Україна, 01025, Київ, вул
| Вид материала | Документы |
- Україна, 01025, Київ, вул, 3574.24kb.
- Україна, 01025, Київ, вул, 4122.06kb.
- Україна, м. Київ, Шевченківський район, вул., 39.54kb.
- Приватна фірма “рада”, 242.08kb.
- Тел.: +38 044 254-30-10 Tel, 214.28kb.
- O. V. Serdenko, O. S. Brovarska, N. Ya. Spivak, 288.17kb.
- Вплив легування Si на структуру та механічні властивості спрямовано закристалізованого, 62.93kb.
- Інформація про банк, 4925.83kb.
- Депутати міської ради, обрані в одномандатному мажоритарному виборчому окрузі, 97.23kb.
- 03680, вул. Урицького, 45, Київ-35, мсп, Україна Відправник: П.І., 14.54kb.
| Таблиця 37.9. Аналіз фінансових зобов'язань за строками погашення за 2008 рік | | | |||||
| | | | | | | | |
| Рядок | Найменування статті | На вимогу та менше 1 міс. | Від 1 до 3 міс. | Від 3 до 12 міс. | Від 12 міс. до 5 років | Понад 5 років | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| 1 | Кошти в інших банках | 160 829 | 92 957 | 68 232 | - | - | 322 018 |
| 2 | Кошти клієнтів: | 239 958 | 139 607 | 208 806 | 11 617 | 30 | 600 018 |
| 2.1 | Фізичні особи | 101 646 | 41 198 | 119 359 | 74 | 30 | 262 307 |
| 2.2 | Інші | 138 312 | 98 409 | 89 447 | 11 543 | - | 337 711 |
| 3 | Боргові цінні папери, емітовані банком | - | - | - | - | - | - |
| 4 | Інші залучені кошти | - | - | - | - | - | - |
| 5 | Субординований борг | - | - | - | - | - | - |
| 6 | Інші фінансові зобов'язання | 5 987 | - | - | - | - | 5 987 |
| 7 | Поставочні форвардні контракти, загальна сума | - | - | - | - | - | - |
| 8 | Поставочні форвардні контракти, чиста сума | - | - | - | - | - | - |
| 9 | Фінансові гарантії | 50 867 | - | - | - | - | 50 867 |
| 10 | Інші зобов'язання кредитного характеру | 331 343 | - | - | - | - | 331 343 |
| 11 | Усього потенційних майбутніх виплат за фінансовими зобов'язаннями | 382 210 | - | - | - | - | 382 210 |
Таблиця 37.10. Аналіз фінансових активів та зобов`язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за 2009 рік
(тис.грн.)
| Рядок | Найменування статті | На вимогу та меньше 1 міс. | Від 1 до 3 міс. | від 3 до 12 міс. | від 12 до 5 років | понад 5 років | Усього |
| | АКТИВИ | | | | | | |
| 1 | Грошові кошти та їх еквіваленти | 293 750 | - | - | - | - | 293 750 |
| 2 | Торгові цінні папери | - | - | - | - | - | - |
| 3 | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах | - | - | - | - | - | - |
| 4 | Кошти в інших банках | 92 138 | 200 | 12 301 | - | - | 104 639 |
| 5 | Кредити та заборгованість клієнтів | 18 381 | 71 553 | 366 395 | 22 456 | 5 435 | 484 220 |
| 6 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 1 990 | 2 790 | 2 627 | - | - | 7 407 |
| 7 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | - | - | - | - | - | - |
| 8 | Інші фінансові активи | 1 841 | - | - | - | - | 1 841 |
| 9 | Усього фінансових активів | 408 100 | 74 543 | 381 323 | 22 456 | 5 435 | 891 857 |
| | ЗОБОВ`ЯЗАННЯ | - | - | - | - | - | 0 |
| 10 | Кошти банків | 134 748 | - | 85 925 | - | - | 220 673 |
| 11 | Кошти клієнтів | 285 768 | 44 386 | 249 609 | 2 396 | 21 | 582 180 |
| 12 | Боргові цінні папери, емітовані банком | - | - | - | - | - | - |
| 13 | Інші залучені кошти | - | - | - | - | - | - |
| 14 | Інші фінансові зобов’язання | 3 667 | - | - | - | - | 3 667 |
| 15 | Субординований борг | - | - | - | 13 575 | 27 149 | 40 724 |
| 16 | Усього фінансових зобов’язаннь | 424 183 | 44 386 | 335 534 | 15 971 | 27 170 | 847 244 |
| 17 | Чистий розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня | (16 083 ) | 30 157 | 45 789 | 6 485 | (21 735 ) | 44 613 |
| 18 | Сукупний розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня | (16 083 ) | 14 074 | 59 863 | 66 348 | 44 613 | |
Таблиця 37.11. Аналіз фінансових активів та зобов`язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за 2008 рік
(тис.грн)
| Рядок | Найменування статті | На вимогу та меньше 1 міс. | Від 1 до 3 міс. | від 3 до 12 міс. | від 12 до 5 років | понад 5 років | Усього |
| | АКТИВИ | | | | | | |
| 1 | Грошові кошти та їх еквіваленти | 317 223 | - | - | - | - | 317 223 |
