Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества " Дальневосточный банк " Код эмитента: 00843-B
| Вид материала | Отчет |
| Наименование показателя |
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества «Агрегат» Код эмитента, 2061kb.
- Ежеквартальный отчет открытого Акционерного Общества «Долина» Код эмитента: 00667-Е, 448.91kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества "Северсталь-метиз" Код эмитента, 2780.4kb.
- Ежеквартальный отчет Открытого акционерного общества "Элеватор Рамонский" Код эмитента:, 202.66kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества энергетики и электрификации кубани, 3023.82kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества «мегафон» Код эмитента: 00822-, 4855.4kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества «Оренбургэнергосбыт» Код эмитента, 4531.54kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества «Всеволожская сельхозтехника», 533.03kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества Молочный комбинат «Воронежский», 891.4kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества «Енисейская территориальная генерирующая, 3138.03kb.
структура капитала: тыс.руб
| № | Наименование показателя | 01.01.2001 | 01.01.2002 | 01.01.2003 | 01.01.2004 | 01.01.2005 | 01.07.2005 |
| 1 | Уставный капитал | 23910.00 | 23910.00 | 23910.00 | 23910.00 | 23910.00 | 23910.00 |
| 2 | Эмиссионный доход | 2001.00 | 2001.00 | 2001.00 | 2001.00 | 2001.00 | 2001.00 |
| 3 | Фонды | 115255.00 | 119555.00 | 130533.00 | 177887.00 | 217045.00 | 259031.00 |
| 4 | Прибыль (в т.ч. предшествующих лет) | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 36061.00 | 0.00 |
| 5 | Разница между уставным капиталом КО и ее собственными средствами (капиталом) | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 6 | ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ИТОГО: | 141166.00 | 145466.00 | 156444.00 | 203798.00 | 279017.00 | 284942.00 |
| 7 | Показатели, уменьшающие величину основного капитала ИТОГО: | 2654.00 | 1975.00 | 1033.00 | 30.00 | 110.00 | 510.00 |
| 8 | ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ИТОГО: | 138512.00 | 143491.00 | 155411.00 | 203768.00 | 278907.00 | 284432.00 |
| 9 | ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ ИТОГО: | 62815.00 | 111566.00 | 146119.00 | 156418.00 | 206696.00 | 212870.00 |
| 10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала ИТОГО: | 297.00 | 30.00 | 30.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 11 | СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ) | 201030.00 | 255027.00 | 301500.00 | 360186.00 | 485603.00 | 497302.00 |
Анализ изменения структуры капитала :
Увеличение размера уставного капитала по состоянию на 01.01.2001г. по сравнению с 01.01.2000 г. произошло в связи с проведенной эмиссией за счет капитализации собственных средств.
Постоянное наращивание фондов банка в целях увеличения капитала является важной задачей и происходит за счет распределенной прибыли банка.
Увеличение дополнительного капитала в структуре капитала происходило за счет постоянного наращивания прибыли текущего года, прироста стоимости имущества за счет переоценки.
Резкое увеличение собственных средств (капитала) банка по состоянию на 01.01.2005г. по сравнению с 01.01.2004г. произошло в связи с получением банком субординированного кредита в размере 90 млн. руб.
Увеличение дополнительного капитала по состоянию на 1 апреля 2005г. по сравнению с началом года произошло за счет прибыли.
Постоянное наращивание капитала имеет решающее значение при расчете норматива достаточности собственных средств (капитала), улучшая значение этого показателя.
Мнения органов управления общества относительно причин изменения капитала совпадают.
На 01.01.2001 года
| № | Статья | Норматив | Факт |
| H1 | Достаточности капитала, % min | 10.0 | 24.1 |
| H2 | Мгновенной ликвидности, % min | 20.0 | 54.3 |
| H3 | Текущей ликвидности, % min | 70.0 | 70.1 |
| H4 | Долгосрочной ликвидности, % max | 120.0 | 58.3 |
| H5 | Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных активов), % min | 20.0 | 39.3 |
| H6 | Максимальный размер риска на одного заемщика, % max | 25.0 | 20.7 |
| H7 | Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max | 800.0 | 186.6 |
| H8 | Макс. размер риска на одного кредитора (вкладчика), % max | 25.0 | 18.1 |
| H9 | Макс. размер риска на одного заемщика-акционера, % max | 20.0 | 17.5 |
| H9.1 | Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max | 50.0 | 33.0 |
| H10 | Макс. размер кредитов, предост. своим инсайдерам, % max | 2.0 | 0.2 |
| H10.1 | Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max | 3.0 | 0.4 |
| H11 | Максимальный размер привл.ден. вкладов населения, % max | 100.0 | 71.8 |
| H11.1 | Макс.размер обязательств перед нерезидентами, % max | 400.0 | 25.3 |
| H12 | Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max | 25.0 | 0.7 |
| H12.1 | Исп.собств.средств для приобр.долей одного юр.лица, % max | 5.0 | 0.4 |
| H13 | Норматив риска собственных вексельных обязательств, % max | 100.0 | 86.0 |
| H14 | Норматив ликвидности по операциям с драгоценными металлами, % min | 10.0 | 0.0 |
На 01.01.2002 года
| № | Статья | Норматив | Факт |
| H1 | Достаточности капитала, % min | 10.0 | 21.2 |
| H2 | Мгновенной ликвидности, % min | 20.0 | 52.4 |
| H3 | Текущей ликвидности, % min | 70.0 | 70.8 |
| H4 | Долгосрочной ликвидности, % max | 120.0 | 20.1 |
| H5 | Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных активов), % min | 20.0 | 42.7 |
| H6 | Максимальный размер риска на одного заемщика, % max | 25.0 | 20.8 |
| H7 | Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max | 800.0 | 184.7 |
| H8 | Макс. размер риска на одного кредитора (вкладчика), % max | 25.0 | 24.4 |
| H9 | Макс. размер риска на одного заемщика-акционера, % max | 20.0 | 19.7 |
| H9.1 | Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max | 50.0 | 37.8 |
| H10 | Макс. размер кредитов, предост. своим инсайдерам, % max | 2.0 | 0.6 |
| H10.1 | Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max | 3.0 | 1.7 |
| H11 | Максимальный размер привл.ден. вкладов населения, % max | 100.0 | 85.6 |
| H11.1 | Макс.размер обязательств перед нерезидентами, % max | 400.0 | 31.4 |
| H12 | Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max | 25.0 | 0.8 |
| H12.1 | Исп.собств.средств для приобр.долей одного юр.лица, % max | 5.0 | 0.4 |
| H13 | Норматив риска собственных вексельных обязательств, % max | 100.0 | 17.8 |
| H14 | Норматив ликвидности по операциям с драгоценными металлами, % min | 10.0 | 0.0 |
На 01.01.2003 года
| № | Статья | Норматив | Факт |
| H1 | Достаточности капитала, % min | 10.0 | 17.1 |
| H2 | Мгновенной ликвидности, % min | 20.0 | 50.8 |
| H3 | Текущей ликвидности, % min | 70.0 | 74.8 |
| H4 | Долгосрочной ликвидности, % max | 120.0 | 18.7 |
| H5 | Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных активов), % min | 20.0 | 44.0 |
| H6 | Максимальный размер риска на одного заемщика, % max | 25.0 | 22.0 |
| H7 | Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max | 800.0 | 245.7 |
| H8 | Макс. размер риска на одного кредитора (вкладчика), % max | 25.0 | 58.8 |
| H9 | Макс. размер риска на одного заемщика-акционера, % max | 20.0 | 12.2 |
| H9.1 | Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max | 50.0 | 24.2 |
| H10 | Макс. размер кредитов, предост. своим инсайдерам, % max | 2.0 | 0.2 |
| H10.1 | Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max | 3.0 | 0.9 |
| H11 | Максимальный размер привл.ден. вкладов населения, % max | 100.0 | 133.6 |
| H11.1 | Макс.размер обязательств перед нерезидентами, % max | 400.0 | 32.6 |
| H12 | Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max | 25.0 | 0.0 |
| H12.1 | Исп.собств.средств для приобр.долей одного юр.лица, % max | 5.0 | 0.0 |
| H13 | Норматив риска собственных вексельных обязательств, % max | 100.0 | 14.1 |
| H14 | Норматив ликвидности по операциям с драгоценными металлами, % min | 10.0 | 0.0 |
Причины невыполнения нормативов:
При предельно допустимом значении Н8 "25% и менее", значение норматива по клиенту ОАО "Дальневосточное морское пароходство" сложилось равным 58,8 %.
