Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
| Вид материала | Документы |
| 4. Порядок реєстрації банком фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу |
- Методичні рекомендації стосовно здійснення внутрішнього фінансового моніторингу суб'єктами, 160.96kb.
- Про затвердження Змін до Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському, 24.45kb.
- Про затвердження Інструкції про відкриття банками рахунків у національній та іноземній, 1285.57kb.
- Про затвердження Порядку прийняття банками на виконання розрахункових документів, 91.92kb.
- Про затвердження Положення про порядок здійснення обліку та систематизації законодавства, 235.37kb.
- Методичні рекомендації суб’єктам первинного фінансового моніторингу небанківським установам, 592.7kb.
- Методичні рекомендації щодо визначення рівня виконання вимог, яким повинна відповідати, 304.81kb.
- Про затвердження Положення про івс "освіта" та Порядку замовлення, видачі та обл, 885.85kb.
- Про затвердження Положення про Республіканський, 164.48kb.
- Про затвердження Положення про депозитарну діяльність, 1078.27kb.
4. Порядок реєстрації банком фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу
4.1. Аналіз фінансових операцій з метою виявлення таких, що відповідно до законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, підлягають фінансовому моніторингу, здійснюється працівниками банку перед їх проведенням, а також у подальшому в процесі обслуговування клієнта.
Якщо працівник банку з'ясує, що фінансова операція підлягає фінансовому моніторингу, то він не пізніше 12 години наступного робочого дня відповідно до внутрішніх процедур банку повідомляє про це відповідальному працівнику (особі, яка виконує його функції), який приймає рішення про потребу реєстрації цієї операції.
Внутрішніми процедурами банку, які регламентують порядок повідомлення працівником банку (філії) відповідальному працівнику (особі, яка виконує його функції) про виявлену операцію, що підлягає фінансовому моніторингу, має забезпечуватися фіксування надходження такого повідомлення до відповідального працівника (отримання відповідальним працівником такого повідомлення) та прийнятого ним рішення щодо реєстрації цієї операції.
(пункт 4.1 в редакції постанови Правління
Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)
4.2. Реєстрація фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, здійснюється у відповідному реєстрі, який формується та ведеться банком (філією) і є електронним документом визначеної структури. Формат і структура реєстру та порядок реєстрації фінансових операцій у реєстрі визначаються відповідальним працівником банку (філії) з урахуванням вимог цього Положення.
Реєстр фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, є документом з обмеженим доступом. Порядок та режим доступу працівників банку до реєстру встановлюються відповідальним працівником банку (філії). Відповідальний працівник банку (філії) несе особисту відповідальність за захист реєстру від знищення, несанкціонованого доступу, модифікації або викривлення даних.
Коригування даних, що внесені до реєстру, не допускається. У разі потреби виправлення помилково внесених до реєстру даних щодо окремої фінансової операції в інформаційному рядку реєстру, у якому містяться відомості про цю операцію, зазначається про його анулювання, а реєстр доповнюється новим записом про цю операцію.
4.3. Для реєстрації фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу, до реєстру вносяться такі дані, пов'язані з цією операцією:
а) порядковий номер реєстрації фінансової операції в реєстрі з початку календарного року;
б) унікальний номер операції в системі автоматизації банку (за його наявності);
в) дата надходження розрахункових або інших документів, які є підставою для здійснення операції;
г) сума операції у валюті її проведення та її еквівалент у національній валюті за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, установленим Національним банком України на день проведення операції;
ґ) прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або назва юридичної особи, що здійснює операцію, та ідентифікаційний номер (код) цієї особи;
д) прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або назва юридичної особи-контрагента (за його наявності);
е) вид операції;
є) назва, номер і дата первинного документа, на підставі якого здійснюється операція;
ж) ознака (ознаки) операції, за якою вона підлягає фінансовому моніторингу;
з) прізвище та ініціали працівника, який повідомив про цю операцію;
и) прізвище та ініціали працівника, який вніс інформацію про цю операцію до реєстру.
Зазначена інформація про фінансову операцію має бути внесена до реєстру якнайшвидше, але не пізніше наступного робочого дня з часу отримання банком розрахункових чи касових документів або виявлення працівником банку факту проведення операції, яка підлягає фінансовому моніторингу.
За результатами вжиття заходів щодо з'ясування суті та мети проведення клієнтом операції, яка підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, дані про цю операцію доповнюються інформацією про прийняте відповідальним працівником рішення стосовно:
проведення або відмови в її проведенні;
надання або ненадання Уповноваженому органу інформації про цю операцію.
Рішення про надання або ненадання Уповноваженому органу інформації про фінансову операцію, яка підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, приймається відповідальним працівником банку або філії відповідно до внутрішніх процедур банку, встановлених у Правилах внутрішнього фінансового моніторингу банку, не пізніше 10 робочих днів з дня реєстрації такої операції.
(абзац пункту 4.3 в редакції постанови Правління
Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)
4.4. Після надсилання Уповноваженому органу інформації про фінансову операцію дані про цю операцію, що внесені до реєстру, після отримання від Уповноваженого органу файла-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції (фінансових операцій) на облік з нульовими кодами помилок щодо цієї операції доповнюються назвою файла та номером інформаційного рядка файла-повідомлення, у якому інформація про цю фінансову операцію була надіслана до Уповноваженого органу. Формування довідника кодів помилок та внесення змін до нього здійснюється Уповноваженим органом за погодженням з Національним банком України.
(пункт 4.4 із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446,
від 20.09.2005 р. N 341)
4.5. У разі надання Уповноваженому органу додаткової інформації про фінансову операцію дані, що внесені до реєстру, доповнюються назвою файла-відповіді та/або файла-додатка.
(пункт 4.5 в редакції постанови Правління
Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)
4.6. У разі прийняття відповідальним працівником банку (філії) рішення про недоцільність інформування Уповноваженого органу про фінансову операцію, яка підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, він складає довідку, у якій обґрунтовує це рішення. Довідка має, зокрема, містити порядковий номер реєстрації операції в реєстрі, дату її складання, результати вжитих заходів щодо з'ясування суті і мети проведення клієнтом цієї операції та підпис відповідального працівника.
4.7. Щомісяця до 15 числа частина реєстру, яка містить операції, зареєстровані в попередньому місяці, роздруковується, формується у справу, яка прошнуровується, посвідчується підписом відповідального працівника банку (філії) та скріплюється відбитком печатки банку (філії).
(пункт 4.7 в редакції постанов Правління
Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446,
від 20.09.2005 р. N 341)
4.8. Пункт 4.8 виключено
(згідно з постановою Правління
Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)