Коммерческого Банка «Пульс Столицы»

Вид материалаОтчет
11. Основные средства
Стоимость основных средств за 31 декабря года, предшествующего отчетному году
Стоимость основных средств за 31 декабря года отчетного периода
12. Средства других банков
Итого средств других банков
13. Средства клиентов
Негосударственные некоммерческие организации
Негосударственные коммерческие организации
Негосударственные финансовые организации
Физические лица
Итого средств клиентов
14. Выпущенные долговые ценные бумаги
15. Прочие обязательства
16. Уставный капитал
17. Процентные доходы и расходы
Процентные доходы
Итого процентных доходов
Процентные расходы
Итого процентных расходов
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11


Географический анализ и анализ прочих активов по структуре валют и срокам погашения представлены в Примечании 22. Банк имеет ряд прочих активов, представляющих собой требования к связанным сторонам.


11. Основные средства





средства охраны и мебель

транспорт

оборудование

итого

Стоимость основных средств за 31 декабря года, предшествующего отчетному году

906




511

1417

поступления

454




246

701

передача










0

выбытие







(87)

(87)

Стоимость основных средств за 31 декабря года отчетного периода

1360

0

670

2031
















амортизация средств за 31 декабря года, предшествующего отчетному году

335




256

592

начисленная за отчетный период

340




198

538

амортизация средств за 31 декабря года отчетного периода

676

0

455

1130


12. Средства других банков





2005

2004

Корреспондентские счета и депозиты "овернайт" других банков

(31850)

(10)

Текущие срочные кредиты и депозиты других банков







Договоры продажи и обратного выкупа с другими банками







Просроченные привлеченные средства банков







Депозиты других банков, принятые в обеспечение по выданным гарантиям







Итого средств других банков

(31850)

(10)


На отчетную дату 31 декабря 2005 года оценочная справедливая стоимость средств банков составила 31850 тысяч рублей (2004 г.: 10 тысяч рублей).


Географический анализ и анализ средств банков по структуре валют и срокам погашения, а также анализ процентных ставок представлены в Примечании 22. Банк привлекала средства от связанных сторон.


13. Средства клиентов





2005

2004

Негосударственные некоммерческие организации







текущие (расчетные) счета

(34151)

(1)

срочные депозиты

(10000)

0

Негосударственные коммерческие организации







Текущие (расчетные) счета

(1026112)

(129715)

срочные депозиты

0

0

Негосударственные финансовые организации







Текущие (расчетные) счета

(169497)

(50086)

срочные депозиты

0

0

Физические лица







текущие счета (вклады до востребования)

(2114)

(17)

срочные вклады

(12536)

(436)

Итого средств клиентов

(1254410)

(180255)


Ниже приведено распределение средств (составляющих свыше 10 процентов в общем составе средств клиентов) клиентов по отраслям экономики:





2005

2004

государственные органы







муниципальные органы







предприятия нефтегазовой промышленности







предприятия торговли







Транспорт

6850




страхование

168213

50033

финансы и инвестиции

1284

53

строительство

174488

8605

телекоммуникации







частные лица

1514

552

Прочие

843260

120558


На 31 декабря 2005 года у Банка было 623 клиента. Общая сумма остатков средств клиентов составляет 1231874 тысяч рублей, или 98% средств клиентов.

В средствах клиентов отражены депозиты в сумме 22536 тысяч рублей (2004г.: 436 тысяч рублей).


На отчетную дату 31 декабря 2005 года оценочная справедливая стоимость средств клиентов составила 1254385 тысяч рублей (2004 г.: 180255 тысяч рублей).


Географический анализ и анализ средств клиентов по структуре валют и срокам погашения, а также анализ процентных ставок представлены в Примечании 22.


14. Выпущенные долговые ценные бумаги





2005

2004

Векселя

(139289)

(4580)

депозитные сертификаты







Облигации







итого выпущенные долговых ценных бумаг

(139289)

(4580)


На отчетную дату 31 декабря 2005 года оценочная справедливая стоимость выпущенных долговых ценных бумаг составила 139289 тысяч рублей (2004 г.: 4580 тысяч рублей).


Географический анализ и анализ выпущенных долговых ценных бумаг по структуре валют и срокам погашения, а также анализ процентных ставок представлены в примечании 22.


15. Прочие обязательства





2005

2004

Кредиторская задолженность







Налоги к уплате

(2)




Дивиденды к уплате







Наращенные расходы по выплате вознаграждения персоналу

(249)

(3)

Кредиторы по платежным картам







Расчеты по конверсионным операциям







Оценочные обязательства







Прочие

(412)




итого прочие обязательства

(663)

(3)


Географический анализ, а также анализ прочих обязательств по структуре валют, срокам погашения и процентным ставкам изложены в примечании 22.


16. Уставный капитал

Объявленный уставный капитал, выпущенный и полностью оплаченный за 31 декабря 2005 года составлял 120000 тыс. рублей. В течение 2005 года увеличение уставного капитала происходило на 70000 тыс.рублей. Уставный капитал в размере 120000 тыс. рублей зарегистрирован Московским ГТУ Банка России 13.02.2006 года.

В течение 2004 года увеличение уставного капитала происходило на 50000 тыс. рублей. Уставный капитала в размере 50000 тыс. рублей зарегистрирован Московским ГТУ Банка России 06.02.2006 года.


17. Процентные доходы и расходы





2005

2004

Процентные доходы







Кредиты и дебиторская задолженность

24999

70

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

1584




Финансовые активы, удерживаемые до погашения

321




Средства в других банках




1

Финансовые активы, отражаемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток/ торговые бумаги




5779

Корреспондентские счета в других банках







Депозиты "овернайт" в других банках







Прочие




1

Итого процентных доходов

26904

5851










Процентные расходы







Срочные депозиты юридических лиц

(595)




Выпущенные долговые ценные бумаги (Векселя)

(5296)




Прочие заемные средства







Срочные вклады физических лиц

(692)




Срочные депозиты банков

(740)

(18)

Депозиты "овернайт" других банков







Текущие (расчетные) счета







Корреспондентские счета других банков







Прочие







Итого процентных расходов

(7323)

(18)

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

19581

5833