Акционерное Общество «бинбанк»
| Вид материала | Документы |
- Акционерное Общество «бинбанк», 1622.29kb.
- Акционерное Общество "Смоленское Акционерное Общество Макаронных Изделий", 1373.49kb.
- Открытое акционерное общество «Плещеницлес», 296.76kb.
- Открытое акционерное общество "Машиностроительное производственное объединение им., 23.93kb.
- "Акционерное общество: вопросы корпоративного управления" 2007 n 5 с. 20-25, 15.58kb.
- Закрытое акционерное общество «НижБизнесКонсалтинг», 787.21kb.
- Виды коммерческих организаций, 207.71kb.
- "Акционерное общество: вопросы корпоративного управления" 2007 n 4 с. 4-13, 21.19kb.
- Пояснительная записка, 932.56kb.
- Открытое акционерное общество «Автобытсервис» положение об органах управления, 565.78kb.
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
Предварительно утвержден
Советом Директоров ОАО «БИНБАНК»
Протокол № 18 от 13 мая 2010 г.
Утвержден
Годовым Общим Собранием акционеров
ОАО «БИНБАНК»
Протокол № 1 от 24 июня 2010 г.
Годовой отчет
ОАО «БИНБАНК»
за 2009 год
- Москва 2010 -
- Положение ОАО «БИНБАНК» в отрасли. Приоритетные направления деятельности «ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК» традиционно входит в двадцатку лидеров, занимает 16-ую позицию в рейтинге «Банки, привлекшие больше всего депозитов физических лиц» (журнал «Профиль» №15-16, от 24.04.10).
ОАО «БИНБАНК» занимает 14 место в народном рейтинге пластиковых карт на 30 декабря 2009 года, подготовленном Интернет-порталом CREDCARD. Ведущий информационный ресурс по пластиковым картам ежемесячно, с 2002 года, составляет данный рейтинг в форме интерактивного голосования, по итогам которого банкам присваивается индивидуальный индекс доверия (от 0 до 10). Этот параметр и определяет место банка в рейтинге. Индекс доверия к пластиковым картам ОАО «БИНБАНК» на 30 декабря 2009 года составляет 7.4 балла. Всего в данном исследовании приняло участие 140 банков.
В ренкинге банков по объему кредитования физических лиц (на 01.10.2009 г.), подготовленном деловым журналом «Эксперт» (№48 от 14.12.2009 г.) ОАО «БИНБАНК» занимает 43 место.
ОАО «БИНБАНК» занимает 42 место в рейтинге «Крупнейшие операторы розничного кредитования (на 01.11.09 г.)», подготовленного журналом «Финанс» (№46 от 12.12.2009 г.)
ОАО «БИНБАНК» входит в 30-ку Пресс-рейтинга упоминаемости банков в ноябре 2009 года, который подготовила WPS – независимая служба медиа-мониторинга, охватывающая основные медиа-ресурсы Российской Федерации и предоставляющая с 1987 года современные информационные сервисы. В данном исследовании была проанализирована Pr- активность 50 крупнейших банков страны и проведено статистическое исследование по материалам центральной прессы России (собственная база данных агентства содержит 90 изданий).
ОАО «БИНБАНК» занимает 42 место в рейтинге «РБК.Рейтинг» (от 06.12.2009 г.) «Крупнейшие банки России за 9 месяцев 2009 года»
Деловой журнал «Финанс» (№44 от 30.11.2009 г.) присвоил ОАО «БИНБАНК» рейтинг "B+" в «Рейтинге надежности крупнейших банков России» (на 1 октября 2009 года). Рейтинговые эксперты журнала "Финанс" отмечают, что кредитные организации с рейтингом от "BBB" до "B" удовлетворяют требованиям финансовой устойчивости. Показатели некоторых из них могут даже превосходить аналогичные у банков из группы А.
ОАО «БИНБАНК» занимает 45 место в рейтинге журнала «Деньги» (№ 46 от 23.11.09 г.) «200 крупнейших банков России по сумме чистых активов (на 01.10.2009 г.)» и 49 позицию в рейтинге «200 крупнейших банков России по размеру капитала»
ОАО «БИНБАНК» традиционно входит в рейтинг "500 крупнейших компаний России", подготовленный деловым изданием "Финанс" (№35 от 28.09.2009 года).
Президент ОАО «БИНБАНК» Микаил Шишханов входит в 5-ку самых профессиональных руководителей коммерческих банков России в рейтинге издательского дома "Коммерсантъ" (опубликован в газете «Коммерсантъ» № 179 от 28.09.2009 г.) и Ассоциации менеджеров России "1000 самых профессиональных менеджеров России" (рейтинг обновлялся в сентябре 2009 г.).
ОАО «БИНБАНК» вошел в рэнкинг 1000 крупнейших мировых банков, составляемый журналом The Banker (июль 2009 года), поднявшись на 14 позиций вверх по сравнению с прошлым годом и занимает 944 место, и 35 место среди российских банков, согласно рэнкингу журнала. The Banker публикует ежегодный рэнкинг крупнейших банков мира уже более 20 лет. Топ-1000 составляется по методике Базельского банка международных расчетов, где основным критерием является капитал первого уровня.
ОАО «БИНБАНК» занимает 12 позицию в Рейтинге известности и узнаваемости банков (21 мая 2009 г.), который подготовило Национальное агентство финансовых исследований (НАФИ). Как показали результаты исследований, финансовый кризис положительно влияет на знания и потребительские практики россиян в финансовой сфере. Наибольшую известность среди населения получили банки, задействованные в программах государственной поддержки, а также участники санации проблемных банков. Узнаваемость ОАО «БИНБАНК» выросла с 10% в октябре 2008 года до 25% в апреле 2009 г. Опрос проводился в октябре 2008 г., а также 25-26 апреля 2009 года по всероссийской выборке в рамках проекта "Доверие финансовым институтам, привлекательность финансовых инструментов: индексы и рейтинги". Опрошено 1600 человек в 140 населенных пунктах в 42 областях, краях и республиках России.
ОАО «БИНБАНК» вошел в тридцатку лидеров рэнкинга по уровню стрессоустойчивости кредитных организаций, подготовленного Национальным банковским журналом (№3) (март 2010 года). Экспертами журнала учитывались следующие показатели:
- количество позитивных новостных поводов, инициированных банком (активная политика банка в вопросах генерирования и распространения положительной информации о своей деятельности);
- отсутствие негативных новостей о банке (способность банка не допустить появления на рынке подобной информации или умело нейтрализовать ее до того, как она нанесла серьезный ущерб деятельности финансово-кредитной организации);
- отсутствие информации о сокращениях персонала, проведенных банком (способность удержаться от радикальных шагов при решении вопроса о численности персонала, что свидетельствует о более высоком уровне социальной ответственности и стрессоустойчивости);
- наличие информации о новых проектах (направлениях бизнеса), разработанных и реализованных банком (демонстрация клиентам своей гибкости, готовность предлагать что-то новое, созданное с учетом сложившихся реалий на рынке, но не носящее спекулятивный характер);
- наличие информации о формировании банком среднесрочной и долгосрочной стратегии развития (способность руководства банка "смотреть вдаль" и формировать среднесрочные и долгосрочные стратегии развития своей структуры - очень важный и позитивный момент);
- факт участия банка в процедуре санации в качестве инвестора (условием участия в санации в качестве инвестора является предоставление банком надежного залога, то есть подтверждение им своей платежеспособности и устойчивости).
ОАО «БИНБАНК» занял 20 место по итогам исследования "Корпоративная благотворительность в России-2008", проведенном газетой "Ведомости" совместно с PricewaterhouseCoopers и "Форумом доноров" в 2009 году. Это высокая оценка его благотворительным проектам и подтверждение того факта, что социальная ответственность для Банка – не единичное участие в акциях, а ежедневная кропотливая работа на протяжении 16 лет над тем, чтобы как можно больше детей и людей стали счастливее! На фоне многих компаний, сокративших из-за кризиса средства на благотворительность, ОАО «БИНБАНК» наоборот их увеличил, что позволило ему на 18 пунктов улучшить свои позиции в рейтинге по сравнению с 2007 годом. Всего в исследовании приняли участие 60 российских компаний, в числе которых - 7 банков.
1.2. Международный бизнес
ОАО «БИНБАНК» предлагает своим клиентам и партнёрам практически все представленные на рынке формы международных расчетов и финансирования — аккредитивы, гарантии, синдицированное кредитование, краткосрочное, среднесрочное и долгосрочное кредитование, в том числе кредитование под гарантии экспортных кредитных агентств, а также услуги финансового консультанта. Качество услуг БИНБАНКа в сфере международного бизнеса остаётся неизменно высоким, благодаря долголетним связям с ведущими кредитными учреждениями, международными финансовыми организациями, национальными и международными рейтинговыми агентствами. Безупречная репутация в сфере внутреннего контроля и финансового мониторинга укрепляет имидж ОАО «БИНБАНК» как прозрачного и надежного международного партнера и контрагента.
В 2009 году, в ситуации продолжающегося мирового финансового кризиса и резких колебаний валютных курсов, спрос российских компаний на международные заимствования и гарантии значительно сократился, что привело к временному снижению объёмов международных операций Банка. Тем не менее, ОАО «БИНБАНК» рассматривает международный бизнес как стратегически важное направление своей деятельности. Стратегия развития Банка предусматривает существенное увеличение портфеля сделок по торговому финансированию и связанному международному финансированию под гарантии ЭКА. По мере стабилизации экономики и восстановления межбанковских лимитов на документарные операции Банк ожидает наращивания портфеля сделок краткосрочного и среднесрочного и долгосрочного торгового финансирования, а также несвязанного фондирования.
-
Международные расчеты
Разветвленная сеть корреспондентских счетов БИНБАНКа и его партнерские отношения с ведущими зарубежными банками обеспечивают клиентам традиционно высокий уровень сервиса в обслуживании их внешнеэкономической деятельности.
Международная корреспондентская сеть Банка в 2009 году насчитывала более 250 банков по всему миру. Счета «Ностро» ОАО «БИНБАНК» открыты в 11 валютах, в том числе в основных резервных валютах — долларах США, евро, швейцарских франках.
Последовательно реализуя стратегию расширения своего присутствия на международном финансовом рынке, ОАО «БИНБАНК» в 2009 году установил деловые отношения с одним из крупнейших глобальных финансовых институтов — банком J.P.Morgan. В ноябре головной офис этого банка в Нью-Йорке открыл на имя ОАО «БИНБАНК» корреспондентский счет в долларах США, а в декабре J.P. Morgan AG (Фракфурт-на-Майне, Германия) открыл БИНБАНКу корреспондентский счет в Евро.
Установив корреспондентские отношения с одним из крупнейших банков мира, обладающим весьма разветвлённой глобальной корреспондентской сетью, БИНБАНК получает возможность значительно ускорить расчеты, как по внешнеторговым сделкам клиентов, так и по собственным операциям. Важным конкурентным преимуществом становится снижение расходов Банка при осуществлении международных расчётов.
Партнёры ОАО «БИНБАНК» отмечают высокое качество международных расчетов, проводимых Банком. В 2009 году ОАО «БИНБАНК» получил награду STP Award 2008, которая присуждается Commerzbank AG за отличное качество оформления международных платежей, что позволяет избежать дополнительных расходов, связанных с их ручной обработкой.
Торговое финансирование
ОАО «БИНБАНК» предлагает клиентам различные формы финансирования, которые могут быть задействованы в ходе импорта или экспорта товаров, оборудования или услуг инвестиционного характера.
В 2009 году ОАО «БИНБАНК» достаточно активно работал на рынке международного торгового финансирования. К концу года объем сделок краткосрочного и долгосрочного торгового финансирования в долларовом эквиваленте превысил 130 млн долларов США, что незначительно меньше показателей, достигнутых в 2008 году. Финансирование клиентов Банка осуществлялось в форме аккредитивов (включая резервные аккредитивы) и гарантий.
В течение 2009 года ОАО «БИНБАНК» осуществил выпуск аккредитивов и гарантий по импортным сделкам клиентов на общую сумму свыше 22,5 млн долларов США. Общая сумма экспортных аккредитивов составила десять миллионов долларов США.
Торговое финансирование — одно из наиболее перспективных направлений бизнеса ОАО «БИНБАНК» и его развитию уделяется особое внимание. В 2009 году Банк проанализировал состоявшиеся и несостоявшиеся сделки торгового финансирования и уточнил свою стратегию по этому направлению деятельности. Был проведён анализ клиентской базы с последующим сегментированием с целью разработки типовых пакетов предложений для клиентов, относящихся к разным сегментам. Такой подход позволит сократить сроки проработки заявок клиентов, оптимизировать затраты на подготовку проектов и сократить риски при проведении сделок. Учитывая, что торговое финансирование — комплексный и достаточно сложный продукт, Банк намерен расширить программы консультаций и семинаров по продуктам торгового финансирования для своих клиентов.
Сделки торгового финансирования, реализованные в 2009 году
Январь. БИНБАНК выпустил аккредитив на сумму более 280 тыс. долл. США со сроком постфинансирования 180 дней для финансирования сделки клиента филиала в г. Екатеринбург по импорту трубопроводного оборудования. Аккредитив выпущен в пользу китайского экспортера и подтвержден VTB BANK, Германия.
Март. Финансирование экспортной сделки посредством исполнения документарных экспортных аккредитивов, выставленных в пользу ООО «Ростовский машиностроительный завод», на общую сумму свыше трех миллионов рублей в рамках финансирования контракта по поставке прессового оборудования из России в Белоруссию.
Апрель. Финансирование экспортной сделки клиента филиала в Екатеринбурге — ОАО «Южноуральский арматурно-изоляторный завод» посредством исполнения документарного экспортного аккредитива, выставленного в пользу данного клиента, на общую сумму свыше восьми долларов США. Финансирование сделки проводилось в рамках контракта по поставке изоляционного оборудования из России в Узбекистан.
Май. Финансирование экспортной сделки клиента филиала в Екатеринбурге — ЗАО «Высоковольтный союз» посредством выпуска гарантии для обеспечения тендерного предложения на поставку оборудования по техническому перевооружению разреза Ангренский. Объём гарантии — свыше 1,3 млн руб.
Июнь. Финансирование экспортной сделки клиента филиала в Екатеринбурге — ООО «Лесхимэкспорт» посредством исполнения документарного экспортного аккредитива на сумму свыше 750 тыс. долларов США. Финансирование сделки проводилось в рамках контракта по поставке сырья для деревообрабатывающего предприятия в Индии.
Август. Выпуск аккредитива, посредством которого был частично профинансирован контакт клиента филиала в Екатеринбурге на приобретение аппарата искусственной почки и диализаторов на общую сумму в миллионн евро. Аккредитив на сумму более 465 тыс. евро со сроком постфинансирования десять месяцев выпущен в пользу немецкого экспортера и подтвержден VTB BANK, Германия.
Сентябрь. Выпуск второго аккредитива в рамках контракта на приобретение аппарата искусственной почки и диализаторов. Аккредитив на сумму около 535 тыс. евро с отсроченным платежом 11 месяцев, также выпущен в пользу немецкого экспортера и подтвержден Bayerische Hypo-und Vereinsbank AG, Германия.
Декабрь. Выпуск двух гарантий исполнения обязательств по контракту на общую сумму более 234 тыс. долларов США, по экспортным контрактам c Вьетнамом (клиента Банка в Иркутске).
Международное фондирование
Собственная программа международного фондирования ОАО «БИНБАНК» имеет большое значение для формирования его имиджа как первоклассного заемщика на международном рынке капитала. Она позволяет исследовать перспективы выхода на международный фондовый рынок в среднесрочной перспективе.
Высокая деловая репутация ОАО «БИНБАНК» на международном рынке и многолетний опыт международного сотрудничества позволили ему успешно привлекать средства в рамках проектов несвязанного международного фондирования, используя такие инструменты, как:
- выпуск еврооблигаций и краткосрочных нот по закрытой подписке;
- привлечение синдицированных кредитов;
- двусторонние кредиты и депозиты от иностранных инвесторов.
В 2009 году ОАО «БИНБАНК» успешно погасил все внешние заимствования, подтвердив свою репутацию надежного контрагента, имеющего устойчивое финансовое положение.
18 мая 2009 года ОАО «БИНБАНК» осуществил полное погашение еврооблигационного займа на сумму 100 млн долларов США, завершив, таким образом, трёхлетнюю программу, стартовавшую в мае 2006 года. Еврооблигации ОАО «БИНБАНК» на общую сумму 200 млн долларов США со ставкой купона 9.5% были изначально размещены на Лондонской Фондовой Бирже (LSE). Организаторами выпуска выступили Commerzbank Capital Markets AG и Merrill Lynch. Объем выпуска в два раза превысил запланированный. Заинтересованность в покупке еврооблигаций ОАО «БИНБАНК» проявили более 60-ти инвесторов из Великобритании, Швейцарии, Сингапура, Гонконга, Франции, Германии, Италии и других стран, в том числе крупные фонды по управлению активами, инвестиционные фонды и частные банкирские дома из стран Западной Европы и Азиатского региона. В мае 2007 года БИНБАНК исполнил оферту, погасив, в соответствии с условиями размещения, облигации на сумму 100 млн долларов США.
В августе 2009 года ОАО «БИНБАНК» своевременно и в полном объеме погасил синдицированный кредит в 27 млн долл. США, привлеченный 4 августа 2008 года сроком на 12 месяцев.
Своевременное и полное погашение обязательств по внешним заимствованиям было положительно воспринято и внешними экспертами. В декабре 2009 года международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service присвоило БИНБАНКу долгосрочный рейтинг «B2». Одновременно с этим рейтинговое агентство Moody's Interfax подтвердило присвоенный ранее Банку долгосрочный кредитный рейтинг по национальной шкале на уровне «A3.ru». (наивысший рейтинг по национальной шкале).
В апреле 2009 года Банк принял решение увеличить в перспективе максимальный объем программы заимствований до 500 млн. долларов США. По мере стабилизации экономической ситуации БИНБАНК планирует привлекать фондирование с международных рынков в рамках отдельных краткосрочных траншей. После восстановления благоприятной конъюнктуры международных рынков капитала, Банк планирует возобновить операции по привлечению несвязанного финансирования.
На 2010 год ОАО «БИНБАНК» наметил выпуск облигационных займов в рублях Российской Федерации объемами в миллиард рублей в первом полугодии и два миллиарда рублей до конца года. Основные банки-партнеры по операциям международного краткосрочного торгового финансирования
Bank Austria Creditanstalt AG, Австрия
Banque de Commerce et de Placements, Швейцария
Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG, Германия
Commerzbank AG, Германия
Landesbank Berlin AG Германия
Monte die Paschi di Sienna, Италия
RZB-Austria AG, Австрия
Standard Chartered Bank, Великобритания
VTB Bank (Deutschland) AG, Германия
UBS AG, Швейцария
UniCredit SpA, Италия
-
Основные банки-партнеры по операциям международного долгосрочного торгового финансирования
AKA Ausfuhrkredit GmbH, Германия
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Испания
Banco Nazionale del Lavoro, Италия
Bank Austria Creditanstalt AG, Австрия
Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG, Германия
DnB Nord Bank Polska, Польша
Landesbank Baden-Wurttemberg, Германия
Landesbank Berlin, Германия
Monte die Paschi di Sienna, Италия
-
Основные банки-партнеры на российском рынке
ВТБ
ВЭБ
Газпромбанк
НОМОС-Банк
Российский банк развития
Сбербанк
Транскредитбанк
Ханты-Мансийский банк
Банк «Зенит»
-
Основные банки-корреспонденты
Валюта счёта /Банк
Белорусские рубли Белгазпромбанк, Белоруссия
Британские фунты стерлингов Standard Chartered Bank, Великобритания
Датские кроны ING Belgium SA/NV, Бельгия
Доллары США JPMorgan Chase Bank, N.A.
Standard Chartered Bank
ёUBS AG, Stamford Branch
Standard Chartered Bank, США,
Евро Commerzbank AG, Германия,
VTB Bank (Deutschland) AG, Германия
UBS AG, Швейцария
RZB-Austria, Австрия
ING Belgium SA/NV, Бельгия
Казаские тенге Kazkommertsbank, Казахстан
Норвежские кроны ING Belgium SA/NV, Бельгия
Украинские гривны PrivatBank, Украина
Шведские кроны ING Belgium SA/NV, Бельгия
Швейцарские франки UBS AG, Швейцария
Японские йены Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Япония
-
Основные экспортные кредитные агентства (ЭКА)
Atradius (Нидерланды)
EULER HERMES (Германия)
EFIC (Австралия)
KUKE (Польша)
SACE (Италия)
US Ex-Im Bank (США)
CESCE (Испания)
SERV (Швейцария)
OeKB (Австрия)
EDC (Канада)
-
Кредитная история Банка
Синдицированные кредиты
- В апреле 2006 Банк привлек синдицированный кредит на 40 млн долл. США сроком на год с возможностью пролонгации на такой же срок. Ведущими организаторами выступили LandesBank Berlin AG, RZB (Австрия) и ВТБ.
- В марте 2007 года Банк пролонгировал синдицированный кредит, привлеченный в 2006 году, с увеличением суммы до 52 млн долл. США. Кредит был погашен в полном объеме.
- В августе 2008 года Банк привлек синдицированный кредит на сумму 27 млн. долл. США сроком на год. Ведущими организаторами кредита выступили LandesBank Berlin AG и Банк ВТБ (ОАО). Кредит погашен в полном объёме в августе 2009 года.
Еврооблигации и кредитные ноты
- В августе 2005 года Банк запустил программу размещения кредитных нот (LPN) на сумму 50 млн долл. США. Организаторами выступили BCP Securities. В рамках программы было выпущенчетыре транша на сумму 11 млн долл. США, 13 млн долл. США, 16 млн евро и 5,5 млн евро. Последний транш по этой программе погашен в полном объеме в июне 2008 года.
- В мае 2006 года Банк разместил трехлетние облигации на сумму 200 млн долл.США (купон 9.5%), что стало одной из самых крупных дебютных сделок среди российских частных банков. Организаторами размещения выступили Commerzbank Capital Markets AG и Merrill Lynch. В мае 2007 года Банк исполнил оферту на сумму 100 млн долларов США в соответствии с условиями размещения. Полное погашение займа было произведено в мае 2009 года.
1.3. Деятельность на рынке ценных бумаг.
Операции на фондовых рынках используются ОАО «БИНБАНК» преимущественно для целей управления ликвидностью, а также в целях обеспечения потребностей клиентов. Банк стремится обеспечить максимальную ликвидность вложений в ценные бумаги при доходности вложений на уровне не меньше рынка.
По итогам 2009 года операции на фондовом рынке обеспечили Банку доход в размере 534 млн руб. что превышает показатели относительно спокойного 2007 года. Объем портфеля ценных бумаг ОАО «БИНБАНК» вырос в шесть раз — до 6 млн рублей. По состоянию на 01.01.10 портфель ценных бумаг ОАО «БИНБАНК» был представлен в основном (до 90%) наименее рисковыми инструментами — облигациями ломбардного списка Центрального Банка России. Доходность от инвестирования в ценные бумаги в 2009 году составила 22% годовых, что с учётом консервативной стратегии является хорошим показателем.
Стратегия ОАО «БИНБАНК» по управлению портфелем ценных бумаг в 2009 году носила консервативный характер и выстраивалась с учётом изменения текущей ситуации на рынках. Задачей Банка было сохранение полученных в 2008 году доходов и максимальное сокращение рисков возможных отрицательных переоценок портфеля ценных бумаг. Учитывая высокую волатильность рыночных факторов риска по операциям с ценными бумагами в 2009 году, ОАО «БИНБАНК» скорректировал внутренние методики лимитирования проведения операций на финансовых и фондовых рынках. Были предусмотрены процедуры ежедневного и еженедельного мониторинга операций Банка на финансовых и фондовых рынках.
В первом квартале 2009 года, учитывая негативные тенденции на фондовом рынке, Банк сокращал вложения в ценные бумаги. К началу весны 2009 года объем портфеля составил почти миллиард рублей. Портфель Банка состоял в основном из коротких выпусков облигаций федерального займа — наименее рисковых инструментов рынка. Предпочтительными объектами для инвестирования свободных средств Банка в этот период являлись ценные бумаги наиболее надежных заемщиков, а также наиболее ликвидные ценные бумаги и отдельные выпуски инвестиционно привлекательных ценных бумаг.
Начиная со второго квартала 2009 года, по мере роста ликвидности на фондовом и валютном рынках и в банковской системе, Банк начал наращивать портфель ценных бумаг. Предпочтение отдавалось ценным бумагам наиболее надёжных эмитентов — компаниям с государственным участием, компаниям нефтегазового сектора. Для пополнения портфеля выбирались бумаги, входящие в ломбардный список Центрального банка России, что обеспечивало доступность рефинансирования портфеля ценных бумаг в Центральном Банке посредством операций прямого РЕПО. Действия управляющих портфелем ценных бумаг в этот период были направлены на снижение спрэда между доходностью ценных бумаг и ставкой прямого РЕПО Центрального Банка.
Воспользовавшись негативными тенденциями на долговом рынке и доступностью беззалоговых кредитов, ОАО «БИНБАНК» в середине 2009 года выкупил с рынка более 30% собственных еврооблигаций на сумму 33 млн долл. США. Эта сделка позволила Банку сберечь около 100 млн руб. на обслуживании внешнего долга. Банк внедрил новые продукты, позволившие минимизировать риски по операциям на финансовом рынке — форвардные сделки (Forward) и NDF (беспоставочные расчетные валютные форвардные сделки), что обеспечило в ходе сделки дополнительный доход в размере 15,2 млн руб.
Учитывая, что негативные тенденции на фондовом рынке окончательно не преодолены, в 2010 году ОАО «БИНБАНК» предполагает придерживаться гибкой консервативной стратегии на фондовом рынке.
| Структура портфеля ценных бумаг БИНБАНКа | | | |||||
| | 01.01.2009 | 01.01.2010 | | | |||
| Облигации не из ломбардного списка | 19% | 0 | | | |||
| Облигации ломбардного списка | 74% | 90% | | | |||
| Акции инвестиционного портфеля | 7% | 10% | | | |||
| | | | | | | ||
| Динамика доходов ОАО «БИНБАНК» на рынке ценных бумаг (млн. руб.) | ||||
| 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | |
| 163 | 506 | 348 | 534 | |
