Geum.ru

В. А. Гамза, И. Б. Ткачук

Вид материалаДокументы

Содержание


I. Предмет договора (
2. Условия договора.
3. Прочие условия
Авторы: Гамза Владимир Андреевич
103 См. Мошенник Бандилко обобрал пол-Европы. Коммерсант № 92 от 30.05.2001.
Подобный материал:
1   ...   7   8   9   10   11   12   13   14   15



П Р И Л О Ж Е Н И Я

Организационно - распорядительные документы,

связанные с защитой сведений конфиденциального характера (банковской, коммерческой

и иной, охраняемой законом тайны)


Приложение 1


Примерный договор

об оформлении допуска сотрудника к банковской (коммерческой и иной, охраняемой законом) тайне

(приложение к трудовому договору)


Работодатель (наниматель) в лице администрации банка, руководствуясь положениями ст. 57 Трудового кодекса Российской Федерации («Содержание трудового договора») и инструкции о порядке допуска работников к банковской, коммерческой и и иной, охраняемой законом тайне (наименование банка ), и гражданин (фамилия, имя, отчество), действующий от своего имени, признаваемые в дальнейшем сторонами, заключили настоящий договор (контракт) о нижеследующем:

I. Предмет договора (контракта).

Я, (фамилия, имя, отчество) оформляясь на работу в (наименование банка), будучи поставлен (а) в известность о том, что по роду своей деятельности буду допущен (а) к банковской, коммерческой и иной, охраняемой законом тайне, принимаю на себя добровольные обязательства, связанные с оформлением допуска к коммерческой тайне, на условиях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

2. Условия договора.

В соответствии с законодательством Российской Федерации о банковской, коммерческой и и иной, охраняемой законом тайне, другими нормативными и организационно-распорядительными актами, регламентирующими защиту банковской, коммерческой и и иной, охраняемой законом тайны, с которыми меня ознакомили, принимая на себя обязательства о неразглашении доверенных мне сведений, составляющих банковскую, коммерческую и иную, охраняемую законом тайну, даю согласие на частичные временные ограничения моих прав, которые могут касаться права на неприкосновенность частной жизни при проведении проверочных мероприятий в период оформления (переоформления) допуска к защищаемой информации.

Принимаю на себя следующие обязательства:

- своевременно представлять в кадровый аппарат (наименование банка) сведения о возникновении оснований для отказа мне в допуске к банковской, коммерческой и иной, охраняемой законом тайне банка;

- не уклоняться от проверочных мероприятий и не сообщать заведомо ложные анкетные данные;

- представлять в установленном порядке в кадровый аппарат (наименование банка) документы об отсутствии медицинских противопоказаний для работы с использованием сведений, составляющих банковскую, коммерческую и и иную, охраняемую законом тайну;

- в случае попытки посторонних лиц получить от меня информацию конфиденциального характера немедленно сообщить об этом в подразделение защиты интересов банка (наименование банка);

- полно и своевременно информировать кадровый аппарат банка (наименование банка) об изменениях в биографических данных.

Я предупрежден (а) о том, что даже в случае однократного нарушения взятых мною на себя обязательств, связанных с защитой банковской, коммерческой и иной, охраняемой законом тайны, а равно возникновения обстоятельств, являющихся, согласно положению о банковской, коммерческой служебной иной, охраняемой законом тайны банка, основанием для отказа в допуске к коммерческой тайне, мой допуск к банковской тайне может быть прекращен и трудовой договор (контракт) расторгнут в соответствии с его условиями.

