Загальна інформація про діяльність Банку
| Вид материала | Документы |
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 760.15kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 2181.51kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 1974.92kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 7282.52kb.
- Примітка Облікова політика Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 481.64kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 493.85kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 194.91kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 796.08kb.
- Загальна інформація про діяльність закритого акціонерного товариства акціонерного банку, 2758.68kb.
- Загальна інформація про діяльність банку, 6508.11kb.
Примітка 19. Кошти клієнтів
Таблиця 19.1. Кошти клієнтів
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | 2010 | 2009 |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Державні та громадські організації: | 12 829 | 18 887 |
| 1.1 | Поточні рахунки | 12 224 | 13 714 |
| 1.2 | Строкові кошти | 605 | 5 173 |
| 2 | Інші юридичні особи | 829 975 | 834 756 |
| 2.1 | Поточні рахунки | 525 872 | 375 749 |
| 2.2 | Строкові кошти | 304 103 | 459 007 |
| 3 | Фізичні особи: | 4 392 309 | 3 186 426 |
| 3.1 | Поточні рахунки | 979 022 | 571 778 |
| 3.2 | Строкові кошти | 3 413 287 | 2 614 648 |
| 4 | Усього коштів клієнтів | 5 235 113 | 4 040 069 |
Станом на 31.12.2010 р. та 31.12.2009 р. до складу коштів включено нараховані процентні витрати у сумі 112 247 тис.грн. та 93 314 тис.грн. відповідно.
Таблиця 19.2. Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності
(тис. грн.)
| Рядок | Вид економічної діяльності | 2010 | 2009 | ||
| сума | % | сума | % | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Державне управління та діяльність громадських організацій | 19 128 | 0,37 | 20 967 | 0,52 |
| 2 | Виробництво | 106 107 | 2,03 | 80 847 | 2,00 |
| 3 | Нерухомість | 16 351 | 0,31 | 29 760 | 0,74 |
| 4 | Торгівля | 104 862 | 2,00 | 259 910 | 6,43 |
| 5 | Сільське господарство | 30 211 | 0,58 | 12 560 | 0,31 |
| 6 | Будівництво | 128 173 | 2,45 | 93 954 | 2,32 |
| 7 | Фінансова діяльність | 72 306 | 1,38 | 195 655 | 4,84 |
| 8 | Діяльність транспорту та зв’язку | 245 165 | 4,68 | 46 289 | 1,15 |
| 9 | Оренда, інжиніринг та надання послуг | 98 776 | 1,89 | 82 314 | 2,04 |
| 10 | Фізичні особи | 4 392 309 | 83,90 | 3 186 426 | 78,87 |
| 11 | Інші | 21 725 | 0,41 | 31 387 | 0,78 |
| 12 | Усього коштів клієнтів: | 5 235 113 | 100 | 4 040 069 | 100 |
Суми гарантійних залучених депозитів під позабалансові операції розкриваються у наступній таблиці:
(тис. грн.)
| Операції, під яки залучені депозити | 2010 | 2009 |
| Гарантії, що надані клієнтам | 28 304 | 2 238 |
| Авалі, що надані клієнтам | 0 | 0 |
| Непокриті акредитиви | 0 | 0 |
| Валютообмінні операції (агенти) | 0 | 0 |
| Усього | 28 304 | 2 238 |
Кошти клієнтів також аналізуються як частина балансу у примітці 37, таблицях 37.5-37.7, 37.10, 37.11.
Примітка 20. Боргові цінні папери, емітовані банком
Таблиця 20.1. Боргові цінні папери, емітовані банком
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | 2010 | 2009 |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Векселі | 0 | 0 |
| 2 | Єврооблігації | 0 | 0 |
| 3 | Облігації, випущені на внутрішньому ринку | 59 916 | 116 906 |
| 4 | Депозитні сертифікати | 1 | 687 |
| 5 | Облігації | 0 | 0 |
| 6 | Усього | 59 917 | 117 593 |
Станом на 31.12.2010 та 31.12.2009 р. боргові цінні папери включали нараховані процентні витрати у сумі 1 211 тис.грн. та 2 487 тис.грн. відповідно.
Таблиця 20.2. Справедлива вартість боргових цінних паперів, емітованих банком
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | 2010 | 2009 | ||
| справедлива вартість | балансова вартість | справедлива вартість | балансова вартість | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Векселі | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Єврооблігації | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Облігації, випущені на внутрішньому ринку | 62 723 | 59 916 | 112 262 | 116 906 |
| 4 | Депозитні сертифікати | 1 | 1 | 687 | 687 |
| 5 | Усього | 62 724 | 59 917 | 112 949 | 117 593 |
Боргові цінні папери, емітовані Банком також аналізуються як частина балансу примітці 37, таблицях 37.5-37.7, 37.10, 37.11.
Примітка 21. Інші залучені кошти
Таблиця 21.1. Інші залучені кошти
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | 2010 | 2009 |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Консорціумні отримані кредити | 80 376 | 145 556 |
| 2 | Кредити, що отримані від міжнародних та інших фінансових організацій | 0 | 3 013 |
| 3 | Зобов'язання з фінансового лізингу (оренди) | 0 | 0 |
| 4 | Усього | 80 376 | 148 569 |
Станом на 31.12.2010 та 31.12.2009 р. інші залучені кошти включали нараховані процентні витрати у сумі 396 тис.грн. та 742 тис.грн. відповідно.
Інші залучені кошти також аналізуються як частина балансу примітці 37, таблицях 37.5-37.7, 37.10,37.11.
Платежів за фінансовим лізингом (орендою) станом на 31 грудня 2010 та 2009 року Банк не має.
Примітка 22. Резерви за зобов'язаннями
Таблиця 22.1. Резерви за зобов'язаннями за 2010 рік
(тис. грн.)
| Рядок | Рух резервів | Примітки | Зобов'язання кредитного характеру | Податкові ризики | Інші | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1 | Залишок на 1 січня 2010 року | 39.2 | 37 972 | 0 | 0 | 37 972 |
| 2 | Збільшення резерву за зобов’язаннями протягом року | | (32 680) | 0 | 0 | (32 680) |
| 3 | Списання безнадійної заборгованості за рахунок резерву | | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Залишок на кінець дня 31 грудня 2010 року | 39.2 | 5 292 | 0 | 0 | 5 292 |
Погашення раніше списаної за рахунок спеціального резерву заборгованості у 2010 р. та у 2009 р. не відбувалось.
Таблиця 22.2. Резерви за зобов'язаннями за 2009 рік
(тис. грн.)
| Рядок | Рух резервів | Примітки | Зобов'язання кредитного характеру | Податкові ризики | Інші | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1 | Залишок на 1 січня 2009 року | | 8 566 | 0 | 0 | 8 566 |
| 2 | Збільшення резерву за зобов’язаннями протягом року | | 29 406 | 0 | 0 | 29 406 |
| 3 | Списання безнадійної заборгованості за рахунок резерву | | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Залишок на кінець дня 31 грудня 2009 року | 39.2 | 37 972 | 0 | 0 | 37 972 |
Примітка 23. Інші фінансові зобов'язання
Таблиця 23.1. Інші фінансові зобов'язання
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | Примітки | 2010 | 2009 |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Кредиторська заборгованість | | 9 965 | 11 718 |
| 2 | Внески за незареєстрованим статутним капіталом | | 0 | 1 550 204 |
| 3 | Кредиторська заборгованість за розрахунками за цінними паперами для банку | | 0 | 349 806 |
| 4 | Дивіденди до сплати | 35 | 109 | 109 |
| 5 | Кредиторська заборгованість за дебетовими та кредитовими картками | | 4 077 | 3 138 |
| 6 | Розрахунки за конверсійними операціями | | 749 748 | 403 334 |
| 7 | Нараховані витрати за послуги зв’язку | | 1 900 | 3 484 |
| 8 | Нараховані витрати за договорами оренди | | 975 | 269 |
| 9 | Інші нараховані зобов’язання | | 2 319 | 168 |
| 10 | Усього інших фінансових зобов'язань | | 769 093 | 2 322 230 |
Якщо розрахунки за конверсійними операціями відобразити на нетто-основі, як такі, за якими банк не несе ризику в повній сумі, а лише на величину різниці між активами та зобов’язаннями, розрахунки за конверсійними операціями будуть представлені станом на 31.12.2010 активом у сумі 20 907 тис.грн. та станом на 31.12.2009 зобов’язанням у сумі 765 тис.грн.
Інші фінансові зобов'язання також аналізуються як частина балансу у примітці 37, таблицях 37.5-37.7, 37.10,37.11.