Положение ОАО вкабанк в отрасли стр
| Вид материала | Отчет |
Содержание6.7. Риск потери деловой репутации . Стратегический риск. |
- Положение Группы «Транснефтепродукт» в отрасли 20 Компания «оао «ак «Транснефтепродукт», 2877.8kb.
- Положение ОАО «ак «Транснефть» в отрасли 29 Основные направления развития оао «АК «Транснефть», 1182.65kb.
- Положение ОАО «Дальсвязьстрой» в отрасли и приоритетные направления деятельности, 220.69kb.
- Положение об общем собрании акционеров ОАО «Альметьевский завод «Радиоприбор» стр., 113.54kb.
- Акционерное Общество «бинбанк», 2185.4kb.
- Акционерное Общество «бинбанк», 1622.29kb.
- Годовой отчет ОАО «нэфис-биопродукт» за 2010 год, 611.91kb.
- Годовой отчет ОАО «нэфис-биопродукт» за 2011 год, 706.87kb.
- С. А. Когогин Главный бухгалтер ОАО «камаз» А. А. Максимов Оглавление общие сведения, 1645.07kb.
- Положение ОАО «Телекомпания нтв» в отрасли Приоритетные направления деятельности ОАО, 896.36kb.
6.7. Риск потери деловой репутации .
Управление риском потери деловой репутации необходимо в целях снижения возможных убытков, сохранения и поддержания деловой репутации Банка перед клиентами и контрагентами, учредителями (участниками), участниками финансового рынка, органами государственной власти и местного самоуправления, банковскими союзами (ассоциациями).
В целях выявления и обеспечения поддержания риска потери деловой репутации на приемлемом уровне внутренними документами структурных подразделений предусматриваются:
- факторы риска потери деловой репутации;
- подотчетность и ответственность руководителей и служащих, порядок принятия решений о проведении банковских операций и других сделок в соответствии с полномочиями и внутренними документами Банка;
- порядок контроля за выполнением обязательств Банка по заключенным договорам и контрагентов перед Банком;
- порядок осуществления внутреннего контроля при совершении банковских операций и других сделок, в том числе по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- основные способы минимизации риска потери деловой репутации.
Также в целях минимизации риска потери деловой репутации, изучается информация о негативных и позитивных отзывах и сообщениях о Банке в СМИ (периодические печатные издания, радио, телевидение, иные формы периодического распространения массовой информации, включая Интернет), иных источников. Производится своевременное рассмотрение, анализ полноты, достоверности и объективности указанной информации, а также своевременное реагирование на имеющуюся информацию.
Накопленная структурными подразделениями Банка информация о случаях наступления рисков потери деловой репутации, а также сообщения о Банке в СМИ и реагировании на данные сообщения ежемесячно предоставляется Правлению Банка в виде отчета об оценке уровня риска потери деловой репутации в целом по Банку, с целью оценки и поддержания риска потери деловой репутации на приемлемом уровне.
Дополнительно, для контроля и своевременного реагирования на отзывы клиентов о работе банковских специалистов, в Банке действует телефон «горячей линии». Определен порядок сбора поступающих сообщений, информирования руководителей соответствующих структурных подразделений и руководства Банка и порядок реагирования на поступающую информацию.
- Стратегический риск.
Стратегический риск - риск возникновения у Банка убытков в результате ошибок (недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию деятельности и развития Банка (стратегическое управление), и выражающейся в неучете или недостаточном учете возможных опасностей, которые могут угрожать деятельности Банка, неправильном или недостаточно обоснованном определении перспективных направлений деятельности, в которых Банк может достичь преимущества перед конкурентами, отсутствие или обеспечение в неполном объеме необходимых ресурсов (финансовых, материально-технических, людских) и организационных мер (управленческих решений), которые должны обеспечить достижение стратегических целей деятельности Банка.
С целью минимизации стратегического риска, текущая деятельность Банка проводится в соответствии со Стратегией развития Банка, ежегодно утверждаемой Советом директоров и имеющей в своей основе максимизацию доходов и корректное управление системой банковских рисков. Порядок разработки, утверждения и изменения (корректировки) Стратегии развития деятельности Банка определен в соответствии с внутренним документом «Основные принципы и порядок разработки Стратегии развития деятельности ОАО ВКАБАНК», утвержденным Советом директоров Банка.
7. Сведения о совершенных ОАО ВКАБАНК в 2010 году сделках,
признаваемых в соответствии с ФЗ «Об акционерных обществах» крупными, а также иных сделках, на совершение которых в соответствии с уставом Банка распространяется порядок одобрения крупных сделок
Сведения о совершенных ОАО ВКАБАНК в 2010 году сделках,
признаваемых в соответствии с ФЗ «Об акционерных обществах» сделками, в отношении которых имеется заинтересованность
В 2010 году сделки, признаваемые в соответствии с ФЗ «Об акционерных обществах» крупными, иные сделки, на совершение которых в соответствии с уставом Банка распространяется порядок одобрения крупных сделок, не заключались.
Общая сумма сделок, в совершении которой имелась заинтересованность в соответствии с ФЗ «Об акционерных обществах», в 2010 году составила 14,63 млн. руб. Сделки одобрены в установленном действующим законодательством порядке Советом директоров Банка. Сумма сделок не превышала 5 % балансовой стоимости активов Банка.
8. Сведения о Совете директоров ОАО ВКАБАНК
Состав Совета директоров
| № п/п | Ф.И.О. | Дата и год рождения | Образование /наименование учеб. заведения, квалификация, специальность/ | Должности, занимаемые в настоящее время в Банке и в органах управления других организаций | Должности, занимаемые последние 5 лет | Доля участия в УК Банка | Доля принадлежащих обыкновенных акций |
| 1 | Сухоруков Владимир Павлович | 09.08.1949г. | Высшее Волгоградский инженерно-строительный институт Инженер-строитель Промышленное и гражданское строительство Московский финансовый институт Организатор экономической работы в кредитных учреждениях Организация экономической работы в кредитных учреждениях | С 03.01.1992г. – Член Совета директоров Банка С 26.04.2006г. – Президент Банка С 26.05.2010г. – Член Совета директоров ОАО «Астраханстрой» | С 03.01.1992г. по 19.02.2006г. – Президент Банка С 20.02.2006г. по 08.10.2006г. – Председатель постоянной комиссии по бюджетно-финансовой и экономической политике Государственной Думы Астраханской области | 25,049 % | 25,049 % |
| 2 | Сухоруков Дмитрий Владимирович | 25.12.1971г. | Высшее Астраханский государственный технический университет Судовые энергетические установки Морской инженер Кандидат экономических наук с 2004г. | С 18.04.2003г. – Член Совета директоров Банка с 14.05.2004г. – Член Совета директоров ОАО «Астраханстрой» с 20.12.2005г. – Второй вице-президент Банка | С 02.02.2004г. по 19.12.2005г. - Заместитель начальника Управления инвестиций и ценных бумаг Банка | 0,0001 % | 0,0001 % |
| 3 | Ломова Людмила Николаевна | 31.05.1956г. | Астраханский учетно-кредитный техникум Госбанка СССР Бухгалтер Бухгалтерский учет | С 15.06.1993г. – Главный бухгалтер Банка С 18.04.1997г. – Член Совета директоров Банка | Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал | 20,069 % | 20,069 % |
| 4 | Бондаренко Надежда Ивановна | 25.12.1950г. | Высшее Иркутский институт народного хозяйства Экономист Финансы и кредит Заслуженный экономист РФ | С 26.04.2006г. – Вице-президент Банка С 10.03.1995г. – Член Совета директоров Банка | С 03.01.1992г. по 19.02.2006г. – Вице-президент Банка С 20.02.2006г. по 25.04.2006г. – И.О. Президента Банка | 19,817 % | 19,817 % |
| 5 | Паненко Сергей Владимирович | 18.11.1949г. | Высшее Волгоградский Политехнический институт Инженер-механик | С 03.01.1992г. – Член Совета директоров Банка С 01.07.1998г. – Генеральный директор ООО «Астраханьгазстрой» | Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал | 5,417 % | 5,417 % |
| 6 | Орлянская Наталья Владимировна | 15.04.1980г. | Высшее Астраханский государственный технический университет Юрист | С 26.04.2006 – член совета директоров Банка С 01.02.2008 - Директор ООО «Оффис» С 04.04.2008г. – Член Совета директоров ОАО «Астраханстрой» | С 06.01.2004г. по 31.01.2008г. - Юристконсульт Банка | 0,449 % | 0,449 % |
| 7 | Бадалов Сергей Сергеевич | 08.01.1957г. | Высшее Московский институт нефтехимической и газовой промышленности им. Губкина Горный инженер Кандидат технических наук с 1987г. | С 09.03.1995г. – Генеральный директор ОАО «Южная нефтяная компания» С 28.04.2005г. – Член Совета директоров Банка | Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал | 0,222 % | 0,222 % |
| 8 | Красноцветов Александр Сергеевич | 03.05.1946г. | Высшее Ростовский институт инженеров железнодорожного транспорта Инженер-механик | С 17.11.1997г. – Начальник Управления инвестиций и ценных бумаг Банка С 10.04.1998г. – Член Совета директоров Банка С 26.05.2010г. – Председатель Совета директоров ОАО «Астраханстрой» | Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал | 0,239 % | 0,239 % |
| 9 | Баландин Алексей Александрович | 10.02.1948г. | Высшее Горьковский политехнический институт им. Жданова Инженер-механик Судовые силовые установки | С 03.01.1992г. – Член Совета директоров Банка С 13.09.2005г. – Заместитель генерального директора по производству ОАО Судостроительный судоремонтный завод «Красные баррикады» | С 03.12.2004г. по 12.09.2005г. - Заместитель Генерального директора – директор по перспективному развитию ОАО Судостроительный завод «Лотос» | 0,349 % | 0,349 % |
| 10 | Курьянова Юлия Александровна | 28.02.1976г. | Высшее Астраханский государственный технический университет Бухгалтерский учет, аудит и анализ хозяйственной деятельности Экономист | 18.04.2003г. – Член Совета директоров Банка С 14.05.2004г. – Член Совета директоров ОАО «Астраханстрой» С 31.03.2006г. – Второй вице-президент Банка | С 09.12.2002г. по 05.03.2006г. – начальник отдела координации Банка С 06.03.2006г. по 30. 03.2006г. – И.О. Второго вице-президента Банка | 1,963 % | 1,963 % |
| 11 | Куркина Марина Михайловна | 28.07.1978г. | Высшее Астраханский государственный технический университет Юрист | С 03.07.2007г. – Начальник отдела отчетности и анализа хозяйственно-финансовой деятельности Банка | с 09.08.2004г. по 14.02.2007г. – экономист отдела отчетности и анализа хозяйственно-финансовой деятельности Банка С 15.02.2007 по 02.07.2007г. – Зам. начальника отдела отчетности и анализа хозяйственно-финансовой деятельности Банка | 0,220 % | 0,220 % |
| 12 | Харченко Виктор Александрович | 25.09.1946г. | Высшее Рязанский радиотехнический институт Инженер-электрик | С 03.01.1992г. – Член Совета директоров Банка С 15.01.2008 – Финансовый директор ОАО «Машиностроительный завод «Прогресс» | С 01.06.1992г. по 31.12.2007г. – Генеральный директор ОАО «Машиностроительный завод «Прогресс» | 0,369 % | 0,369 % |
В течение отчетного года имели место следующие сделки купли-продажи акций ОАО ВКАБАНК:
04.03.2010г. Ломова Людмила Николаевна приобрела дополнительно акции обыкновенные именные ОАО ВКАБАНК на вторичном рынке в кол-ве 10640 шт., где доля до приобретения составляла – 1 792 335 шт. или 19,915%, после приобретения соответственно –– 1 802 975 шт. или 20,033%.
28.05.2010г. Ломова Людмила Николаевна приобрела дополнительно акции обыкновенные именные ОАО ВКАБАНК на вторичном рынке в кол-ве 480 шт., где доля до приобретения составляла – 1 802 975 шт. или 20,033%, после приобретения соответственно –– 1 803 455 шт. или 20,038%.
16.06.2010г. Ломова Людмила Николаевна приобрела дополнительно акции обыкновенные именные ОАО ВКАБАНК на вторичном рынке в кол-ве 784 шт., где доля до приобретения составляла – 1 803 455 шт. или 20,038%, после приобретения соответственно –– 1 804 239 шт. или 20,047%.
05.10.2010г. Ломова Людмила Николаевна приобрела дополнительно акции обыкновенные именные ОАО ВКАБАНК на вторичном рынке в кол-ве 448 шт., где доля до приобретения составляла – 1 804 239 шт. или 20,047%, после приобретения соответственно –– 1 804 687 шт. или 20,052%.
09.11.2010г. Ломова Людмила Николаевна приобрела дополнительно акции обыкновенные именные ОАО ВКАБАНК на вторичном рынке в кол-ве 864 шт., где доля до приобретения составляла – 1 804 687 шт. или 20,052%, после приобретения соответственно –– 1 805 551 шт. или 20,062%.
24.12.2010г. Ломова Людмила Николаевна приобрела дополнительно акции обыкновенные именные ОАО ВКАБАНК на вторичном рынке в кол-ве 560 шт., где доля до приобретения составляла – 1 805 551 шт. или 20,062%, после приобретения соответственно –– 1 806 111 шт. или 20,068%.
29.12.2010г. Ломова Людмила Николаевна приобрела дополнительно акции обыкновенные именные ОАО ВКАБАНК на вторичном рынке в кол-ве 80 шт., где доля до приобретения составляла – 1 806 111 шт. или 20,068%, после приобретения соответственно –– 1 806 191 шт. или 20,069%.
Избранный на собрании Совет директоров ОАО ВКАБАНК работал весь отчетный год в полном составе без изменений. Доля акций членов Совета директоров в Уставном капитале Банка составляет 74,1631 %.
- Сведения о Президенте и членах Правления ОАО ВКАБАНК
Президент ОАО ВКАБАНК – Сухоруков Владимир Павлович
Состав Правления Банка
| № п/п | Ф.И.О. | Дата и год рождения | Образование /наименование учеб. Заведения, квалификация, специальность/ | Должности, занимаемые в настоящее время в Банке и в органах управления других организаций | Должности, занимаемые за последние 5 лет | Доля участия в УК Банка | Доля принадлежащих обыкновенных акций |
| 1 | Сухоруков Владимир Павлович | 09.08.1949г. | Высшее Волгоградский инженерно-строительный институт Инженер-строитель Промышленное и гражданское строительство Московский финансовый институт Организатор экономической работы в кредитных учреждениях Организация экономической работы в кредитных учреждениях | С 03.01.1992г. – Член Совета директоров Банка С 26.04.2006г. – Президент Банка С 26.05.2010г. – Член Совета директоров ОАО «Астраханстрой» | с 03.01.1992г. по 19.02.2006г. – Президент Банка 20.02.2006г. по 08.10.2006г. – Председатель постоянной комиссии по бюджетно-финансовой и экономической политике Государственной Думы Астраханской области | 25,049 % | 25,049 % |
| 2 | Бондаренко Надежда Ивановна | 25.12.1950г. | Высшее Иркутский институт народного хозяйства Экономист Финансы и кредит *Заслуженный экономист РФ | С 26.04.2006г. – Вице-президент Банка С 10.03.1995г. – Член Совета директоров Банка | С 03.01.1992г. по 19.02.2006г. – Вице-президент Банка С 20.02.2006г. по 25.04.2006г. – И.О. Президента Банка | 19,817 % | 19,817 % |
| 3 | Ломова Людмила Николаевна | 31.05.1956г. | Астраханский учетно-кредитный техникум Госбанка СССР Бухгалтер Бухгалтерский учет | С 15.06.1993г. – Главный бухгалтер Банка С 18.04.1997г. – Член Совета директоров Банка | Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал | 20,069 % | 20,069 % |
| 4 | Кучикаева Елена Валерьевна | 30.09.1972г. | Высшее Астраханский технический институт рыбной промышленности и хозяйства Экономист Бухгалтерский учет, аудит и анализ хозяйственной деятельности | С 02.03.2009г. – Начальник Финансово-экономического отдела Банка | С 19.07.2004г. по 01.03.2009г. – Начальник отдела координации Банка | 0 % | 0 % |
| 5 | Картавых Наталья Михайловна | 07.08.1956г. | Высшее Московский финансово-экономический институт Экономист Финансы и кредит | С 05.09.1998г. – Управляющий Трусовским филиалом Банка С 18.04.2001г. - Член Правления Банка | Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал | 2,084 % | 2,084 % |
10. Критерии определения вознаграждения
членов Совета директоров и Правления ОАО ВКАБАНК по итогам года
Общая сумма вознаграждения членов Совета директоров ОАО ВКАБАНК определяется высшим органом – Общим собранием акционеров Банка.
Размер вознаграждения (в том числе заработная плата, премии, комиссионные, а также иные имущественные предоставления) по Совету директоров за последний завершенный финансовый год составил 3 265 тыс. руб. Решением общего годового собрания акционеров, состоявшегося 02.06.2010г. вознаграждение определено на 2010-2011г.г. в размере 6 803 тыс. руб.
Критерии определения размера вознаграждения членам Правления ОАО ВКАБАНК определяются Советом директоров Банка в зависимости от финансового результата деятельности.
Размер вознаграждения (в том числе заработная плата, премии, комиссионные, а также иные имущественные предоставления) по Правлению за последний завершенный финансовый год составил 37 188,8 тыс. руб. Выплачено в 2010 году 37 188,8 тыс. руб. Членам Правления оплата производится согласно утвержденного штатного расписания и в пределах сумм, установленных решением Совета директоров.
11. Сведения о соблюдении ОАО ВКАБАНК Кодекса корпоративного поведения
ОАО ВКАБАНК в процессе своей деятельности следует основным принципам корпоративного поведения в соответствии с Кодексом Корпоративного управления ОАО ВКАБАНК (утв. Решением Общего собрания акционеров ОАО ВКАБАНК от 25.04.2007г.). Соблюдая нормы Кодекса, Банк действует в интересах акционеров, уважая их права и законные интересы. Цель введения в действие Кодекса состоит в формировании и внедрении в ежедневную практику деятельности банка надлежащих норм и традиций корпоративного поведения российского бизнеса, отвечающих международным признанным стандартам, основанным на безусловном соблюдении требований законодательства, на применении этических норм делового поведения, общих для всех участников делового сообщества, защите интересов акционеров Банка.
ОАО ВКАБАНК признает, что развитие отечественной банковской системы, повышение ее престижа в обществе и роли в решении экономических проблем, эффективности и культуры банковского дела зависят от деятельности каждой кредитной организации. Это делает необходимым всемерное использование этических норм и принципов для достижения поставленных целей, как одного из важнейших, наряду с нормами права, средств саморегулирования деятельности российского банковского сообщества.
В связи с этим, 16 апреля 2008 года ОАО ВКАБАНК, содействуя реализации национальных проектов Российской Федерации, присоединился к Кодексу этических принципов банковского дела, одобренному на XIX съезде Ассоциации Российских банков.
Специфика банковской деятельности состоит в том, что большую роль в процессе ее осуществления играет не только доверие акционеров к менеджменту Банка, а также, доверие клиентов, инвесторов и банков-партнеров. В связи с этим в основу корпоративного поведения ОАО ВКАБАНК включены следующие принципы:
- создана атмосфера взаимного доверия и уважения между всеми участниками корпоративных отношений в ОАО ВКАБАНК;
- строго соблюдаются общепринятые стандарты деловой этики при осуществлении каждодневной деятельности, в том числе уважительное отношение к своим конкурентам, недопущение незаконных форм борьбы, использование только корректных методов, соответствующих корпоративной этике;
- обеспечивается равное отношение ко всем акционерам ОАО ВКАБАНК, включая миноритарных акционеров;
- своевременно и достоверно раскрывается информация перед участниками корпоративных отношений о деятельности ОАО ВКАБАНК;
- создана всесторонняя и действенная система контроля за совершением наиболее существенных сделок ОАО ВКАБАНК;
- постоянно совершенствуются стандарты корпоративного поведения ОАО ВКАБАНК.
С учетом требований Положения ЦБР № 242-П и рекомендаций Стандарта Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения" в целях минимизации риска информационной безопасности для каждого структурного подразделения разработаны внутренние нормативные документы (Стандарты, Положения, Правила) по вопросам информационной безопасности. В 2010 году осуществлялась работа по реализации Комплекса документов в области стандартизации Банка России «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации» и принята Политика информационной безопасности ОАО ВКАБАНК» в новой редакции. Была проведена самооценка соответствия информационной безопасности Банка требованиям Стандарта Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения" СТО БР ИББС-1.0-2010. Итоговая оценка уровня соответствия информационной безопасности требованиям СТО БР ИББС-1.0 свидетельствует о том, что Банком по всем показателям достигнут третий уровень из пяти определенных Стандартом.
В процессе своей деятельности ОАО ВКАБАНК обеспечивает раскрытие информации по всем существенным вопросам деятельности Банка путем выполнения установленных законодательством Российской Федерации требований. Информационная политика Банка направлена на возможность получения свободного и необременительного доступа к информации о нем. Каналы распространения информации выбираются таким образом, чтобы в основном обеспечивать свободный и с разумными затратами доступ заинтересованных лиц к раскрываемой информации. Банк стремиться к ограничению возможности возникновения конфликта интересов и ограничению возможности злоупотребления инсайдерской информацией.
ОАО ВКАБАНК декларирует свою приверженность и соблюдает принципы честной конкуренции, активного участия в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Развитие своего кадрового потенциала Банк рассматривает как одну из основ своего долговременного, устойчивого развития. Совершенствование и укрепление корпоративной культуры в банке направлено на создание у каждого сотрудника чувства сопричастности к выполнению миссии Банка, стратегических задач, стоящих перед ним.
12. Сведения об объеме каждого из используемых ОАО ВКАБАНК в 2010 году
видов энергетических ресурсов
Сведения об объеме каждого из использованных ОАО ВКАБАНК в 2010 году видов энергетических ресурсов представлены в Приложении к настоящему отчету.
-
Президент ОАО ВКАБАНК
В.П. Сухоруков
Главный бухгалтер ОАО ВКАБАНК
Л.Н. Ломова
М.П.
Приложение к Годовому отчету ОАО ВКАБАНК за 2010 год
Сведения об объеме каждого из использованных ОАО ВКАБАНК в 2010 году видов энергетических ресурсов
| Наименование | Сумма (руб.) | Объемы |
| Тепловая энергия | 515 398,08 | 649,1 Г кал |
| Электроэнергия | 2 000 238,49 | 597,1 тыс. квт/час |
| Газ | 114 337,96 | 36,40 тыс. м3 |
| Бензин (автом.) | 1 160 504,84 | 50 881,07 л |
| Газ (автом.) | 136 854,11 | 11 509,87 л |
| Диз. топливо | 76 018,00 | 4 873 л |