Обязуюсь добросовестно выполнять свои обязательства по настоящему договору (контракту), строго сохранять доверенные мне сведения, относящиеся к банковской, коммерческой и иной, охраняемой законом тайне, в том числе:

- не разглашать сведения, составляющие банковскую, коммерческую и иную, охраняемую законом тайну банка и его контрагентов;

- выполнять требования организационно-распорядительных актов банка, регламентирующих порядок защиты банковской, коммерческой и иной, охраняемой законом тайны;

- не использовать информацию, составляющую банковскую, коммерческую и иную, охраняемую законом тайну банка в ущерб его интересам;

- незамедлительно сообщать сотруднику банка, уполномоченному по защите информации, об утрате документов (других носителей информации), содержащих банковскую, коммерческую и иную, охраняемую законом тайну, удостоверений, пропусков, ключей от режимных помещений, хранилищ, сейфов, личных печатей и о других обстоятельствах, связанных с защитой банковской, коммерческой и иной, охраняемой законом тайны банка;

- при увольнении возвратить представителю банка все полученные в связи с исполнением должностных обязанностей носители информации и имущество, предназначенное для защиты информации, составляющей банковскую, коммерческую и иную, охраняемую законом тайну банка.

Я предупрежден(а), что за разглашение сведений, составляющих банковскую, коммерческую и иную, охраняемую законом тайну, или за утрату документов и предметов, содержащих такие сведения, а также иные нарушения режима конфиденциальности буду привлечен(а) к ответственности в соответствии с действующим законодательством.

Мне известно, что в соответствии с ч. 2 ст. 139 ГК Российской Федерации, ч.2 ст. 183 УК Российской Федерации, ст. 57 Трудового кодекса Российской Федерации и положением о банковской, коммерческой и служебной тайне банка прекращение допуска к защищаемой информации не освобождает меня от взятых обязательств по неразглашению составляющих ее сведений.

Банк (наименование банка) в случае положительного результата проверочных мероприятий и приема на работу обязуется в соответствии со ст. 15 КЗоТ Российской Федерации создавать необходимые условия для работы со сведениями, составляющими банковскую, коммерческую и служебную тайну, выплачивать процентные надбавки к заработной плате, предусмотренные ст. 85-1 КЗоТ Российской Федерации, коллективным договором и настоящим соглашением сторон.

3. Прочие условия

Наряду с законодательством Российской Федерации о защите банковской, коммерческой и иной, охраняемой законом тайны стороны обязуются строго руководствоваться требованиями трудового законодательства, в том числе при разрешении возможных споров.

Настоящий договор (контракт) составлен в 2-х экземплярах, один из которых хранится в личном деле работника, а второй - в подразделении защиты интересов (собственной безопасности) банка (наименование банка).

__________________ (фамилия, подпись лица,

принимаемого на работу)

"___"__________ 200__года


_____________________(фамилия, подпись руководителя

банка, заключающего договор (контракт)

"___"__________ 200__года

Приложение 2


Примерная инструкция

о порядке проведения разбирательства по фактам

незаконного получения и разглашения сведений,

составляющих банковскую, коммерческую и служебную тайну,

нарушения порядка конфиденциального делопроизводства


1. Общие положения.

1.1. Разбирательство по фактам незаконного получения и разглашения сведений, составляющих банковскую, коммерческую и служебную тайну, нарушений порядка конфиденциального делопроизводства, установленного в банке109, является разновидностью внутриорганизационной деятельности. Оно проводится с целью выяснения обстоятельств происшедшего, установления вины конкретных лиц, размера причиненного ущерба, а также выявления причин и условий, способствовавших изучаемому событию.

1.2. Разбирательство представляет собой процесс гласного сбора и документирования информации, относящейся к событию и получаемой путем опроса сотрудников банка и других лиц (с их согласия), располагающих ею; ознакомления с документами, осмотра служебных помещений, предметов, участков местности, а также оценки этой информации, подготовки выводов и предложений.

2. Назначение разбирательства.

2.1. Основанием для проведения разбирательства являются ставшие известными руководителю банка сведения о фактах причинения ущерба банку либо нарушениях внутренних правил банка, могущих повлечь причинение ущерба. Такие сведения могут содержаться в служебных записках руководителей подразделений, сообщениях правоохранительных органов, иных государственных, а также негосударственных структур и частных лиц.

2.2. Разбирательство назначается руководителем, наделенным правом издания приказов, после получения сведений о событии путем дачи письменного указания либо издания приказа о назначении группы сотрудников (комиссии во главе с председателем) для выполнения этой работы.

