Geum.ru

Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Вид материалаДокументы

Содержание


5. Порядок надання інформації Уповноваженому органу
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8   9

5. Порядок надання інформації Уповноваженому органу


5.1. Банки та їх філії у випадках, передбачених законом, зобов'язані надавати Уповноваженому органу інформацію про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та ідентифікацію осіб, які їх здійснили (здійснюють), а також іншу інформацію, надання якої вимагається законами України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Зазначена інформація може надаватися філіями банків до Уповноваженого органу як безпосередньо, так і через банк - юридичну особу.

(абзац перший пункту 5.1 із змінами, внесеними згідно з постановою
 Правління Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446)

Інформація, що надається філією до Уповноваженого органу через банк - юридичну особу, має містити реквізити цієї філії, передбачені підпунктами "а", "б" пункту 5.3 цього Положення.

(пункт 5.1 доповнено новим абзацом другим згідно з постановою
 Правління Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446,
у зв'язку з цим абзаци другий та третій
 уважати відповідно абзацами третім та четвертим)

Порядок передавання інформації до Уповноваженого органу має забезпечувати її гарантовану доставку та конфіденційність.

Працівникам банку (філії), які забезпечують підготовку та надання Уповноваженому органу інформації про фінансові операції, забороняється повідомляти про це осіб, які їх здійснюють, та будь-яких третіх осіб.

5.2. Інформація про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, передається банком (філією) до Уповноваженого органу не пізніше трьох робочих днів з часу її реєстрації.

(абзац перший пункту 5.2 в редакції постанови
 Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)

Інформація про фінансову операцію, у забезпеченні здійснення якої клієнту було відмовлено, та осіб, які брали участь в її проведенні, передається банком (філією) до Уповноваженого органу не пізніше наступного робочого дня з часу її реєстрації.

(пункт 5.2 доповнено новим абзацом другим згідно з постановою
 Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)

Інформація про фінансову операцію, щодо якої в працівників банку (філії) є мотивовані підозри, що вона може здійснюватися з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, передається до Уповноваженого органу в день виникнення таких підозр.

(пункт 5.2 доповнено новим абзацом третім згідно з постановою
 Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341,
 у зв'язку з цим абзаци другий - четвертий
 уважати відповідно абзацами четвертим - шостим)

Інформація про фінансову операцію, щодо якої в банку є мотивовані підозри, що вона може бути пов'язана, мати відношення або призначатися для фінансування терористичної діяльності, та осіб, які брали (беруть) участь в її проведенні, підлягає негайній реєстрації та повідомленню Уповноваженому органу в день виявлення такої операції. Одночасно з повідомленням Уповноваженого органу інформація про таку операцію надається до правоохоронних органів, визначених законодавством України, за місцем розташування банку (філії) у порядку, узгодженому банком (філією) з цим органом. Порядок надання такої інформації має забезпечувати її гарантовану доставку та конфіденційність.

У разі закриття банком рахунку клієнта на підставі статті 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо такого рахунку надається до Уповноваженого органу протягом трьох робочих днів з дня закриття рахунку.

Надання банком (філією) Уповноваженому органу інформації про фінансові операції здійснюється у формі файлів-повідомлень.

5.3. Перелік реквізитів для надсилання банком (філією) Уповноваженому органу повідомлення про фінансову операцію, яка підлягає фінансовому моніторингу, та осіб, які її здійснюють (здійснили):

а) дані про банк (філію), що надає інформацію:

назва згідно з реєстрацією;

МФО;

ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;

місцезнаходження;

номер телефону;

б) дані про відповідального працівника банку (філії):

посада;

прізвище, ім'я, по батькові;

номер телефону;

адреса електронної пошти E-mail;

в) дані про операцію:

унікальний номер операції в системі автоматизації банку (за його наявності);

порядковий номер реєстрації фінансової операції в реєстрі;

ознака здійснення операції;

дата та час здійснення (відмови в здійсненні) операції;

код валюти операції або код банківського металу;

сума операції у валюті її проведення та її еквівалент у національній валюті за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, установленим Національним банком України на день проведення операції;

код (коди) ознаки (ознак) фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу;

