Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Постанова Правління Національного банку України
від 14 травня 2003 року N 189

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
20 травня 2003 р. за N 381/7702

Із змінами і доповненнями, внесеними
постановами Правління Національного банку України
від 14 жовтня 2003 року N 446,
від 20 вересня 2005 року N 341,
від 23 березня 2006 року N 104,
від 20 листопада 2007 року N 418

(Зміни, передбачені підпунктом 5.4 пункту 5 Змін, затверджених постановою Правління Національного банку України від 20 вересня 2005 року N 341, до пунктів 5.9, 5.10 і 5.12 цієї постанови, будуть внесені одночасно з набранням чинності відповідними змінами до Складу реквізитів та структури файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань фінансового моніторингу та банками (філіями), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 4 червня 2003 року N 233 згідно з постановою Правління Національного банку України від 20 вересня 2005 року N 341)

З метою забезпечення реалізації норм Законів України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", "Про внесення змін до деяких законів України з питань запобігання використанню банків та інших фінансових установ з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом" Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (додається).

2. Постанова набирає чинності одночасно з набранням чинності Законами України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", "Про внесення змін до деяких законів України з питань запобігання використанню банків та інших фінансових установ з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом".

3. Банкам привести у відповідність до вимог чинного законодавства України ідентифікацію наявних клієнтів, ризик здійснення якими операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, оцінюється як великий - до 01.09.2003, інших клієнтів - до 01.01.2004. Приведення у відповідність до вимог чинного законодавства ідентифікації клієнтів, які не підтримують ділові відносини з банком і ризик проведення якими операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, оцінюється банком як низький, може здійснюватися і понад установлені терміни в разі звернення такого клієнта до банку або проведення ним операції.

(пункт 3 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446)

4. Управлінню методологічного та нормативно-організаційного забезпечення фінансового моніторингу (Бережний О. М.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Шлапака О. В. і Управління методологічного та нормативно-організаційного забезпечення фінансового моніторингу (Бережний О. М.).

Голова

С. Л. Тігіпко

ЗАТВЕРДЖЕНО
постановою Правління Національного банку України
від 14 травня 2003 р. N 189

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
20 травня 2003 р. за N 381/7702

Положення
про здійснення банками фінансового моніторингу

(У тексті Положення слово "нотаріально" замінено словами "належним чином" згідно з постановою Правління Національного банку України від 14 жовтня 2003 року N 446)

Це Положення розроблене на виконання Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", з метою запобігання використанню банківської системи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

1. Загальні положення

1.1. Цим Положенням встановлюються загальні вимоги Національного банку України щодо:

виявлення та реєстрації банками фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

ідентифікації клієнтів;

надання банками спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу (далі - Уповноважений орган) інформації відповідно до вимог законів України з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

1.2. Вимоги цього Положення поширюються на банки та їх структурні підрозділи.

1.3. Відповідальним за організацію виконання вимог законодавства України з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та організацію внутрішньобанківської системи запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, є керівник виконавчого органу банку (далі - керівник банку).

1.4. Підрозділ внутрішнього аудиту банку періодично, але не рідше одного разу на рік здійснює перевірку дотримання банком вимог законодавства України з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. За результатами таких перевірок він готує висновки та пропозиції, які розглядаються спостережною радою банку.

(пункт 1.4 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446)

1.5. Банки зобов'язані зберігати всі документи, які стосуються фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу, та ідентифікації осіб, які брали участь в її здійсненні, протягом п'яти років після проведення такої операції.

1.6. У цьому Положенні наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:

пов'язана особа - член господарського об'єднання (асоціація, корпорація, концерн, консорціум, холдинг, інше об'єднання підприємств, передбачене законом), до складу якого входить клієнт - юридична особа, а також незалежно від формального членства в будь-якому господарському об'єднанні юридична особа, що здійснює контроль юридичної особи - клієнта чи контролюється нею, або перебуває з нею під спільним контролем;

(абзац другий пункту 1.6 в редакції постанови
Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)

засоби захисту інформації - програмно-технічні засоби, які забезпечують захист електронних документів від несанкціонованих дій щодо ознайомлення з їх змістом, модифікації або викривлення на етапі їх передавання електронною поштою Національного банку України;

файл-повідомлення - електронний документ, що формується банком (філією), надсилається на адресу Уповноваженого органу та містить дані про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу або іншу інформацію, повідомлення якої вимагається законами України з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;

файл-квитанція - електронний документ, що формується та надсилається банком (філією) на адресу Уповноваженого органу у зв'язку з отриманням файла-запиту, файла-рішення або Уповноваженим органом на адресу банку (філії), який надіслав файл-відповідь, і свідчить про приймання або відмову в прийманні відповідного файла;

(абзац п'ятий пункту 1.6 в редакції постанови
Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341,
із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 23.03.2006 р. N 104)

файл-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції (фінансових операцій) на облік - електронний документ, що формується Уповноваженим органом, надсилається на адресу банку (філії) і свідчить про взяття (відмову від взяття) Уповноваженим органом на облік операції (операцій), інформація щодо якої (яких) надавалася банком (філією) у відповідному файлі-повідомленні;

(пункт 1.6 доповнено новим абзацом шостим згідно з
постановою Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)

файл-рішення - електронний документ, що формується Уповноваженим органом, надсилається на адресу банку (філії) і містить відомості про прийняте Уповноваженим органом рішення щодо подальшого зупинення фінансової операції, інформація щодо якої надавалася банком (філією) у відповідному файлі-повідомленні;

(пункт 1.6 доповнено новим абзацом сьомим згідно з постановою
Правління Національного банку України від 23.03.2006 р. N 104,
у зв'язку з цим абзаци сьомий - одинадцятий
уважати відповідно абзацами восьмим - дванадцятим)

фінансова операція, що стала об'єктом фінансового моніторингу, - для банку (філії) - фінансова операція, інформація щодо якої внесена до реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу; для Уповноваженого органу - фінансова операція, що підлягає фінансовому моніторингу, яка взята Уповноваженим органом у встановленому порядку на облік та стосовно якої ним вживаються заходи щодо її аналізу;

(пункт 1.6 доповнено новим абзацом восьмим згідно з постановою
Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341,
у зв'язку з цим абзаци сьомий - десятий
уважати відповідно абзацами дев'ятим - дванадцятим)

файл-запит - електронний документ, який формується Уповноваженим органом, надсилається на адресу банку (філії) та містить вимогу щодо надання додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об'єктом фінансового моніторингу;

(абзац дев'ятий пункту 1.6 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)

файл-відповідь - електронний документ, який формується банком (філією), надсилається на адресу Уповноваженого органу та містить відповідь на файл-запит;

файл-додаток - електронний документ, що формується банком (філією), надсилається на адресу Уповноваженого органу і містить дані та/або копії документів, які стосуються фінансової операції, що стала об'єктом фінансового моніторингу¹.

(абзац одинадцятий пункту 1.6 в редакції постанови
Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)

____________
¹Усі електронні документи формуються програмно-апаратними засобами банку (філії) або Уповноваженого органу і надсилаються адресату з використанням електронної пошти та засобів захисту інформації Національного баку України. Структура та реквізити електронних документів визначаються Національним банком України за погодженням з Уповноваженим органом і доводяться до відома банків окремо.

Інші терміни та поняття, які вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених Законами України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", "Про банки і банківську діяльність", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" і нормативно-правовими актами Національного банку України.

1.7. Якщо структура банку не передбачає наявності філій, то здійснення заходів з фінансового моніторингу (ведення реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, формування файлів-повідомлень тощо) забезпечується банком на рівні територіальних підрозділів банку, які здійснюють нагляд та/або забезпечення діяльності відокремлених підрозділів, що надають послуги клієнтам.

(главу 1 доповнено пунктом 1.7 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)

Blog

Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Содержание