Річний звіт 2011р. Ат «банк «таврика»

Вид материала

Документы

Содержание Примітка 15. Кошти клієнтів Таблиця 15.2. Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності Таблиця 16.1. Боргові цінні папери, емітовані банком Таблиця 16.2. Справедлива вартість боргових цінних паперів, емітованих банком Таблиця 17.1 Інші залучені кошти Примітка 18. Резерви за зобов'язаннями. Таблиця 18.2. Резерви за зобов'язаннями за попередній 2010 рік

Подобный материал:

• Річний звіт 2010р. Ат «банк «таврика», 6116.83kb.
• Аудиторський висновок, 31.87kb.
• Річний фінансовий звіт пат “Західінкомбанк” за 2009рік, 2907.52kb.
• = тов “аудиторська фірма “сатурн”, 198.13kb.
• Додаток1 до протоколу Платіжного комітету від 19. 04. 2011р №73, 64.99kb.
• Процентні доходи, 39.75kb.
• Управління держгірпромнагляду, 497.55kb.
• Головне управління статистики у Черкаській області вул. О. Дашковича, 39,, 918.25kb.
• Відкрите акціонерне товариство “Комерційний банк “Актив-банк” фінансовий звіт за 2007, 4374.78kb.
• Річний звіт про роботу секції «сільськогосподарські науки» придніпровського наукового, 243.37kb.

Примітка 15. Кошти клієнтів

Таблиця 15.1. Кошти клієнтів

Рядок	Найменування статті	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4
1	Державні та громадські організації:	38 490	42 509
1.1	Поточні рахунки	23 783	26 695
1.2	Строкові кошти	14 707	15 814
2	Інші юридичні особи	384 504	577 199
2.1	Поточні рахунки	125 645	219 212
2.2	Строкові кошти	258 859	357 987
3	Фізичні особи:	1 983 911	1 551 916
3.1	Поточні рахунки	69 133	90 691
3.2	Строкові кошти	1 914 778	1 461 225
4	Усього коштів клієнтів	2 406 905	2 171 624

- дані рядка 4 таблиці 15.1 Кошти клієнтів примітки 15 зазначаються у рядку 19 Балансу, у рядку 9 таблиці 15.2 Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності примітки 15, у рядку 13 колонки Усього таблиці 31.6 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за звітний рік та 31.7 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за попередній рік примітки 31 та у рядку 2 колонки Усього таблиць 31.8 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за звітний рік та 31.9 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за попередній рік примітки 31“ Управління фінансовими ризиками”.


Виконавець:

Пустовіт К.М. 206-70-77


Таблиця 15.2. Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності

Рядок	Вид економічної діяльності	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
сума	%	сума	%
1	2	3	4	5	6
1	Державне управління та діяльність громадських організацій	8 505	0,35	4 844	0,22
2	Центральні та місцеві органи державного управління	0	0,00	15	0,00
3	Виробництво	117 478	4,88	222 711	10,26
4	Нерухомість	26 223	1,09	14 926	0,69
5	Торгівля	118 693	4,93	91 873	4,23
6	Сільське господарство	123	0,01	573	0,03
7	Фізичні особам	1 983 911	82,43	1 551 916	71,46
8	Інші	151 972	6,31	284 766	13,11
9	Усього коштів клієнтів:	2 406 905	100%	2 171 624	100%

Розшифровка залучених гарантійних депозитів станом на 31.12.2011 року

Операції	Сума залучених гарантійних депозитів ( тис. грн.)
Під надані кредити	72 236
Під видані гарантії	11 274
Під врахування векселів	107
Всього :	83 617

• дані рядка 9 таблиці 15.2 Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності зазначаються у рядку 19 Балансу, у рядку 4 таблиці 15.1 Кошти клієнтів примітки 15, у рядку 13 колонки Усього таблиці 31.6 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за звітний рік та 31.7 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за попередній рік примітки 31 та у рядку 2 колонки Усього таблиці 31.8 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за звітний рік та 31.9 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за попередній рік примітки 31.
  

Розшифровка рядку 8 «Інші» Таблиці 15.2 Примітки 15

№ п/п	Вид економічної діяльності	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1.	Рибальство, рибництво та пов`язані з ним послуги, лісове господарство	55	154
2.	Добування	15	10
3.	Оброблення відходів	0	82
4.	Будівництво	29 663	49 969
5.	Діяльність готелів та ресторанів	801	798
6.	Діяльність транспорту та зв`язку	4 282	39 501
7.	Фінансова діяльність	61 597	144 063
8.	Діяльність у сфері інформатизації	1 316	1 856
9.	Дослідження та розробка	7 494	18 132
10.	Діяльність у сфері права, бухгалтерського обліку, інжинірингу, надання послуг підприємцям	16 890	16 249
11.	Освіта	974	1 501
12.	Охорона здоров` та надання соціальних послуг	4 371	3 175
13.	Надання індивідуальних послуг, діяльність у сфері культури, спорту, відпочинку та розваг	1 657	1 413
14.	Діяльність самостійно зайнятих осіб (приватні нотаріуси, адвокати)	281	7 547
15.	Оренда машин, устаткування	22 334	185
16.	Інше	242	131
	Всього :	151 972	284 766

Аналіз коштів клієнтів у розрізі географічної концентрації активів та зобов’язань наведено у примітці 31 Управління фінансовими ризиками таблиці 31.6 та 31.7., за строками погашення в таблицях 31.8, 31.9, 31.10 та 31.11 Примітки 31 Управління фінансовими ризиками.

