Проспект емісії облігацій
| Вид материала | Документы |
- Проспект емісії облігацій товариства з обмеженою відповідальністю, 1656.13kb.
- Проспект емісії облігацій товариства з обмеженою відповідальністю, 4529.91kb.
- Проспект емісії облігацій внутрішньої місцевої позики харківської міської ради, 871.99kb.
- Проспект емісії випуску іменних, звичайних, процентних облігацій Публічного акціонерного, 2183.32kb.
- Проспект емісії іпотечних облігацій відкритого акціонерного товариства акціонерний, 1267.57kb.
- Sdfield> проспект емісії облігацій відкритого акціонерного товариства комерційний банк, 1913.03kb.
- Проспект емісії облігацій акціонерного товариства закритого типу "спецбудмонтаж", 3575.53kb.
- Проспект емісії облігацій товариства з обмеженою відповідальністю «фірма «вена», 4159.34kb.
- 1. Реєстрація випуску облігацій, що проводиться Державною комісією з цінних паперів, 1903.3kb.
- Проспект емісії акцій Відкритого акціонерного товариства акціонерного банку «Укргазбанк», 833.84kb.
6.6. Керівники (посадові особи) Банку.
Керівниками (посадовими особами) Банку є Голова та члени Спостережної ради, Голова Правління, його заступники та члени Правління, головний бухгалтер Банку, його заступники, керівники відокремлених структурних підрозділів Банку (директори та головні бухгалтери філій, директори представництв).
Керівниками Банку можуть бути фізичні особи, які відповідають вимогам Законів України «Про банки і банківську діяльність» та «Про акціонерні товариства». При виконанні своїх обов’язків відповідно до вимог Закону
України «Про банки і банківську діяльність» керівники Банку зобов’язані діяти на користь Банку і клієнтів та ставити інтереси Банку вище власних. Зокрема, керівники Банку зобов’язані:
- ставитися з відповідальністю до виконання своїх службових обов’язків;
- приймати рішення в межах наданих повноважень;
- не використовувати службове становище у власних інтересах.
Повноваження керівників Банку визначаються цим Статутом, положеннями про органи управління Банку, положеннями про відокремлені структурні підрозділи Банку (філії, представництва), іншими актами внутрішнього регулювання у відповідності з чинним законодавством України, в тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України. До повноважень директорів відокремлених структурних підрозділів Банку (філій, представництв) відносяться повноваження наймати та звільняти працівників філій/представництв, крім головних бухгалтерів філій, вживати до них заходи заохочення та накладати дисциплінарні стягнення.
6.7. Ревізійна комісія
6.7.1. Ревізійна комісія здійснює контроль за фінансово-господарською діяльністю Банку. Ревізійна комісія підзвітна Загальним зборам акціонерів.
6.7.2. Ревізійна комісія:
6.7.2.1. контролює дотримання Банком законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку України;
6.7.2.2. розглядає звіти внутрішніх і зовнішніх аудиторів та готує відповідні пропозиції Загальним зборам акціонерів;
6.7.2.3. щонайменше раз на рік виносить на розгляд Загальних зборів акціонерів звіт та висновок про результати перевірки фінансово-господарської діяльності та достовірності фінансової звітності Банку за підсумками попереднього (звітного) року;
6.7.2.4. вносить на Загальні збори акціонерів або Спостережній раді пропозиції щодо будь-яких питань, віднесених до компетенції Ревізійної комісії, які стосуються фінансової безпеки і стабільності Банку та захисту інтересів клієнтів.
6.7.3. Ревізійна комісія обирається Загальними зборами акціонерів з числа акціонерів Банку або їх представників строком на 5 (п’ять) років у кількості 3 (три) особи. Ревізійна комісія здійснює свої повноваження до обрання нового складу Ревізійної комісії.
Порядок обрання, організації роботи, виплати винагороди та відповідальність членів Ревізійної комісії визначається цим Статутом, Положенням про Загальні збори акціонерів Банку, Положенням про Ревізійну комісію Банку, а також договорами, що укладаються з членами Ревізійної комісії. Такі договори від імені Банку підписуються Головою Правління Банку чи іншою уповноваженою Загальними зборами акціонерів особою на умовах, затверджених рішенням Загальних зборів акціонерів. Такі цивільно-правові договори можуть бути або оплатними, або безоплатними.
6.7.4. Членами Ревізійної комісії не можуть бути:
6.7.4.1. член Спостережної ради;
6.7.4.2. член Правління;
6.7.4.3. особа, яка є працівником Банку;
6.7.4.4. особа, яка не має повної цивільної дієздатності.
Члени Ревізійної комісії не можуть входити до складу лічильної комісії Банку.