Превышение максимально допустимого значения норматива Н8 по ОАО "Дальневосточное морское пароходство" произошло вследствие концентрации крупных остатков денежных средств клиента на расчетных, текущих и депозитных счетах. ОАО "Дальневосточное морское пароходство" - крупное системообразующее предприятие экономики Дальнего Востока. Через его счета проходят значительные финансовые потоки. Денежные средства клиент аккумулирует для последующего проведения расчетных операций.
При предельно допустимом значении Н8 "25% и менее", значение норматива по клиенту Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) сложилось равным 31, 6 %.
ОАО "Дальневосточный банк" успешно работает с ЕБРР с 1998 года. Средства от ЕБРР привлекаются банком для реализации "Программы фонда поддержки малого бизнеса в России" траншами от 500 тысяч до 1 млн. долл. США. В 2001 году, при наступлении срока возврата, кредит был пролонгирован до 2003 года, и на дату расчета имеются твердые намерения обеих сторон о дальнейшей его пролонгации еще на три года.
В случае пролонгации в мае 2003 года сумма привлеченного от ЕБРР межбанковского кредита в течение двух лет (по правилам расчета норматива Н8) будет рассчитываться с учетом понижающего коэффициента риска - 50%, что укладывается в рамки предельно допустимого уровня. При допустимом значении Н11 "100% и менее", значение норматива сложилось равным 133, 6 %.
Банк воплощает в жизнь стратегию привлечения денежных вкладов (депозитов) населения, обеспечивающую высокие темпы роста остатков на счетах физических лиц (только за декабрь 2002 года среднемесячные остатки средств этой категории клиентов выросли на 8%). Клиенты проявляют активный интерес к "зарплатным программам" с использованием вкладных счетов и пластиковых карт.
Для достижения приемлемого уровня соотношения общей суммы денежных вкладов населения и капитала, банк прикладывает максимум усилий для наращивания величины собственных средств (капитала). Так, за 2002 год собственные средства банка выросли на 46,5 млн. руб., в результате чего по состоянию на 1 января 2003 года капитал банка достиг 301,5 млн. руб.
На 01.01.2004 года
| № | Статья | Норматив | Факт |
| H1 | Достаточности капитала, % min | 10.0 | 13.9 |
| H2 | Мгновенной ликвидности, % min | 20.0 | 34.6 |
| H3 | Текущей ликвидности, % min | 70.0 | 70.4 |
| H4 | Долгосрочной ликвидности, % max | 120.0 | 35.7 |
| H5 | Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных активов), % min | 20.0 | 41.0 |
| H6 | Максимальный размер риска на одного заемщика, % max | 25.0 | 22.1 |
| H7 | Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max | 800.0 | 397.2 |
| H8 | Макс. размер риска на одного кредитора (вкладчика), % max | 25.0 | 133.0 |
| H9 | Макс. размер риска на одного заемщика-акционера, % max | 20.0 | 12.3 |
| H9.1 | Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max | 50.0 | 12.3 |
| H10 | Макс. размер кредитов, предост. своим инсайдерам, % max | 2.0 | 0.3 |
| H10.1 | Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max | 3.0 | 1.4 |
| H11 | Максимальный размер привл.ден. вкладов населения, % max | 100.0 | 179.4 |
| H11.1 | Макс.размер обязательств перед нерезидентами, % max | 400.0 | 25.1 |
| H12 | Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max | 25.0 | 0.0 |
| H12.1 | Исп.собств.средств для приобр.долей одного юр.лица, % max | 5.0 | 0.0 |
| H13 | Норматив риска собственных вексельных обязательств, % max | 100.0 | 18.3 |
| H14 | Норматив ликвидности по операциям с драгоценными металлами, % min | 10.0 | 0.0 |