Навчально-методичний комплекс з дисципліни банківське право для студентів навчально-наукового інституту права та психології

Вид материала

3. Тематика та зміст лекційних, семінарських, практичних занять, завдань для самостійної роботи, рефератів і доповідей
Лекційне заняття – 2 год.
Перелік ключових понять теми
Перелік ключових понять теми
Рекомендовані джерела інформації до семінарського заняття за темою № 2

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9

3. ТЕМАТИКА ТА ЗМІСТ ЛЕКЦІЙНИХ, СЕМІНАРСЬКИХ, ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ, ЗАВДАНЬ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ, РЕФЕРАТІВ І ДОПОВІДЕЙ

Змістовий модуль 1. Банківське право та правові засади орагнізації і діяльності банківської системи україни

Тема 1. Банківське право та банківські правовідносини. Банківська система України, місце Національного банку України в цій системі

Лекційне заняття – 2 год.

Семінарське заняття – 2 год.

Практичне заняття – 2 год.

Самостійна робота – 12 год.

План лекції

Поняття, предмет і система банківського права.
Норми банківського права та їх класифікація.
Принципи і джерела банківського права.
Банківські правовідносини: поняття, склад та їх види.
Поняття, функції та структура банківської системи України.
Поняття та види банківських об’єднань.
Правовий статус Національного банку України:

Функції центрального банку згідно з національним законодавством. Банківське регулювання і банківський нагляд.
Керівні органи Національного банку України та їх взаємовідносини з вищими органами держави.
Організаційно-функціональна структура Національного банку України.

Рекомендовані джерела інформації до лекційного заняття за темою №1

Основні: 1, 5, 6, 19, 20, 22, 33, 35, 41, 44-46, 59, 68, 75-79, 81, 84, 87,88, 90, 93, 94, 96, 98, 100-104, 106.

Додаткові: 3-7, 11, 14, 15, 21, 25-27, 33, 35, 40.

Питання для обговорення на семінарському занятті до Теми 1:

Поняття, предмет і система банківського права.
Норми банківського права та їх класифікація.
Принципи та джерела банківського права.
Банківські правовідносини: поняття, склад, види та особливості.

Перелік ключових понять теми:

Банківське право, принципи банківського права, предмет та метод банківського права, банківська діяльність, банківські операції, банківські угоди, банківські послуги, пасивні банківські операції, активні банківські операції, комісійні банківські операції, джерела банківського права, банківське законодавство, норма банківського права, банківські правовідносини.

Теми рефератів і доповідей:

Банківське право в системі правових наук.
Значення банківського права для сучасного юриста.
Банківське законодавство та його роль у становленні ринкової економіки України.
Шляхи подолання наслідків фінансової кризи в Україні та роль в цьому банківської системи.
Місце нормативно-правових актів Національного банку України у регулюванні банківських відносин.
Особливості банківських правовідносин.

Питання для самоконтролю:

Що означає поняття "банківське право"?
Які суспільні відносини регулює банківське право?
Охарактеризуйте предмет банківського права.
Охарактеризуйте метод банківського права.
Що таке банківська діяльність?
Які операції у сукупності можуть здійснювати лише банки?
Розкрийте співвідношення понять «банківські операції», «банківські угоди» та «банківські послуги».
Що означає поняття "активні" та "пасивні" операції банків?
Назвіть загальні та спеціальні принципи банківського права.
Наведіть класифікацію джерел банківського права.
Визначте поняття "банківське законодавство" та його роль.
Які норми Конституції України стосуються банківської діяльності в Україні?
Яке місце норм, які регулюють банківську діяльність, в системі права України?
Назвіть нормативні акти, що регулюють діяльність комерційних банків в Україні.
Що слід розуміти під банківськими правовідносинами?
Які види банківських правовідносин можете визначити?
У чому полягає різниця між суб’єктами банківського права та суб’єктами банківських правовідносин?

вони мають імперативний характер;
санкції норм банківського права мають грошове вираження.

Проаналізуйте відповідь студента. Які помилки були допущені при відповіді?

8. Ситуаційне завдання.

Національним банком України проведена перевірка діяльності комерційного банку, за результатами якої складена довідка та видано припис про усунення виявлених у діяльності банку порушень, зокрема про припинення укладення банком угод про надання платних послуг щодо реєстрації юридичних осіб та надання послуг щодо абонентського обслуговування.

Наскільки є правомірним надання комерційним банком зазначених послуг?

