Річний звіт 2010р. Ат «банк «таврика»

Вид материала

Документы

Содержание Таблиця 28.9 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за попередній 2009 рік Таблиця 28.10 Аналіз фінансових активів та зобов’язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за звітний 2 Примітка 29. Управління капіталом

Подобный материал:

• Річний звіт 2011р. Ат «банк «таврика», 6227.04kb.
• Товариство з обмеженою відповідальністю, 96.22kb.
• Аудиторський висновок, 31.87kb.
• Річний фінансовий звіт пат “Західінкомбанк” за 2009рік, 2907.52kb.
• Процентні доходи, 39.75kb.
• Управління держгірпромнагляду, 497.55kb.
• Відкрите акціонерне товариство “Комерційний банк “Актив-банк” фінансовий звіт за 2007, 4374.78kb.
• Річний звіт про роботу секції «сільськогосподарські науки» придніпровського наукового, 243.37kb.
• Ассоциация российских банков, 55.19kb.
• Аудиторський звіт, 1210.06kb.

Таблиця 28.9 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за попередній 2009 рік

Рядок	Найменування статті	На вимогу та менше 1 міс.	Від 1 до 3 міс.	Від 3 до 12 міс.	Від 12 міс. до 5 років	Понад 5 років	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8
1	Кошти в інших банках	368 907	0	192 400	0	0	561 307
2	Кошти клієнтів:	607 090	230 330	464 315	113 341	799	1 415 875
2.1.	Фізичні особи	195 135	161 280	331 161	95 634	799	784 009
2.2.	Інші	411 955	69 050	133 154	17 707	0	631 866
3	Боргові цінні папери, емітовані банком	0	148	15 513	0	0	15 661
4	Інші залучені кошти	0	0	0	0	0	0
5	Субординований борг	0	0	0	0	0	0
6	Інші фінансові зобов’язання	11 836	885	131	524	0	13 376
7	Поставочні форвардні контракти, загальна сума	0	0	0	0	0	0
8	Поставочні форвардні контракти, чиста сума	0	0	0	0	0	0
9	Фінансові гарантії	126	1 857	583	2 355	0	4 921
10	Інші зобов’язання кредитного характеру	0	0	0	0	0	0
11	Усього потенційних майбутніх виплат за фінансовими зобов’язаннями	987 959	233 220	672 942	116 220	799	2 011 140

Таблиця 28.10 Аналіз фінансових активів та зобов’язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за звітний 2010 рік

ядок	Найменування статті	На вимогу та менше 1 міс.	Від 1 до 3 міс.	Від 3 до 12 міс.	Від 12 міс. до 5 років	Понад 5 років	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8
	Активи
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	182 819	0	0	0	0	182 819
2	Торгові цінні папери	121	0	0	0	0	121
3	Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	0	0	0	0	0	0
4	Кошти в інших банках	428 413	14 760	0	0	0	443 173
5	Кредити та заборгованість клієнтів	132 908	488 542	1 889 935	52124	37959	2 601 468
6	Цінні папери у портфелі банку на продаж	14	0	20 494	0	0	20 508
7	Цінні папери у портфелі банку до погашення	0	0	0	0	0	0
8	Інші фінансові активи	4 957	5	43	(5 302)	9 107	8 810
9	Усього фінансових активів	749 232	503307	1 910 472	46 822	47 066	3 256 899
	Зобов’язання
10	Кошти інших банків	440 268	14 559	60 500	195 000	0	710 327
11	Кошти клієнтів	629 429	235 588	985 243	321 364	0	2 171 624
12	Боргові цінні папери, емітовані банком	306	307	17 537	0	0	18 150
13	Інші залучені кошти	0	0	0	0	0	0
14	Інші фінансові зобов’язання	2 837	1 308	129	16	0	4 290
15	Субординований борг	648	0	0	59 003	0	59 651
16	Усього фінансових зобов’язань	1 073 488	251 762	1 063 409	575 383	0	2 964 042
17	Чистий розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня	(324 274)	251 547	377 964	(59 444)	47 065	292 857
18	Сукупний розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня	(324 274)	(72 727)	305 237	245 794	292 859	292 857

Таблиця 28.11 Аналіз фінансових активів та зобов’язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за попередній 2009 рік

ядок	Найменування статті	На вимогу та менше 1 міс.	Від 1 до 3 міс.	Від 3 до 12 міс.	Від 12 міс. до 5 років	Понад 5 років	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8
	Активи
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	101 565	0	0	0	0	101 565
2	Торгові цінні папери	308	0	0	0	0	308
3	Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	0	0	0	0	0	0
4	Кошти в інших банках	219 451	0	0	0	0	219 451
5	Кредити та заборгованість клієнтів	81 161	445 734	1 083 356	223 305	51 819	1 885 375
6	Цінні папери у портфелі банку на продаж	321	0	13 965	0	0	14 286
7	Цінні папери у портфелі банку до погашення	0	0	0	0	0	0
8	Інші фінансові активи	5 239	0	5 321	0	4 355	14 915
9	Усього фінансових активів	408 045	445 734	1 102 642	223 305	56 174	2 235 900
	Зобов’язання
10	Кошти інших банків	368 907	0	192 400	0	0	561 307
11	Кошти клієнтів	607 090	230 330	464 315	113 341	799	1 415 875
12	Боргові цінні папери, емітовані банком	0	148	15 513	0	0	15 661
13	Інші залучені кошти	0	0	0	0	0	0
14	Інші фінансові зобов’язання	1 1 836	885	131	524	0	13 376
15	Субординований борг	0	0	0	0	0	0
16	Усього фінансових зобов’язань	987 833	231 363	672 359	113 865	799	2 006 219
17	Чистий розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня	(579 789)	214 371	430 283	109 440	55 375	229 681
18	Сукупний розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня	(579 788)	(365 417)	64 866	174 306	229 681	229 681

Виконавець :

Волошанюк О.С. 206-75-32

Примітка 29. Управління капіталом


АТ «Банк «ТАВРИКА» протягом звітного року проводив політику збільшення капіталу банку як рахунок внесків акціонерів Банку та і за рахунок залучення коштів субординованого боргу.

Протягом звітного року внаслідок двох емісій акцій 50 млн. грн. та 20 млн. грн. статутний капітал банку збільшено до 250 млн. грн. на кінець звітного року. Зростання статутного капіталу за рік склало 39%.

Протягом звітного 2010 року нормативи платоспроможності, встановлені нормативно-правовими актами Національного банку України, Банком не порушувались.


Виконання нормативів ліквідності і нормативу платоспроможності

за звітний 2010 р.:

Показник	На 01.01.10	На 01.04.10	На 01.07.10	На 01.10.10	На 01.01.11
Н2 – норматив адекватності регулятивного капіталу/платоспроможності (не менше 10%)	16,46%	15,24%	15,43%	15,29%	14,38%
Н3 - норматив адекватності основного капіталу (не менше 9%)	10,15%	10,06%	11,25%	11,57%	11,32%

Виконавець :

Волошанюк О.С. 206-75-32