2.3. Председателем комиссии разрабатывается план проведения разбирательства, распределяются направления работы, изучаются законодательные и другие нормативные акты по вопросам, подлежащим выяснению.

2.4. Руководитель, назначивший разбирательство, дает указание о направлении и объеме изучения события.

2.5. Сотрудники, на которых возложено проведение разбирательства, могут освобождаться от исполнения функциональных постоянных обязанностей на период разбирательства.

2.6. Сотрудники не могут участвовать в проведении разбирательства, если они прямо или косвенно заинтересованы в его результатах.

3. Проведение разбирательства.

3.1. В ходе разбирательства устанавливается:

3.1.1. Действительно ли имело место событие.

3.1.2. Обстоятельства (где, когда), при которых оно произошло.

3.1.3. Наличие отрицательных последствий события, характер и размер ущерба.

3.1.4. Причинная связь между проступком (действиями, бездействием) конкретного лица (лиц) и результатом события.

3.1.5. Причины и условия, способствовавшие событию (совершению проступка).

3.1.6. Наличие обстоятельств, смягчающих или отягчающих ответственность виновного лица.

3.2. Разбирательство проводится в срок до 30 дней.

В случае необходимости срок разбирательства может быть продлен руководителем, назначившим разбирательство, по мотивированному обращению председателя комиссии.

3.3. Сотрудники, которым поручено проведение разбирательства, подотчетны руководителю, назначившему разбирательство и председателю комиссии.

3.4. Сотрудники, которым поручено проведение разбирательства, обязаны:

3.4.1. Соблюдать предусмотренные законом права и интересы лиц - участников разбирательства.

3.4.2. Делать выводы по результатам работы комиссии только на основании фактических данных, полученных в результате разбирательства и закрепленных документально.

3.4.3. Своевременно докладывать руководителю, назначившему разбирательство, о выявленных нарушениях закона, причинах и условиях, способствовавших совершению проступка (правонарушения).

3.4.4. В случае установления в ходе разбирательства признаков преступления немедленно доложить об этом руководителю и по его указанию направить материалы в установленном порядке в следственные (правоохранительные) органы.

3.5. Сотрудники, которым поручено разбирательство, имеют право:

3.5.1. Приглашать для беседы сотрудников, а также других граждан (с их согласия). Получать от них письменные объяснения, по фактам, имеющим отношение к предмету разбирательства.

Отказ от дачи пояснений оформляется отдельной справкой с указанием мотивов отказа.

3.5.2. С разрешения руководителя, назначившего разбирательство, знакомиться с документами организации, имеющими отношение к предмету разбирательства.

В случае необходимости приобщать указанные документы либо их копии к материалам разбирательства.

3.5.3. Получать в установленном порядке консультации у специалистов банка и других структур государственной и негосударственной форм собственности по вопросам, требующим специальных познаний.

3.5.4. Осматривать предметы, документы, изделия, участки местности, имеющие отношение к событию.

3.5.5. Применять для фиксации полученной информации средства аудио-видео записи по правилам уголовно-процессуального законодательства.

3.5.1. Приобщать к заключению о результатах разбирательства свое особое мнение в случае несогласия с процессом разбирательства или выводами по результатам работы.

4. Завершение разбирательства.

4.1. По результатам разбирательства проводившие его сотрудники, составляют мотивированное заключение, которое представляется руководителю, назначившему разбирательство.

В заключении должно быть указано:

4.1.1. Должности, фамилии сотрудников, проводивших разбирательство, и основание для его назначения.

4.1.2. Установочные данные лица, в отношении которого проводилось разбирательство.

4.1.3. Аргументированные ответы на вопросы, перечисленные в п. 3.1. настоящей инструкции.

4.1.4. Предложения (в зависимости от результатов разбирательства): о применении к виновному конкретного дисциплинарного взыскания, привлечения его к материальной ответственности, мерах, направленных на устранение причин и условий, способствовавших совершению проступка; о прекращении разбирательства или направлении материалов разбирательства в правоохранительные органы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

4.2. Мотивированное заключение, подписанное сотрудниками, проводившими разбирательство, не требует согласования с непосредственными руководителями этих сотрудников.