9. Опрацюйте самостійно тестові завдання до семінарського заняття теми 1.

Тестові завдання:

Яке коло питань регулюється нормами банківського права:

а) порядок укладення господарських угод;

б) діяльність пов’язана з формуванням державних доходів;

в) порядок надання кредитними установами послуг клієнтам.

2. Яке з наведених нормативних актів належить до джерел банківського права:

а)Бюджетний кодекс України;

б)Указ Президента України “Про застосування штрафних санкцій за порушення норм з регулювання обігу готівки” (1999р.);

в)Конституція України.

3.У взаємовідносинах банку та клієнтів використовується метод:

а)владних приписів;

б)цивільно-правовий;

в)кредитно-фінансовий.

4. Банківське право це:

а) самостійна галузь права;

б) підгалузь фінансового права;

в) міжгалузевий комплексний правовий інститут.

5. Загальна частина системи банківського права містить:

а)норми, що закріплюють правове становище НБУ та комерційних банків;

б)норми, що регулюють інститут банківського кредитування;

в)норми, що регулюють інститут охорони банківської таємниці.

6. До спеціальних принципів банківського права належить:

а)принцип комерційного розрахунку та власного комерційного ризику;

б)принцип самостійного здійснення зовнішньоекономічної діяльності;

в)принцип добровільності взаємовідносин і взаємної заінтересованості банківських установ та їх клієнтів.

7. До функцій банківської системи слід віднести:

а)функцію регулювання грошової маси;

б)функцію засобу платежу;

в) функцію нагромадження.

8. За функціональною спрямованістю норми банківського права можна поділити на:

а)регулятивні та охоронні;

б)зобов”язуючі та уповноважуючі;

в) норми принципи та норми дефініції.

9. За призначенням норми банківського права поділяються на:

а)матеріальні та процесуальні;

б)загальні та пруденційні;

в)зобов’язуючі та забороняючі.

Рекомендовані джерела інформації до семінарського заняття за темою №1

Основні: 1, 5, 6, 19, 20, 41, 45, 75, 77, 78, 80, 81, 84, 87, 88, 93, 96, 97, 98, 104, 106.

Додаткові: 1-7, 11, 14, 15, 18, 26, 27, 36, 39, 40.

Питання для обговорення на практичному занятті до Теми 1:

Поняття, функції та структура банківської системи України.
Поняття та види банківських об’єднань.
Правовий статус Національного банку України:

3.1. Функції центрального банку згідно з національним законодавством. Банківське регулювання і банківський нагляд.

Керівні органи Національного банку України та їх взаємовідносини з вищими органами держави.
Організаційно-функціональна структура Національного банку України.

Перелік ключових понять теми:

Банківська система, фінансові установи, кредитні установи, банки, банк з іноземним капіталом, системоутворюючий банк, банківська корпорація, банківська холдингова група, фінансова холдингова група, банківські спілки (асоціації), Національний банк України, система Національного банку України, грошово-кредитна політика, Рада Національного банку України, Правління Національного банку України, територіальні управління Національного банку України, банківське регулювання, банківський нагляд, система банківського нагляду, методи банківського нагляду.

Теми рефератів і доповідей:

Історичні етапи становлення банківської системи України та напрями її реформування.
Кредитно-фінансові установи небанківського типу.
Проблеми правового регулювання банківської системи України в умовах сучасної фінансової кризи.
Правовий статус системоутворюючих банків в Україні.
Правовий статус Національного банку України.
Національний банк України – фінансовий агент уряду: обслуговування внутрішнього і зовнішнього державного боргу.
Правове регулювання відносин Національного банку України та комерційних банків.
Банківський контроль та його суб’єкти.
Правова сутність та основні завдання банківського нагляду.

Питання для самоконтролю:

Дайте визначення банківської системи.
Яку роль відіграє банківська система в державі?
Яка структура банківської системи України?
Які функції виконує банківська система?
Охарактеризуйте еволюцію банківської справи України.
Назвіть основні періоди становлення банківської системи України.
Які фактори впливають на функціонування банківської системи України?
Що таке банк? Чи існує різниця між поняттями «банк» і «комерційний банк»?
Наведіть приклади системоутворюючих, іноземних банків, а також банків з іноземним капіталом в Україні.
Визначте поняття і порядок придбання істотної участі у банку.
У чому полягає подвійна правова природа Національного банку України?
Які основні функції виконує Національний банк України?
Які знаєте керівні органи Національного банку України?
У чому полягає принципова відмінність у повноваженнях Ради Національного банку України та Правління Національного банку України.
Назвіть повноваження Голови Національного банку України.
Чи існує різниця між поняттями «банківські об’єднання» та «банківські асоціації»?
Яка організаційна структура Національного банку України?
Які операції здійснює Національний банк України?
У чому полягає сутність банківського регулювання?
Визначте поняття та мету банківського нагляду.
Які основні принципи банківського нагляду?
Назвіть складові елементи системи банківського нагляду.
У чому полягає звітність банків?
Які види перевірок закріплені нормативними актами Національного банку України?
Який порядок інспектування комерційних банків в Україні?

Завдання для самостійної роботи:

1. Виділіть у робочому зошиті окремий розділ під назвою «Словник ключових понять з банківського права» та внесіть до нього вказані вище ключові поняття до теми з відповідними визначеннями, знайденими у рекомендованих підручниках, посібниках, фахових словниках, а також у нормативно-правових актах.

2. Законспектуйте у робочому зошиті основні етапи становлення банківської системи України (характеристика кожного етапу).

3. Що спільного і які відмінності між банками та іншими кредитно-фінансовими установами? Відповідь дати письмово.

4. Чому Національний банк України називають емісійним банком? Від чого залежить кількість грошей, випущених в обіг? Відповідь надати письмово.

5. Законспектуйте у робочому зошиті джерела формування доходів та напрями витрат Національного банку України.

6. Ситуаційне завдання:

На практичному занятті з банківського права студент визначив, що банківська система України складається з трьох рівнів. Чи правильно відповів студент? Яка різниця між дво- і трирівневою банківською системою?

7. Ситуаційне завдання:

А) Національний банк випускає в обіг та реалізує ювілейні монети і з цього отримує прибуток. Чи обкладається ця діяльність податком? Обґрунтуйте свою відповідь.

Б) Національний банк оголосив про введення нових видів банкнот. Територіальне управління НБУ м. Києва оголосило, що банкноти старого зразка обмінюватимуться лише мешканцям м.Києва і тільки у певній сумі. У зв’язку з цим деякі громадяни не змогли вчасно обміняти свої гроші.

Дайте правову оцінку діям даного територіального управління НБУ. Як захистити майнові інтереси цих громадян?

8. Ситуаційне завдання:

Приватне підприємство А звернулось до Національного банку України з проханням надати йому кредит у розмірі 100 тис. грн. для закупівлі імпортного устаткування. Національний банк відмовив у видачі кредиту приватному підприємству, мотивуючи своє рішення тим, що Національний банк має право надавати кредити лише банкам, а щодо видачі кредитів підприємствам, то ця функція належить до компетенції інших банків. У зв’язку з цим приватне підприємство А звернулось за роз’ясненнями до юридичної консультації.

Чи є правомірними дії Національного банку України? Підготуйте обґрунтовану відповідь юридичної консультації приватному підприємству А.

9. Ситуаційне завдання:

Господарюючий суб’єкт звернувся до господарського суду з заявою про визнання частково недійсним нормативного акту Національного банку України.

Суд першої інстанції відмовив у відкритті провадження у справі, оскільки даний спір не належить до розгляду господарським судом.

До суду якої юрисдикції потрібно оскаржувати нормативні акти Національного банку України?

10. Ситуаційне завдання.

Національний банк України звернувся з вимогою про стягнення з комерційного банку штрафу за порушення Правил ведення бухгалтерського обліку в банках щодо надання ним недостовірної звітності.

Господарський суд першої інстанції відмовив у порушенні провадження у даній справі, так як цей спір не належить до компетенції господарського судочинства.

Здійсніть правовий аналіз зазначеної ситуації. Чи правомірні дії Національного банку України? Чи є законним таке рішення відповідного господарського суду?

11. Опрацюйте самостійно тестові завдання до практичного заняття теми 1.

Тестові завдання:

1. До функцій банківської системи належать:

а) створення грошей і регулювання грошової маси;

б) контролююча функція;

в) трансформаційна функція;

г) стабілізаційна функція;

д) функція емісії грошей.

2. Елементами банківської системи України є:

а) Кабінет Міністрів України;

б) Міністерство фінансів України;

в) Національний банк України;

г) Рахункова палата України;

д) комерційні банки України.

