Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
| Вид материала | Документы |
- Методичні рекомендації стосовно здійснення внутрішнього фінансового моніторингу суб'єктами, 160.96kb.
- Про затвердження Змін до Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському, 24.45kb.
- Про затвердження Інструкції про відкриття банками рахунків у національній та іноземній, 1285.57kb.
- Про затвердження Порядку прийняття банками на виконання розрахункових документів, 91.92kb.
- Про затвердження Положення про порядок здійснення обліку та систематизації законодавства, 235.37kb.
- Методичні рекомендації суб’єктам первинного фінансового моніторингу небанківським установам, 592.7kb.
- Методичні рекомендації щодо визначення рівня виконання вимог, яким повинна відповідати, 304.81kb.
- Про затвердження Положення про івс "освіта" та Порядку замовлення, видачі та обл, 885.85kb.
- Про затвердження Положення про Республіканський, 164.48kb.
- Про затвердження Положення про депозитарну діяльність, 1078.27kb.
Анкета клієнта - представництва юридичної особи нерезидента
1. Частина перша (у формі таблиці):
1) повна та скорочена назва;
2) адреса місця розташування;
3) дані про реєстрацію як платника податку на прибуток (реєстраційний номер, дата реєстрації, орган реєстрації);
4) вид (види) господарської (економічної) діяльності;
5) характеристика суті діяльності;
6) ліцензії (дозволи) на право здійснення певних операцій (діяльності) (назва, серія, номер, ким видана, термін дії);
7) банківські послуги (продукти), якими користується представництво;
8) ідентифікаційні дані фізичних осіб, уповноважених діяти від імені представництва;
9) номери контактних телефонів та факсів;
10) адреса електронної пошти;
11) дата відкриття першого рахунку;
12) рахунки, що відкриті в банку;
13) рахунки, що відкриті в інших банках (назва банку, МФО, номер рахунку);
14) оцінка репутації клієнта;
15) рівень ризику проведення операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
16) дата заповнення анкети.
Посада, прізвище, ініціали та номер службового телефону працівника, відповідального за ідентифікацію і вивчення клієнта.
2. Частина друга. Інформація щодо ідентифікації юридичної особи - нерезидента (у формі таблиці):
1) повна та скорочена назва;
2) організаційно-правова форма;
3) форма власності;
4) країна реєстрації;
5) дата реєстрації;
6) орган реєстрації;
7) реквізити свідоцтва про реєстрацію або витягу з банківського, торговельного чи судового реєстру;
8) адреса фактичного місця розташування;
9) відокремлені підрозділи (філії, представництва тощо);
10) відомості щодо посадових осіб та їх повноважень;
11) номери контактних телефонів та факсів;
12) адреса електронної пошти;
13) ідентифікаційні дані фізичних осіб - власників істотної участі із зазначенням їх частки в капіталі юридичної особи;
14) ідентифікаційні дані фізичної особи (фізичних осіб), яка має (мають) прямий або опосередкований вплив на діяльність клієнта (прямо або опосередковано володіє (контролює) 50 і більше відсотками акцій (часток, паїв, прав голосу) юридичної особи) та підстави такого впливу;
15) пов'язані особи;
16) інформація про материнську компанію, корпорацію, холдингову групу, промислово-фінансову групу або інше об'єднання, членом якого є клієнт;
17) розмір статутного капіталу;
18) вид (види) господарської (економічної) діяльності;
19) характеристика суті діяльності;
20) характеристика фінансового стану.
3. Частина третя (текстова):
1) історія діяльності представництва та юридичної особи - нерезидента (інформація про реорганізацію, зміни в діяльності, колишні фінансові проблеми, репутація на вітчизняному та іноземному ринках, частка на ринку);
2) історія обслуговування (інформація щодо послуг, якими користувався (користується) клієнт, позитивних та/або негативних фактів співпраці з ним тощо).
4. Частина четверта (у формі таблиці):
1) характеристика джерел надходження грошових коштів та інших цінностей на рахунки представництва (які очікує представництво, що раніше не обслуговувалося);
2) основні контрагенти;
3) оцінка відповідності операцій представництва суті та напрямам його діяльності та діяльності юридичної особи - нерезидента (у разі виявлення операцій, що не відповідають суті діяльності представництва та/або діяльності юридичної особи - нерезидента, зазначаються результати вжитих заходів щодо з'ясування суті та мети їх проведення);
4) оцінка відповідності операцій представництва наявній інформації щодо його фінансового стану (у разі виявлення операцій, що не відповідають фінансовому стану представництва, зазначаються результати проведених заходів щодо з'ясування джерел походження додаткових коштів);
5) кількість операцій, що стали об'єктом фінансового моніторингу:
за ознаками обов'язкового фінансового моніторингу;
за ознаками внутрішнього фінансового моніторингу:
інформація щодо яких надана Уповноваженому органу;
щодо яких прийнято рішення про недоцільність інформування Уповноваженого органу.
| Додаток 4 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу |
Анкета клієнта - фізичної особи
1. Частина перша (у формі таблиці):
1) прізвище, ім'я, по батькові (за наявності);
2) дата народження;
3) місце народження;
4) громадянство;
5) адреса місця проживання;
6) відомості про документ, що посвідчує особу;
7) адреса місця тимчасового перебування на території України (для нерезидентів);
8) ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів (за його наявності);
9) місце роботи, посада;
10) номери контактного телефону та факсу;
11) адреса електронної пошти;
12) дата відкриття першого рахунку;
13) оцінка репутації клієнта;
14) рівень ризику проведення операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
15) дата заповнення анкети.