4.3. Руководитель, назначивший разбирательство, изучает собранные материалы и заключение, оценивает их полноту и объективность, утверждает заключение либо возвращает с конкретными указаниями о собирании дополнительных сведений. Разбирательство считается законченным в день утверждения заключения.

Если в ходе разбирательства будут установлены признаки состава преступления, руководитель организации направляет материалы в установленном порядке в правоохранительные органы.

4.4. Руководитель, утвердивший заключение, определяет форму, в которой сотрудники, в отношении которых проводилось разбирательство, знакомятся с его материалами.

4.5. Материалы служебного разбирательства приобщаются к отдельным делам, ведущимся службой безопасности.

Приложение 3


Проект заключения

о результатах разбирательства по факту нарушения

порядка защиты сведений конфиденциального характера

либо о нарушении информационной безопасности банковских технологических процессов.


"У Т В Е Р Ж Д А Ю"

_______________________

(наименование должности ,

ф.и.о. лица, назначившего разбирательство)

" " ___________200 __ года

Комиссия (наименование банка) в составе______________ на основании приказа _______________________ (наименование, № и дата приказа) провела разбирательство по факту нарушения порядка обеспечения информационной безопасности (конфиденциальности, целостности, доступности) информационных активов и инфраструктуры, установленного в_________(наименование банка) ______________ (наименование распорядительного документа, регламентирующего указанный порядок).

Поводом для назначения разбирательства стали поступившие сведения_____________________ (о нарушении порядка обеспечения безопасности конфиденциальной информации либо о нарушении порядка обеспечения безопасности компьютерной информации и компьютерных систем банка ).

Проведенным разбирательством установлено:__________ (приводятся фактические данные, свидетельствующие о том, что информационный ресурс является собственностью банка, содержит сведения, составляющие банковскую, коммерческую или иную, охраняемую законом тайну, включен в систему охранительных отношений.

Описываются время, место, способ и другие обстоятельства инцидента (реального или вероятного нарушения) информационной безопасности. Приводятся данные, свидетельствующие о наличии либо отсутствии вины лица, ответственного за документ, либо имеющего разрешенный доступ к ресурсу, ставшему предметом посягательства.

Излагаются мотив и цель нарушения (правонарушения). Указываются обстоятельства, подтверждающие (либо опровергающие) факт незаконного использования конфиденциальной либо охраняемой компьютерной информации. Дается обоснование суммы ущерба, понесенного банком вследствие инцидента информационной безопасности. Указываются обстоятельства, способствовавшие противоправному посягательству на информационные активы банка, и предлагаются способы совершенствования защиты информации на будущее).

Изложенное позволяет прийти к следующим выводам:

(излагаются:

а) правовая оценка события (имел место факт незаконного получения, разглашения или использования сведений, составляющих банковскую тайну, либо факт посягательства на охраняемую компьютерную информацию банка);

б) экономическая оценка тяжести наступивших последствий;

в) правовая оценка действия лиц, незаконно завладевших документом и использовавших содержащуюся в нем информацию, либо лиц, посягавших на компьютерную информацию.

По итогам разбирательства полагаем целесообразным:

(высказывается мнение комиссии о наличии (или отсутствии) признаков преступления в действиях конкретного (либо неустановленного) лица, похитившего документ либо незаконно использовавшего содержащуюся в нем защищаемую информацию; лица (лиц) посягнувшего на компьютерную информацию. О целесообразности передачи собранных материалов в органы следствия (суд). При обнаружении фактов нарушения порядка обеспечения безопасности информационных ресурсов банка высказывается мнение о целесообразности наказания виновного в рамках трудового законодательства).

Председатель комиссии: ____________________(подпись)

Члены комиссии: __________________________(подписи)

Комментарий:

1. Поводом для назначения разбирательства могут служить сообщения граждан, коммерческих организаций, контролирующих и правоохранительных органов о фактах, свидетельствующих об утечке защищаемой информации банка, либо о фактах нарушения информационной безопасности банковских технологических процессов.