3. До основних факторів глобального впливу на банківську систему України належать:

а) посилення конкуренції в банківській справі;

б) комп’ютеризація банківської діяльності;

в) збільшення “банківської письменності” клієнтів;

г) широке застосування інформаційних технологій (Інтернету).

4. Зазначте, чи є банківська система складовою кредитної системи держави:

а) так;

б) ні, це окремі поняття;

в) навпаки, кредитна система є складовою банківської системи.

5. Формою діяльності Національного банку України є:

а) укази;

б) положення;

в) накази;

г) судові прецеденти;

д) рішення;

е) постанови.

6. Національний банк України підзвітний:

а) Кабінету Міністрів України;

б) Верховній Раді України;

в) Міністерству фінансів України;

г) Президенту України;

д) Президії Верховної Ради України.

7. Голова Правління Національного банку України обирається на строк:

а) 5 років;

б) 10 років;

в) 2 роки;

г) 4 роки;

д) 3 роки.

8. Зазначте, які особливі ознаки має Національний банк України:

а) є юридичною особою;

б) має монопольне право на випуск грошей в обіг;

в) вирішує питання про обрання керівництва комерційних банків;

г) реєструє документи комерційних банків;

д) виключає клієнтів з комерційних банків;

е) видає ліцензію на здійснення операцій в іноземній валюті.

9. Підзвітність Національного банку України означає:

а) подання Національним банком Верховній Раді України щоквартального звіту та аудиторського висновку;

б) доповідь Голови НБУ Кабінету Міністрів України про подані звіти;

в) визначення Верховною Радою України аудиторської фірми для проведення аудиторської перевірки банку;

г) подання Верховною Радою України двічі на рік інформації про стан грошово-кредитного ринку в державі.

10. Національний банк здійснює свої наглядові та регулятивні функції шляхом реалізації таких повноважень:

а) здійснює всі види перевірок на місцях банків;

б) здійснює ревізії фінансово-господарської діяльності;

в) може вимагати від банків та інших фінансово-кредитних установ проведення загальних зборів акціонерів;

г) здійснює розслідування порушень діяльності банків;

д) може брати участь у роботі зборів акціонерів;

е) висуває вимоги щодо здійснення обов’язкових аудиторських перевірок банків.

11. Інспекційні перевірки банків здійснюються:

а) народними депутатами комітету Верховної Ради України з питань фінансової

та банківської діяльності;

б) працівниками служби банківського нагляду Національного банку України;

в) інспекторами Національного банку України чи аудиторами, призначеними Національним банком України.

12. Банківський нагляд в Україні здійснюється:

а) Національним банком України;

б) комерційними банками;

в) Міністерством фінансів України.

Рекомендовані джерела інформації до практичного заняття за темою №1

Основні: 1, 5, 6, 19, 22, 33, 35, 44-46, 59, 68, 76-78, 81, 84, 87, 88, 90, 94, 96, 98, 100, 102-107.

Додаткові: 3-6, 15, 21, 25, 27, 33, 35, 40.

Тема 2. Порядок створення банків та

припинення їх діяльності в Україні

Лекційне заняття – 2 год.

Семінарське заняття – 2 год.

Самостійна робота – 10 год.

План лекції

Правова характеристика сутності і ролі комерційних банків в банківській системі України. Класифікація банків.
Порядок створення комерційних банків, відкриття філій, відділень і представництв.
Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ:

3.1. Поняття та значення обов’язкових економічних нормативів.

3.2. Поняття та види банківських ризиків.

3.3. Банківський аудит.

Ліцензування банківської діяльності.
Організаційно-функціональна структура банку та особливості банківського менеджменту.
Правове регулювання банківської таємниці. Порядок її розкриття.
Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу.
Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства.
Порядок призначення тимчасової адміністрації, реорганізації та ліквідації комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.

Рекомендовані джерела інформації до лекційного заняття за темою № 2

Основні: 1-6, 14, 15, 17, 18, 20, 21-29, 34, 42, 43, 45-51, 59, 70, 71, 75-78, 80, 81, 84, 85, 88, 90, 91, 93, 95, 98-107.

Додаткові: 3, 5-7, 14, 16, 19, 21, 26, 28, 29, 30, 33-36, 40.

Питання для обговорення на семінарському занятті до Теми 2:

Правова характеристика сутності і ролі комерційних банків в банківській системі України. Класифікація банків.
Порядок створення комерційних банків, відкриття філій, відділень і представництв.
Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ:

Ліцензування банківської діяльності.
Організаційно-функціональна структура банку та особливості банківського менеджменту.
Правове регулювання банківської таємниці. Порядок її розкриття.
Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу.
Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства.
Порядок призначення тимчасової адміністрації, реорганізації та ліквідації комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.

Перелік ключових понять теми:

Комерційний банк, види банків, державний банк, кооперативний банк, філії, відділення, представництва комерційного банку, дочірні банки, статут банку, статутний капітал, резервний фонд банку, загальні збори учасників, спостережна рада, правління (рада директорів) банку, ревізійна комісія, державна реєстрація банку, банківська таємниця, первинний фінансовий моніторинг, економічні нормативи, види банківських ризиків, банківська ліцензія, види банківських операцій, внутрішній аудит банку, реорганізація банку, ліквідація банку, тимчасова адміністрація банку, мораторій на задоволення вимог кредиторів, неплатоспроможність банку, санація (фінансове оздоровлення) банку, санаційний банк.

Теми рефератів і доповідей:

Зобов’язання банку щодо запобігання легалізації грошей, здобутих злочинним шляхом.
Правовий статус банків як учасників податкових правовідносин.
Правові засади банківської таємниці.
Правовий режим банківської інформації.
Філії та представництва іноземних банків на території України: тенденції розвитку їх діяльності.
Загальна характеристика управління банком.
Правові засади запровадження тимчасової адміністрації в банках.
Правові підстави ліквідації комерційних банків.
Правові засади застосування відповідальності за порушення банківського законодавства.
Правова характеристика примусової реорганізації проблемних банків.
Правовий режим санації (фінансового оздоровлення) проблемних банків.

Питання для самоконтролю:

Розкрийте роль комерційних банків в економічній системі країни.
Якою є класифікація комерційних банків?
Який порядок створення та реєстрації комерційних банків?
Назвіть основні документи, необхідні для реєстрації комерційного банку.
Які підстави припинення діяльності комерційного банку?
Як здійснюється управління комерційним банком?
Які вимоги до банківського менеджменту містяться у законодавстві України? Наскільки вони є досконалими, на Вашу думку?
Визначіть структуру додаткового капіталу банків.
Охарактеризуйте структуру та порядок формування основного капіталу банків.
Визначте спільні та відмінні риси у правовому статусі філій, відділень та представництв комерційного банку?
Які завдання виконує банківський аудит?
У чому полягає суть правової охорони банківської таємниці?
Назвіть правові особливості ідентифікації банками клієнтів.
Які фінансові операції клієнтів банків підлягають фінансовому моніторингу?
Які особи відповідають за організацію первинного фінансового моніторингу в установах банків?
Що означає поняття "економічні нормативи"?
Назвіть основні види банківських ризиків.
Який порядок ліцензування банків?
Назвіть способи реорганізації комерційних банків.
Які заходи впливу застосовує НБУ до банків за порушення банківського законодавства?
Які підстави відкликання ліцензій на здійснення банківських операцій?
Що таке мораторій на задоволення вимог кредиторів?
Назвіть підстави та порядок призначення тимчасової адміністрації банку.
Які вимоги до тимчасового адміністратора передбачені банківським законодавством?
Який порядок ліквідації комерційних банків?
Хто може бути призначений ліквідатором комерційного банку?
Визначіть черговість та порядок задоволення вимог до банку, що ліквідовується.

Які документи потрібно подати банку до територіального управління Національного банку України для реєстрації?
Які дії Національного банку України при розгляді питання щодо реєстрації банку?

Дайте обґрунтовану відповідь.

7. Ситуаційне завдання.

Національний банк України звернувся з позовом до окружного адміністративного суду м. Києва проти редакції газети «Бізнес» про захист банківської таємниці.

Газета опублікувала статтю про підсумки діяльності банків України з посиланням на джерела НБУ. Поряд із цими даними було опубліковано відомості про банки, що попереджені про відзив ліцензії та перелік банків, які у поточному році мають найбільші фінансові втрати.

На думку НБУ як позивача, остання інформація є банківською таємницею, окрім того, вона є не підтвердженою. Редакція газети проти позову НБУ заперечувала.

Дайте визначення банківської таємниці. Які відомості складають банківську таємницю? Оцініть правомірність позовних вимог НБУ. У даній ситуації до суду якої юрисдикції має звертатись з позовом НБУ? Відповідь обґрунтуйте на підставі чинного банківського законодавства.

8. Ситуаційне завдання.

Генеральний директор підприємства звернувся до банку з заявою про дистанційне банківське обслуговування з використанням модему. Банк відмовив здійснювати такі операції, посилаючись на вимоги Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».

Чи правомірні дії банку та чому?

9. Ситуаційне завдання.

Чи можливо робити внесок до статутного капіталу банку у вигляді приміщення (або його частини), якщо розміщення в ньому філії (додаткового офісу) банку планується лише у майбутній перспективі? Відповідь обґрунтуйте на підставі чинного законодавства.

10. Ситуаційне завдання.

До банку надійшов запит про надання інформації про рух коштів на рахунку фізичної особи – не суб’єкта підприємницької діяльності, підписаний начальником відповідного РУ ГУ МВС України в м. Києві та скріплений гербовою печаткою цього органу.

Чи має право банк надати відповідь на такий запит? Яким органам банк повинен надавати відповідь на оформлені в установленій формі запити?

11. Ситуаційне завдання.

30 жовтня 2010 р. Національний банк України надіслав акціонерному банку А повідомлення про те, що 28 жовтня 2010 р. він порушив норматив ліквідності, у зв’язку з чим повинен протягом трьох днів від дати повідомлення припинити усі банківські операції, оскільки ліцензію банку А з листопада 2010 р. буде скасовано.

Банк А проти рішення НБУ заперечував і звернувся з позовом до окружного адміністративного суду м. Києва, мотивуючи свої заперечення тим, що порушення такого характеру тягне за собою позбавлення лише окремого пункту ліцензії на здійснення банківських операцій та накладення штрафу.

Яким є порядок та підстави позбавлення банківської ліцензії? Чи є правомірними дії Національного банку України? Яку відповідальність передбачено чинним законодавством за порушення нормативу ліквідності?

12. Ситуаційне завдання.

У січні 2010 року Національний банк України прийняв рішення про відзив банківської ліцензії в Банку. Своє рішення НБУ мотивував таким чином:

1) Банк протягом 2009 року здійснював операції щодо залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України;

2) здійснення вищезазначених операцій згідно з «Положенням про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій» є можливим лише за наявності банківської ліцензії та за умови отримання письмового дозволу НБУ;

3) Банк має лише банківську ліцензію і вчасно не отримав письмового дозволу на здійснення таких операцій, тому взагалі повинен бути позбавлений права виконувати будь-які банківські операції.

Банк був не згоден з таким рішенням і звернувся з позовом до суду.

Які заходи відповідальності застосовуються за вчинене правопорушення? Чи є правомірними дії Національного банку України? Запропонуйте проект рішення суду.

13. Ситуаційне завдання.

Національний банк України відкликав у банка ліцензію. Такий банк не розпочинав ліквідаційну процедуру, щодо нього не застосовувалась процедура банкрутства. По закінченню місяця з моменту відкликання у банку ліцензії Національний банк звернувся до відповідного господарського суду з позовом про ліквідацію цього банку.

Чи визнає суд вимогу НБУ обґрунтованою та чи задовольнить поданий позов?

14. Ситуаційне завдання.

Банк звернувся до суду з клопотанням про припинення дії постанови Національного банку України про призначення тимчасової адміністрації як заходу попередження банкрутству банку. Суд задовольнив таке клопотання банку.

Чи буде законним таке рішення суду? Відповідь обґрунтуйте на підставі чинного банківського законодавства.

15. Опрацюйте самостійно тестові завдання до семінарського заняття теми 2.

Тестові завдання:

1. Для реєстрації комерційних банків подаються такі документи:

а) заява про реєстрацію;

б) характеристики засновників з попереднього місця роботи;

в) економічне обґрунтування;

г) банківський баланс;

д) висновок аудиторської організації про фінансовий стан засновників банку;

е) довідки з Міністерства внутрішніх справ України про засновників банку;

є) установчі документи.

2. У статуті комерційного банку зазначаються:

а) перелік операцій, що здійснюються банком;

б) положення про те, що банк є юридичною особою;

в) розмір статутного фонду та перелік інших фондів, створених банком;

г) порядок ліквідації банку;

д) порядок банкрутства банку;

е) положення про органи управління, їх структуру та функції.

3. Національний банк України може відмовити у реєстрації комерційних банків:

а) у разі порушення створення банку;

б) якщо засновниками є іноземні громадяни;

в) у разі незадовільного фінансового стану засновників, що загрожує інтересам кредиторів банку;

г) у разі професійної непридатності рекомендованого керівництва;

д) невідповідності його статуту та інших установчих документів законодавству.

4. Частка будь-кого із засновників, акціонерів комерційного банку не повинна перевищувати у статутному фонді:

а) 10 %;

б) 25 %;

в) 35 %;

г) 50 %;

д) 75 %.

5. Мінімальним розміром статутного фонду комерційного банку є:

а) 10 млн. екю;

б) 500 тис. екю;

в) 10 млн. грн;

г) 120 млн. грн;

д) 75 млн. грн.

6. Банківська таємниця є:

а) комерційною таємницею банку;

б) державною таємницею;

в) службовою таємницею.

7. Організаційно-правовими формами банків в Україні є:

а) акціонерне товариство, товариство з обмеженою відповідальністю або кооперативний банк;

б) публічне акціонерне товариство або кооперативний банк;

в) товариство з обмеженою відповідальністю або кооперативний банк.

8. Для створення банку з іноземним капіталом його засновники зобов’язані отримати:

а) банківську ліцензію;

б) попередній дозвіл Національного банку України;

в) попереднє рішення Ради Національного банку України.

9. Вищим органом управління банку є:

а) загальні збори учасників;

б) правління (рада директорів) банку;

в) спостережна рада.

10. Банк набуває статусу банку з іноземним капіталом за умови, коли частка

статутного капіталу банку, що належить іноземному інвестору, становить:

а) не менше10 відсотків;

б) не більше 50 відсотків;

в) не менше 5 відсотків.

11. Учасниками банку можуть бути:

а) об’єднання громадян;

б) резиденти та нерезиденти;

в) благодійні організації.

12. Банк має право здійснювати (розпочати) банківську діяльність за умови

отримання:

а) банківської ліцензії;

б) письмового дозволу;

в) свідоцтва про право на здійснення банківських операцій.

13. У разі невиконання у встановлений Національним банком України строк вимог щодо усунення порушень Національний банк має право застосовувати такі заходи впливу:

а) накладати штраф на керівників банків;

б) відстороняти керівництво від управління банком;

в) накладати арешт на майно банку;

г) зупиняти дію ліцензії на здійснення окремих банківських операцій на строк до 5 років;

д) ліквідувати банк.

14. Тимчасова адміністрація призначається Національним банком України у разі:

а) істотної загрози платоспроможності банку;

б) здійснення банком ризикових операцій, які можуть загрожувати інтересам

кредиторів банку;

в) порушення банківського законодавства, що спричинило значну втрату активів

або доходів, і настанні ознак неплатоспроможності банку.

15. Зазначте, які засоби впливу Національний банк України застосовує до комерційних банків у разі порушення ними банківського законодавства:

а) відкликає ліцензію;

б) притягує керівників банків до кримінальної відповідальності;

в) підвищує норми обов’язкових резервів;

г) вирішує питання про банкрутство комерційного банку;

д) призначає тимчасову адміністрацію для управління цим суб’єктом;

е) приймає рішення про виключення з Державного реєстру банків.

16. Процедура ліквідації банку повинна бути завершена:

а) не пізніше двох років з дня прийняття Національним банком України рішення про ліквідацію банку;

б) не пізніше трьох років з дня відкликання банківської ліцензії;

в) не пізніше п’яти років з дня відкликання банківської ліцензії.

Рекомендовані джерела інформації до семінарського заняття за темою № 2

Основні: 1-6, 14, 15, 17, 18, 20, 21-29, 34, 42, 43, 45-51, 59, 70, 71, 75-78, 80, 81, 84, 85, 88, 90, 91, 93, 95, 98-107.

Додаткові: 3, 5-7, 14, 16, 19, 21, 26, 28, 29, 30, 33-36, 40.

Змістовий модуль 2. Правове регулювання ПРОВЕДЕННЯ банківських операцій В УКРАЇНІ

Blog

Навчально-методичний комплекс з дисципліни банківське право для студентів навчально-наукового інституту права та психології

3. ТЕМАТИКА ТА ЗМІСТ ЛЕКЦІЙНИХ, СЕМІНАРСЬКИХ, ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ, ЗАВДАНЬ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ, РЕФЕРАТІВ І ДОПОВІДЕЙ