код виду операції;

призначення платежу;

пов'язані операції (за наявності відповідної інформації);

коментар;

Довідники кодів видів операцій та ознак фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, формуються, ведуться та доводяться до відома банків Уповноваженим органом за погодженням з Національним банком України; 

(абзац підпункту "в" пункту 5.3 в редакції постанови
 Правління Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446)

г) дані про клієнта:

для юридичної особи:

повна та скорочена назва;

ознака резидентності;

країна реєстрації;

ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;

юридична адреса;

номер рахунку клієнта, що використовується для здійснення операції;

для фізичної особи:

тип (фізична особа, фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності);

прізвище, ім'я, по батькові;

ознака резидентності;

країна громадянства;

ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів;

місце проживання або тимчасового перебування (поштова адреса);

дані про документ, що згідно із законодавством України засвідчує особу (назва, серія та номер документа, дата видачі документа, повна назва органу, що видав документ);

номер рахунку клієнта, що використовується для здійснення операції (у разі його наявності);

ґ) дані про особу, яка діє від імені клієнта:

для юридичної особи:

повна або скорочена назва;

ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;

юридична адреса;

дані про документ, що дає право діяти від імені клієнта;

для фізичної особи:

прізвище, ім'я, по батькові;

ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів;

місце проживання або тимчасового перебування (поштова адреса);

дані про документ, що згідно із законодавством України засвідчує особу (назва, серія та номер документа, дата видачі документа, повна назва органу, що видав документ);

дані про документ, що дає право діяти від імені клієнта;

д) інші учасники операції (за їх наявності) та дані про них:

вид участі в операції (контрагент, представник контрагента, фактичний вигодоодержувач тощо);

для юридичної особи - повна або скорочена назва;

для фізичної особи - прізвище, ім'я, по батькові;

інша інформація про учасника (у разі її наявності):

для юридичної особи:

ознака резидентності;

країна реєстрації;

ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;

юридична адреса;

номер рахунку учасника, що використовується для здійснення операції;

дані про банк (філію), у якому відкритий рахунок, що використовується для здійснення операції: назва, МФО - для резидента або ВІС - для нерезидента, юридична адреса;

для фізичної особи:

тип учасника (фізична особа, фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності);

ознака резидентності;

країна громадянства;

ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів;

місце проживання або тимчасового перебування (поштова адреса);

номер рахунку учасника, що використовується для здійснення операції;

дані про банк (філію), у якому відкритий рахунок, що використовується для здійснення операції: назва, МФО - для резидента або ВІС - для нерезидента, юридична адреса;

інша інформація;

е) дані про кореспондентський рахунок, який використовується для здійснення операції в іноземній валюті (у разі наявності): номер рахунку, назва, МФО - для резидента або ВІС - для нерезидента, юридична адреса фінансової установи.

5.4. Інформація щодо кожної фінансової операції, яка надається Уповноваженому органу в складі файла-повідомлення, підписується електронним цифровим підписом відповідального працівника банку (філії) за допомогою засобів накладання/перевірки електронного цифрового підпису, наданих Національним банком України та вбудованих у систему автоматизації банку.

5.5. Сформований системою автоматизації банку файл-повідомлення шифрується програмними засобами, вбудованими в АРМ-НБУ, та передається засобами електронної пошти Національного банку України на адресу Уповноваженого органу.

5.6. Після отримання файла-повідомлення від банку (філії) Уповноважений орган розшифровує цей файл за допомогою АРМ-НБУ, перевіряє електронні цифрові підписи, здійснює контроль за правильністю заповнення всіх реквізитів файла-повідомлення та повнотою наданих даних. За результатами такого контролю кожного файла-повідомлення Уповноважений орган до кінця наступного робочого дня, у якому він отримав файл-повідомлення, формує та надсилає на адресу банку (філії) файл-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції (фінансових операцій) на облік.

(абзац перший пункту 5.6 із змінами, внесеними згідно з постановою
 Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)

У разі неможливості з будь-яких причин формування та надсилання Уповноваженим органом файла-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції (фінансових операцій) на облік він протягом трьох робочих днів з дня отримання від банку (філії) файла-повідомлення іншим способом письмово інформує банк (філію) про приймання або відмову в прийманні даних про окремі операції, які містяться у файлі-повідомленні, або файла-повідомлення в цілому.

