Річний звіт 2010р. Ат «банк «таврика»

Вид материала

Документы

Содержание Таблиця 12.1. Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття Примітка 13. Кошти банків Таблиця 14.1. Кошти клієнтів Таблиця 14.2. Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності

Подобный материал:

• Річний звіт 2011р. Ат «банк «таврика», 6227.04kb.
• Товариство з обмеженою відповідальністю, 96.22kb.
• Аудиторський висновок, 31.87kb.
• Річний фінансовий звіт пат “Західінкомбанк” за 2009рік, 2907.52kb.
• Процентні доходи, 39.75kb.
• Управління держгірпромнагляду, 497.55kb.
• Відкрите акціонерне товариство “Комерційний банк “Актив-банк” фінансовий звіт за 2007, 4374.78kb.
• Річний звіт про роботу секції «сільськогосподарські науки» придніпровського наукового, 243.37kb.
• Ассоциация российских банков, 55.19kb.
• Аудиторський звіт, 1210.06kb.

Примітка 11. Інші активи

Рядок	Найменування статті	При-мітки	Звітний 2010 рік	Попередній 2009 рік
1	2	3	4	5
1	Дебіторська заборгованість з придбання активів		36	1
2	Передоплата за послуги		417	116
3	Дорогоцінні метали		7 726	2 044
4	Майно, що перейшло у власність банку як заставодержателя		0,00	12 947
5	Інше		52	148
6	Резерв		(21)	(4)
7	Усього інших активів за мінусом резервів		8 210	15 252

Дані рядку 7 колонки 4 та 5 Примітки 11 «Інші активи» дорівнюють даним рядку 15, відповідно колонкам 4 та 5 додатку 3 «Баланс станом на 31 грудня 2010 року».

Роззшифровка рядку 5 колонки 4 «Інше» Примітки 11 :

- 33 тис.грн. - запаси матеріальних цінностей у підзвіті;

- 19 тис.грн. - заборгованість за податками


З метою більш точного розкриття інформації у фінансовій звітності відповідно до її економічної суті, здійснено перекласифікацію за статтями «Передоплата за послуги» (рядок 2) та «Інше» (рядок 5) колонки 5. Сума, у розмірі 26 тис. грн., що обліковувалась за балансовим рахунком 3500 «Витрати майбутніх періодів» станом на 31.12.2009 року та за своєю економічною суттю являлась передоплатою за послуги, перенесена із статті «Інше» в статтю «Передоплата за послуги».


Виконавець:

Пустовіт К.М. 206 -70-77

Примітка 12. Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття

Таблиця 12.1. Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття

Рядок	Найменування статті	Звітний 2010 рік	Попередній 2009 рік
1	2	3	4
Активи груп вибуття, утримувані для продажу:
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	0	0
2	Торгові цінні папери	0	0
3	Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	0	0
4	Кошти в інших банках	0	0
5	Кредити та заборгованість клієнтів	0	0
6	Цінні папери в портфелі банку на продаж	0	0
7	Цінні папери в портфелі банку до погашення	0	0
8	Інвестиції в асоційовані компанії	0	0
9	Інвестиційна нерухомість	0	0
10	Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток	0	0
11	Відстрочений податковий актив	0	0
12	Гудвіл	0	0
13	Основні засоби та нематеріальні активи		0
14	Довгострокові активи, призначені для продажу:	12 809	0
14.1	Основні засоби	12 809	0
15	Усього довгострокових активів, призначених для продажу	12 809	0
Зобов’язання груп вибуття, призначені для продажу:
16	Кошти інших банків	0	0
17	Кошти клієнтів	0	0
18	Випущені боргові цінні папери	0	0
19	Інші позикові кошти	0	0
20	Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток	0	0
21	Відстрочене податкове зобов’язання	0	0
22	Резерви за зобов’язаннями	0	0
23	Інші зобов’язання	0	0
24	Усього зобов’язань, що пов’язані з довгостроковими активами, призначеними для продажу (чи групами вибуття)	0	0

Станом на 31.12.2010 року за балансовим рахунком 3408 «Необоротні активи утримувані для продажу» обліковувалося нежитлове приміщення, яке було отримане у власність Банку в результаті задоволення вимог іпотекодержателя. Певний час воно обліковувалося на балансовому рахунку 3409, потім було визнано активом Банку та в серпні 2010 року переведено в категорію довгострокових активів, утримуваних для продажу.

Виконавець:

Якимець Т.Л. 205-59-93


Примітка 13. Кошти банків

Рядок	Найменування статті	Звітний 2010 рік	Попередній 2009 рік
1	2	3	4
1	Кореспондентські рахунки та депозити овернайт інших банків	2	0
2	Депозити інших банків:	88 042	33 130
2.1	Короткострокові	88 042	33 130
2.2	Довгострокові	0	0
3	Договори продажу і зворотного викупу з іншими банками	0	0
4	Кредити, отримані:	622 283	528 177
4.1	Короткострокові	427 283	528 177
4.2	Довгострокові	195 000	0
5	Прострочені залучені кошти інших банків	0	0
6	Усього коштів інших банків	710 327	561 307

- дані рядка 6 примітки 13 Кошти банків зазначаються у рядку 18 Балансу, у рядку 12 колонки Усього таблиці 28.6 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за звітний рік та 28.7 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за попередній рік примітки 28 та у рядку 1 колонки Усього таблиці 28.8 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за звітний рік та 28.9 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за попередній рік примітки 28.


