Одобрено кафедрой «Экономика и антикризисное управление» (протокол №12 от «14» мая 2009г.) Москва 2009

Вид материала

Документы

Содержание 2.3.5. Программа по дисциплине «Антикризисное управление кредитными организациями»

Подобный материал:

• Одобрено учебно-методическим советом экономического факультета экономика учебно-методический, 2833.93kb.
• Одобрено учебно-методическим советом юридического факультета арбитражный процесс учебно-методический, 1016.24kb.
• Учебно-методический комплекс Специальность: 080503 Антикризисное управление Москва, 554.54kb.
• Программа пребывания Ряховской А. Н., д э. н., профессора, зав кафедрой «Экономика, 15.46kb.
• «Экономика и антикризисное управление», 494.85kb.
• Правительстве Российской Федерации» Кафедра «Экономика и антикризисное управление», 115.82kb.
• Учебно-методический комплекс Для специальности 080503 Антикризисное управление Москва, 620.29kb.
• Рабочая программа учебной дисциплины Для бакалавров направления 080100. 62 «Экономика», 686.98kb.
• Одобрено учебно-методическим советом факультета управления экономика отрасли учебно-методический, 1986.01kb.
• Одобрено учебно-методическим советом факультета управления Экономика отрасли Учебно-методический, 1923.18kb.

^

2.3.5. Программа по дисциплине «Антикризисное управление кредитными организациями»

Тема 1. Банковский кризис: сущность и причины возникновения


1.1. Банковский кризис: сущность и этиология развития. Стадии кризисного процесса. Понятие банковского кризиса. Стадии кризисного процесса: потенциальный, латентный, острый (преодолимый и непреодолимый) кризис. Классификация банковских кризисов: локальный, национальный, региональный, глобальный.

1.2. География банковских кризисов. Масштабы банковских кризисов и их цена для экономики. Типы банковских кризисов.

1.3. Причины возникновения и факторы банковских кризисов. Классификация факторов банковских кризисов: микроэкономические, макроэкономические и институциональные. Содержание индикаторов кризисных явлений банковской системы и отдельной кредитной организации.

1.4. Необходимость, цели и задачи антикризисного управления на макро и микроуровнях. Характеристика основных субъектов банковской системы в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Банковская система и кредитная организация как объект антикризисного управления.

Тема 2. Слабый банк. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору по работе со слабыми банками


2.1. Слабый банк. Характеристика проблем слабого банка: причины, длительность, влияние на состояние банковского сектора.

2.2. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору:

Руководство для органов банковского надзора по работе со слабыми банками. Задача органов банковского надзора по работе со слабыми банками. Руководящие принципы работы органов банковского надзора со слабыми банками.

2.3. Реструктуризация банковской системы. Общие принципы реструктуризации банковских систем. Основные задачи органа, ответственного за реструктуризацию банковской системы.
Формирование специальной институциональной структуры
органов управления реструктуризации.

2.4. Меры по реструктуризации банковской системы: рекапитализация проблемных банков (в том числе путем установления над ними контроля); реорганизация, слияние, ликвидация неплатежеспособных банков; капитализация банковской системы; защита вкладчиков и кредиторов (в т.ч. путем предоставления государственных ресурсов); укрепление или проведение реформы системы банковского надзора.


Тема 3. Реструктуризация банковского сектора и банковской системы России


3.1. Банковский кризис 1998 года. Основные черты банковской системы России рыночного типа в первой половине 90-х годов. Оценка макроэкономического шока.

3.2. Банковский кризис и реструктуризация банковского сектора и банковской системы России в 1998-2000 годах. Комплекс мер по разрешению кризиса. Схема перевода обязательств по вкладам населения в Сберегательный банк Российской Федерации.

Требования к банкам, предъявляемые при предоставлении кредитов Центральным банком Российской Федерации кредитной организации, осуществляющей мероприятия по санации проблемной кредитной организации.

3.3. Основные задачи и принципы деятельности Небанковской кредитной организации «Агентство по реструктуризации кредитных организаций», созданной на основании Распоряжения Правительства Российской Федерации от 20.11.1998 № 1642-Р.

Направления деятельности Небанковской кредитной организации «Агентство по реструктуризации кредитных организаций».

3.4. Порядок взаимодействия Банка России и Государственной корпорации «Агентство по реструктуризации кредитных организаций».


Тема 4. Правовая среда и механизм предупреждения банкротства кредитных организаций


4.1. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Несостоятельность (банкротство) кредитной организации. Основания для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации.

4.2. Обязанности кредитной организации при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства. Ответственность учредителей, членов совета директоров, руководителей кредитной организации в рамках законодательства о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций.