Посада, прізвище, ініціали та номер службового телефону працівника, відповідального за ідентифікацію і вивчення клієнта.
2. Частина друга (у формі таблиці):
1) ідентифікаційні дані особи, яка відкриває рахунок на ім'я клієнта;
2) ідентифікаційні дані фізичної особи (фізичних осіб), уповноваженої (уповноважених) діяти від імені клієнта;
3) дані про реєстрацію фізичної особи як підприємця;
4) вид підприємницької діяльності;
5) види послуг, якими користується клієнт;
6) рахунки клієнта, що відкриті в банку;
7) рахунки клієнта, що відкриті в інших банках (назва банку, МФО, номер рахунку).
3. Частина третя (текстова):
1) характеристика фінансового стану клієнта (включаючи нерухоме та цінне рухоме майно);
2) історія обслуговування (інформація щодо послуг, якими користувався (користується) клієнт, позитивних та/або негативних фактів співпраці з ним тощо).
4. Частина четверта (у формі таблиці):
1) характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (які очікує клієнт, що раніше не обслуговувався);
2) оцінка відповідності операцій клієнта наявній інформації щодо його фінансового стану (у разі виявлення операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з'ясування джерел походження додаткових коштів);
3) кількість операцій, що стали об'єктом фінансового моніторингу:
за ознаками обов'язкового фінансового моніторингу;
за ознаками внутрішнього фінансового моніторингу:
інформація щодо яких надана Уповноваженому органу;
щодо яких прийнято рішення про недоцільність інформування Уповноваженого органу.
| Додаток 5 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу |
Анкета клієнта - фізичної особи суб'єкта підприємницької діяльності
1. Частина перша (у формі таблиці):
1) прізвище, ім'я, по батькові (за наявності);
2) дата народження;
3) місце народження;
4) громадянство;
5) адреса місця проживання;
6) відомості про документ, що посвідчує особу;
7) адреса місця тимчасового перебування на території України (для нерезидентів);
8) ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів (за його наявності);
9) інформація про державну реєстрацію фізичної особи - підприємця (дата реєстрації, орган реєстрації, номер запису в реєстрі);
10) номери контактного телефону та факсу;
11) адреса електронної пошти;
12) дата відкриття першого рахунку;
13) оцінка репутації клієнта;
14) рівень ризику проведення операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
15) дата заповнення анкети.
Посада, прізвище, ініціали та номер службового телефону працівника, відповідального за ідентифікацію і вивчення клієнта.
2. Частина друга (у формі таблиці):
1) вид (види) господарської (економічної) діяльності;
2) характеристика суті діяльності;
3) ліцензії (дозволи) на право здійснення певних операцій (діяльності) (назва, серія, номер, ким видана, термін дії);
4) ідентифікаційні дані фізичної особи (фізичних осіб), уповноваженої діяти від імені клієнта;
5) види послуг, якими користується клієнт;
6) рахунки клієнта, що відкриті в банку;
7) рахунки клієнта, що відкриті в інших банках (назва банку, МФО, номер рахунку).
3. Частина третя (текстова):
1) характеристика фінансового стану клієнта (включаючи нерухоме та цінне рухоме майно);
2) історія обслуговування (інформація щодо послуг, якими користувався (користується) клієнт, позитивних та/або негативних фактів співпраці з ним тощо).
4. Частина четверта (у формі таблиці):
1) характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (які очікує клієнт, що раніше не обслуговувався);
2) основні контрагенти;
3) оцінка відповідності операцій клієнта суті та напрямам його діяльності (у разі виявлення операцій, що не відповідають суті діяльності клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з'ясування суті та мети їх проведення клієнтом);
4) оцінка відповідності операцій клієнта наявній інформації щодо його фінансового стану (у разі виявлення операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з'ясування джерел походження додаткових коштів);
5) кількість операцій, що стали об'єктом фінансового моніторингу:
за ознаками обов'язкового фінансового моніторингу;
за ознаками внутрішнього фінансового моніторингу:
інформація щодо яких надана Уповноваженому органу;
щодо яких прийнято рішення про недоцільність інформування Уповноваженого органу.
| Додаток 6 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу |
Анкета клієнта - фінансової установи - кореспондента
1. Частина перша (у формі таблиці):
1) повна та скорочена назва;
2) організаційно-правова форма;
3) форма власності;
4) реєстраційний номер;
5) дата державної реєстрації;
6) місце державної реєстрації;
7) банківський ідентифікаційний код (ВІС);
8) МФО (для резидента);
9) вид ліцензії на здійснення банківських (фінансових) операцій;
10) номер ліцензії;
11) дата видачі ліцензії;
12) операції, які можуть здійснюватися фінансовою установою;
13) адреса місця розташування;
14) номери контактних телефонів та факсів;
15) адреса електронної пошти;
16) оцінка репутації;
17) рівень ризику використання установи з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
18) дата встановлення кореспондентських відносин;
19) дата заповнення анкети.