О незаконном использовании защищаемой информации банка либо о вмешательстве в информационные элементы банковских технологических процессов может сообщить работник конкурирующей организации. Такие сведения могут быть получены подразделением защиты интересов банка (собственной безопасности банка) в результате проведения сыскных мероприятий.

2. В ходе разбирательства следует установить наличие либо отсутствие связи между действиями лица, которому доверен документ, и выходом документа из законного владения. Указанное лицо может совершить умышленные противоправные действия (быть соучастником похищения документа) либо способствовать выходу документа из владения собственной неосторожностью (не выполнить обязательных действий по охране документа по легкомыслию или небрежности). Если документ похищен, несмотря на выполнение всех предписанных мер защиты, то оснований для привлечения работника к ответственности не имеется.


Авторы:

Гамза Владимир Андреевич,

кандидат юридических и кандидат экономических наук

Ткачук Игорь Борисович, кандидат юридических наук



1. См. ГОСТ Р 8.561-95 «Государственный стандарт РФ. Государственная система обеспечения единства измерений. Метрологическое обеспечение банковских технологий», принятый и введенный в действие постановлением Госстандарта России от 29 августа 1995 г. № 451.

2 Указанное Положение не распространяется на порядок безналичных расчетов физических лиц. Относительно последних см. Положение ЦБР от 1 апреля 2003 г. № 222-П « О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации».


3 См. Федеральный закон от 10 января 2002 г. N 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи».


4 Показательно, что Банковский кодекс Республики Беларусь 2001 года в целях повышения безопасности безналичных расчетов освободил банки от существовавшей ранее обязанности принимать платежное поручение к исполнению при отсутствии на текущем счете клиента достаточной суммы средств (ст.248 «Условия принятия банком-отправителем поручения плательщика»). См.: Научно-практический комментарий к Банковскому кодексу республики Беларусь: в 2-х кн. Кн.2 / Д.А. Калимов А.М. Ковалева и др. – Мн.: Дикта, 2002. с.476


5 См.: Кожинов В.Я. Основы бухгалтерского учета. – М., 2003, с. 201.

6 См.: Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ

7 См.: О пропавшем миллиарде. Прокуратура Самарской области. Официальный информационный канал. Выпуск № 1 от 25.03. 2002. Постоянный адрес в Интернете: samara.ru/2002/1/department/11/.


8Мошенники облапошили директора Базарно-Карабулакского мясокомбината. /Саратовская областная газета (Саратов), 09.12.2006/


9 /Коммерсантъ-daily,14.05.1999


10 Справка по уголовному делу №18/41-03. Газета "КоммерсантЪ" №198(2801) от 29.10.2003


11 Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 6694/98 23 февраля 1999 г.


12 Справка комиссии Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации по борьбе с коррупцией по результатам проверки материалов о хищении организованной группой лиц денежных средств со счёта ТОО «Валта» от 3 июня 2002 года. Постоянный Адрес документа в Интернете Нацбез.Ру.


13 См.: Федеральный арбитражный суд Московского округа. Дело № КГ-А 40/6121 от 22 июля 2004 года.


14 Материалы Комитета по безопасности Ассоциации российских банков.

15 См.: Ю.Н. Мельников. Информационная безопасность в банке: проблемы и рекомендации./Банковские технологии. № 7, 1997. С.18.


16 Возбуждено уголовное дело по факту хищения из банка «Кедра» денежных средств.
ИА Экспресс (Красноярск) 18.07.05 г.


17 См.: Постановление Президиума Высшего арбитражного суда Российской Федерации от 24 декабря 1996 г. № 3058/96.

18 См.: Постановление Президиума ВАС РФ от 31 мая 2005 г. по делу N 15479/04.


19 См.: Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 1061/ 97 от 10 июня 1997 г.


20 Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 8 октября 2005 г. № 7729/05


21 Доступ к указанным ресурсам является свободным для всех заинтересованных лиц. Процедура доступа регламентирована Приказом Федеральной налоговой службы «Об утверждении Порядка предоставления в электронном виде сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц и в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей».


