Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества " Дальневосточный банк " Код эмитента: 00843-B
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества «Агрегат» Код эмитента, 2061kb.
- Ежеквартальный отчет открытого Акционерного Общества «Долина» Код эмитента: 00667-Е, 448.91kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества "Северсталь-метиз" Код эмитента, 2780.4kb.
- Ежеквартальный отчет Открытого акционерного общества "Элеватор Рамонский" Код эмитента:, 202.66kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества энергетики и электрификации кубани, 3023.82kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества «мегафон» Код эмитента: 00822-, 4855.4kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества «Оренбургэнергосбыт» Код эмитента, 4531.54kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества «Всеволожская сельхозтехника», 533.03kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества Молочный комбинат «Воронежский», 891.4kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества «Енисейская территориальная генерирующая, 3138.03kb.
На отчетную дату (01.07.2005.)
| СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.) | 771 |
| - с высшим образованием | 515 |
| - с неоконченным высшим | 9 |
| - со средне-специальным | 155 |
| - со средним | 110 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб. | 103 594,1 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 272,5 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб. | 103 866,6 |
| Сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента в зависимости от их возраста и образования: | % |
| Сотрудники (работники), возраст которых составляет менее 25 лет | 10,36 |
| Сотрудники (работники), возраст которых составляет от 25 до 35 лет | 31,81 |
| Сотрудники (работники), возраст которых составляет от 35 до 55 лет | 49,20 |
| Сотрудники (работники), возраст которых составляет более 55 лет | 8,63 |
| имеющие среднее и/или полное общее образование | 13,56 |
| имеющие начальное и/или среднее профессиональное образование | 22,07 |
| имеющие высшее профессиональное образование | 63,50 |
| имеющие послевузовское профессиональное образование | 3,94 |
2.4.3. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента (приобретения акций кредитной организации - эмитента), включая любые соглашения, которые предусматривают выпуск или предоставление сотрудникам (работникам) опционов кредитной организации - эмитента.
Обязательств перед сотрудниками, касающихся возможности их участия в уставном капитале эмитента, не имеется.
3. ИНФОРМАЦИЯ О ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ-ЭМИТЕНТА.
3.1. Основная информация о финансово - экономическом состоянии кредитной организации - эмитента и факторах риска.
3.1.1. О показателях финансово - экономической деятельности кредитной организации -эмитента.
(тыс.руб)
| Дата | Уставный капитал | Собственные средства (капитал) | Прибыль | Рентабельность (%) | Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) |
| 01.01.2001 | 27 500 | 201 030 | 28 136 | 2.19 | 1 021 158 |
| 01.01.2002 | 27 500 | 255 027 | 30 011 | 1.86 | 1 313 752 |
| 01.01.2003 | 27 500 | 301 500 | 56 965 | 2.42 | 2 005 100 |
| 01.01.2004 | 27 500 | 360 186 | 75 585 | 2.45 | 2 479 265 |
| 01.01.2005 | 27 500 | 485 603 | 91 089 | 2,51 | 3 160 424 |
| 01.07.2005 | 27 500 | 497 302 | 55 420 | 2,58 | 3 778 865 |
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента, исходя из динамики приведенных показателей:
Исходя из динамики приведенных показателей наблюдается стабильный рост прибыли. Сравнительный анализ последних двух завершенных лет свидетельствует об увеличении прибыли почти в два раза за счет проведенных эффективных операций с еврооблигациями и региональными акциями.
За отчетный период произошло увеличение рентабельности работы банка в связи с ростом доходов от кредитных операций, от вложений в ценные бумаги и комиссий.
Мнение органов управления эмитента относительно представленной информации совпадает.
3.1.2. О рыночной капитализации кредитной организации - эмитента и ее обязательствах.
Методика (методики) определения рыночной капитализации кредитной организации - эмитента :
Акции кредитной организации-эмитента за пять последних завершенных лет не обращались на организованном рынке ценных бумаг.
Условия каждой сделки, которая должна быть совершена или исполнена в течение шести месяцев c отчетной даты, если сумма этой сделки (сделок) составляет не менее 10% балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента :
Сделок с указанными условиями нет.
Обязательства, неисполненные КО на отчетную дату, в случае, если их размер составляет не менее 5% балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента :
Неисполненных обязательств указанного размера нет.
Все не исполненные КО обязательства срок исполнения которых наступил не позднее пяти лет, предшествующих отчетной дате :
Неисполненных обязательств с указанным сроком нет.
3.2. Cведения о финансово - хозяйственной деятельности кредитной организации- эмитента.
3.2.1. Сведения о финансовом состоянии кредитной организации -эмитента и динамике его изменения за пять последних завершенных финансовых лет.