Посада, прізвище, ініціали та номер службового телефону працівника, відповідального за ідентифікацію і вивчення клієнта.
Куратор рахунку.
Резервний куратор рахунку (якщо існує).
2. Частина друга (текстова):
1) відомості щодо посадових осіб та їх повноважень;
2) ідентифікаційні дані фізичних осіб - власників істотної участі із зазначенням їх частки в капіталі юридичної особи;
3) ідентифікаційні дані фізичної особи (фізичних осіб), яка має прямий або опосередкований вплив на діяльність клієнта (прямо або опосередковано володіє (контролює) 50 і більше відсотками акцій (часток, паїв, прав голосу) юридичної особи) та підстави такого впливу;
4) дані про осіб, уповноважених представляти інтереси акціонерів (учасників) клієнта, які володіють істотною участю;
5) перелік пов'язаних осіб;
6) розмір статутного капіталу;
7) характеристика фінансового стану;
8) інформація про відокремлені структурні підрозділи (у разі їх наявності);
9) спеціалізація за банківськими (фінансовими) продуктами;
10) інформація про материнську компанію, корпорацію, холдингову групу, промислово-фінансову групу або інше об'єднання, членом якого є клієнт.
3. Частина третя (текстова):
1) перелік кореспондентів клієнта;
2) загальна характеристика клієнтської бази контрагента;
3) історія діяльності, спектр послуг на ринку (відомості, що підтверджують існування клієнта (наприклад посилання на "The Bankers' Almanac"), дані про реорганізацію, зміну в характері діяльності, наявні та колишні фінансові проблеми, ділову репутацію на міжнародному та національному ринках фінансових послуг, частка на ринку, спеціалізація за фінансовими послугами тощо);
4) характеристика послуг, що надає кореспондент своїм клієнтам через рахунок (рахунки), відкритий (відкриті) у банку (філії), та оцінка ризику їх використання з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансування тероризму;
5) характеристика заходів, що вживаються кореспондентом для запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та їх оцінка.
4. Частина четверта (у формі таблиці):
1) характеристика джерел надходження коштів на рахунки клієнта (які очікує клієнт, що раніше не обслуговувався);
2) оцінка відповідності операцій кореспондента послугам, які зазвичай надаються ним через рахунок (рахунки), відкритий (відкриті) в банку (філії) (у разі виявлення операцій, що не відповідають послугам, які зазвичай надаються кореспондентом своїм клієнтам через рахунки, відкриті у банку (філії), зазначаються результати вжитих заходів щодо з'ясування суті та мети їх проведення);
3) кількість операцій, проведених клієнтами кореспондента, що стали об'єктом фінансового моніторингу:
за ознаками обов'язкового фінансового моніторингу;
за ознаками внутрішнього фінансового моніторингу:
інформація щодо яких надана Уповноваженому органу;
щодо яких прийнято рішення про недоцільність інформування Уповноваженого органу.
(додатки 1 - 3 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.10.2003 р. N 446,
додатки 1 - 3 замінено додатками 1 - 6 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 20.09.2005 р. N 341,
у зв'язку з цим додаток 4 уважати додатком 7)
| Додаток 7 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу |
Орієнтовний перелік критеріїв оцінки ризику щодо проведення клієнтом операцій з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом (у разі потреби доповнюються банком самостійно)
1. Наявність контрагентів - резидентів країн, про які з достовірних джерел відомо, що вони:
не дотримуються загальноприйнятих стандартів у боротьбі з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом;
не передбачають розкриття або надання інформації щодо фінансових операцій;
не виконують рекомендацій Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF);
є країнами, у яких відбуваються воєнні дії;
є офшорними територіями.
2. Клієнт є особою, яка обіймає (обіймала) посаду, відповідно до якої має (мала) широкі владні повноваження (керівний склад центральних і місцевих органів державної виконавчої влади, місцевого самоврядування, осередків політичних партій), або є членом сім'ї такої особи.
3. Клієнт - юридична особа, що не будучи фінансовою установою надає послуги із здійснення грошових переказів, операцій з оплати чеків готівкою тощо.
4. Клієнт - юридична особа, що займається туристичною діяльністю.
5. Клієнт - юридична особа, яка здійснює зовнішньоекономічні операції.
6. Клієнт - юридична особа, що є благодійною громадською організацією (крім організацій, що діють під егідою відомих міжнародних організацій).
7. Клієнт - юридична особа, що одержує фінансову допомогу від нерезидентів України чи надає фінансову допомогу нерезидентам України.
| Начальник Управління методологічного та нормативно-організаційного забезпечення фінансового моніторингу | О. М. Бережний |
| Начальник відділу правового забезпечення фінансового моніторингу Управління методологічного та нормативно-організаційного забезпечення фінансового моніторингу | О. А. Вавдійчик |