Голова та члени Ревізійної комісії обираються виключно шляхом кумулятивного голосування. Порядок та процедури здійснення кумулятивного голосування визначаються Положенням про Загальні збори акціонерів Банку.
Ревізійна комісія здійснює перевірку фінансово-господарської діяльності Банку за дорученням Загальних зборів акціонерів, Спостережної ради або на вимогу акціонерів (акціонера), які володіють у сукупності 10 і більше відсотків простих акцій.
Ревізійна комісія має право залучати до ревізій та перевірок зовнішніх та внутрішніх експертів і аудиторів.
Ревізійна комісія доповідає про результати ревізій та перевірок Загальним зборам акціонерів чи Спостережній раді. Ревізійна комісія готує висновки до звітів і балансів Банку. Без висновку Ревізійної комісії Загальні збори акціонерів не мають права затверджувати фінансовий звіт Банку.
Члени Ревізійної комісії можуть брати участь з правом дорадчого голосу у засіданнях Спостережної ради та Правління.
6.7.5. Засідання Ревізійної комісії проводяться за необхідністю, але не рідше одного разу на рік. Позачергові засідання Ревізійної комісії можуть скликатися Спостережною радою чи за ініціативою акціонерів, які володіють більш ніж 10 відсотками голосів.
Ревізійна комісія повноважна приймати рішення з усіх питань, що винесені на її розгляд, якщо в засіданні приймає участь не менше 2/3 загальної кількості її членів.
Рішення Ревізійної комісії приймаються простою більшістю голосів. Кожний член Ревізійної комісії при голосуванні володіє одним голосом. При рівній кількості голосів «за» і «проти» приймається рішення, за яке проголосував Голова Ревізійної комісії.
6.7.5.1. Загальні збори акціонерів можуть прийняти рішення про дострокове припинення повноважень членів Ревізійної комісії.
Повноваження члена Ревізійної комісії можуть бути достроково припинені Загальними зборами акціонерів з одночасним припиненням договору у разі:
1) незадовільної оцінки його діяльності Загальними зборами акціонерів за підсумками роботи за рік;
2) невиконання або неналежного виконання членом Ревізійної комісії своїх обов’язків;
3) втрати членом Ревізійної комісії (або особою, представником якої він є) статусу акціонера Банку.
Положення про Ревізійну комісію може передбачати й інші випадки, коли на розгляд Загальних зборів акціонерів може виноситись питання про припинення повноважень членів Ревізійної комісії.
Рішення Загальних зборів акціонерів про дострокове припинення повноважень може прийматися тільки стосовно всіх членів Ревізійної комісії.
6.7.6. Без рішення Загальних зборів акціонерів повноваження члена Ревізійної комісії з одночасним припиненням договору припиняються:
1) за його бажанням за умови письмового повідомлення про це Банк за два тижні – повноваження припиняються після перебігу двотижневого терміну з дати одержання Банком відповідної письмової заяви;
2) у разі неможливості виконання обов'язків члена Ревізійної комісії за станом здоров'я – повноваження припиняються з дати одержання Банком письмової заяви члена Ревізійної комісії або, у разі неможливості підписання членом Ревізійної комісії такої заяви, документа від медичної установи;
3) у разі набрання законної сили вироком чи рішенням суду, яким його засуджено до покарання, що виключає можливість виконання обов'язків члена Ревізійної комісії – повноваження припиняються з дати набрання законної сили вироком чи рішенням суду;
4) у разі смерті, визнання його недієздатним, обмежено дієздатним, безвісно відсутнім, померлим – повноваження припиняються з дати одержання Банком відповідного документа, що згідно з чинним законодавством України встановлює такий факт.
У разі, якщо внаслідок припинення повноважень члена (членів) Ревізійної комісії з наведених вище причин кількість членів Ревізійної комісії становитиме менше двох третин її кількісного складу, Банк протягом трьох місяців скликає позачергові Загальні збори акціонерів для обрання всього складу Ревізійної комісії.
6.8. Внутрішній аудит
6.8.1. Служба внутрішнього аудиту є органом оперативного контролю Спостережної ради.
6.8.2. Функції служби внутрішнього аудиту:
6.8.2.1. нагляд за поточною діяльністю Банку;
6.8.2.2. контроль дотримання законів України, нормативно-правових актів Національного банку України та рішень органів управління Банку;
6.8.2.3. перевірка результатів поточної фінансової діяльності Банку;
6.8.2.4. аналіз інформації та відомостей про діяльність Банку, професійної діяльності працівників Банку, випадків перевищення повноважень посадовими особами Банку;
6.8.2.5. надання Спостережній раді висновків та пропозицій за результатами перевірок;
6.8.2.6. інші функції, пов’язані з наглядом та контролем за діяльністю Банку.