Основным показателем, характеризующим финансовое состояние банка, является прибыль. Прибыль банка в динамике за 5 последних финансовых лет, а также за последний завершенный отчетный период, составила (в млн. руб.):
-
2000 г. – 28,1
2001 г. – 30,0
2002 г. – 57,0
2003 г. – 75,6
2004 г. – 91,1
1 полугодие 2005г. – 55,4
Темпы роста прибыли за период составили (%) :
-
2000 г. – 9,8
2001 г. – 6,8
2002 г. – 90,0
2003 г. – 32,6
2004г. – 20,5
На протяжении анализируемого периода наблюдался рост активных операций и, как следствие, банк создавал резервы под эти активы. Наибольший рост отмечен в 2002 г., когда кредитный портфель банка вырос за год на 63% и был создан резерв на возможные потери по ссудам в размере 55,3 млн. руб.
Значительный рост прибыли в 2002-2004 годах, несмотря на крупные отчисления в резервы, был обеспечен ростом доходов от кредитной работы и доходов, полученных от операций с ценными бумагами.
Во 2 квартале 2005 года сохранилась тенденция к росту доходов от кредитных операций. Кроме того, высокими темпами росли доходы от операций с ценными бумагами, комиссионные доходы.
Мнения органов управления общества относительно факторов, оказавших влияние на изменение размера доходов и прибыли, совпадают.
3.2.2. Результаты финансово - хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом услуг и прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности, включая влияние инфляции, изменения курсов иностранных валют, решений государственных органов, иных экономических, финансовых, политических и других факторов.
тыс.руб
| № | Наименование показателя | 01.01.2001 | 01.01.2002 | 01.01.2003 | 01.01.2004 |
| | ПРОЦЕНТЫ ПОЛУЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ ДОХОДЫ ОТ: | | | | |
| 1 | Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках | 17599.00 | 13111.00 | 17993.00 | 20025.00 |
| 2 | Ссуд, предоставленных другим клиентам | 138743.00 | 166125.00 | 210684.00 | 287801.00 |
| 3 | Средств, переданных в лизинг | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 11875.00 | 14791.00 | 15196.00 | 19770.00 |
| 5 | Других источников | 1387.00 | 1582.00 | 2273.00 | 4002.00 |
| 6 | Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5) | 169604.00 | 195609.00 | 246146.00 | 331598.00 |
| | ПРОЦЕНТЫ УПЛАЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ РАСХОДЫ ПО: | | | | |
| 7 | Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты | 13547.00 | 14071.00 | 23030.00 | 24370.00 |
| 8 | Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты | 95439.00 | 51431.00 | 40058.00 | 74541.00 |
| 9 | Выпущенным долговым ценным бумагам | 6663.00 | 5283.00 | 4103.00 | 3736.00 |
| 10 | Арендной плате | 3680.00 | 4350.00 | 4863.00 | 5866.00 |
| 11 | Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7 + 8 + 9 + 10) | 119329.00 | 75135.00 | 72054.00 | 108513.00 |
| 12 | Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст. 11) | 50275.00 | 120474.00 | 174092.00 | 223085.00 |
| 13 | Комиссионные доходы | 82344.00 | 104239.00 | 129776.00 | 165091.00 |
| 14 | Комиссионные расходы | 3565.00 | 4849.00 | 4833.00 | 6193.00 |
| 15 | Чистый комиссионный доход (ст.13 - ст. 14) | 78779.00 | 99390.00 | 124943.00 | 158898.00 |
| | ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ: | | | | |
| 16 | Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы. | 168913.00 | 114314.00 | 91031.00 | 329754.00 |
| 17 | Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 7857.00 | 9678.00 | 54326.00 | 18246.00 |
| 18 | Доходы, полученные в форме дивидендов | 426.00 | 111.00 | 539.00 | 237.00 |
| 19 | Другие текущие доходы | 6776.00 | 7287.00 | 11082.00 | 13954.00 |
| 20 | Итого прочие операционные доходы: (ст. 16 + 17 + 18 +19) | 183972.00 | 131390.00 | 156978.00 | 362191.00 |
| 21 | Текущие доходы: (ст. 12 + 15 +20) | 313026.00 | 351254.00 | 456013.00 | 744174.00 |
| | ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ: | | | | |
| 22 | Расходы на содержание аппарата | 18522.00 | 114492.00 | 163504.00 | 194940.00 |
| 23 | Эксплуатационные расходы | 40791.00 | 49874.00 | 65599.00 | 90098.00 |
| 24 | Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 161843.00 | 104487.00 | 80439.00 | 307714.00 |
| 25 | Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг | 3835.00 | 2464.00 | 7593.00 | 7646.00 |
| 26 | Другие текущие расходы | 44012.00 | 23426.00 | 26041.00 | 33363.00 |
| 27 | Всего прочих операционных расходов: (ст. 22 + 23 + 24 +25 + 26) | 269003.00 | 294743.00 | 343176.00 | 633761.00 |
| 28 | Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов / расходов (ст. 21 - ст. 27) | 44023.00 | 56511.00 | 112837.00 | 110413.00 |
| 29 | Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам | 16214.00 | 21897.00 | 45067.00 | 35381.00 |
| 30 | Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | -327.00 | 1352.00 | -260.00 | -295.00 |
| 31 | Изменение величины прочих резервов | 0.00 | 3251.00 | 11065.00 | -258.00 |
| 32 | Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов / расходов: (ст. 28 - 29 - 30 - 31) | 28136.00 | 30011.00 | 56965.00 | 75585.00 |
