Ответы на вопросы для коллоквиума по дисциплине «Банковское дело»
Реферат - Экономика
Другие рефераты по предмету Экономика
? информация на усмотрение банка.
Открытие текущих счетов юридическим лицам-нерезидентам
(1) Для открытия текущего счета юридические лица- нерезиденты представляют все документы, указанные в ст. 4 п.(1), за исключением абзаца g). В отсутствие копии свидетельства о регистрации предприятия, выданного Государственной регистрационной палатой Департамента информационных технологий, или других документов, подтверждающих государственную регистрацию, согласно действующему законодательству, можно представить копию выписки из коммерческого регистра страны происхождения о регистрации предприятия в качестве юридического лица.
Особенности открытия текущих счетов некоторым юридическим лицам-нерезидентам
(1) Юридические лица-нерезиденты, счета в молдавских леях
Для открытия текущего счета в молдавских леях юридические лица-нерезиденты согласно уставу и осуществляемой деятельности, кроме документов, перечисленных в ст.6 п.(1) настоящего регламента, представляют дополнительно документы, указанные в Регламенте о валютном регулировании на территории Республики Молдова с последующими изменениями.
(2) Дипломатические и консульские миссии иностранных государств
Для открытия текущего счета дипломатические и консульские миссии иностранных государств, кроме документов, предусмотренных в ст.4 п.(1) а), d), e), f), h), представляют также копию документа, подтверждающего законный статус в Республике Молдова.
(3) Международные межправительственные организации non-profit
Для открытия текущего счета международные межправительственные организации non-profit, кроме документов, предусмотренных в ст.4 п.(1) а), d), e), f), h), представляют копию документа, подтверждающего законный статус в Республике Молдова. Организации, действующие на основе двусторонних договоров, заключенных между странами и претендующие на иммунитет и некоторые привилегии, могут представлять документ, подтверждающий законный статус в Республике Молдова, выданный дипломатической миссией соответствующей страны в Республике Молдова.
(4) Международные неправительственные организации и другие частные правовые ассоциации non-profit
Для открытия текущего счета международные неправительственные организации и другие частные правовые ассоциации non-profit, кроме документов, предусмотренных в ст.4 п.(1) а), d), е), f), h), представляют копию документа, подтверждающего регистрацию в Республике Молдова, выданного Министерством юстиции, нотариально заверенную.
(5) Представительства иностранных предприятий
Для открытия текущего счета представительства иностранных предприятий, кроме документов, предусмотренных в ст.4 п.(1), представляют выписку из коммерческого регистра соответствующей страны.
Открытие текущих счетов физическим лицамрезидентам и нерезидентам
(1) Физические лица-резиденты и нерезиденты, практикующие предпринимательскую или прочий вид деятельности
а) Для открытия текущего счета физические лица-резиденты и нерезиденты, практикующие предпринимательскую деятельность, представляют документы, предусмотренные в ст.4 п.(1) (для резидентов) или в ст.6 (для нерезидентов).
b) Для открытия текущего счета физические лица-резиденты и нерезиденты, практикующие прочий вид деятельности, представляют следующие документы:
- заявление об открытии счета (согласно образцу приложения №1);
- удостоверение личности;
- копия документа, подтверждающего право на осуществление деятельности;
- копия сертификата о присвоении фискального кода, нотариально заверенная (для лиц, которым согласно действующему законодательству присваивается фискальный код);
- свидетельство о постановке на налоговый учет (для лиц, которым согласно действующему законодательству присваивается фискальный код);
- карточка с образцами подписей и оттиском печати, нотариально заверенная;
- другие документы на усмотрение банка.
с) В отсутствие печати физические лица-резиденты и нерезиденты, практикующие предпринимательскую или прочий вид деятельности, могут представлять карточку только с образцами подписей, нотариально заверенную, или ставят подпись в присутствии работника банка на бланке, который разработан банком самостоятельно.
(2) Физические лица-резиденты и нерезиденты, не практикующие предпринимательскую или прочий вид деятельности
а) Для открытия текущего счета физические лица-резиденты и нерезиденты, не практикующие предпринимательскую или прочий вид деятельности, представляют следующие документы:
- заявление об открытии счета (согласно образцу приложения № 1);
- удостоверение личности;
- копия сертификата о присвоении фискального кода, нотариально заверенная (для физических лиц-нерезидентов);
- другие документы на усмотрение банка.
Владелец счета в присутствии банковского работника, уполномоченного руководством банка открывать счет, ставит свою подпись на бланке, который разрабатывается банком самостоятельно.
b) Для несовершеннолетних лиц, недееспособных лиц открытие и ведение счетов осуществляется их родителями или опекунами, имеющими на это право согласно законодательству.
(3) Физические лица-нерезиденты, счета в молдавских леях
&nbs