Загальна інформація про діяльність Банку
| Вид материала | Документы |
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 760.15kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 2181.51kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 1974.92kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 7282.52kb.
- Примітка Облікова політика Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 481.64kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 493.85kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 194.91kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 796.08kb.
- Загальна інформація про діяльність закритого акціонерного товариства акціонерного банку, 2758.68kb.
- Загальна інформація про діяльність банку, 6508.11kb.
Таблиця 5.4. Перелік емітентів торгових цінних паперів
Станом на кінець дня 31 грудня 2010 р. на балансі Банку в торговому портфелі обліковувались наступні цінні папери:
(тис. грн.)
-
Назва емітента
2010
2009
Облігації
Міністерство фінансів України
35 315
0
Луганська міська рада
18 518
24 611
Всього
53 833
24 611
Цінні папери в торговому портфелі Банку також аналізуються як частина балансу у примітці 37, таблицях 37.5-37.7, 37.10,37.11.
Примітка 6. Інші цінні папери, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах
Банк не має інших цінних паперів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах.
Примітка 7. Кошти в інших банках
Таблиця 7.1. Кошти в інших банках
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | 2010 | 2009 |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Депозити в інших банках: | 784 871 | 442 217 |
| 1.1 | Короткострокові депозити зі строком погашення більше ніж три місяці | 784 871 | 442 217 |
| 1.2 | Довгострокові депозити | 0 | 0 |
| 2 | Договори купівлі і зворотного продажу ("зворотний РЕПО") з іншими банками зі строком погашення більше ніж три місяці | 0 | 0 |
| 3 | Кредити, надані іншим банкам: | 1 013 230 | 683 786 |
| 3.1 | Короткострокові | 1 007 685 | 678 496 |
| 3.2 | Довгострокові | 5 545 | 5 290 |
| 4 | Інші кошти в інших банках | 699 098 | 699 192 |
| 5 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (481 982) | (328 482) |
| 6 | Усього коштів у банках за мінусом резервів | 2 015 217 | 1 496 713 |
Станом на 31.12.2010 та 31.12.2009 р. до складу коштів в інших банках включено нараховані процентні доходи у сумі 98 656 тис.грн. та 48 007 тис.грн. відповідно.
Станом на 31.12.2010 та 31.12.2009 р. до складу інших коштів в інших банках включені залишки за коррахунком ВАТ АБ Іпобанк в зв’язку з низькою ліквідністю.
Кошти банків у розрахунках, які мають обмеження до використання (за рахунком 1502) станом на 31.12.2010 та 31.12.2009 у сумі 68 935 тис.грн. та 69 136 тис.грн. відображено у примітці 15.
У таблицях 7.2, 7.3 фінансові активи аналізуються з врахуванням поточних кредитних рейтингів, присвоєних міжнародними та українськими рейтинговими компаніями: Standart&Poors, Moody's, Fitch та «Кредит-Рейтинг»
Таблиця 7.2. Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за 2010 рік
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | Депозити | Інші кошти в інших банках | Кредити | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Поточні і незнецінені: | 589 660 | 669 098 | 698 460 | 1 987 218 |
| 1.1 | З рейтингом від А- до ААА | | | | |
| 1.2 | З рейтингом від В- до ВВВ | 390 883 | 0 | 208 099 | 598 982 |
| 1.3 | З рейтингом нижче В | 0 | 0 | 268 732 | 268 732 |
| 1.4 | Ті, що не мають рейтингу | 198 777 | 699 098 | 221 629 | 1 119 504 |
| 2 | Кошти в банках, умови яких були переглянуті у звітному році | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Усього кредитів поточних і незнецінених | 589 660 | 699 098 | 698 460 | 1 987 218 |
| 4 | Знецінені кошти, які оцінені на індивідуальній основі: | 195 211 | 0 | 314 770 | 509 981 |
| 4.1 | Із затримкою платежу до 365 (366) днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.2 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | 195 211 | 0 | 314 770 | 509 981 |
| 5 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (195 211) | 0 | (286 771) | (481 982) |
| 6 | Усього коштів в інших банках за мінусом резервів | 589 660 | 699 098 | 726 459 | 2 015 217 |
Таблиця 7.3 Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за 2009 рік
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | Депозити | Інші кошти в інших банках | Кредити | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Поточні і незнецінені: | 277 040 | 699 192 | 366 956 | 1 343 188 |
| 1.1 | З рейтингом від А- до ААА | 0 | 0 | | 0 |
| 1.2 | З рейтингом від В- до ВВВ | 0 | 0 | 162 350 | 162 350 |
| 1.3 | З рейтингом нижче В | 0 | 0 | 80 300 | 80 300 |
| 1.4 | Ті, що не мають рейтингу | 277 040 | 699 192 | 124 306 | 1 108 518 |
| 2 | Кошти в банках, умови яких були переглянуті у звітному році | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Усього кредитів поточних і незнецінених | 277 040 | 699 192 | 366 956 | 1 343 188 |
| 4 | Знецінені кошти, які оцінені на індивідуальній основі: | 165 177 | 0 | 316 830 | 482 007 |
| 4.1 | Без затримки платежу | 0 | 0 | 18 811 | 18 811 |
| 4.2 | Із затримкою платежу до 31 днів | 0 | 0 | 81 956 | 81 956 |
| 4.3 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | 0 | 0 | 170 940 | 170 940 |
| 4.4 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | 165 177 | 0 | 38 626 | 203 803 |
| 4.5 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | 0 | 0 | 6 497 | 6 497 |
| 4.6 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (57 668) | 0 | (270 814) | (328 482) |
| 6 | Усього коштів в інших банках за мінусом резервів | 384 549 | 699 192 | 412 972 | 1 496 713 |
Таблиця 7.4. Аналіз зміни резерву під знецінення коштів в інших банках
(тис. грн.)
