Коммерческий Банк «ак барс»
| Вид материала | Пояснительная записка |
СодержаниеБухгалтерский баланс I. активы Ii. пассивы Iv. внебалансовые обязательства Отчет о прибылях и убытках |
- Утверждено общим собранием акционеров ОАО «ак барс» банк протокол №11/25-05-12 от 30., 10.32kb.
- Коммерческий банк «независимый строительный банк», 265.71kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам Акционерный коммерческий банк "ак барс" (открытое, 4194.56kb.
- Лекция Коммерческий банк, 171.96kb.
- Коммерческий Банк «Русский Генеральный Банк», 1541.63kb.
- Наши реквизиты в «ак барс» банке, 5.77kb.
- Коммерческий Банк «Кредит-Стандарт», 1176.6kb.
- Власов Сергей Геннадьевич. Банк является участником системы страхования вкладов., 127.48kb.
- Пояснительная записка к годовому отчету ОАО акб «стелла-банк» за 2011 год, 439.91kb.
- Услуги, 74.33kb.
| БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС | ||||||
| на 1 января 2011 года | ||||||
| Номер строки | Наименование статьи | Всего | Дочерние организации | Зависимые компании | Акционеры Банка | Другие связанные стороны |
| I. АКТИВЫ | ||||||
| 1 | Денежные средства | 4 736 701 | | | | |
| 2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 9 160 177 | | | | |
| 2.1 | Обязательные резервы | 1 383 642 | | | | |
| 3 | Средства в кредитных организациях | 2 781 541 | | | | |
| 4 | Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 8 170 167 | | | | |
| 5 | Чистая ссудная задолженность | 150 164 838 | | | | |
| 6 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 33 597 933 | | 16 869 821 | | |
| 6.1 | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 1 603 445 | | | | |
| 7 | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | - | | | | |
| 8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 3 382 886 | | | | |
| 9 | Прочие активы | 28 748 054 | 18 026 148 | - | | |
| 10 | Всего активов | 240 742 297 | 18 026 148 | 16 869 821 | - | - |
| | | | Одобрена общим собранием акционеров | | | |
| II. ПАССИВЫ | ||||||
| 11 | Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации | | | | | |
| 12 | Средства кредитных организаций | 9 114 338 | | | | |
| 13 | Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями | 149 587 996 | | | 13 015 000 | |
| Номер строки | Наименование статьи | Всего | Дочерние организации | Зависимые компании | Акционеры Банка | Другие связанные стороны |
| 13.1 | Вклады физических лиц | 47 146 768 | | | | |
| 14 | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 189 445 | | | | |
| 15 | Выпущенные долговые обязательства | 42 868 273 | | | | |
| 16 | Прочие обязательства | 2 723 912 | | | | |
| 17 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон | 725 101 | | | | |
| 18 | Всего обязательств | 205 209 065 | - | - | 13 015 000 | - |
| | | | | | Одобрена общим собранием акционеров | |
| IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||||||
| 28 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 26 460 874 | | | | |
| 29 | Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства | 12 720 072 | | | | |
| | | | | | | |
| ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ | ||||||
| Номер строки | Наименование статьи | за 2010 год | Дочерние организации | Зависимые компании | Акционеры Банка | Другие связанные стороны |
| 1 | Процентные доходы, всего,в том числе: | 20 066 056 | | | | |
| 1.2 | От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями | 18 198 589 | 43 264 | | | |
| 2 | Процентные расходы, всего,в том числе: | 15 513 748 | | | | |
| 2.2 | По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями | 10 871 922 | | | 909 336 | |
| 3 | Чистые процентные доходы(отрицательная процентная маржа) | 4 552 308 | | | | |
| 4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего | -2 160 373 | | | | |
| 5 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создание резерва на возможные потери | 2 391 935 | | | | |
| 6 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 254 760 | | | | |
| 7 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | -26 951 | | | | |
| 8 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | | | | |
| 9 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 107 578 | | | | |
| 10 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | -229 929 | -2 261 | | | |
| 11 | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 17 800 | 5 170 | | | |
| 12 | Комиссионные доходы | 1 425 999 | | | | |
| 13 | Комиссионные расходы | 119 948 | | | | |
| 14 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 458 706 | | 6 413 | | |
| 15 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | | | | |
| 16 | Изменение резерва по прочим потерям | -522 899 | 35 108 | | | |
| 17 | Прочие операционные доходы | 3 415 224 | 1 573 774 | 63 847 | | |
| Номер строки | Наименование статьи | за 2010 год | Дочерние организации | Зависимые компании | Акционеры Банка | Другие связанные стороны |
| 18 | Чистые доходы (расходы) | 7 172 275 | | | | |
| 19 | Операционные расходы | 6 308 812 | 295 144 | 39 237 | | |
| 20 | Прибыль (убыток) до налогообложения | 863 463 | | | | |
| 21 | Начисленные (уплаченные) налоги | 295 082 | | | | |
| 22 | Прибыль (убыток) после налогообложения | 568 381 | | | | |
Сведения о внебалансовых обязательствах кредитной организации, о срочных сделках (поставочных и беспоставочных) и о фактически сформированных по ним резервах на возможные потери, а также информация о судебных разбирательствах кредитной организации и о резервах на возможные потери, созданных по результатам носящих существенный характер судебных разбирательств:
тыс.руб.
| Номер строки | Наименование инструмента | Сумма условных обязательств на 01.01.2012г. | Резерв на возможные потери фактически сформирован-ный на 01.01.2012г. | Сумма условных обязательств на 01.01.2011г. | Резерв на возможные потери фактически сформирован- ный на 01.01.2011г. |
| 1 | Неиспользованные кредитные линии, всего, в том числе: | 26 670 411 | 206 761 | 16 396 583 | 474 071 |
| 1.1 | со сроком более 1 года | 21 558 135 | 151 522 | 9 216 582 | 95 814 |
| 2 | Аккредитивы, всего, в том числе: | 281 701 | 0 | 100 473 | 0 |
| 2.1 | со сроком более 1 года | 6 761 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Выданные гарантии и поручительства, всего,в том числе: | 19 902 577 | 246 917 | 12 720 071 | 241 270 |
| 3.1 | со сроком более 1 года | 10 412 927 | 179 243 | 6 882 875 | 103 373 |
| 4 | Выпущенные авали и акцепты, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Прочие инструменты, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Условные обязательства кредитного характера, всего (стр.1+стр. 2+стр. 3+стр. 4+стр. 5), в том числе: | 46 854 689 | 453 678 | 29 217 127 | 715 341 |
| 6.1 | со сроком более 1 года (стр.1.1+ стр.2.1+ стр.3.1+ стр.4.1+ стр.5.1) | 31 977 823 | 330 765 | 16 099 457 | 199 187 |
| 7 | Условные обязательства кредитного характера, сгруппированные в портфели однородных элементов, всего, в том числе: | 462 707 | 4 808 | 248 642 | 2 547 |
| 7.1 | Портфель неиспользованных кредитных линий | 462 707 | 4 808 | 248 642 | 2 547 |