I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4961.49kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4721.32kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 1764.89kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 6970.72kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3145.16kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3972.43kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4757.96kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3125.23kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9996.14kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9451.71kb.
Введение
Основанием возникновения обязанности по раскрытию информации в форме квартального отчета является требование пункта 5.1 главы 5 Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг, утвержденного Приказом ФСФР от 10.10.2006г. №06-117-пз-н.
Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития отрасли экономики, в которой эмитент осуществляет основную деятельность, и результатов деятельности эмитента, в том числе планов эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления эмитента, так как фактические результаты деятельности эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете.
I. Краткие сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
- Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента
Персональный состав Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации-эмитента:
| Фамилия, Имя, Отчество | Год рождения | ||||
| Аверин Константин Михайлович | 1966 | ||||
| Бурыгин Денис Александрович | 1971 | ||||
| Керимов Владимир Закирович | 1976 | ||||
| Солодунов Юрий Юрьевич | 1966 | ||||
| Цемин Игорь Иванович | 1941 | ||||
| Персональный состав Правления кредитной организации-эмитента: | | | | | |
| Фамилия, Имя, Отчество | Год рождения | ||||
| Бурыгин Денис Александрович | 1971 | ||||
| Ветрова Елена Александровна | 1960 | ||||
| Джомардян Светлана Сергеевна | 1953 | ||||
| Калашникова Наталия Борисовна | 1971 | ||||
| Киселева Оксана Валентиновна | 1970 | ||||
| Лицо, занимающее должность (исполняющее функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации-эмитента: | | | | | |
| Фамилия, Имя, Отчество | Год рождения | ||||
| Бурыгин Денис Александрович | 1971 | ||||
1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента
1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке России, подразделение Банка России , где открыт корреспондентский счет.
30101810400000000938 в ГРКЦ ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ БАНКА РОССИИ ПО РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ.
- Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.
| Полное фирменное наименование | Сокращенное фирменное наименование | Местонахождение | ИНН | БИК | N кор.счета в Банке России , наименование подразделения Банка России | № счета в учете кредитной организации-эмитента | № счета в учете банка контрагента | Тип счета |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| Коммерческий банк «Русский Славянский Банк» (закрытое акционерное общество) | АКБ «Русславбанк» (ЗАО) | 119049, Москва, ул. Донская, д.14, стр.2 | 7706193043 | 044552685 | 301018108 00000000685 | 301098102 0000 000 0034 301098400 0000 000 0034 301099780 0000 000 0034 | 301108103 0000 000 0012 301108408 0000 000 0003 301109784 0000 000 0003 | Рубль Доллар евро |
| Акционерный коммерческий банк «Расчетный Объединенный Союзный Европейский Банк» (открытое акционерное общество) | АКБ «РосЕвроБанк» (ОАО) | 119991, Москва, ул.Вавилова,24 | 7701219266 | 044585777 | 30101810800000000777 | 301098100 0000 001 5489 301098403 0000 001 5489 301098109 0000 001 5489 | 301108109 0000 000 0014 301108407 0000 000 0006 301109787 0000 000 0004 | Рубль Доллар евро |
| Расчетная небанковская кредитная организация «Платежный Центр» (общество с ограниченной ответственностью) | РНКО «Платежный Центр» (ООО) | 630099, г. Новосибирск,ул. Октябрьская,42 | 2225031594 | 045017786 | 30103810900000000786 | 302148108 0000 000 1014 | 302138107 0000 000 0001 | Рубль |
| Филиал ОАО Банк Внешней Торговли (открытое акционерное общество) в г. Ростове-на-Дону | Филиал ОАО Банк ВТБ в г .Ростове-на-Дону | 344010, г. Ростов-на-Дону. Пр. Ворошиловский, 62/284 | 7702070139/ 616302004 | 044525187 | 30101810300000000999 | 301098409 02910000003 30109978502910000003 | 30110840200000000001 30110978800000000001 | Доллар евро |
| Открытое акционерное общество «УРАЛСИБ» (объединенный банк) | ОАО УРАЛСИБ | 119048, Москва, ул. Ефремова, д.8 | 775001001 | 044525787 | 30101810100000000787 | 30109810900012003148 30109840200012003148 | 30110810600000000013 30110840100000000004 | Рубль Доллар |
| Юго-Западный Банк Сбербанка России | ЮЗБ СБ РФ | 344006, г. Ростов-на-Дону, ул Пушкинская, 116 | 7707083893/ 616302001 | 046015602 | 30101810600000000602 | 30109840652000000002 | 30110840400000000005 | Доллар |
| Открытое акционерное общество Импортно-экспортный банк «ИМПЭКСБАНК» | ОАО «ИМПЭКСБАНК» | 125252, г. Москва, ул. Новопесчаная, д. 20/10, стр. 1А | 7744001480 | 044525788 | 30101810400000000788 | 30109810200000000407 30109840200000000257 30109978000000000099 | 30110810500000000016 30110840300000000008 30110978300000000006 | Рубль Доллар евро |
| Банк ВТО (открытое акционерное общество) | ОАО Банк ВТБ | 119991, г. Москва, ул. Плющиха, 37 | 7702070139 | 044525187 | 30101810700000000187 | 30109810355550000221 30109840055550000326 30109978555550000196 | 30110810800000000017 30110840600000000009 30110978600000000007 | Рубль Доллар евро |
3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.
В кредитных организациях-нерезидентах ОАО АКБ «Стелла-Банк» не открывал корреспондентские и иные счета.
- Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента
| Полное фирменное наименование | Закрытое акционерное общество "Донаудит Финансовые рынки" |
| Сокращенное фирменное наименование | ЗАО «Донаудит Финансовые рынки» |
| Место нахождения | 344019, г. Ростов-на-Дону, ул. 14-я линия, 50, оф. 801 |
| Номер телефона и факса | (863) 295-53-22 |
| Адрес электронной почты | нет |
| Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности | № У 003936 от 1 апреля 2003 г. Срок действия лицензии: 5 лет |
| Орган, выдавший указанную лицензию | Министерство финансов РФ |
| Сведения о членстве аудитора в коллегиях, ассоциациях или иных профессиональных объединениях (организациях) | Аудитор не состоит в коллегиях, ассоциациях или иных профессиональных объединениях (организациях) |
| Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента. | Аудитором проводилась проверка за 2003 - 2005 финансовые годы. |
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации – эмитента).
| Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента | Аудитор не имеет долей участия в уставном капитале ОАО АКБ «Стелла-Банк». |
| Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом | Заемные средства аудитору не предоставляются |
| Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей | Аудитор не участвует в продвижении услуг, предоставляемых банком. Аудитор не участвует в совместной предпринимательской деятельности. Родственные связи между сотрудниками аудитора и банка отсутствуют. |
| Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором) | Должностных лиц банка, являющимися одновременно должностными лицами аудитора – нет. |
Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.
Между ОАО АКБ «Стелла-Банк» и аудитором не предпринимались меры для снижения влияние указанных факторов.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.
Решение о выборе аудитора на 2003 год было принято на общем собрании акционеров банка 23 мая 2003 года; решение о выборе аудитора на 2004 год было принято на общем собрании акционеров банка 21 мая 2004 года; решение о выборе аудитора на 2005 год было принято на общем собрании акционеров банка 20 мая 2005 года; решение о выборе аудитора на 2006 год было принято на общем собрании акционеров банка 19 мая 2006 г., решение о выборе аудитора на 2007 год было принято на общем собрании акционеров банка 18 мая 2007 г.
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий. Аудитором не проводилась работы в рамках специальных аудиторских заданий
Порядок определения размера вознаграждения аудитора, фактический размер вознаграждения, выплаченный кредитной организацией- эмитентом аудитору по итогам последнего завершенного финансового года, за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации- эмитента, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.
Порядок определения размера вознаграждения аудитору изложен в договоре на проведение аудита.
Фактический размер вознаграждения, выплаченный ОАО АКБ «Стелла-Банк» аудитору по итогам последнего завершенного финансового года, за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации- эмитента составляет 34 тыс. руб.
Просроченных платежей за оказанные аудитором услуги нет.
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента
У ОАО АКБ «Стелла-Банк» отсутствует оценщик.
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента
У ОАО АКБ «Стелла-Банк» отсутствует консультант.
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
Иных лиц, подписавших ежеквартальный отчет ОАО АКБ «Стелла-Банк» нет.
- Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента
| Наименование показателя | На 01.07.2007 года |
| Уставный капитал | 110000 |
| Собственные средства (капитал) | 165418 |
| Чистая прибыль (непокрытый убыток) | 5694 |
| Рентабельность активов (%) | 1,2% |
| Рентабельность капитала (%) | 3,4% |
| Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) | 716108 |
Финансовые показатели расчитаны с учетом СПОД.
Методика расчета рентабельности.
Показатель рентабельности активов:
ROA=Фр1/Аср, где
Аср- среднехронологическое значение активов на дату составления расчета
Аср- (1/2А1+А2+…+Аn-1+1/2Аn)/(n-1)
Фр1- финансовый результат текущего года
Фр1= 70301-70401+(701(01:07) – сумма символов 17315 и 17316 отчета о прибылях и убытках)-(702(01:09) – сумма символов 29414 и 29415 отчета о прибылях и убытках) +(50405-50406) + (61306-61406) + (50609-50610) + (50111-50112) + (61308-61408) + (47427-47426) + (61201-61202) – 52502 – 47411.
Анализ платежеспособности и финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующих лет..
На 01.07.2007 г. значение собственных средств (капитала) банка достигло 165 418 тыс. руб., что в 1,4 раза выше значения капитала на 01.07.2006 г. Наибольший удельный вес (66,5%) в структуре капитала банка занимает уставный капитал. Увеличение капитала носит постоянный характер за счет планомерной капитализации и наращивания прибыли, а также за счет увеличения уставного капитала во 2 квартале 2007 г. Значение прибыли за 2 квартал 2007 г. составило – 2 452 тыс.руб. Рост прибыли обеспечен равномерным ростом процентных доходов и расходов, заложенных за счет сбалансированного роста объема привлеченных и размещенных средств, роста инструментов активных операций, снижающимися темпами инфляции и опережающим ростом беспроцентных доходов по сравнению с беспроцентными расходами. Рентабельность работы банка в большей степени зависит от доходов по кредитным операциям, однако банк продолжает расширять и другие виды услуг, в том числе операции с иностранной валютой, расчетно-кассовое обслуживание, операции с драгоценными металлами и развитие пластиковых проектов для юридических и физических лиц. Показатель рентабельности активов, т. е. отношение чистой прибыли к балансовой стоимости активов на 01.07.2007 г. составил 0,6. Ресурсная база (сумма привлеченных средств – кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) на отчетную дату – 716 108 тыс.руб.
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента
Сделок по акциям ОАО АКБ «Стелла-Банк» допущенных к обращению на НП «Фондовая биржа РТС» за 5 последних завершенных финансовых лет, а также в течении отчетного квартала не совершалось. Рыночная капитализация не применяется.