Учебно-методический комплекс «основы банковского дела» Специальность

Вид материала

Учебно-методический комплекс

Содержание Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования Кафедра кафедра финансы и кредит Программа составлена Программа по дисциплине «ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО ДЕЛА» 1. Цели и задачи дисциплины, ее место в учебном процессе 2. Распределение часов курса по темам и видам работ В том числе аудиторные занятия по формам обучения Всего по дисциплине 3. Содержание программы учебной дисциплины Список литературы Дополнительная литература Список литературы Дополнительная литература Список литературы Дополнительная литература Вид контроля в объеме модуля 3 – тестирование Дополнительная литература 9. Перечень вопросов для подготовки к экзамену

Подобный материал:

• О. А. Миронова учебно-методический комплекс по дисциплине «основы таможенного дела», 679.3kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «банковский маркетинг» Учебное пособие, 3460.43kb.
• Учебно-методический комплекс дисциплины основы аудита специальность: 080102 «Мировая, 320.32kb.
• Учебно-методический комплекс научные основы квалификации преступлений высшее профессиональное, 949.91kb.
• Учебно-методический комплекс дисциплины основы арттерапии для студентов психологического, 669.6kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Основы Теории и практики радиосвязи» Специальность, 1196.54kb.
• Учебно-методический комплекс дисциплины профессионально-этические основы социальной, 505.87kb.
• Учебно методический комплекс по дисциплине «Основы менеджмента» Специальность 080111., 1025.16kb.
• «Основы банковского дела», 185.4kb.
• Учебно-методический комплекс умк учебно-методический комплекс общие основы педагогики, 974.02kb.

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО

ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

МОСКОВСКАЯ АКАДЕМИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ МОСКВЫ

КАФЕДРА ФИНАНСЫ И КРЕДИТ


УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКC

«ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО ДЕЛА»


Специальность: 080102 "Мировая экономика",  080301 "Коммерция" (торговое дело)" 

080111 "Маркетинг",  080109 "Бухгалтерский учет, анализ и аудит",  080105 "Финансы и кредит",  080507 "Менеджмент организации",  080504 "Государственное и муниципальное управление".


Москва 2011

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

МОСКОВСКАЯ АКАДЕМИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ МОСКВЫ

КАФЕДРА КАФЕДРА ФИНАНСЫ И КРЕДИТ


УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

«ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО ДЕЛА»


Специальность: 080102 "Мировая экономика",  080301 "Коммерция" (торговое дело)" 

080111 "Маркетинг",  080109 "Бухгалтерский учет, анализ и аудит",  080105 "Финансы и кредит",  080507 "Менеджмент организации",  080504 "Государственное и муниципальное управление".


Автор

К.э.н., доцент Ю.А. Кувшинова


Москва 2011

УТВЕРЖДЕНО

Учебно-методическим Советом

Московской Академии предпринимательства

при Правительстве Москвы


Рецензент: к.э.н., доцент Гужавина Л.М.


Печать офсетная.

Усл.п.л.

Тираж


Опечатано в типографии


Утверждено

Учебно-методическим

Советом Академии

Протокол №


Программа составлена


к.э.н., доцент Кувшинова Юлия Александровна


(ученая степень, звание, Ф.И.О.)


в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования, утвержденного Госкомвузом

«_____»________________ 200 г.


Программа по дисциплине «ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО ДЕЛА»

Обсуждена на заседании кафедры «Финансы и кредит»


«______»_______________ 200 г.


Зав. кафедрой________________

«______»_______________ 200 г.


1. Цели и задачи дисциплины, ее место в учебном процессе

Программа курса «Основы банковского дела» предназначена для студентов очной, очно - заочной и заочной формы обучения.

В рамках курса рассмотрены вопросы о функциональной роли банковской системы в экономике, их структуре и основах законодательного регулирования. Курс рассматривает вопросы, раскрывающие понятия, теоретические концепции и инструментарий банковского сектора, а также взаимодействия коммерческих банков с другими субъектами финансового рынка.

Основные цели курса: формирование профессиональных представлений о специальности и овладение методологией деятельности, связанной с функционированием коммерческих банков.