4.3. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Меры по финансовому оздоровлению кредитной организации:

оказание финансовой помощи кредитной организации ее учредителями (участниками) и иными лицами;

изменение структуры активов и структуры пассивов кредитной организации;

изменение организационной структуры кредитной организации;

приведение в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала). Особенности осуществления мер по финансовому оздоровлению кредитной организации по требованию Банка России и самостоятельно.

4.4. План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации: Структура и содержание плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации.

Оценка финансового состояния кредитной организации;

указание на формы и размеры участия учредителей кредитной организации и иных лиц в ее финансовом оздоровлении;

меры по сокращению расходов на содержание кредитной организации;

меры по получению дополнительных доходов;

меры по возврату просроченной дебиторской задолженности;

меры по изменению организационной структуры кредитной организации;

срок восстановления уровня достаточности собственных средств и текущей ликвидности кредитной организации.

4.5. Временная администрация как особый орган управления кредитной организацией. Основания назначения временной администрации в кредитную организацию.

Срок действия временной администрации.

Руководитель и члены временной администрации.

Функции временной администрации в случаях: ограничения полномочий исполнительных органов кредитной организации; приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации; назначения ее после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Составление временной администрацией реестра требований кредиторов. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации. Споры о деятельности временной администрации. Недействительность сделок кредитной организации. Прекращение деятельности временной администрации.

4.6. Реорганизация кредитной организации в форме слияния или присоединения.

4.7. Процедуры в деле о банкротстве кредитной организации. Общие положения о конкурсном производстве. Права кредиторов при банкротстве кредитной организации. Собрание кредиторов и (или) комитет кредиторов. Основания для прекращения производства по делу о банкротстве. Порядок завершения конкурсного производства.

Порядок утверждения конкурсного управляющего. Полномочия конкурсного управляющего.

Конкурсный управляющий: государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» как конкурсный управляющий при банкротстве кредитных организаций, имевших лицензию Банка России на привлечение денежных средств физических лиц во вклады;

арбитражные управляющие при банкротстве кредитных организаций, не имевших лицензии Банка России на привлечение денежных средств физических лиц во вклады.

Права и обязанности конкурсного управляющего. Контроль за деятельностью конкурсного управляющего.

Тема 5. Система страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации


5.1. Неотложные меры Банка России по защите законных интересов вкладчиков в период августовского банковского кризиса
1998 года.

Перевод обязательств по вкладам населения

в Сберегательный банк Российской Федерации.

5.2. Этапы формирования системы страхования (гарантирования) вкладов в России.

5.3. Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Принципы организации системы страхования. Страховой случай и размер страховых выплат.

5.4. Показатели оценки финансовой устойчивости банков. Методика их расчета.

5.5 Стресс-тестирование. Опыт организации стресс-тестирования Банком России.

Тема 6. Основы непрерывного антикризисного управления кредитной организацией. Система управления банковскими рисками


6.1. Антикризисное управление кредитными организациями как непрерывный процесс, основанный на построении адекватных характеру, масштабам и условиям деятельности кредитных организаций системы управления банковскими рисками, системы внутреннего контроля и корпоративного управления. Подходы к обеспечению активной роли совета директоров (наблюдательного совета), единоличного и коллегиального исполнительного органа в процессе управления кредитной организацией.

6.2. Регулирование и надзор за внутрибанковскими системами: требовании и рекомендации Банка России по организации внутреннего контроля, управлению банковскими рисками, корпоративному управлению.

6.3. Подходы к проверке и оценке Банком России качества внутрибанковских систем.


Учебно-методическое обеспечение дисциплины

Нормативные правовые акты.

1. Гражданский кодекс Российской Федерации. С постатейным приложением материалов практики Конституционного Суда РФ, Верховного Суда РФ, Высшего Арбитражного Суда РФ. – М.: Издательство НОРМА (Издательская группа НОРМА-ИНФРА-М), 2000. – 1024 с.
   
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года № 395-1 "О банках и банковской деятельности";
   
3. Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
   
4. Федеральный закон от 25 февраля 1999 года № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
   
5. Федеральный закон от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;
   
6. Федеральный закон от 29 июля 2004 года № 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";
   
7. Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях";
   
8. Положение Банка России от 9 ноября 2005 года № 279-П «О временной администрации по управлению кредитной организацией».
   
9. Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах";
   
10. Инструкция Банка России от 25 августа 2003 года № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации»;
    
11. Инструкция Банка России от 11 ноября 2005 года № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций».
    
12. ссылка скрыта;
    
13. Указание Банка России от 16 января 2004 года № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов».
    
14. Указание Банка России от 30 декабря 2005 года № 1650-У «О порядке проведения территориальными учреждениями Банка России мероприятий по контролю за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)».
    
15. Указание Банка России от 24 марта 2003 года № 1260-У «О порядке приведения в соответствии размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций».
    
16. Указание Банка России от 29 ноября 2005 года № 1635-У «О порядке направления запросов и получения информации из центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в бюро кредитных историй».
    