Виконавець:

Пустовіт К.М. 205-59-93

Шульга Н.Ф. 206-70-76


Примітка 16. Боргові цінні папери, емітовані банком


Таблиця 16.1. Боргові цінні папери, емітовані банком

Рядок	Найменування статті	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4
		Розрахунок статті (рахунки)
1	Векселі		0
2	Єврооблігації		0
3	Облігації, випущені на внутрішньому ринку		0
4	Депозитні сертифікати	225 839	18 150
5	Облігації		0
6	Усього	225 839	18 150

Дані рядку 6 колонок 3 та 4 Примітки 16 дорівнюють даним рядку 20 відповідно колонкам 4 та 5 Балансу станом на 31 грудня 2011.

В статтю «Боргові цінні папери, емітовані банком» включені нараховані та несплачені витрати у вигляді процентів за депозитними сертифікатами, строк сплати яких не наступив.


Терміни погашення депозитних сертифікатів, емітованих банком на суму 225 407 тис. грн. припадає на різні дати протягом 2012 року, на суму 432 тис грн- сертифікати на вимогу.


Таблиця 16.2. Справедлива вартість боргових цінних паперів, емітованих банком

Рядок	Найменування статті	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
справедлива вартість	балансова вартість	справедлива вартість	балансова вартість
1	2	3	4	5	6
1	Векселі			0	0
2	Єврооблігації			0	0
3	Облігації, випущені на внутрішньому ринку			0	0
4	Депозитні сертифікати	225 839	225 839	18 150	18 150
5	Облігації			0	0
6	Усього	225 839	225 839	18 150	18 150

Аналіз боргових цінних паперів, емітованих банком, у розрізі географічної концентрації активів та зобов’язань наведено у примітці 31 “Управління фінансовими ризиками” таблиці 31.6 та 31.7., за строками погашення в таблицях 31.8 та 31.9 Примітки 31 “Управління фінансовими ризиками”.


Виконавець:

Грінченко О.М. 205-59-96


Примітка 17. Інші залучені кошти


Таблиця 17.1 Інші залучені кошти

Рядок	Найменування статті	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	Кредити, що отримані від міжнародних та інших фінансових організацій	27 999	0
2	Усього	27 999	0

У таблиці відображено кредитні кошти, отримані Банком від Державної іпотечної установи, відповідно до кредитного договору від 21.06.2011 № 14/1. За умовами договору, цільовим призначенням кредиту є :

- кредитування забудовника ВАТ «Трест «Південзахідтрансбуд» для завершення будівництва об`єкту житлового призначення за адресою : Київська обл.м. Буча, вул.Центральна, 33в;

- кредитування фізичних осіб з метою придбання ними житла в цьому об`єкті.


Виконавець:

Пустовіт К.М. 205-59-93


Примітка 18. Резерви за зобов'язаннями.


Таблиця 18.1 "Резерви за зобов'язаннями за звітний 2011 рік"

Рядок	Рух резервів	Примітки	Зобов'язання кредитного характеру	Податкові ризики	Інші	Усього
1	2	3	4	5	6	7
1	Залишок на 1 січня		(5)	0	0	(5)
2	Доформування (розформування) резерву		2	0	0	2
3	Залишок на кінець дня 31 грудня		(3)	0	0	(3)

Таблиця 18.2. Резерви за зобов'язаннями за попередній 2010 рік

Рядок	Рух резервів	Примітки	Зобов'язання кредитного характеру	Податкові ризики	Інші	Усього
1	2	3	4	5	6	7
1	Залишок на 1 січня		(18)	0	0	(18)
2	Доформування (розформування) резерву		13	0	0	13
3	Залишок на кінець дня 31 грудня		(5)	0	0	(5)

У поданій інформації стосовно резервів за зобов'язаннями за попередній 2010 рік здійснено перекласифікацію, з метою більш достовірного її відображення відповідно до економічної суті

операції з формування рзервів, а саме, залишки із колонки 6 перенесено до колонки 4, у зв`язку з тим що резерви формувалися за наданими гарантіями, які оцінюються як кредитна операція.


Виконавець:

Шульга Н.Ф. 206-70-76