22См.: О пропавшем миллиарде. Официальный сайт прокуратуры Самарской области. Выпуск №1 от 25.03.2002; samara.ru/2002/1/department/11/.


23 См.: Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации
N 5278/03 14 октября 2003 г.


24 Конвенция от 7 июня 1930 г. № 358 «О единообразном законе о переводном и простом векселе»; Конвенция от 7 июня 1930 г. № 359, имеющая целью разрешение некоторых коллизий законов о переводных и простых векселях»; Конвенция от 7 июня 1930 г. № 360 «О гербовом сборе в отношении переводного и простого векселя».


25 См.: Постановление Правительства Российской Федерации от 26 сентября 1994 г. № 1094 «Об оформлении взаимной задолженности предприятий и организаций векселями единого образца и развитии вексельного обращения» (в ред. Постановления Правительства РФ от 27.12.95 № 1295).

26 В настоящее время правом на изготовление и торговлю бланками векселей обладают: Московская печатная фабрика Объединения государственных предприятий и организаций по производству государственных знаков – Объединения «Гознак» Министерства финансов Российской Федерации (государственное предприятие); Московская типография «Гознака» – государственное предприятие; закрытое акционерное общество «Опцион» и другие предприятия.


27Материалы уголовного дела N741557, расследованного прокуратурой Василеостровского р-на СПб.


28 Постоянный адрес статьи в Интернете: ссылка скрыта.


29См.: Ассоциация Участников Вексельного Рынка// Информация о ценных бумагах, выбывших из законного оборота. Адрес в «Интернете»: http:\\www.auver.ru.

30 Материалы уголовного дела № 11730, расследованного ГУВД г Москвы.


31 Показательно, что в качестве залога в указанном договоре было указано имущество, не принадлежащее фирме «Санрайз».


32 Впоследствии лишен лицензии на осуществлении банковских операций и признан банкротом.

33 Ой, Зин, не трогай шурина. «Профиль», 1 ноября 1999, N 41 (163).


34 Уголовное дело по указанному факту находится в стадии предварительного расследования.

35 Уголовное дел № 011699, расследованное РУВД ЦАО г. Москвы


36 См.: Прикинулись «Норникелем». РБК daily, 31 октября 2006, № 27 .



37 Материалы Комитета по безопасности Ассоциации российских банков.


38 Гудков Г. “Крестьянская Россия”, 26.07.2004.


40 Материалы Комитета по безопасности Ассоциации российских банков; материалы уголовного дела № 196872 , расследованного УВД ЦАО г. Москвы; материалы проверки ОБЭП Ржевского ОВД по сообщениям о преступлении КУП № 2700 от 21.07 2004; КУП № 2780 от 3 .07 2004; КУП № 2781 от 3.08 2004.


41 Подробнее об этом см.: Ларичев В.Д., Власов П.Е., Ложкина Е.И., Улейчик В.В. Расследование преднамеренного банкротства и неправомерных действий при бенкротстве кредитных организаций/Под ред.проф. В.Д.Ларичева. – М.: Спарк, 2006, с.106.


42 См.:Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 5 ноября 2002 года  по делу № Ф09-2697/02-ГК.



43 Материалы Комитета по безопасности АРБ.


44 «Вексельное дело» закрыто.// Российская газета, №26 (3140) от 11.02.2003 г.

45 В одном из банков Новосибирска пресечена попытка мошенничества РИА Новости 12.05.06 г.

46 Материалы Комитета по безопасности Ассоциации Российских Банков (вх.573 от 27.04.04; вх. 612 от 7.05.04.); Подозрительные векселя «Ведомости» от 30.04.2004 г.


47 При этом качество дорисовки защитной сетки векселя было настолько высоким, что сделать однозначный вывод о подделки не представлялось сразу даже с использованием мощного микроскопа.


