Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
| Вид материала | Документы |
| 6. Права та обов'язки відповідального працівника банку (філії) |
- Методичні рекомендації стосовно здійснення внутрішнього фінансового моніторингу суб'єктами, 160.96kb.
- Про затвердження Змін до Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському, 24.45kb.
- Про затвердження Інструкції про відкриття банками рахунків у національній та іноземній, 1285.57kb.
- Про затвердження Порядку прийняття банками на виконання розрахункових документів, 91.92kb.
- Про затвердження Положення про порядок здійснення обліку та систематизації законодавства, 235.37kb.
- Методичні рекомендації суб’єктам первинного фінансового моніторингу небанківським установам, 592.7kb.
- Методичні рекомендації щодо визначення рівня виконання вимог, яким повинна відповідати, 304.81kb.
- Про затвердження Положення про івс "освіта" та Порядку замовлення, видачі та обл, 885.85kb.
- Про затвердження Положення про Республіканський, 164.48kb.
- Про затвердження Положення про депозитарну діяльність, 1078.27kb.
6. Права та обов'язки відповідального працівника банку (філії)
6.1. Внутрішньобанківську систему запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, очолює відповідальний працівник банку, який є незалежним у своїй діяльності і підзвітним лише керівнику банку. У разі створення в банку спеціального підрозділу із запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, керівник цього підрозділу виконує обов'язки відповідального працівника.
6.2. Відповідальний працівник банку є членом правління банку за посадою, призначається та звільняється з посади в порядку, визначеному установчими документами банку. Кандидатура відповідального працівника банку погоджується з Національним банком України.
6.3. Відповідальний працівник банку має право вносити на розгляд правління банку для прийняття відповідного рішення пропозиції щодо забезпечення виконання банком вимог законодавства України у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.
У разі відхилення правлінням банку пропозицій відповідального працівника він має право звернутися з відповідними пропозиціями до спостережної ради банку. Пропозиції відповідального працівника розглядаються спостережною радою банку на найближчому її засіданні.
6.4. Рішення банку про звільнення відповідального працівника з посади погоджується з Національним банком України. Розпорядження Національного банку України про звільнення відповідального працівника з посади, винесене відповідно до статті 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність", є обов'язковим для виконання.
(пункт 6.4 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446)
6.5. У банку з урахуванням особливостей його організації, основних напрямів його діяльності, клієнтської бази і рівня його ризиків, пов'язаних з клієнтами і їх операціями, може бути сформовано або визначено окремий структурний підрозділ із запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, під керівництвом відповідального працівника.
Зазначений підрозділ має функціонувати відповідно до положення про цей структурний підрозділ, що затверджується згідно з внутрішніми процедурами банку.
6.6. Працівники банку зобов'язані сприяти працівникам спеціального підрозділу банку із запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, іншим працівникам банку, на яких покладено обов'язки з організації фінансового моніторингу, у виконанні ними своїх функцій.
6.7. Відповідальний працівник філії призначається на посаду та звільняється з посади в порядку, визначеному установчими документами банку, за погодженням з відповідальним працівником банку. У разі недоцільності введення окремої посади відповідального працівника у філії обов'язки відповідального працівника філії виконуються іншою посадовою особою філії.
(абзац перший пункту 6.7 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446)
Покладання обов'язків відповідального працівника філії на посадову особу філії та усунення її від виконання таких обов'язків погоджується з відповідальним працівником банку.
(абзац другий пункту 6.7 у редакції постанови Правління
Національного банку України від 20.11.2007 р. N 418)
6.8. Відповідальний працівник банку (філії) має відповідати таким кваліфікаційним вимогам:
наявність вищої юридичної або економічної освіти і досвіду роботи в банку не менше трьох років або досвіду роботи на посаді керівника підрозділу банку (філії) не менше одного року, або значного (не менше трьох років) досвіду роботи у сфері запобігання та/або протидії фінансовій злочинності;
відсутність судимості за корисливі злочини;
бездоганна ділова репутація.
6.9. До компетенції відповідального працівника банку (філії), зокрема, належить:
а) прийняття рішення про повідомлення Уповноваженого органу про фінансові операції, щодо яких є мотивовані підозри, що вони можуть здійснюватися з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або що вони пов'язані, мають відношення або призначені для фінансування тероризму;
б) прийняття рішення про інформування правоохоронних органів, визначених законодавством України, про фінансові операції, щодо яких є підозри, що вони пов'язані, мають відношення або призначені для фінансування тероризму;
в) здійснення перевірок діяльності будь-якого підрозділу банку (філії) та їх працівників щодо дотримання ними Правил внутрішнього фінансового моніторингу та виконання програм здійснення фінансового моніторингу;
г) право доступу до всіх приміщень, документів, засобів телекомунікацій;
ґ) залучення будь-яких працівників банку (філії) до проведення заходів із запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та здійснення перевірок з цих питань;
д) організація розроблення та подання на затвердження, а також реалізація Правил внутрішнього фінансового моніторингу та програм здійснення фінансового моніторингу;
е) одержання пояснень від працівників банку (філії) незалежно від займаних ними посад з питань здійснення фінансового моніторингу;
є) сприяння уповноваженим представникам Національного банку в проведенні перевірок діяльності банку (філії) щодо дотримання законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;
ж) прийняття рішення про надання інформації з питань фінансового моніторингу на запити Уповноваженого органу та відповідних правоохоронних органів.
Відповідальний працівник банку (філії) виконує інші функції відповідно до законодавства України, Правил внутрішнього фінансового моніторингу, програм здійснення фінансового моніторингу та інших внутрішньобанківських документів з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
6.10. Відповідальний працівник банку не рідше одного разу на місяць подає керівнику банку письмовий звіт про результати реалізації Правил внутрішнього фінансового моніторингу та програм здійснення фінансового моніторингу.
6.11. Працівники банку (філії) зобов'язані сприяти відповідальному працівнику (працівникам очолюваного ним структурного підрозділу) у здійсненні ним (ними) своїх функцій.