Ответы на вопросы для коллоквиума по дисциплине «Банковское дело»
Реферат - Экономика
Другие рефераты по предмету Экономика
тельщика.
2-й и 3-й экземпляры передаются банку-бенефициару через Национальный банк, где 2-й экземпляр служит основанием для зачисления суммы мемориального ордера на счет бенефициара и подшивается в папку документов дня банка-бенефициара. 3-й экземпляр вместе с выпиской со счета передается бенефициару.
4-й экземпляр вместе с выпиской со счета передается плательщику.
При перечислении денежных средств через каналы телефонной связи или на магнитных носителях мемориальный ордер выписывается работником банка в 2-х экземплярах.
1-й экземпляр служит основанием для списания денежных средств со счета плательщика и подшивается в папку документов дня банка-плательщика.
2-й экземпляр вместе с выпиской со счета передается плательщику. Банк-бенефициар обязан предоставить бенефициару один экземпляр электронного первичного расчетного документа, распечатанного на бумажном носителе, на котором проставляется штамп банка вместе с выпиской со счета. В случае осуществления перечислений сумм, оплаченных наличными деньгами или пластиковыми карточками, физическими лицами в доход государственного бюджета второй экземпляр мемориального ордера с приложенным пакетом уведомлений на взнос наличными или реестров квитанций о платеже по карточкам (Регламент N 58/11-02 об организации банками платежей по карточкам на территории Республики Молдова, ст. 22) с одним и тем же казначейским счетом. Банк-плательщик помещает в абонентский ящик налоговой инспекции или таможни.
При осуществлении частичных платежей после составления мемориального ордера работник банка отмечает в бланке \"Регистрация частичных платежей\" (приложение 1а), сумму мемориального ордера частичной оплаты и ставит свою подпись. Бланк \"Регистрация частичных платежей \" прилагается к инкассовому поручению.
В случае осуществления перечислений сумм, оплаченных наличными деньгами или пластиковыми карточками физическими лицами в доход государственного бюджета, мемориальный ордер составляется на общую сумму пакета уведомлений на взнос наличными или на общую сумму реестров квитанций о платеже по карточкам, которые содержат один и тот же казначейский счет.
В графе \"Назначение платежа\" печатается текст \"Перечисление \" согласно уведомлениям на взнос наличными или реестров квитанций о платеже по карточкам N ____ от _____.
4-й экземпляр мемориального ордера вместе с пакетом уведомлений на взнос наличными или реестров квитанций о платеже по карточкам с одним и тем же казначейским счетом, банк-плательщик помещает его в абонентский ящик налоговой инспекции или таможни.
При осуществлении предприятиями перечислений сумм пластиковыми карточками мемориальный ордер составляется банком на основании каждой электронной квитанции о платеже по карточкам (Регламент N 58/11-02 об организации банками платежей по карточкам на территории Республики Молдова, ст. 22) в отдельности.
Название, фискальный код, номер счета плательщика берутся из базы данных клиента банка-плательщика и определяются номером пластиковых карточек, которыми был совершен платеж.
В графе \"Назначение платежа\" печатается текст \"Перечисление \" согласно квитанции о платеже по карточкам N _____ от _____ (число, месяц, год) oo:mm:ss (час:минуты:секунды), терминал ID:Y...Y (номер идентификации терминала)\".
Условия перевода оплаченных сумм посредством пластиковых карточек уточняются в контракте, заключенном между банком - эмитентом пластиковых карточек и юридическим лицом, которое принимает платежи пластиковыми карточками в соответствии с действующими нормативными актами.
121. Ответственность за правильность взыскания денежных средств несет бенефициар. Банк-плательщик не рассматривает по существу возражения плательщика против списания средств в бесспорном порядке.
122. Взыскание по исполнительным документам в пользу отдельных граждан производится только через судебного исполнителя, состоящего при суде, в районе деятельности которого находится Банк-плательщик.
123. Судебный исполнитель представляет инкассовое поручение и Банк принимает его аналогично порядку, изложенному в п. 119. Если платеж не подлежит зачислению на счет суда, а по указанию судебного исполнителя зачисляется на счет бенефициара,то судебный исполнитель представляет инкассовое поручение с дополнительным экземпляром, который после оплаты направляется судебному исполнителю в качестве уведомления о поступлении платежа.
124. Приостановление или прекращение взыскания денежных средств производится в следующих случаях:
а) по заявлению бенефициара или органов,выдавших распоряжение на списание;
b) при представлении определения судебных и арбитражных органов;
c) по распоряжению следственных органов о приостановлении взыскания в связи с возбуждением уголовного дела.
В распоряжениях, определениях или заявлениях должна быть указана дата, номер документа и сумма, взыскание по которому должно быть приостановлено или прекращено.
В день получения такого документа Банк-плательщик делает на нем отметку о возврате инкассового поручения и подшивает его в папку с документами дня.
125. Банк-плательщик, в день получения документа о приостановлении или прекращении вз