Задачи дисциплины – формирование профессиональных навыков и умений при осуществлении операций коммерческими банками, а также при организации их деятельности в современной экономике, т.ч.:

• Отразить принципы и структуру работы коммерческого банка;
  
• Умение применить на практике теоретические концепции и инструментарий, используемый коммерческими банками;
  
• Умение правильно оценить деятельности кредитных организаций на финансовом рынке.
  

Форма контроля:

Текущий контроль – тесты, самостоятельные контрольные работы по группам после изучения каждого раздела.

Итоговый контроль – экзамен, включающий ответы на вопросы.


2. Распределение часов курса по темам и видам работ

№ п/п	Наименование разделов (тем) дисциплины	Бюджет учебного времени, часов
		Всего	В том числе аудиторные занятия по формам обучения
			очная		Очно-заочная		заочная
			лекции	Семинарские, практические	лекции	Семинарские, практические	лекции	Семинарские, практические
1	2	3	4	5	6	7	8	9
	Раздел 1. Понятие и структура банковской системы, как составляющей кредитной системы. Классификация коммерческих банков	36	12	6	8	4	3	1
1.1	Общая характеристика кредитной системы. Исторические этапы развития		4	2	2	1	1
1.2	Банковская система России. Понятие и классификация коммерческих банков		4	2	4	1	1	1
1.3	Центральный банк - его структура, органы управления, основные положения деятельности.		4	2	2	2	1
	Раздел 2. Организация деятельности коммерческого банка	42	18	8	8	4	4	2
2.1	Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности		6	4	2	2	2	2
2.2	Процесс регулирования банковской деятельности		6	2	2	1	1	1
2.3	Организация контроля за банковской деятельностью		6	2	4	1	1
	Раздел 3. Операции, проводимые коммерчески банком	52	18	10	8	4	3	2
3.1	Деятельность банка по привлечению средств.		4	2	2	1	1	1
3.2	Активные операции коммерческого банка		4	4	2	1	1	2
3.3	Понятие ликвидности коммерческого банка.		4	2	2	1		1
3.4	Коммерческий банк как организатор безналичных расчетов		6	2	2	1	1	1
	Всего по дисциплине	130	48	24	24	12	10	6

3. Содержание программы учебной дисциплины


Раздел 1. Понятие и структура банковской системы как составляющей кредитной системы. Классификация коммерческих банков.

Тема 1. Общая характеристика кредитной системы. Исторические этапы развития

Общая характеристика кредитной системы. Исторические этапы развития Понятие и факторы, определяющие параметры кредитной системы. Организационный принцип построения кредитной системы. Национальные особенности кредитной системы различных стран.

Тема 2. Банковская система России. Понятие и классификация коммерческих банков

Понятие банковской системы. Уровни банковской системы, их соотношения. Достоинства и недостатки двухуровневой банковской системы.

Формирование банковской системы России ее характерные черты и этапы развития.

Тема 3. Центральный банк - его структура, органы управления, основные положения деятельности.

Центральный банк страны. Задачи и функции Центрального банка в условиях рыночной экономики. Понятие "независимости" Центрального банка. Основные организационно-правовые формы Центральных банков.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), история его образования и направления деятельности. Организационная структура Банка России. Роль и функции его отдельных подразделений.

Коммерческий банк - его характерные черты и сфера деятельности. Универсальный коммерческий банк. Развитие операций универсальных коммерческих банков в России. Специализированный коммерческий банк. Критерии и факторы специализации. Разновидности специализированных банков, сфера их деятельности (инвестиционные, инновационные; учетные, депозитные; ипотечные, земельные; сберегательные и ссудосберегательные и др.).

Специализированные кредитно-финансовые учреждения, их разновидности и направления деятельности (факторинговые и лизинговые компании, ломбарды, кредитные товарищества и союзы; общества сельскохозяйственного или взаимного кредита; пенсионные и инвестиционные фонды и др.).


Список литературы

Основная литература

1. Банковское дело: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Кнорус, 2009 г.
   
2. Колесникова В.И., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. 2008 г
   

Дополнительная литература

3. Закон « О банках и банковской деятельности». Принят Государственной думой 7июля 1995 года. Одобрен Советом Федерации 21 июля 1995 года.
   
4. Федеральный закон № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» от 10.07.2002
   

Раздел 2. Организация деятельности коммерческого банка

Тема 1. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности

Правовые основы и нормативная база регистрации кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности в РФ.

Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций в РФ. Порядок формирование уставного капитала кредитной организации в зависимости от ее организационно-правовой формы. Источники формирования уставного капитала и порядок его оплаты. Требования к соотношению денежной и не денежной частей уставного капитала.

Виды лицензии и условия их выдачи. Условия отзыва и аннулирования лицензий. Порядок расширения деятельности КО путем получения дополнительных лицензий.


Тема 2. Процесс регулирования банковской деятельности

Типы денежно-кредитной политики в условиях рыночной экономики (рестрикционная, экспансионистская, тотальная, селективная и др.). Их содержание и условия функционирования. Российская денежно-кредитная политика и ее эволюция. Необходимость регулирования банковской деятельности в рыночной экономике. Основные задачи регулирования банковской сферы (координация деятельности банковских учреждений, организация межбанковских отношений, защита интересов клиентов банка, регулирование отдельных банковских операций и т.д.). Принципы регулирования банковской деятельности.

Правовые основы регулирования банковской системы России. Закон РФ "О банках и банковской деятельности", "О Центральном банке РФ" и другие законодательные и нормативные документы.


Тема 3. Организация контроля за банковской деятельностью.

Необходимость и задачи государственного контроля за банковской деятельностью. Принципы организации банковского контроля. Уровни контроля за банковской деятельностью.

Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков. Надзорные функции Банка России и направления их реализации. Экономические санкции Центрального банка, применяемые в случае нарушения банковским учреждением федеральных законов, нормативных документов и предписаний органов банковского надзора. Меры воздействия надзорных органов на банки.

Внутрибанковский контроль, механизм его организации и формы проведения. Предмет внутрибанковского контроля и система применяемых методов.

Список литературы

Основная литература

1. Банковское дело: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Кнорус 2009г.
   
2. Колесникова В.И., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. 2008 г.
   

Дополнительная литература

3. Федеральный закон № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» от 27.06.2011 г.
   

Раздел 3. Операции, проводимые коммерчески банком.

Тема 1. Деятельность банка по привлечению средств.

Виды привлеченных средств и их оценка как кредитных ресурсов с точки зрения надежности и стоимости привлечения.

Депозиты и их виды. Режим вкладов до востребования, срочных и условных вкладов.

Процентная политика банка по привлечению средств. Вклады физических лиц.

Депозитные и сберегательные сертификаты: порядок выпуска и условия погашения. Собственные векселя банка и режим их использования. Облигации банка: порядок эмиссии и погашения.

Тема 2. Активные операции коммерческого банка.

Понятие активных операций банка. Их роль в банковской деятельности и рыночной экономике в целом.

Классификация активных операций по различным признакам. Особенности отдельных групп активных банковских операций.

Основные виды банковских активов. Методика анализа активных операций коммерческого банка.

Тема 3. Понятие ликвидности коммерческого банка.

Понятие ликвидности коммерческого банка. Методы оценки банковской ликвидности.

Тема 4. Коммерческий банк как организатор безналичных расчетов

Определение безналичных расчетов и их место в структуре денежной массы.

Формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Платежное поручение и его содержание. Порядок проведения расчетов и его участники. Расчеты с применением инкассо, порядок осуществления, участники и их функции. Преимущества и недостатки инкассовых расчетов. Расчеты по аккредитиву. Понятие аккредитива и его формы. Порядок проведения расчетов с использованием аккредитивов, последовательность действий его участников. Расчеты чеками и взаимоотношения сторон расчетов. Развитие системы электронных расчетов.

Список литературы

Основная литература

1. Банковское дело: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Кнорус, 2009 г.
   
2. Деньги, кредит, банки. Учебник для вузов/ под ред. Жукова В.Ф. М.: Юнити -Дана, 2010 г.
   

Дополнительная литература

3. Жуков Е.Ф. Банковское дело. М., " Банки и биржи " издательское объединение " ЮНИТИ " 2007 г.
   
4. Белоглазова Г. Н., Кроливецкая Л. П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческих банков. Изд. Юрайт 2008 г.
   
5. Положение 2-П от 01.04.2001г. «О безналичных расчетах на территории РФ».
   
6. Федеральный закон № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» в ред. от 27.06.20011г
   

5. Виды контроля по учебной дисциплине

Вид контроля в объеме модуля 1 – тестирование

Вид контроля в объеме модуля 2 – тестирование

Вид контроля в объеме модуля 3 – тестирование

Вид контроля в объеме учебной дисциплины - экзамен


6. Планы семинарских занятий

При подготовке к семинарским занятиям студенты должны изучить конспект лекций по рассматриваемой теме и рекомендованной преподавателем литературу. Следует помнить, что литературные источники, периодические издания и нормативные акты постоянно пополняются новыми изданиями.

При изучении методов исследования можно организовать демонстрацию бланковых и компьютерных методик.

При подготовке к докладу студенту следует стремиться к анализу имеющейся информации по предложенному вопросу, изложению положительных сторон и недостатков рассматриваемой темы, ставить перед аудиторией дискуссионные проблемы.

Не менее важно рассматривать теоретические вопросы семинара с актуальными практически аспектами современных научных исследований, с подготовкой к участию в научных студенческих конференциях.


СЕМИНАР 1

1. Проверка готовности студентов к занятию, объяснение цели занятия.
   

Заслушивание и обсуждение сообщений на тему: «Общая характеристика кредитной системы. Исторические этапы развития».

2. Обсуждение следующих проблем:
   

- Кредитные организации и их виды

- Какова структура кредитной системы России?

- Какую роль в кредитной системе играют банки?

- По каким признакам могут быть классифицированы кредитные учреждения?

3. Подведение итогов семинарского занятия и объявление оценок .
   

СЕМИНАР 2

1. Проверка готовности студентов к занятию, объяснение цели занятия.
   

Заслушивание и обсуждение сообщений на тему: «Банковская система России».

2. Обсуждение следующих проблем:
   

- Что такое «банковская система»?

- Каковы основные элементы банковской системы?

- Какие функции должна выполнять банковская система в рыночной экономике?

- Какие типы банковских систем существуют с точки зрения их организационной структуры?

- Основные признаки коммерческого банка?

- В чем отличия универсальных и специализированных коммерческих банков. Приведите примеры.

3. Подведение итогов семинарского занятия и объявление оценок.
   

СЕМИНАР 3

1. Проверка готовности студентов к занятию, объяснение цели занятия.
   

Заслушивание и обсуждение сообщений на тему: «Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности»

2. Обсуждение следующих проблем:
   

- Кто может быть учредителем коммерческого банка? Какие требования предъявляются к ним?

- Каков порядок создания и регистрации коммерческого банка?

- Какова структура органов управления банком?

- Что такое «филиал» и «представительство» коммерческого банка, их назначение?

3. Подведение итогов семинарского занятия и объявление оценок.
   

СЕМИНАР 4

1. Проверка готовности студентов к занятию, объяснение цели занятия.
   

Заслушивание и обсуждение сообщений на тему: «Процесс регулирования банковской деятельности».

2. Обсуждение следующих проблем:
   

- В чем отличие существующих типов денежно-кредитной политики?

- Каковы основные направления регулирования банковской сферы?

- Что входит в правовую базу регулирования банковской деятельности?

- Что относится к административным методам регулирования деятельности банков?

- Что такое «экономические методы регулирования» и каковы сферы их применения?

3. Подведение итогов семинарского занятия и объявление оценок.
   

СЕМИНАР 5

1. Проверка готовности студентов к занятию, объяснение цели занятия.
   

Заслушивание и обсуждение сообщений на тему: «Организация контроля за банковской деятельностью».

2. Обсуждение следующих проблем:
   

- Каковы основные органы банковского контроля и надзора? В чем состоят их функции?

- Какие меры воздействия применяются к коммерческим банкам за допущенные нарушения в деятельности?

- В чем состоит внутрибанковский контроль? Каково его место в банковской деятельности?

3. Подведение итогов семинарского занятия и объявление оценок.
   

СЕМИНАР 6

1. Проверка готовности студентов к занятию, объяснение цели занятия.
   

Заслушивание и обсуждение сообщений на тему: «Пассивные операции коммерческого банка»

2. Обсуждение следующих проблем:
   

- В чем назначение пассивных операций банка?

- Каковы основные виды пассивных операций?