| Рядок | Рух резервів | 2010 | 2009 | ||
| кошти в інших банках | договори зворотного РЕПО | кошти в інших банках | договори зворотного РЕПО | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Резерв під знецінення за станом на 1 січня | 328 482 | 0 | 10 390 | 0 |
| 2 | Збільшення(зменшення) резерву під знецінення протягом року | 153 500 | 0 | 320 046 | 0 |
| 3 | Списання безнадійної заборгованості | 0 | 0 | (1 954) | 0 |
| 4 | Переведення до активів групи вибуття | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Вибуття дочірніх компаній | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Резерв під знецінення за станом на кінець дня 31 грудня | 481 982 | 0 | 328 482 | 0 |
Безнадійна заборгованість інших банків списується Банком за рахунок резерву під нестандартну заборгованість за рішенням Правління Банку. Протягом звітного 2010 року безнадійна заборгованість за рахунок резервів не списувалась. У 2009 році була списана безнадійна заборгованість АКБ Прем’єр Банк у сумі 1 954 тис.грн.
Погашення раніше списаної за рахунок спеціального резерву заборгованості у 2010 р. та у 2009 р. не відбувалось.
Кошти в інших банках також аналізуються як частина балансу у примітці 37, таблицях 37.5-37.7, 37.10,37.11.
Примітка 8. Кредити та заборгованість клієнтів
Таблиця 8.1. Кредити та заборгованість клієнтів
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | 2010 | 2009 |
| 1 | Кредити, що надані органам державної влади та місцевого самоврядування | 0 | 0 |
| 2 | Кредити юридичним особам | 7 679 526 | 6 641 110 |
| 3 | Кредити, що надані за операціями РЕПО | 0 | 0 |
| 4 | Кредити фізичним особам - підприємцям | 25 383 | 26 872 |
| 5 | Іпотечні кредити фізичних осіб | 736 488 | 753 513 |
| 6 | Споживчі кредити фізичним особам | 2 050 560 | 2 282 212 |
| 7 | Інші кредити фізичним особам | 48 730 | 31 024 |
| 8 | Резерв під знецінення кредитів | (4 926 099) | (4 467 432) |
| 9 | Усього кредитів за мінусом резервів | 5 614 588 | 5 267 299 |
Станом на 31.12.2010 та 31.12.2009 р. до складу кредитів та заборгованості клієнтів включено нараховані процентні доходи у сумі 2 091 593 тис.грн. та 1 008 210 тис.грн. відповідно. Станом на 31 грудня 2010 року та 31 грудня 2009 року позики, надані клієнтам, у сумі 1 360 000 тисяч гривень та 4 802 542 тисяч гривень, відповідно, виступали забезпеченням по позикам, отриманим від Національного банку України (Примітка 39.3).
Станом на 31 грудня 2010 року та 31 грудня 2009 року позики, надані клієнтам, у сумі 194 469 тисяч гривень та 191 201 тисяч гривень, відповідно, виступали забезпеченням по позикам, отриманим від інших банків (Примітка 39.3).
Станом на 31 грудня 2010 року та 31 грудня 2009 року Банк не мав кредитів, що надані за операціями РЕПО.
Таблиця 8.2. Аналіз зміни резервів під заборгованість за кредитами за 2010 рік
(тис. грн.)
| Рядок | Рух резервів | Кредити, що надані органам державної влади та місцевого самоврядування | Кредити юридичним особам | Кредити, що надані за операціями РЕПО | Кредити фізичним особам - підприємцям | Іпотечні кредити фізичних осіб | Споживчі кредити фізичним особам | Інші кредити фізичним особам | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
| 1 | Залишок за станом на 1 січня 2010 р | 0 | 3 498 751 | 0 | 5 900 | 263 380 | 684 729 | 14 672 | 4 467 432 |
| 2 | Збільшення/ (зменшення) резерву під знецінення протягом року | 0 | 339 981 | 0 | 940 | 52 277 | 76 579 | 2 732 | 472 509 |
| 3 | Збільшення резерву під знецінення в результаті коригування вхідного залишку нерозподіленого прибутку | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Списання безнадійної заборгованості за рахунок резерву | 0 | (13 855) | 0 | 0 | 0 | (12) | (7) | (13 874) |
| 5 | Переведення до активів групи вибуття | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Вибуття дочірніх компаній | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 7 | Курсова різниця | 0 | 24 | 0 | 0 | 2 | 6 | 0 | 32 |
| 8 | Залишок за станом на кінець дня 31 грудня 2010 | 0 | 3 824 901 | 0 | 6 840 | 315 659 | 761 302 | 17 397 | 4 926 099 |