48 См.: Прикинулись Норникелем . РБК daily, 31 октября 2006, № 27


49 См.: Ответили по векселям «Российская газета» (Федеральный выпуск) № 3626 от 11 ноября 2004 г.


50 См.: Бюллетень финансовой информации. № 09 (88) сентябрь 2002 г.

51 «Время Томское» от 26. 07.05.


52 Положение о простых векселях Сбербанка России. Утверждено Постановлением Правления Сбербанка РФ от 27 августа 1998 г. N 431-р (Протокол № 183, параграф 3).


53 Порядок учета выданных и погашенных векселей и построение аналитического учета об их обороте в организациях регламентирован Письмом Минфина от 31.10.1994 г. №142 (в редакции письма Минфина РФ от 16.07.1996 г. № 62).

54 Тимофеева И. Аферисты, воры, взяточники повышают квалификацию. Вечерний Новосибирск 26.10.01.


55 См.: «Банкроты» и «мошенники». Национальный банковский журнал, март 2006 г.,с.80


56 Указанная оговорка не относится к действиям субъектов, организующих и использующих указанных лиц как посредников в получении кредита. Их деяния рассматриваются как мошенничество.



57 Обвинительное заключение по уголовному дело № 227608 по обвинению Матросова К.А., Козлова А.В. и Бородиной Л.Б., расследованному СУ УВД ЮЗАО г. Москвы.


58 См.: Пятигорская лавка мошенников. /Парламентская газета, 24.11.2006/


59 См.: Т. Маркевич. Как минимизировать потери в области потребительского кредитования коммерческого банка. Журнал "Бизнес-разведка" № 4, 2006 (№23).


60 См.: Томские новости, 15 августа 2006 г.


61 См.: За обман кредиторов директор фирмы поплатился свободой . ссылка скрыта 14.03.2006 .Постоянный статьи: ссылка скрыта


63 См. : «Крестьянская Россия», 26.07.2004


64ссылка скрыта. Преступление по Шарлю Перро: мошенник обобрал банки на 60 миллионов рублей. Российская газета (Кубань) N3463 от 23 апреля 2004 г.


65 Новости Бухгалтерии.ru . 13 октября 2006 г.


66 См. Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением и расторжением кредитных договоров. Письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 26 января 1994 г. №ОЩ-7/О.


67 «Финанс», № 39 (176), октябрь 2006, с. 28.


68 Найдена часть кредита Сбербанка на строительство «Царева сада» .«Независимая газета», 28.04.2003/


69 Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 8 августа 2001 г. № 129- ФЗ.


70 См.:Приказ МНС РФ от 27 февраля 2004 г. N БГ-3-24/160@ О создании информационного ресурса «Банковские счета»



71 См.: Постановление Правительства Российской Федерации «Об утверждении правил ведения Единого государственного реестра юридических лиц и предоставления содержащихся в нем сведений» от 19.06.2002 N 438; Постановление Правительства Российской Федерации «Об утверждении правил ведения Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей и предоставления содержащихся в нем сведений» от 16.10.2003 N 630.


72 См.: Приказ Федеральной налоговой службы от 21 октября 2004 г. N САЭ-3-09/7@ «Об утверждении Порядка предоставления в электронном виде сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц и в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей».


73 Из материалов Комитета по безопасности Ассоциации российских банков.


74 Судебный приказ, согласно ч.2 ст.121 ГПК, является одновременно исполнительным документом и приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения судебных постановлений.


75 Материалы Комитета по безопасности АРБ (№ 1802, 09 .08.06.).


76 См.: Письмо АРБ Председателю Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 31.07. 2006 № А-01/5-375. «Вестник АРБ», 2006, № 15, с.9.


77 См.: «Вестник АРБ» , 2006, № 18, с. 39-40.


78 Борисов Т. Двести тысяч за минуту разговора. Российская газета, № 129 (379) от 17.06.2005.


79 См. Указ Президента РФ "Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера" от 6 марта 1997 г. N 188 // СЗ РФ, 1997, N 10, ст. 1127.


80 Федеральный закон О коммерческой тайне от 29 июля 2004 года. № 98-ФЗ.