(абзац другий пункту 5.6 із змінами, внесеними згідно з постановою
 Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)

5.7. Пункт 5.7 виключено 

(згідно з постановою Правління
 Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446,
у зв'язку з цим пункти 5.8 - 5.14 уважати відповідно пунктами 5.7 - 5.13)

5.7. У разі отримання ненульових кодів помилок за окремими операціями або щодо файла-повідомлення в цілому відповідальний працівник має проаналізувати причини виникнення помилок, забезпечити виправлення помилок та повторне надсилання даних про ці операції в складі нового файла-повідомлення на адресу Уповноваженого органу.

5.8. Якщо отриманий файл-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції (фінансових операцій) на облік містить коди помилок, які свідчать про те, що файл-повідомлення не був успішно розшифрований або результат перевірки електронного цифрового підпису був негативним, то перед повторним формуванням файла-повідомлення відповідальний працівник здійснює перевірку чинності відповідного ключа (ключів) електронного цифрового підпису на АРМ-НБУ. У разі потреби він звертається до служби захисту інформації відповідного територіального управління Національного банку України для отримання відповідного сертифіката ключа. Файл-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції (фінансових операцій) на облік з нульовими кодами помилок стосовно окремої операції, інформація щодо якої надіслана до Уповноваженого органу у відповідному файлі-повідомленні, є підтвердженням того, що ця операція взята на облік Уповноваженим органом.

(пункт 5.8 із змінами, внесеними згідно з постановами
 Правління Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446,
 від 20.09.2005 р. N 341)

5.9. У разі виникнення аварійних ситуацій, що призводять до неможливості відправлення файла-повідомлення електронною поштою, відповідальний працівник звертається до відповідного територіального управління Національного банку України з проханням надіслати сформований файл-повідомлення на адресу Уповноваженого органу. Файл-квитанцію від Уповноваженого органу, що було отримало на цей файл-повідомлення, територіальне управління Національного банку України надсилає відповідальному працівнику електронною поштою або передає на магнітному носії.

5.10. Якщо з будь-яких причин банк (філія) не отримав від Уповноваженого органу файл-квитанцію на відповідний файл-повідомлення протягом двох робочих днів з часу його відправки, то відповідальний працівник банку (філії) звертається до Уповноваженого органу та з'ясовує причини ненадання файла-квитанції.

5.11. Дані про фінансову операцію зберігаються в електронних архівах протягом строків, які повинні бути не менші, ніж строки зберігання фінансових документів такого типу на паперових носіях.

5.12. Надання банком (філією) інформації про фінансову операцію, яка підлягає фінансовому моніторингу, та осіб, які брали (беруть) участь у її проведенні, на вимогу Уповноваженого органу здійснюється шляхом формування та надсилання файла-відповіді протягом трьох робочих днів із часу отримання від Уповноваженого органу файла-запиту.

5.13. Надання банком (філією) Уповноваженому органу за власною ініціативою або на його вимогу копій документів та/або іншої інформації, яка стосується фінансової операції, що стала об'єктом фінансового моніторингу, і не може бути передана у файлі-повідомленні або файлі-відповіді, здійснюється шляхом формування та надсилання до Уповноваженого органу файла-додатка.

Сформований системою автоматизації банку файл-додаток шифрується програмними засобами, вбудованими в АРМ-НБУ, та надсилається засобами електронної пошти Національного банку України на адресу Уповноваженого органу разом із файлом-повідомленням або файлом-відповіддю, або передається до Уповноваженого органу на електронному носії.

Порядок передавання до Уповноваженого органу файла-додатка на електронному носії має забезпечувати його гарантовану доставку та конфіденційність.

(пункт 5.13 в редакції постанови Правління
 Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)

5.14. Копії файлів, надісланих (переданих) до Уповноваженого органу, зберігаються банком протягом п'яти років.

(главу 5 доповнено пунктом 5.14 згідно з постановою
 Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341)