Річний звіт 2011р. Ат «банк «таврика»
| Вид материала | Документы |
- Річний звіт 2010р. Ат «банк «таврика», 6116.83kb.
- Аудиторський висновок, 31.87kb.
- Річний фінансовий звіт пат “Західінкомбанк” за 2009рік, 2907.52kb.
- = тов “аудиторська фірма “сатурн”, 198.13kb.
- Додаток1 до протоколу Платіжного комітету від 19. 04. 2011р №73, 64.99kb.
- Процентні доходи, 39.75kb.
- Управління держгірпромнагляду, 497.55kb.
- Головне управління статистики у Черкаській області вул. О. Дашковича, 39,, 918.25kb.
- Відкрите акціонерне товариство “Комерційний банк “Актив-банк” фінансовий звіт за 2007, 4374.78kb.
- Річний звіт про роботу секції «сільськогосподарські науки» придніпровського наукового, 243.37kb.
Примітка 4. Грошові кошти та їх еквіваленти
Таблиця 4.1. Грошові кошти та їх еквіваленти
| Рядок | Найменування статті | Звітний 2011 рік | Попередній 2010 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Готівкові кошти | 48 090 | 38 982 |
| 2 | Кошти в Національному банку України (крім обов’язкових резервів) | 23 127 | 16 800 |
| 3 | Кошти обов’язкових резервів банку в Національному банку України | 24 330 | 32 708 |
| 4 | Кореспондентські рахунки та депозити „овернайт” у банках: | 14 071 | 77 646 |
| 4.1 | України | 1 688 | 47 925 |
| 4.2 | Інших країн | 12 383 | 29 721 |
| 5 | Кредити овернайт, що надані іншим банкам | 0 | 16 733 |
| 6 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (19) | (50) |
| 7 | Усього грошових коштів та їх еквівалентів | 109 599 | 182 819 |
Грошові еквіваленти, що забезпечені цінними паперами, придбаними за договорами репо, відсутні.
- дані за рядком 7 таблиці 4.1 Грошові кошти та їх еквіваленти зазначаються у рядку 1 Балансу, у рядках 55,56 Звіту про рух грошових коштів (за виключеннямкоштів обов`язкових резервів в Національному банку України) та у рядку 1 колонки Усього таблиці 31.6 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за звітний рік та 31.7 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за попередній рік примітки 31 Управління фінансовими ризиками.
Виконавець:
Пустовіт К.М. 206-70-77
Таблиця 4.2. Аналіз змін резерву під знецінення коштів в інших банках
| Рядок | Рух резервів | Звітний 2011 рік | Попередній 2010 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Резерв під знецінення станом на 1 січня | (50) | (27) |
| 2 | Збільшення/зменшення резерву під знецінення протягом року | 31 | (23) |
| 3 | Курсова різниця | 0 | 0 |
| 4 | Списання за рахунок резерву | 0 | 0 |
| 5 | Залишок резерву під знецінення станом на 31 грудня | (19) | (50) |
Виконавець
Шульга Н.Ф. 206-70-76
Примітка 5. Торгові цінні папери
Таблиця 5.1. Торгові цінні папери
| Рядок | Найменування статті | Звітний 2011 рік | Попередній 2010 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| | | Розрахунок статті (рахунки) | |
| 1 | Боргові цінні папери: | 0 | 0 |
| 1.1 | Державні облігації | 0 | 0 |
| 1.2 | Облігації місцевих позик | 0 | 0 |
| 1.3 | Облігації підприємств | 0 | 0 |
| 1.4 | Векселя | 0 | 0 |
| 2 | Акції підприємств | 55 | 121 |
| 3 | Усього торгових цінних паперів | 55 | 121 |
Дані рядку 3 колонки 3 та 4 Примітки 5 “Торгові цінні папери” дорівнюють даним рядку 2 відповідно колонкам 4 та 5 Додатку 3 “ Баланс станом на 31 грудня 2011 р.”
Аналіз цінового ризику торгових цінних паперів в розрізі концентрації географічного ризику наведено в примітці 31 “ Управління фінансовими ризиками” в таблиці 31.6., 31.7, аналіз активу за строками погашення в таблиці 31.10, 31.11.
На балансі банку відсутні цінні папери, які є об`єктом операцій репо.