| 33 | Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 34 | Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов / расходов (ст. 32 + ст. 33) | 28136.00 | 30011.00 | 56965.00 | 75585.00 |
| 35 | Налог на прибыль <*> | 16943.00 | 15725.00 | 14037.00 | 20504.00 |
| 36 | Отсроченный налог на прибыль | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 36a | Непредвиденные расходы после налогообложения | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 38 | Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а) | 28136.00 | 30011.00 | 56965.00 | 75585.00 |
тыс.руб
| № | Наименование показателя | 01.01.2005 | 01.07.2005 |
| | Проценты полученные и аналогичные доходы от: | | |
| 1 | Размещения средств в кредитных организациях | 22 171 | 7 909 |
| 2 | Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 339 029 | 185 243 |
| 3 | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 |
| 4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 19 573 | 13 603 |
| 5 | Других источников | 5 612 | 3 832 |
| 6 | Всего процентов полученные и аналогичных доходов | 386 385 | 210 587 |
| | Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: | | |
| 7 | Привлеченным средствам кредитных организаций | 28 332 | 7 052 |
| 8 | Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 91 600 | 55 241 |
| 9 | Выпущенным долговым обязательствам | 1 891 | 617 |
| 10 | Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | 121 823 | 62 910 |
| 11 | Чистые процентные и аналогичные доходы | 264 562 | 147677 |
| 12 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами | 18 735 | 9 321 |
| 13 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 26 163 | 10 328 |
| 14 | Чистые доходы от операций с драгметаллами и прочими финансовыми инструментами | - 53 | 127 |
| 15 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | - 502 | - 290 |
| 16 | Комиссионные доходы | 207 560 | 112688 |
| 17 | Комиссионные расходы | 9 793 | 5 897 |
| 18 | Чистые доходы от разовых операций | - 11 | - 247 |
| 19 | Прочие чистые операционные доходы | 2 664 | - 841 |
| 20 | Административно-управленческие доходы: | 347 046 | 183 922 |
| 21 | Резервы на возможные потери | - 58 054 | -28 978 |
| 22 | Прибыль до налогообложения | 104 225 | 59 966 |
| 23 | Начисленные налоги (включая налог на прибыль) | 32 942 | 14 269 |
| 24 | Прибыль за отчетный период | 71 283 | 45 697 |
Факторы, которые оказали влияние на изменение прибыли (убытков), степень влияния (в процентах), особое мнение относительно этих факторов:
Факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи услуг: привлечение дополнительных ресурсов и, как следствие, наращивание объемов кредитования, активная работа на рынке ценных бумаг, резкое изменение курсов иностранных валют.
В 2002 г. доля чистого прироста доходов от вложений в ценные бумаги в общем приросте прибыли составила 33,5 %.
В 2000 и 2001 г.г. наблюдалось значительное увеличение доходов от кредитных операций. Доля чистого прироста доходов от кредитных операций (с учетом платы за привлеченные ресурсы) составляла в 2000 г. - 61,3%, в 2001 г. - 70,1%.
В 2000 г. в связи со стабилизацией курса рубля по отношению к доллару США произошло значительное снижение доходов по операциям на валютном рынке. В результате доля чистого дохода от валютных операций снизилась на 62%.
В 2004 г. наблюдался прирост чистого дохода от всех видов деятельности банка. Наибольшую долю (39%) в общем приросте прибыли составил чистый прирост комиссионных доходов. Снижение Банком России ставки рефинансирования стимулировало спрос на кредиты, в результате чего среднегодовой объем кредитного портфеля увеличился на 43%, чистый прирост доходов от кредитных операций составил 37% в общем приросте прибыли.
Активная работа банка на рынке ценных бумаг обеспечила прирост чистого дохода от данного вида деятельности в размере 14 млн. руб., что составляет 15% в общем приросте прибыли. Колебания курса рубля по отношению к доллару США и переориентация клиентов на работу в рублях, привели к незначительному приросту чистого дохода по валютным операциям.
Во втором квартале по сравнению с первым кварталом 2005 года на 57,9% увеличились доходы по операциям с ценными бумагами за счет ежегодной выплаты в мае купонного дохода по ОВГВЗ, эмитированным до 21.01.1997 г., а также роста доходов по еврооблигациям и облигациям субъектов РФ и местных органов власти. По сравнению с первым кварталом 2005 г. на 23% увеличились комиссионные доходы за счет роста доходов по расчетно-кассовым операциям.
По сравнению с первым кварталом 2005 г. на 12,3% уменьшились доходы от операций с иностранной валютой за счет снижения доходов от переоценки счетов в иностранной валюте.
Мнения органов управления общества относительно степени влияния каждого из факторов, оказавших влияние на изменение размера выручки от продажи услуг и прибыли, совпадают.
3.2.3.Ликвидность кредитной организации - эмитента, размер, структура и достаточность капитала кредитной организации -эмитента. Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации - эмитента. Информация о выполнении кредитной организацией - эмитентом обязательных резервных требований Банка России.