81 См. Федеральный закон «О бухгалтерском учете» от 21 ноября 1996 года № 129-ФЗ.


82 См.: Государственный стандарт Российской Федерации «Делопроизводство и архивное дело. Термины и определения.» ГОСТ Р 51141-98, утвержденный Постановлением Госстандарта России от 27 февраля 1998 г. № 28.


83Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» 07.08.2001 г. № 115-ФЗ// Собрание законодательства РФ, 13.08.2001 г., № 33 ч. 1, ст. 3418.


84 Стандарт ЦБР «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения» (принят и введен в действие распоряжением ЦБР от 18 ноября 2004 г. № Р – 609) Регистрационный номер СТО БР ИББС-1.0-2004. Дата введения: 1 декабря 2004 г.


85 Согласно ч. 4 ст. 33 УК подстрекателем признается лицо, склонившее другое лицо к совершению преступления путем уговора, подкупа, угрозы или другим способом.


86 См. Руками не трогать. Профиль, 21.06.2004


87 Подробнее о технических средствах перехвата информации см. Каторин Ю.Ф, Куренков Е.В., Лысов А.В., Остапенко А.Н. Большая энциклопедия промышленного шпионажа/СПб, 2000.-С. 3-185.



88 Стандарт ЦБР «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения» (принят и введен в действие распоряжением ЦБР от 18 ноября 2004 г. № Р – 609) Регистрационный номер СТО БР ИББС-1.0-2004. Дата введения: 1 декабря 2004 г.


89 Милашев В.А. Проблемы тактики поиска, фиксации и изъятия следов при неправомерном доступе к компьютерной информации в сетях ЭВМ. Дис. канд. юрид. наук. –М., 2004 с. 51


90 Обеспечение информационной безопасности бизнеса/Курило А.П. и др.-М.: БДЦ - пресс, 2005.-С. 460. -512 с.


91 Подробнее о противоправных посягательствах на компьютерную информацию см. ниже

92 Мошенники продают базу данных 700 тысяч заемщиков. Общая газета. 26 декабря 2006


93 Прескотт Дж.Е., Миллер С.Х. Конкурентная разведка. Уроки из окопов.

-М.: Альпина Боок , 2004 с.336.

94

 Доронин А.И. Бизнес – разведка.-2-е изд., перераб. И доп. – М.: Издательство «Ось-89», 2003. –С.43-44.


95 Бизнес и криминал. Еженедельник № 52 (394) от 22.12.2006


96 См.: SecurityLab, Infowatch.ru. Банки и финансовые компании имеют серьезные проблемы с защитой приватных данных. Постоянный адрес сообщения в Интернете: ссылка скрыта


97 insider (англ.)- свой человек ( член общества или организации )


98 См.: Концова М. Тайные сделки Центробанка продаются за $100. Утро .ru., 20.05.2005, №143 (1904).


99


100 Стандарт ЦБР «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения» (принят и введен в действие распоряжением ЦБР от 18 ноября 2004 г. № Р – 609) Регистрационный номер СТО БР ИББС-1.0-2004. Дата введения: 1 декабря 2004 г.


101 Фокина Е. Тайна без конца и начала Профиль 21 ноября 2005 г, с. 51.


102 Королев А. Отдел "Р" против хакеров. Информационные технологии в Ульяновске, № 6, февраль 2004 г.

103 См. Мошенник Бандилко обобрал пол-Европы. Коммерсант № 92 от 30.05.2001.





104 Подробнее о расследовании, проводимом Службой безопасности см. в параграфе ___________

105 См.: Приложение № 2.


106 Закон РФ «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» от 11 марта 1992 г. №2487-I..


107 Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность коммерческого банка: организационно-правовые и криминалистические проблемы . Монография. – М.: Изд-ль Шумилова, 2002.-С. 206-208.


109 В соответствии с рекомендациями, изложенными в настоящей инструкции, может проводиться также разбирательство по иным нарушениям порядка, установленного нормативно - распорядительными документами банка


Copyright © 2023. All rights Reserved.