| 2 | Торгові цінні папери | - | - | - | - | - | - |
| 3 | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах | - | - | - | - | - | - |
| 4 | Кошти в інших банках | 76 507 | - | 8 415 | 193 | - | 85 115 |
| 5 | Кредити та заборгованість клієнтів | 134 730 | 92 624 | 357 914 | 70 682 | 9 425 | 665 375 |
| 6 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | - | 2 202 | - | - | 25 | 2 227 |
| 7 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | - | - | - | - | - | - |
| 8 | Інші фінансові активи | 1 368 | - | - | - | - | 1 368 |
| 9 | Усього фінансових активів | 529 828 | 94 826 | 366 329 | 70 875 | 9 450 | 1 071 308 |
| | ЗОБОВ`ЯЗАННЯ | - | - | - | - | - | |
| 10 | Кошти банків | 160 829 | 92 957 | 68 232 | - | - | 322 018 |
| 11 | Кошти клієнтів | 239 958 | 139 607 | 208 806 | 11 617 | 30 | 600 018 |
| 12 | Боргові цінні папери, емітовані банком | - | - | - | - | - | - |
| 13 | Інші залучені кошти | - | - | - | - | - | - |
| 14 | Інші фінансові зобов’язання | 5 987 | - | - | - | - | 5 987 |
| 15 | Субординований борг | - | - | - | - | - | - |
| 16 | Усього фінансових зобов’язаннь | 406 774 | 232 564 | 277 038 | 11 617 | 30 | 928 023 |
| 17 | Чистий розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня | 123 054 | (137 738) | 89 291 | 59 258 | 9 420 | 143 285 |
| 18 | Сукупний розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня | 123 054 | (14 684) | 74 607 | 133 865 | 143 285 | |
Управління ризиками в умовах кризи
Однією з головних умов успішного функціонування ПАТ “Банк Петрокоммерц-Україна” є його спроможність ефективно управляти своїми активами, зобов'язаннями і капіталом у певному економічному середовищі та в межах існуючої нормативно-законодавчої бази, при цьому основними цілями управління активами та пасивами є максимізація прибутку та мінімізація ризиків банківських операцій.
В умовах кризи вступає в дію механізм антикризового управління, що розроблений Банком, для оперативного реагування на негативні явища в бізнесовому середовищі. Під антикризовим управлінням Банк розуміє особливий режим роботи всіх підрозділів Банку в період кризи, що вводиться в дію рішенням Правління Банку.
В період кризи Банк максимально намагається зберегти поточну ресурсну базу, та забезпечити погашення наданих кредитів. Для реалізації цих задач Банк формує Антикризовий комітет, який як орган управління в оперативному порядку переглядає та затверджує:
- ціну, обсяги та строки залучення додаткових ресурсів (приймає рішення про залучення ресурсів по ставках вище середньоринкових і про підвищення ставок по клієнтським депозитам);
- ціну та обсяги реалізації активів (заходи щодо реалізації та сек'юритизації активів, якщо це є можливим);
- ліміти ліквідності та інші обмеження на період дії стану антикризового управління ліквідністю;
- ліміти повноважень (персональні ліміти) на період дії стану антикризового управління ліквідністю;
- тактику роботи з клієнтськими кредитами і депозитами;
- максимально зменшуються усі торгові позиції, що несуть додаткові ризики;
- розглядає та приймає інші рішення, пов'язані зі станом антикризового управління.
Процедура управління в умовах кризи ліквідності стосується Банку в цілому та всіх його структурних підрозділів та відділень. Антикризове управління за відповідним сценарієм відбувається на всіх рівнях Банку.
Управління зовнішніми ризиками
Усвідомлюючи те, що Банк функціонує в економічному середовищі як складова частина Банківської системи, проводиться також контроль за зовнішніми ризиками. Моніторинг основних макроекономічних параметрів дає змогу оперативно реагувати на негативні тенденції мінімізуючи негативний вплив на діяльність Банку. Здійснюючи управління активами і пасивами, Банком проводиться аналіз географічної концентрації, ризиків галузей та ринків, що дає змогу проаналізувати та зменшити вплив зазначених чинників на реалізацію кредитного ризику та ризику ліквідності Банку.
| “ 07 ” квітня 2010 р. | | |
| Голова Правління Кутасін А.О. | ||
| | | |
| Головний бухгалтер Гулова О.В. | |
Вик. Дмитрий Мажуга
Тел. 594-64-67