Ответы на вопросы для коллоквиума по дисциплине «Банковское дело»
Реферат - Экономика
Другие рефераты по предмету Экономика
±ыть представлены только Национальному банку, его инспекторам и внешним аудиторам, одобренным им, судебным органам и органам уголовного преследования, Счетной палате , соответствующим налоговым органам, Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, в порядке, установленном законодательством, а также в случае, когда для защиты интересов банка в суде требуется раскрытие коммерческой тайны. Коммерческие банки обязаны представлять органам уголовного преследования материалы о сомнительных и безнадежных кредитах, определенных ими как таковые в соответствии с нормативными актами Национального банка, для принятия мер согласно действующему законодательству. Коммерческие банки обязаны также в пятидневный срок со дня открытия банковских счетов представлять налогоплательщику документы, подтверждающие их открытие.
(2) Данные сведения могут быть представлены только Национальному банку, его инспекторам и внешним аудиторам, одобренным им, судебным и следственным органам и Счетной палате , соответствующим налоговым органам, Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, в порядке, установленном законодательством, а также в случае, когда для защиты интересов банка в суде требуется раскрытие коммерческой тайны. Коммерческие банки обязаны представлять следственным органам материалы о сомнительных и безнадежных кредитах, определенных ими как таковые в соответствии с нормативными актами Национального банка, для принятия мер согласно действующему законодательству. Коммерческие банки обязаны также в пятидневный срок со дня открытия банковских счетов представлять налогоплательщику документы, подтверждающие их открытие.
(2) Данные сведения могут быть представлены только Национальному банку, его инспекторам и внешним аудиторам, одобренным им, судебным и следственным органам и Счетной палате , соответствующим налоговым органам, Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, в порядке, установленном законодательством, а также в случае, когда для защиты интересов банка в суде требуется раскрытие коммерческой тайны. Коммерческие банки обязаны представлять следственным органам материалы о сомнительных и безнадежных кредитах, определенных ими как таковые в соответствии с нормативными актами Национального банка, для принятия мер согласно действующему законодательству. Коммерческие банки обязаны также в пятидневный срок со дня открытия банковских счетов представлять сведения о них соответствующим налоговым органам налогоплательщику документы, подтверждающие их открытие.
(3) Банки должны устанавливать такие процедуры, которые исключают возникновение конфликтных ситуаций, когда обязанности руководителей и служащих по отношению к одному клиенту входят в противоречие с обязанностями по отношению к другому клиенту или когда их собственные интересы входят в противоречие с обязанностями по отношению к клиенту.
Отмывание денег
(1) Банк не имеет права утаивать, конвертировать или переводить деньги либо иные ценности, если ему известно, что они получены в результате преступной деятельности, для сокрытия их незаконного происхождения и оказывать помощь лицу, участвующему в такой деятельности для избежания законных последствий его деяний.
(2) Считается, что банк знает о незаконном происхождении денег или иных ценностей, если это вытекает из объективных обстоятельств, подтвержденных фактами.
(3) Банк обязан представлять компетентным органам информацию об известных ему фактах получения денег или иных ценностей в результате преступной деятельности в порядке, установленном законодательством. Указанное представление информации не признается нарушением положений статьи 22.
Конфликт интересов
(1) Любой руководитель банка, являющийся стороной заключенного или предложенного банку договора, затрагивающего его материальные интересы, или являющийся руководителем лица, представляющего одну из сторон заключенного или предложенного банку договора, или имеющий материальные интересы по отношению к такому лицу, обязан письменно заявить банку о своей материальной заинтересованности, когда он узнает или должен узнать о таком договоре.
(2) Любой руководитель обязан не реже одного раза в год представлять совету банка письменное заявление, содержащее сведения, достаточные для выявления конфликта интересов. Признается достаточным для выявления конфликта интересов указание имен и адресов компаньонов руководителя, существенные сведения о его деятельности, об интересах его семьи, которые подтверждают, что у него есть материальные интересы, связанные с заключением договоров с каким-либо лицом, указанным в заявлении.
(3) Руководитель, материальные интересы которого затрагиваются каким-либо договором, должен покинуть любое заседание, на котором обсуждается данный договор. В то же время его присутствие на заседании учитывается при установлении кворума, а при голосовании он считается воздержавшимся. При разделении голосов поровну голос председателя на заседании является решающим.
(4) В целях применения частей (1) и (2) материальными признаются интересы, если они связаны с имущественными, коммерческими или семейными интересами (родственники первой и второй очереди) заинтересованного лица. Заинтересованным признается лицо, имеющее материальный и