И ВИДАМ РАБОТ

№ п/п	Наименование разделов курса И ТЕМ	Всего (часов)	Аудиторные занятия (час)		Самостоятельная работа
			В том числе
			лекции	семинары
	Раздел I. Теория и методология социального страхования	48	12	12	24
	Исторический аспект формирования и развития страховых организаций	8	2	2	4
	Виды страховых организаций и порядок их создания	8	2	2	4
	Государственное регулирование страховой деятельности	8	2	2	4
	Финансовая устойчивость страховой организации.	8	2	2	4
	Менеджмент в страховании	8	2	2	4
	Инвестиционная деятельность страховых организаций	8	2	2	4
	Раздел II. Транснациональное страхование и каналы сбыта страховых продуктов.	24	6	6	12
	Страховые посредники	8	2	4	4
	Маркетинг и реклама в деятельности страховых организаций	8	2	4	4
	Международные страховые организации	8	2	4	4
	Итого:	72	18	18	36

IV. ФОРМА ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ

Изучение курса заканчивается зачетом в 10-ом семестре.

V. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ КУРСА

5.1. Рекомендуемая литература (основная)

Галаганов В.П. Страховое дело: учебник для студ. сред. проф. учеб, заведений /В. П. Галаганов. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Издательский центр «Академия», 2006. – 272с.
Гвозденко А.А. Основы страхования. Учебник. – М.: Финансы и статистика, 2007. – 318 с.
Глейзер Р.Г. Финансовый анализ деятельности страховых организаций: Учебно-методический комплекс. – М.: ФА, 2008. – 234 с.
Дюжиков Е.Ф., Сплетухов Ю.А. Страхование: Учебное пособие. –М.: ИНФРА-М, 2006. – 420с.
Социальная политика: Учебник / Под общ. ред. Н. А. Волгина. – М.: Издательство «Экзамен», 2003. - 736с.
Страхование: Учебник / Ответственный ред. проф. Т.А. Федорова. — М.: Экономистъ, 2006 – 875 с.
Страхование: Учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям: «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учёт, анализ и аудит» / Под ред. В.В. Шахова, Ю.Г. Ахвледиаш; 2-е изд. перераб. и доп. М.; ЮНИТИ-ДИАНА, 2005.-511с.
Страховое право: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности 021100 «Юриспруденция / Под. ред. В.В. Шахова, В.И. Григорьева, А.П. Архипова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТА – ДИАНА: Закон и право, 2007 – 335с.
Щербаков В.А. Страхование: учебное пособие/ В.А. Щербаков, Е.В. Кос-тяева. – 2-е изд., перераб. и доп. – М: КНОРУС, 2008. – 312с.
Яковлева Т.А., Шевченко О.Ю. Страхование. Элементарный курс. учеб. пособие. – М.: Экономистъ, 2004.

Рекомендуемая литература (дополнительная)

Абрамов В.Ю., Юлдашев А.Р. Сборник нормативных документов по страхованию. – М.: Анкил, 2003. – 728 с.
Гвозденко А.А. Основы страхования. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: “Финансы и статистика”, 2003. - 18 уч.-изд.л.
Глейзер Р. Оптимизация инвестиционного портфеля страховщика // Страховое ревю. — 2002. — № 10.
Глейзер Р. Финансовый анализ в системе управления страховой организации // Страховое ревю. –2004. - № 6.
Глейзер Р.Г. Стратегия резервирования средств для неурегулированных убытков // Страховое ревю. – 2006. – №№ 5,6.
Дюжиков Е.Ф. Контроль и аудит страховой деятельности: Учебное пособие. М.: Финансовая академия, 2003.
Кругляк В. Роль страховщиков в инвестиционном процессе. // Страховое Ревю. - 2003. -№ 6.
Морковкин А. Подход к определению финансового положения страховой организации // Бухгалтерия и банки. – 2005. - №2.
Основы страховой деятельности: Учебник / Отв.ред. проф. Т.А.Федорова. – М.: Изд-во БЕК, 2002 (1999). – 776 с.
Приказ Росстрахнадзора "Об утверждении "Положения о порядке дачи предписания, ограничения, приостановления и отзыва лицензии на осуществление страховой деятельности" от 19.06.1995 г. № 02-02/17.
Самиев П.А. Структура и эффективность инвестиций российских страховщиков // Финансы. – 2006. -№3.
Сербиновский Б.Ю., Гарькуша В.Н. Страховое дело. Учеб. пособие для вузов. – Ростов н/Д. Феникс, 2004
Страхование: Учебник / под ред. Проф.Т.А.Федоровой. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: «Экономистъ», 2003. – 875 с.
Страховое дело. Учебник. В 2-х т.т. Пер. с нем./ Науч.ред. О.И.Крюгер, Т.А.Федорова - М., Экономистъ, 2004.
Телепин Я. Финансовая устойчивость и платежеспособность страховых компаний // Страховое дело. – 2005. - №1.
Теория и практика страхования: Учебное пособие под общей ред. Турбиной К.Е. – М.: АНКИЛ, 2003 - 704 с.
. Федеральный закон РФ "О внесении изменений и дополнений в Закон РФ "О страховании" от 31.12.1997 года № 157-Ф3
Шахов В.В. Введение в страхование: Учебное пособие. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1999.
Янгин А. Оптимизация размещения резервов и собственных средств страховой компании // Страховое дело. – 2004. -№3.
Янгин А. Резервирование как инструмент финансового менеджмента страховой компании // Страховое дело. – 2004. -№6.
Федеральный закон РФ "О страховании" от 27.11.1992 г. № 4015-1

5.2. Компьютерных программ, диафильмов,

кино-, телефильмов, мультимедиа нет.

VI. Отметка о рассмотрении

Рабочая программа рассмотрена на заседании кафедры, протокол № 1 от «15» сентября 2010 г.

Blog

Программа дисциплины «Анализ деятельности страховых организаций» для студентов дневного отделения, обучающихся по специальности 040101. 65

Содержание

Раздел I. Теория и методология социального страхования

Исторический аспект формирования и развития страховых организаций

Государственное регулирование страховой деятельности

Финансовая устойчивость страховой организации.

Итого: