Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
| Вид материала | Документы |
| 7. Програми навчання та підвищення кваліфікації працівників банків 8. Порядок зупинення фінансових операцій Начальник Управління |
- Методичні рекомендації стосовно здійснення внутрішнього фінансового моніторингу суб'єктами, 160.96kb.
- Про затвердження Змін до Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському, 24.45kb.
- Про затвердження Інструкції про відкриття банками рахунків у національній та іноземній, 1285.57kb.
- Про затвердження Порядку прийняття банками на виконання розрахункових документів, 91.92kb.
- Про затвердження Положення про порядок здійснення обліку та систематизації законодавства, 235.37kb.
- Методичні рекомендації суб’єктам первинного фінансового моніторингу небанківським установам, 592.7kb.
- Методичні рекомендації щодо визначення рівня виконання вимог, яким повинна відповідати, 304.81kb.
- Про затвердження Положення про івс "освіта" та Порядку замовлення, видачі та обл, 885.85kb.
- Про затвердження Положення про Республіканський, 164.48kb.
- Про затвердження Положення про депозитарну діяльність, 1078.27kb.
7. Програми навчання та підвищення кваліфікації працівників банків
7.1. Для забезпечення належного рівня підготовки персоналу з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, банком щорічно розробляється та реалізується програма навчання та підвищення кваліфікації працівників банку щодо здійснення заходів з фінансового моніторингу.
7.2. Програма навчання та підвищення кваліфікації працівників банку щодо здійснення заходів з фінансового моніторингу має включати, зокрема, таке:
а) заходи з організації навчання працівників залежно від їх посадових обов'язків за такими напрямами:
ознайомлення працівників з міжнародними документами та законодавством України, рекомендаціями Базельського комітету банківського нагляду з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;
ознайомлення працівників з внутрішньобанківськими документами з питань фінансового моніторингу;
практичні заняття щодо реалізації Правил внутрішнього фінансового моніторингу та програм здійснення фінансового моніторингу;
б) заходи з організації підвищення кваліфікації працівників банку з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, за такими напрямами:
вивчення передового досвіду щодо виявлення операцій клієнтів, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом;
ознайомлення із засобами і прийомами вивчення клієнтів та перевіряння інформації щодо їх ідентифікації.
7.3. Програма навчання складається, виходячи з того, що основною умовою успішного здійснення банком діяльності щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, є безпосередня участь кожного працівника в межах його компетенції в цьому процесі.
7.4. Навчання та/або підвищення кваліфікації працівників банку з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму здійснюється з урахуванням специфіки їх службової діяльності не рідше ніж один раз на рік.
У разі здійснення банком професійної діяльності на ринку цінних паперів працівник банку, відповідальний за виконання програми (програм) здійснення фінансового моніторингу операцій з цінними паперами, проходить навчання та/або підвищення кваліфікації з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму відповідно до вимог Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.
(пункт 7.4 в редакції постанови Правління
Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)
8. Порядок зупинення фінансових операцій
8.1. Для забезпечення виконання вимог статті 121 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" щодо зупинення операцій осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, банк використовує програмне забезпечення, яке забезпечує виявлення та блокування операції, що здійснюється на користь або за дорученням клієнта банку, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, безпосередньо до її проведення.
Інформація щодо такої операції відповідно до внутрішніх процедур банку негайно передається до відповідального працівника банку (філії) та вноситься до реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.
8.2. Рішення про зупинення такої операції приймається відповідальним працівником банку (філії) шляхом видання відповідного розпорядження.
8.3. У разі прийняття рішення про зупинення фінансової операції відповідальний працівник банку (філії) зобов'язаний невідкладно повідомити про це Уповноважений орган шляхом формування та надсилання відповідного файла-повідомлення. Файл-повідомлення щодо такої операції має бути надісланий до Уповноваженого органу в день її виявлення.
Не пізніше наступного робочого дня після надсилання відповідного файла-повідомлення відповідальний працівник банку (філії) повинен пересвідчитися у взятті Уповноваженим органом на облік цієї фінансової операції на основі відповідного файла-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції (фінансових операцій) на облік.
У разі отримання ненульових кодів помилок щодо цієї операції або щодо файла-повідомлення в цілому відповідальний працівник банку (філії) має невідкладно проаналізувати причини виникнення помилки (помилок), забезпечити її (їх) виправлення та надсилання даних про цю операцію в складі нового файла-повідомлення на адресу Уповноваженого органу.
8.4. Якщо до банку (філії) протягом двох робочих днів з часу отримання банком (філією) документа на переказ (іншого документа, що є підставою для проведення операції) не надійшов файл-рішення про подальше зупинення Уповноваженим органом відповідної фінансової операції, банк (філія) поновлює її проведення.
8.5. Відповідальний працівник банку (філії) у разі отримання від Уповноваженого органу файла-рішення забезпечує (залежно від прийнятого Уповноваженим органом рішення) подальше зупинення проведення фінансової операції на строк, зазначений у рішенні Уповноваженого органу, або вживає заходів щодо поновлення її проведення шляхом видання відповідного розпорядження.
У разі закінчення строку подальшого зупинення фінансової операції, зазначеного у відповідному файлі-рішенні, банк (філія) поновлює її проведення.
8.6. Загальний строк зупинення проведення фінансової операції не може перевищувати семи робочих днів з часу отримання банком документа на переказ (іншого документа, що є підставою для проведення операції).
8.7. Банк здійснює облік коштів за операцією, проведення якої зупинено в порядку, визначеному вимогами цієї глави, на окремому аналітичному рахунку балансового рахунку 2909 П "Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку". Облік розрахункового документа за такою операцією разом із розпорядженням про її зупинення здійснюється на позабалансовому рахунку 9809 А "Інші документи за розрахунковими операціями клієнтів".
(Положення доповнено главою 8 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 23.03.2006 р. N 104)
| Начальник Управління методологічного та нормативно-організаційного забезпечення фінансового моніторингу | О. М. Бережний |
| Начальник відділу правового забезпечення фінансового моніторингу Управління методологічного та нормативно-організаційного забезпечення фінансового моніторингу | О. А. Вавдійчик |
| Додаток 1 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу |