О финансовом мошенничестве февраль 2010

Вид материала

Документы

Содержание Операция «Канистра» Лох, позвони президенту

Подобный материал:

• О финансовом мошенничестве сентябрь 2008, 423.89kb.
• Бюллетень новых поступлений Вып. 64 январь февраль 2010, 1260.21kb.
• «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 112.13kb.
• «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 119.82kb.
• «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 94.23kb.
• «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 59.16kb.
• Расписание на февраль-май 2010 года, 62.94kb.
• Приказ от 24 декабря 2010 г. N 1185н об утверждении формы типового договора о финансовом, 315.84kb.
• Отчет о финансовом положении на 31. 12. 2010 года 5 Отчет о совокупных доходах за 2010, 2067.39kb.
• Февраль. П. Соловьёва, 72.66kb.

Операция «Канистра»

Комсомольская правда ( Москва ), 19.02.2010 , №23 , С.15

НИЗАМОВ Александр

К 23 февраля для пассажиров поездов готовилась рекордная партия поддельного алкоголя.

Получила продолжение история с паленым «элитным» алкоголем в канистрах, буквально заполонившим столицу накануне Нового года (см. сайт kp.ru). В декабре прошлого года мы писали о том, что мошенники поставляли в столичные кафе огромное количество поддельного рома, коньяка, виски, текилы.

На наше расследование отреагировал глава ГУВД Москвы Владимир Колокольцев. Через несколько дней оперативники УБЭП Москвы стали рапортовать о первых успехах операции «Канистра».

И вот вчера сотрудники ОБЭП Московского УВД на железнодорожном транспорте накрыли целый подпольный цех по заготовке «элитной» подделки. Отправки ждали более 15 тонн фальшивого коньяка, виски, мартини, текилы, рома, водки и спирта. «Паленка» поставлялась на железнодорожные вокзалы столицы. А уже отсюда - в вагоны-рестораны поездов дальнего следования.

Одним из пунктов оптовой продажи было багажное отделение Ярославского вокзала. Туда булькающий багаж сдавали на хранение, а забирали директора вагонов-ресторанов и уже в пути из-под полы разливали подвыпившим пассажирам.

- Канистры с алкоголем продавались по весьма демократичным ценам - 450 рублей за пятилитровую канистру, - сообщила пресс-секретарь Московского УВД на железнодорожном транспорте Татьяна Агапова.

Милиционеры арестовали 3151 канистру и задержали хозяина склада и распространителей.

Лох, позвони президенту

Московский комсомолец ( Москва ), 19.02.2010 , №36 , С.6

Добровольский Александр

Как обобрать владельца сотового телефона по CMC

Очередной звонок на мобильный подарил неприятный сюрприз. «Вас беспокоит абонентская служба вашей сотовой компании, оператор Алексей, - пророкотал в трубке мужской голос, - В связи с технической модернизацией оборудования ваш номер может быть отключен. Если хотите его сохранить, выполните, пожалуйста, со своего аппарата комплекс операций в соответствии с инструкцией, которую мы сейчас рассылаем абонентам в виде CMC... « Так началось мое знакомство с телефонными мошенниками.

Эсэмэска действительно не заставила себя ждать. Содержание «инструкции» оказалось весьма лаконичным: «500 р. « и далее некий набор цифр. Похоже, что таким образом зашифрован предполагаемый перевод мною пятисот рублей на какой-то номер. Через минуту телефон вновь зазвонил. На связи был все тот же «оператор Алексей».

- Вы получили CMC? Давайте я подскажу, что нужно теперь делать...

- Но мне сейчас неудобно этим заниматься, - подозрения уже закрались в голову. Главной «уликой» показался телефонный номер услужливого собеседника: вместо привычных коротких комбинаций цифр и символов, которые используют службы оператора мобильной связи, на экране высветился вполне заурядный номер чьего-то мобильника. Э-э, ребята, да у вас тут нечестная игра!

- Но без моей подсказки вы можете запутаться, так что давайте все-таки прямо сейчас, - настаивал «оператор».

- Если возникнут затруднения, позвоню в абонентскую службу компании, то есть к вам... Или, может быть, не к вам?

Услышав такой ответ, мой собеседник немедленно дал «отбой».

На всякий случай я все-таки не поленился набрать правильный номер справочного телефона компании. От дежурной «операторши» узнал, что никаких отключений номеров не предвидится, и вся услышанная от «оператора Алексея» страшилка - просто попытка мошенников выманить чужие денежки. Поддайся я на эту разводку, набери цифры, присланные жуликами, - оказался бы без своей кровной пятисотки!

По прошествии некоторого времени «телефонный фокус» повторился. Правда, на сей раз мошенники номер своего сотового вовсе засекретили, да и в абракадабре про причины якобы грозящего мне отключения телефонного номера звучали уже другие технические термины. Но общий алгоритм разводки оставался тем же: получите CMC с инструкцией, выполните с подсказкой «оператора абонентской службы» необходимые манипуляции на клавиатуре мобильника и сохраните свой телефонный номер... Признаюсь честно, даже не дослушав до конца, не выдержал и звонившего мне любителя чужих денег послал далеко-далеко «по роумингу».

Вопреки гарантиям теории вероятности номер моего сотового еще пару раз за последние месяцы попадался в закинутые наугад сети мошенников. Правда, эти ловкачи разговоров уже не вели, а пытались подцепить лоха пугающими CMC-сообщениями. «Вам подключена дополнительная услуга WAP... стоимостью 39 руб. в сутки. Если хотите от нее отказаться, позвоните по телефону... « Другое сообщение оказалось еще менее хитроумным: «По техническим причинам номер вашего телефона будет отключен. Все справки - по телефону... «

10 миллионов обманутых

- Во всех этих случаях, выполнив инструкции мошенников, вы просто «подарили» бы незнакомым людям часть денег со своего абонентского счета, - подтвердила мои предположения Анна Самохвалова, начальник отдела корпоративной социальной ответственности одной из ведущих компаний сотовой связи, - В последние несколько лет ситуация с телефонным мошенничеством привлекает к себе все больше внимания, а с приходом финансового кризиса эта проблема стала только острее. Не так давно мы провели специальные опросы и выяснили, что около 7% абонентов становились жертвами телефонных мошенников. Но в действительности этот показатель даже еще выше: ведь 15% опрошенных отметили, что от действий телефонных жуликов пострадал кто-то из их родственников, друзей, знакомых. Таким образом, по самым осторожным прикидкам, число абонентов в России, которых обманным путем «развели на деньги», превышает 10 миллионов человек!

Как же бороться с такой напастью? По словам Анны Самохваловой, у компании-оператора нет законодательно закрепленных прав на проведение каких-либо розыскных мероприятий. И тем не менее кое-что «сотовикам» сделать удается.

- Если в каком-то регионе замечен всплеск телефонных мошенничеств, мы размещаем на своем сайте дополнительное предупреждение для пользователей. Кроме того, если от абонентов поступает достаточно много жалоб на мошенников, где фигурирует один и тот же номер телефона нашей сети, компания в соответствии с пунктом типового абонентского договора может выслать данному пользователю уведомление и прекратить обслуживание его номера. Мы тесно сотрудничаем с МВД России и передаем информацию о каждом «серийном» случае их Управлению «К», занимающемуся преступлениями в сфере информационных технологий. У специалистов есть определенные критерии, по которым можно определить, что данный номер телефона используется в криминальных целях.

Ловушка от «первого лица»

Фантазии телефонных махинаторов хватает на множество различных «розыгрышей». Но все-таки можно выделить несколько популярных вариантов.

- Из числа «простых» мошенничеств, например, СМС-»разводки», - рассказывает руководитель пресс-службы Управления «К» МВД РФ Ирина Зубарева, - Приходит вам на мобильный просьба «Я на нуле, пополни мой баланс» и подпись - имя из числа самых распространенных. Такие послания жулики рассылают на все номера подряд - авось кто-нибудь доверчивый и попадется... В ходу также рассылка эсэмэсок, извещающих абонента о якобы поступивших на его счет деньгах, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод». И сразу раздается звонок: некий человек жалуется, что только что ошибочно перевел деньги на этот номер, и просит их вернуть с помощью все того же «Мобильного перевода». Другой весьма распространенный вариант: «Поздравляем, вы выиграли приз! « Информация посылается якобы от радиостанции, где по случаю какого-то праздника проводят лотерею. Позвонив по указанному номеру телефона, доверчивый владелец мобильника узнает от «диджея», что для получения приза нужно срочно активировать карточку оплаты на некоторую сумму и сообщить ее код.

В последнее время в Интернете можно обнаружить рекламу новой услуги: пользователям Интернета предлагают обеспечить доступ к CMC-переписке интересующего их абонента сотовой сети и получить список всех его входящих и исходящих звонков, - рассказывает дальше Ирина Зубарева, - Любителям таких «шпионских игр» нужно всего лишь указать в предлагаемом электронном бланке телефонный номер конкретного владельца сотового и отправить заявку в виде текстового сообщения по указанным в объявлении координатам. Надо ли говорить, что никаких списков звонков любознательный товарищ в итоге так и не получит! А вот минус 500 рублей на его собственном счету - это мошенники гарантируют... Вошла в моду и другая «разводка»: на сайте посетителям сообщают, что они могут устанавливать местонахождение человека по номеру его мобильного. Чтобы воспользоваться данным предложением, нужно отправить CMC с набором определенных цифр на указанный в объявлении номер и за 10 рублей получить код доступа к такой услуге. Увы! После выполнения указанных действий клиенту так и не удается «запеленговать» интересующего его человека. Зато часть денег с абонентского счета уходит в неизвестном направлении. Предупреждаем всех: подобную услугу сейчас предоставляют лишь некоторые операторы сотовой связи, если же предложение исходит от неких третьих лиц - это явное мошенничество...

Как правило, люди, попавшиеся на подобные примитивные «ходы» преступников, теряют небольшие суммы - 100, 300, 500 рублей, - и потому редко обращаются в милицию. Однако бывают и куда более серьезные «сценарии». Один из таких вариантов - «звонок от родственника». - «Мама, это я. Только что попал в аварию! Нужны срочно деньги, чтобы замять дело. От меня придет человек - передай ему... « Сумма в этом случае может фигурировать уже весьма высокая - сотни и тысячи долларов. Хотя схема эта придумана давно, и вроде бы о ней многие знают, однако до сих пор срабатывает. На «разводку» преступников в основном ловятся пожилые люди. Кроме того, ловкачи приспособились звонить ночью или ранним утром, когда у человека спросонья уровень критического восприятия событий невысок. А самые «продвинутые» преступники даже заранее готовятся к своей «операции», следят за конкретным «кандидатом», подгадывают время, когда его телефон оказывается вне зоны досягаемости, и в этот момент звонят родственникам от его имени (чтобы нельзя было проверить ситуацию встречным звонком).

- Не так давно был случай, когда «мобильный» жулик сначала вынудил бабушку перевести ему некую сумму с помощью карточек экспресс-оплаты, а потом, обнаглев, даже пошел с ней в Сбербанк и забрал все, что хранилось на счету!

Специалисты вспоминают и «эксклюзивные» методы отбора денег у граждан по мобильному телефону. Например, накануне очередной объявленной в СМИ «прямой линии» с президентом группа мошенников стала прозванивать все подряд номера. Каждой очередной своей жертве они сообщали: компьютер выбрал именно ваш номер, и вам удастся завтра напрямую поговорить с первым лицом государства! Однако для обеспечения хорошего качества связи необходимо переключиться на другую линию, сделать это можно, срочно переведя тысячу рублей на указанный номер телефона.

В другом случае от «сотового» жулика пострадали автомобилисты, только что продавшие своих «железных коней». Им звонил некий человек и обращался совершенно «по-свойски»: мол, я у тебя купил автомобиль (точно указывалась марка), но «тачка»-то твоя сломалась прямо посреди дороги, а я не могу даже эвакуатор вызвать, поскольку, как на зло, баланс на телефонном счету почти нулевой. Будь другом, переведи мне на мобильный хоть сотню-другую! Как выяснилось, жулик вычислял своих потенциальных «спонсоров», штудируя страницы газет, где были опубликованы объявления о продаже автомобилей.

За год сотрудникам Управления «К» удается «накрыть» по всей России десятки групп, занимающихся телефонным вымогательством. На счету каждой из них - сотни пострадавших, а сумма нанесенного ущерба достигает 10 млн. рублей. Но «рекордсменом» в этой области стала семейная пара, внедрившая свое собственное «ноу-хау». Жена, работая в системе подразделений, занимающихся мобильными платежами, имела доступ к абонентской базе данных и по ней находила тех, у кого на мобильном счету находились крупные суммы. Современные Бони и Клайд умудрялись самостоятельно, без ведома самого абонента-»богача», подключать его к услуге «Мобильный кошелек» и затем уже со своего телефона занимались «перекачкой» денег. Криминальную парочку не так давно удалось задержать. В ходе расследования этого дела обнаружилось, что жертвами супругов стали более 10 тысяч владельцев мобильных телефонов по всей стране, со счетов которых было похищено в общей сложности около 100 миллионов рублей!

Не надо торопиться!

Самое удивительное, что среди абонентов мобильной связи встречаются люди, которые умудрились попасть на удочку мошенникам два и даже три раза. Воистину доверчивый народ россияне! Между тем обезопасить себя от козней телефонных проходимцев можно, соблюдая нехитрые рекомендации, которые сформулировали специалисты Управления «К» и операторы сотовой связи.

Главное правило: получив звонок или CMC от неизвестных людей, представившихся сотрудниками правоохранительных органов, оператора сотовой связи, средств массовой информации, не торопитесь тут же выполнять то, что они предлагают вам сделать!

Постарайтесь убедиться в достоверности полученной информации - сами позвоните в абонентский отдел компании сотовой связи, в милицию, на радиостанцию. Так вы сможете уточнить, действительно ли возникли какие-то проблемы с вашим номером, проводится ли указанный розыгрыш лотереи...

Если к вам обратились по телефону от имени вашего родственника или знакомого (голос при этом может быть очень похож), задайте несколько «приватных» вопросов, ответы на которые может знать только он. Другой вариант: сделать «встречный» звонок этому человеку.

В общем, не впадайте в панику, не обольщайтесь по поводу неожиданно свалившихся на вас богатств и будьте по-хорошему скептичны и подозрительны. Тогда телефонным мошенникам не видать ваших денежек как своих ушей!

Пусть эти прохиндеи прозябают в скудости и звонят только на самый льготный «любимый номер»!