6.8.3. Служба внутрішнього аудиту підпорядковується Спостережній раді та звітує перед нею, діє на підставі положення, затвердженого Спостережною радою.
6.8.4. Служба внутрішнього аудиту має право на ознайомлення з усією документацією Банку та нагляд за діяльністю будь-якого підрозділу Банку.
6.8.5. Служба внутрішнього аудиту уповноважена вимагати письмові пояснення від окремих посадових осіб Банку щодо виявлених недоліків у роботі.
6.8.6. Кандидатура керівника служби внутрішнього аудиту погоджується з Національним банком України.
6.8.7. Служба внутрішнього аудиту не несе відповідальності і не має владних повноважень щодо операцій, за якими вона здійснює аудит.
6.8.8. Служба внутрішнього аудиту несе відповідальність за обсяги та достовірність звітів, які подаються Спостережній раді щодо питань, віднесених до її компетенції, визначених Законом України «Про банки і банківську діяльність».
6.8.9. Створення ефективної системи внутрішнього банківського контролю досягається шляхом оптимізації взаємовідносин та обміну інформацією між внутрішнім контролем, зовнішніми та внутрішніми аудиторами Банку.
6.8.10. Працівники служби внутрішнього аудиту при призначенні на посаду дають письмове зобов’язання про нерозголошення інформації щодо діяльності Банку та збереження банківської таємниці.»
1.4. Предмет та мета діяльності Емітента
Витяг з Статуту АТ «Фортуна-банк»:
«Банк створено з метою здійснення банківських операцій на підставі банківської ліцензії, а також інших операцій у відповідності з чинним законодавством України. Операції, які Банк має право здійснювати за умови отримання письмового дозволу Національного банку України, здійснюються тільки після отримання такого дозволу.»
«3. ОПЕРАЦІЇ БАНКУ
3.1. Для здійснення банківської діяльності Банк відкриває та веде кореспондентські рахунки у Національному банку України та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних і юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті.
Банківські розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді.
- На підставі банківської ліцензії Банк має право здійснювати такі банківські операції:
3.2.1. приймання вкладів(депозитів) від юридичних і фізичних осіб;
3.2.2. відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків-кореспондентів, в тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;
3.2.3. розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик.
3.3. Крім перелічених в п.3.2 Статуту, Банк має право здійснювати такі операції та угоди:
3.3.1. операції з валютними цінностями;
3.3.2. емісію власних цінних паперів;
3.3.3. організацію купівлі та продажу цінних паперів за дорученням клієнтів;
3.3.4. здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені (включаючи андеррайтинг);
3.3.5. надання гарантій і поручительств та інших зобов’язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі;
3.3.6. придбання права вимоги на виконання зобов’язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів (факторинг);
3.3.7. лізинг;
3.3.8. послуги з відповідального зберігання та надання в оренду сейфів для зберігання цінностей та документів;
3.3.9. випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів;
3.3.10. випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з використанням цих карток;
3.3.11. надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій.
3.4. Операції, визначені в п.п.3.3.1-3.3.4 Статуту, здійснюються Банком на підставі дозволу, наданого в порядку, встановленому Національним банком України.
3.5. За умови отримання письмового дозволу Національного банку України Банк також має право здійснювати такі операції:
3.5.1. здійснення інвестицій у статутні фонди та акції інших юридичних осіб;
3.5.2. здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї;
3.5.3. перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів;
3.5.4. операції за дорученням клієнтів або від свого імені:
3.5.4.1. з інструментами грошового ринку;
3.5.4.2. з інструментами, що базуються на обмінних курсах та відсотках;
3.5.4.3. з фінансовими ф’ючерсами та опціонами;
3.5.5. довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами.
3.5.6. депозитарну діяльність зберігача цінних паперів.
3.6. Банк має право здійснювати інші угоди та вчинювати інші правочини згідно із чинним законодавством України.
3.7. Види діяльності та здійснення інших правочинів, що підлягають ліцензуванню або вимагають отримання дозволу на їх провадження, провадяться Банком після одержання відповідної ліцензії або дозволу.»
1.5. Відомості про середню заробітну плату членів виконавчого органу Емітента.
Середня заробітна плата членів виконавчого органу ( Правління АТ «Фортуна-банк») за 2009 рік складає : 52 485, 55 грн.
Середня заробітна плата членів виконавчого органу ( Правління АТ «Фортуна-банк») за 2 квартал 2010 року складає : 61 537,96 грн.
1.6. Дані про посадових осіб Емітента станом на 30.06.2010 року.
| Посада в АТ «Фортуна-банк» | П.І.Б. | Рік народження | Освіта | Кваліфікація | Загальний виробничий стаж (років) | Стаж роботи на даній посаді (дата призначення на посаду) | Посада на основному місці роботи | Посада (посади) на попередніх місцях роботи за останні 5 років |
| Голова Спостережної Ради | Тищенко Сергій Петрович | 17.07.1976 | Вища економічна | Економіст | 12 років | 2 роки 2 місяці, 29.12.2007 | Голова Спостережної Ради АТ „Фортуна-банк” | -ДП Укрспецпостач – в.о. директора, - ТОВ «ФАКТОР КАПІТАЛ» - Генеральний директор |
| Заступник Голови Спостережної Ради, Член Спостережної Ради | Герасименко Юрій Олександрович | 20.05.1950 | Вища економічна | Економіст | 41 рік | 11 місяців, 30.03.2009 | Заступник Голови Спостережної Ради АТ «Фортуна-банк» | -АБ «АвтоЗАЗбанк» - заступник Голови Правління; -АКБ «Європейський» - Віце-Президент банку |
| Член Спостережної Ради | Каленський Микола Миколайович | 03.11.1955 | Вища економічна | Економіст | 35 років | 11 місяців, 30.03.2009 | Член Спостережної Ради АТ «Фортуна-банк» | - Перший заступник керівника апарату Верховної Ради України; - Член Спостережної Ради АТ «Фортуна-банк» |
| Член Спостережної Ради | Полковський Дмитро Едуардович | 24.12.1977 | Вища економічна | Економіст | 16 років | 10 років 01.03.2000 | Директор ТОВ «Аваль-Брок» | Директор ТОВ «Аваль-Брок» |
| Голова Ревізійної комісії | Петровський Костянтин Вікторович | 30.11.1977 | Вища економічна | Бухгалтер-економіст | 12 років | 2 роки 2 місяці, 29.12.2007 | Директор ТОВ «Житлотелесервіс» | - Головний бухгалтер ТОВ АВІ», - Головний бухгалтер ТОВ «Ідеал-Ріелті» (сумісник), - Головний бухгалтер ТОВ «Група компаній Земельний капітал»(сумісник) |
| Член Ревізійної комісії | Пугачов Євген Костянтинович | 02.06.1966 | Вища юридична | Юрист | 27 років | 2 роки 2 місяці, 29.12.2007 | Дніпровська колегія адвокатів №2 | - Юрист -ЗАТ «Спецавтодор» |
| Член Ревізійної комісії | Кабанова Анжела Олександрівна | 13.05.1970 | Вища економічна | Бухгалтер | 22 роки | 2 роки 2 місяці, 29.12.2007 | Бухгалтер ТОВ «Ява-Капітал» | Бухгалтер – ТОВ «Ява-АПК» |
| Голова Правління, Член Правління | Масленнікова Антоніна Борисівна | 16.03.1966 | Вища економічна | Економіст | 26 років | 7 років 4 місяці, 17.10.2002 | Голова Правління АТ «Фортуна-банк» | Голова Правління АТ «Фортуна-банк» |
| Заступник Голови Правління, Член Правління | Стецюра Володимир Анатолійович | 09.10.1966 | Вища економічна | Економіст | 18 років | 6 років, 23.02.2004 | Заступник Голови Правління АТ «Фортуна-банк» | Заступник Голови Правління АТ «Фортуна-банк» |
| Заступник Голови Правління, Член Правління | Коробко Олександр Олександрович | 01.05.1969 | Вища Економічна | економіст | 17 років | 1 рік 9 місяців, 19.05.2008 | Заступник Голови Правління АТ «Фортуна-банк» | - Заступник Голови Правління ВАТ «МКБ», ВАТ «Піреус банк МКБ» |
| Головний бухгалтер, Член Правління | Король Валентина Володимирівна | 18.12.1963 | Вища економічна | Економіст | 26 років | 7 років 4 місяці, 17.10.2002 | Головний бухгалтер АТ «Фортуна-банк» | Головний бухгалтер АТ «Фортуна-банк» |
| Начальник відділу фінансового моніторингу, Член Правління | Сухорукова Ольга Андріївна | 31.10.1964 | Вища економічна | Економіст | 26 років | 10 місяців, 07.05.2009 | Начальник відділу фінансового моніторингу АТ «Фортуна-банк» | -ТОВ «Укрпромбанк»- заступник начальника відділу внутрішнього фінансового моніторингу; -ВАТ «РОДОВІД БАНК» - начальник відділу аналізу управління фінансового моніторингу |
2. Інформація про фінансово-господарський стан Емітента