Виконавець:

Пустовіт К.М. 206-70-77


Примітка 14. Кошти клієнтів

Таблиця 14.1. Кошти клієнтів

Рядок	Найменування статті	Звітний 2010 рік	Попередній 2009 рік
1	2	3	4
1	Державні та громадські організації:	42 509	67 001
1.1	Поточні рахунки	26 695	45 067
1.2	Строкові кошти	15 814	21 934
2	Інші юридичні особи	577 199	564 865
2.1	Поточні рахунки	219 212	349 103
2.2	Строкові кошти	357 987	215 762
3	Фізичні особи:	1 551 916	784 009
3.1	Поточні рахунки	90 691	45 279
3.2	Строкові кошти	1 461 225	738 730
4	Усього коштів клієнтів	2 171 624	1 415 875

- дані рядка 4 таблиці 14.1 Кошти клієнтів примітки 14 зазначаються у рядку 19 Балансу, у рядку 9 таблиці 14.2 Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності примітки 14, у рядку 13 колонки Усього таблиці 28.6 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за звітний рік та 28.7 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за попередній рік примітки 28 та й рядку 2 колонки Усього таблиці 28.8 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за звітний рік й 28.9 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за попередній рік примітки 28.


Виконавець:

Пустовіт К.М. 206-70-77


Таблиця 14.2. Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності

Рядок	Вид економічної діяльності	Звітний 2010 рік		Попередній 2009 рік
		сума	%	сума	%
1	2	3	4	5	6
1	Державне управління та діяльність громадських організацій	4 844	0,22	1 308	0,09
2	Центральні та місцеві органи державного управління	15	0,00	8	0,00
3	Виробництво	222 711	10,26	111 469	7,87
4	Нерухомість	14 926	0,69	12 526	0,88
5	Торгівля	91 873	4,23	59 830	4,23
6	Сільське господарство	573	0,03	153	0,01
7	Фізичні особам	1 551 916	71,46	784 009	55,37
8	Інші	284 766	13,11	446 572	31,54
9	Усього коштів клієнтів:	2 171 624	100%	1 415 875	100%

З метою більш точного розкриття інформації щодо розподілу коштів клієнтів за видами економічної діяльності здійснено перекласифікацію за попередній, 2009 рік. Суттєвим є перенесення зі статті «Інші», рядок 8 колонка 5 суми, у розмірі 84 268 тис. грн. у стттю «Виробництво», рядок 3 колонка 5, так як це сума коштів клієнтів галузі виробництва та розподілення електроенергії, газу та води. Також, зі статті «Інші», рядок 8 колонка 5, 44 559 тис. грн. перенесені у стттю «Фізичні особи», рядок 7 колонка 5, так як це сума коштів фізичних осіб-нерезидентів.

Розшифровка залучених гарантійних депозитів станом на 31.12.2010 року

Операції	Сума залучених гарантійних депозитів ( тис. грн.)
Під надані кредити	128 551
Під видані гарантії	4 843
Під авалювання векселів	90
Всього :	133 484

- дані рядка 9 таблиці 14.2 Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності зазначаються у рядку 19 Балансу, у рядку 4 таблиці 14.1 Кошти клієнтів примітки 14, у рядку 13 колонки Усього таблиці 28.6 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за звітний рік та 28.7 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за попередній рік примітки 28 та у рядку 2 колонки Усього таблиці 28.8 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за звітний рік та 28.9 Аналіз фінансових зобов’язань за строками погашення за попередній рік примітки 28.

Розшифровка рядку 8 «Інші» Таблиці 14.2 Примітки 14

№ п/п	Вид економічної діяльності	Звітний 2010 рік	Попередній 2009 рік
1.	Рибальство, рибництво та пов`язані з ним послуги, лісове господарство	154	24
2.	Добування	10	385
3.	Оброблення відходів	82	30
4.	Будівництво	49 969	7 206
5.	Діяльність готелів та ресторанів	798	4 256
6.	Діяльність транспорту та зв`язку	39 501	66 852
7.	Фінансова діяльність	144 063	159 870
8.	Діяльність у сфері інформатизації	1 856	1 692
9.	Дослідження та розробка	18 132	141 259
10.	Діяльність у сфері права, бухгалтерського обліку, інжинірингу, надання послуг підприємцям	16 249	4 415
11.	Освіта	1 501	239
12.	Охорона здоров` та надання соціальних послуг	3 175	840
13.	Надання індивідуальних послуг, діяльність у сфері культури, спорту, відпочинку та розваг	1 413	1 396
14.	Діяльність самостійно зайнятих осіб (приватні нотаріуси, адвокати)	7 547	56 868
15.	Оренда машин, устаткування	185	1 117
16.	Інше	131	123
	Всього :	284 766	446 572

Аналіз коштів клієнтів у розрізі географічної концентрації активів та зобов’язань наведено у примітці 28 “Управління фінансовими ризиками” таблиці 28.6 та 28.7., за строками погашення в таблицях 28.8, 28.9, 28.10 та 28.11 Примітки 28 “Управління фінансовими ризиками”.

Виконавець:

Пустовіт К.М. 205-59-93

Шульга Н.Ф. 206-70-76