- Какие ценные бумаги может выпускать банк?

- Каков порядок эмиссии ценных бумаг банка?

3. Подведение итогов семинарского занятия и объявление оценок.
   

СЕМИНАР 7

1. Проверка готовности студентов к занятию, объяснение цели занятия.
   

Заслушивание и обсуждение сообщений на тему: «Активные операции коммерческого банка»

2. Обсуждение следующих проблем:
   

- В чем сущность и назначение активных операций банка?

- Для чего осуществляется классификация активных операций?

- Какие основные виды активных операций?

- Роль ссудных операций с позиций банка?

3. Подведение итогов семинарского занятия и объявление оценок.
   

СЕМИНАР 8

1. Проверка готовности студентов к занятию, объяснение цели занятия.
   

Заслушивание и обсуждение сообщений на тему: «Безналичные расчеты, проводимые коммерческими банками».

2. Обсуждение следующих проблем:
   

- Система безналичных расчетов в России

- Основные формы безналичных расчетов

- Понятие платежного поручения

- Понятие аккредитива и порядок его использования в России

3. Подведение итогов семинарского занятия и объявление оценок .
   

7. Список литературы

Основная литература


1.Банковское дело: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2009г.

2. Деньги, кредит, банки. Учебник для вузов/ под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2006.

3. Колесников С.Д. Банковское дело: Учебник. – 4-е изд., М.: Финансы и статистика, 2009.

Дополнительная литература

4. Жуков Е.Ф. Банки и банковские операции. М., " Банки и биржи " издательское объединение " ЮНИТИ " 2006.
   
5. Колесникова В. И., Кроливецкая Л.П. Банковское дело:-4-е изд. - М.: Финансы и статистика, 2008.
   
6. Положение 2-П от 01.04.2001г. «О безналичных расчетах на территории РФ».
   
7. Федеральный закон № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» от 10.07.2002
   

Нормативные документы

1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.90 №395-1.
   
2. Федеральный закон « О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002г. №86-ФЗ.
   
3. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.12.99г. №40-ФЗ
   
4. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.05.2004 г. № 173-ФЗ
   
5. Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» 23.12.2003 г. № 177-ФЗ
   
6. Положение Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002 № 2-П
   
7. Положение ЦБ РФ от 14 ноября 2007 г. N 313-П «О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска»
   
8. Инструкция «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 14.01.2004 г. № 109-И
   
9. Инструкция Банка России «О порядке регулирования деятельности банков» от 01.04.2004 г. №110-И
   
10. Инструкция ЦБ РФ от 31 марта 1997 г. N 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия»
    

Рекомендуемые Интернет-ресурсы

1. cbr.ru
   
2. bizcom.ru
   
3. bdg.press.net.by
   
4. www.garant.ru
   
5. consultant.ru
   

9. Перечень вопросов для подготовки к экзамену

1. Кредитная система и её структура.
   
2. Виды кредитных организаций в России и их функции.
   
3. Банковская система и её структура.
   
4. Формирование банковской системы России, этапы её развития.
   
5. Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
   
6. Цели и функции Центрального банка России.
   
7. Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
   
8. Активные и пассивные операции Банка России.
   
9. Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
   
10. Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
    
11. Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
    
12. Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности.
    
13. Организационно-правовые формы банков и их особенности.
    
14. Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
    
15. Структура органов управления коммерческого банка.
    
16. Типы денежно-кредитной политики.
    
17. Необходимость и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.
    
18. Правовые основы формирования и регулирования банковской системы в России.
    
19. Административные методы регулирования и сфера их применения.
    
20. Экономические методы регулирования банковских операций и их инструменты.
    
21. Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.
    
22. Резервные отчисления и их воздействие на деятельность коммерческих банков.
    
23. Учётная политика Центрального банка и её содержание.
    
24. Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
    
25. Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
    
26. Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков.
    
27. Разновидности пассивных операций.
    
28. Уставный капитал банка, порядок формирования и увеличения.
    
29. Депозитные операции и их роль в банковской деятельности.
    
30. Виды депозитов и их особенности.
    
31. Активные операции банка и их роль.
    
32. Основные виды активных операций.
    
33. Система безналичных расчётов и её основные элементы.
    
34. Формы безналичных расчётов.
    
35. Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
    
36. Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.