17. Указание Банка России от 30 июля 2004 года № 1483-У «О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов».
    
18. Письмо Банка России от 24 марта 2005 года № 47-Т «О Методических рекомендациях по проведению проверки и оценки организации внутреннего контроля в кредитных организациях»
    
19. Письмо Банка России от 23 июня 2004 года № 70-Т «О типичных банковских рисках».
    

Рекомендуемая литература:

основная

20. Антикризисное управление кредитными организациями. Учебник /Под ред. А.Н. Ряховской - М.: ИЭАУ, 2003. – 260 с.
    
21. Антикризисный менеджмент/Под ред. Грязновой А.Г. – М.: Ассоциация авторов и издателей «ЛАБИРИНТ». Издательство ЭКСМОС, 1999
    
22. Ларионова И.В., Морозова Т.Ю., Тазихина Т.В. Антикризисное управление в коммерческом банке: Учебно-методическое пособие: в 2-х частях. – М.: Финансовая академия при Правительстве РФ, Институт делового администрирования и бизнеса, 2006;
    
23. Ларионова И.В., Мамонова И.Д., Морозова Т.Ю., Ольхова Р.Г., Соколинская Н.Э. Построение системы риск-менеджмента в коммерческом банке: Учебно-методическое пособие для слушателей программы МВА «Мастер делового администрирования» «Master of business administration». В 3-х частях. - М.: Финакадемия, Институт делового администрирования и бизнеса, 2006.
    
24. Морозова Т.Ю. Организация Банком России финансового оздоровления кредитных организаций (Серия: Основы антикризисного управления кредитных организаций)/Учебно-практическое пособие. М.: ЦПП Банка России, 2001.
    
25. Руководство для органов банковского надзора по работе со слабыми банками. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору// Вестник Банка России от 9 августа 2002 года № 44.
    

дополнительная

1. Антропов Д. Л. Интегрированный риск-менеджмент в системе управления банком // Деньги и кредит. – 2005.- № 1.
   
2. Геращенко В.В. Актуальные проблемы банковской системы в 1999 году // Деньги и кредит. – 1999. – № 1. – С.3-9.
   
3. Гостева Е. «Лето-2004. Банковский кризис// Финансовые известия от 23.06.2004;
   
4. Гостева Е. Как распознать проблемный банк// Финансовые известия от 17.06.2004;
   
5. Голикова Ю.С., Голикова Н.И. Факторы возникновения банковских кризисов // Банковское дело. – 2005. – № 8.
   
6. Грюнинг Х.ван, Брайович Братанович С. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском / Пер.с англ.; вступ.сл.д.э.н. К.Р. Тагирбекова – М: Издательство «Весь Мир», 2004
   
7. Зверева Е. Банкотрясение//ссылка скрытассылка скрыта от 21 июля 2004 года;
   
8. Козлов А. А. Проблемы развития банковской системы // Деньги и кредит. – 2005. – № 6.
   
9. Комиссаров Г.Н. Банковский «кризис доверия»: прививка или болезнь?// Аналитический банковский журнал. – 2005. – № 2;
   
10. Морозова Т.Ю. Совершенствование организации внутреннего контроля как условие развития рыночной дисциплины//Деньги и кредит. – № 3. – 2006.
    
11. Морозова Т.Ю. Оценка качества риск-менеджмента, организации внутреннего контроля и корпоративного управления в банке//Аналитический банковский журнал. – 2007. – № 10 (149).
    
12. Морозова Т.Ю. Роль управления банковскими рисками в предупреждении банковских кризисов//Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований «Деятельность банков на финансовом рынке: российская практика и мировой опыт». – М.: Финансы и статистика, 2007.
    
13. Морозова Т.Ю. Повышение качества корпоративного управления – залог обеспечения устойчивости банков// Аналитический банковский журнал. – 2007. – № 11 (150).
    
14. Морозова Т.Ю. Обеспечение устойчивости банковской системы России // Банковское дело. – 2008. – № 1.
    
15. Рациг А. Шесть типовых стратегий банковского бизнеса, или Зачем России коммерческие банки? – М.:«Луч», 2005;
    
16. Сафронов В.А. Некоторые аналитические аспекты оценки финансовой устойчивости банковского сектора // Деньги и кредит. -2005. -№ 2.
    
17. Хандруев Александр. Дефолт, еще дефолт // Российская газета. -29.12.2005.
    

Периодические издания:

Антикризисное управление

Аналитический банковский журнал

Банки: мировой опыт (аналитические и реферативные материалы)

Банковское дело

Деньги и кредит

Оперативное управление и стратегический менеджмент.


Интернет-ресурсы:

1. Банк России (ЦБ РФ): ссылка скрыта
   
2. ссылка скрыта Справочная правовая система «КонсультантПлюс»