Виконавець
Ушакова О.Г. 206-70-79
Примітка 6. Кошти в інших банках
Таблиця 6.1. Кошти в інших банках
| Рядок | Найменування статті | Звітний 2011 рік | Попередній 2010 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Депозити в інших банках: | 372 338 | 87 933 |
| 1.1 | Короткострокові депозити зі строком погашення більше ніж три місяці | 372 338 | 87 933 |
| 1.2 | Довгострокові депозити | 0 | 0 |
| 2 | Договори купівлі і зворотного продажу („зворотній репо”) з іншими банками зі строком погашення більше ніж три місяці | 0 | 0 |
| 3 | Кредити, надані іншим банкам: | 691 796 | 355 932 |
| 3.1 | Короткострокові | 691 796 | 355 932 |
| 3.2 | Довгострокові | 0 | 0 |
| 4 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (1 273) | (692) |
| 5 | Усього коштів у банках за мінусом резервів | 1 062 861 | 443 173 |
- дані рядка 4 таблиці 6.1 Кошти в інших банках примітки 6 зазначаються у рядку 6 колонки 6 таблиці 6.2 Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за звітний рік та у рядку 6 таблиці 6.4 Аналіз зміни резерву під знецінення коштів в інших банках примітки 6;
- дані рядка 5 таблиці 6.1 Кошти в інших банках примітки 6 зазначаються у рядку 4 Балансу, у рядку 7 таблиці 6.2 Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за звітний рік та таблиці 6.3 Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за попередній рік примітки 6 та у рядку 4 колонки Усього таблиці 31.6 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за звітний рік та 31.7 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за попередній рік примітки 31“ Управління фінансовими ризиками”.
Виконавець :
Пустовіт К.М. 206-70-77
Таблиця 6.2 Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за звітний 2011рік
| Рядок | Найменування статті | Депозити | Договори купівлі і зворотного продажу | Кредити | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| | | Розрахунок статті | |||
| 1 | Поточні і незнецінені: | 372 338 | 0 | 691 796 | 1 064 134 |
| 1.1 | У 20 найбільших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | В інших банках України | 372 338 | 0 | 691 796 | 1 064 134 |
| 1.3 | У великих банках країн ОЕСР | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | В інших банках країн ОЕСР | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | В інших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Або альтернативне розкриття інформації щодо коштів в інших банках за наявності рейтингів: | |||||
| 1.1 | З рейтингом ААА | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | З рейтингом від АА- до АА+ | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | З рейтингом від А- до А+ | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | З рейтингом нижче А- | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | Ті, що не мають рейтингу | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Кошти в банках, умови яких були переглянуті у звітному році2 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Усього кредитів поточних і незнецінених | 372 338 | 0 | 691 796 | 1 064 134 |
| 4 | Знецінені кошти, які оцінені на індивідуальній основі: | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.1 | Із затримкою платежу до 31 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.2 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.3 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.4 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.5 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Інші кошти в інших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (584) | 0 | (689) | (1 273) |
| 7 | Усього коштів в інших банках за мінусом резервів | 371 754 | 0 | 691 107 | 1 062 861 |
Виконавець: Шульга Н.Ф. 206-70-76
Таблиця 6.3 "Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за попередній 2010рік"
| Рядок | Найменування статті | Депозити | Договори купівлі і зворотного продажу | Кредити | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| | | Розрахунок статті | |||
| 1 | Поточні і незнецінені: | 87 933 | 0 | 355 932 | 443 865 |
| 1.1 | У 20 найбільших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | В інших банках України | 87 933 | 0 | 355 932 | 443 865 |
| 1.3 | У великих банках країн ОЕСР | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | В інших банках країн ОЕСР | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | В інших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Або альтернативне розкриття інформації щодо коштів в інших банках за наявності рейтингів: | |||||
| 1.1 | З рейтингом ААА | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | З рейтингом від АА- до АА+ | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | З рейтингом від А- до А+ | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | З рейтингом нижче А- | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | Ті, що не мають рейтингу | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Кошти в банках, умови яких були переглянуті у звітному році | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Усього кредитів поточних і незнецінених | 87 933 | 0 | 355 932 | 443 865 |
| 4 | Знецінені кошти, які оцінені на індивідуальній основі: | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.1 | Із затримкою платежу до 31 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.2 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.3 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.4 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.5 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Інші кошти в інших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (89) | 0 | (603) | (692) |
| 7 | Усього коштів в інших банках за мінусом резервів | 87 844 | 0 | 355 329 | 443 173 |
Виконавець: Шульга Н.Ф. 206-70-76
Таблиця 6.4. Аналіз зміни резерву під знецінення коштів в інших банках
| Рядок | Рух резервів | Звітний 2011 рік | Попередній 2010 рік | ||
| кошти в інших банках | договори зворотного репо | кошти в інших банках | договори зворотного репо | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Резерв під знецінення за станом на 1 січня | (692) | 0 | (154) | 0 |
| 2 | (Збільшення)/зменшення резерву під знецінення протягом року | (581) | 0 | (539) | 0 |
| 3 | Курсова різниця по сформованим резервам в іноземній валюті | | 0 | 1 | 0 |
| 4 | Списання безнадійної заборгованості | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Переведення до активів групи вибуття | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Резерв під знецінення за станом на кінець дня 31 грудня | (1 273) | 0 | (692) | 0 |
Аналіз фінансових ризиків коштів в інших банках відображений в Примітці 31 “Управління фінансовими ризиками.”
Виконавець :
Шульга Н.Ф. 206-70-76