Инструкции Банка России от 14. 01. 2004 №109-и «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» далее инструкция
| Вид материала | Инструкция |
- Инструкцией Банка России от 01. 10. 97 N 1#S, в которой значение норматива текущей, 275.46kb.
- Основные понятия кредитных организаций и направления их деятельности, 367.71kb.
- Приказ Банка России от 27. 07. 2005 № од-450 ставки денежного рынка Сообщения Банка, 2593.57kb.
- Пояснительная записка к годовому отчету ООО банк «Элита», 387.53kb.
- Федеральная налоговая служба письмо от 15 июня 2010 г. N шс-37-3/4049@ о направлении, 27.37kb.
- Коммерческий Банк «интеркоопбанк», 1049.88kb.
- Коммерческий Банк «интеркоопбанк», 1013.74kb.
- Указанием Банка России от 17 декабря 2004 г. №1530-у о порядке составления кредитными, 436.45kb.
- Приказ от 2 июля 1997 г. N 02-287 об утверждении инструкции о порядке осуществления, 497.94kb.
- Центральный банк российской федерации, 131.61kb.
1. В связи с изменениями, внесенными в Инструкцию ЦБ РФ № 109-И в части составления Уведомления о приобретении свыше 1 % акций Банка (Приложение 2 к Инструкции), просим уточнить порядок определения группы лиц. Достаточно ли в целях определения группы лиц при составлении данного Уведомления руководствоваться Федеральным законом от 26.07.2006 г. № 135-ФЗ «О защите конкуренции»?
Согласно статье 11 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, свыше 1 процента акций (долей) кредитной организации требует уведомления Банка России.
Определение состава группы лиц для целей соблюдения Инструкции Банка России от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (далее - Инструкция № 109-И) в части составления Уведомления о приобретении свыше 1% акций (долей) кредитной организации (Приложение 2 к Инструкции № 109-И) осуществляется в соответствии с признаками, определенными в части 1 статьи 9 Федерального закона «О защите конкуренции».
2. Просим разъяснить, каков порядок и сроки подачи Уведомления о приобретении свыше 1 % акций Банка акционером в случае приобретения акций Банка в процессе размещения дополнительных акций (до даты завершения размещения акций и даты регистрации итогов выпуска). Каким образом в вышеуказанном случае рассчитывается доля приобретателя акций в уставном капитале в процентном отношении, учитывая тот факт, что процедура размещения акций еще не завершена и размер уставного капитала изменяется по мере оплаты акций?
В соответствии с пунктом 5.2. Инструкции № 109-И уведомление о приобретении свыше 1% акций (долей) кредитной организации (далее- Уведомление) по форме приложения 2 к этой Инструкции направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение 30 календарных дней с момента данного приобретения.
Моментом приобретения ценной бумаги следует считать дату перехода прав, удостоверенных этой бумагой.
В соответствии со статьей 29 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» права, закрепленные эмиссионной ценной бумагой, переходят к их приобретателю с момента перехода прав на эту ценную бумагу.
Право на именную бездокументарную ценную бумагу переходит к приобретателю:
- при учете прав на ценные бумаги в системе ведения реестра с момента внесения приходной записи по лицевому счету приобретателя;
- при учете прав на ценные бумаги у лица, осуществляющего депозитарную деятельность, с момента внесения приходной записи по счету депо приобретателя.
При условии полной оплаты акций приобретателем (ст. 34 ФЗ «Об акционерных обществах») эмитентом составляется передаточное распоряжение, которое является основанием для осуществления реестродержателем записи в реестре акционеров о списании с лицевого счета эмитента и зачислении на лицевой счет приобретателя акций в количестве, указанном в передаточном распоряжении.
В целях направления Уведомления доля приобретателя акций в уставном капитале кредитной организации рассчитывается от размера уставного капитала кредитной организации, определенного с учетом его предстоящего увеличения.
3. Отказаться от принятия новой редакции Положения Банка России №1311-У "О порядке отзыва лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных". Малейшая ошибка в отчетности может привести к отзыву лицензии банка. Этот документ по сути дела может стать инструментом уничтожения региональной банковской системы.
Указание Банка России от 17.09.2009 № 2293 «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 27.10.2009, регистрационный номер 15134 (далее -Указание № 2293-У) устанавливает порядок отзыва у кредитной организации лицензии по пункту 3 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках) и конкретизирует перечень фактов, при наличии которых отчетность, представляемая кредитной организацией в Банк России, признается существенно недостоверной.
В отношении опасений банковского сообщества, касающихся автоматизма при принятии решений об отзыве у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций по указанному основанию, считаем необходимым отметить следующее.
Указание № 2293-У на нормативном уровне закрепляет сложившуюся на настоящий момент практику и подходы к отзыву лицензии на осуществление банковских операций по пункту 3 части 1 статьи 20 Закона о банках.
При этом, рассматривая вопрос об отзыве лицензии, Банк России всегда принимает во внимание масштаб нарушений, допущенных кредитной организацией, принятые ею меры по их устранению, реальное финансовое положение кредитной организации и возможные последствия продолжения ее деятельности.
Таким образом, в принципе невозможна ситуация, при которой минимальное, единичное нарушение в деятельности кредитной организации, не связанное с ухудшением его финансового положения, может послужить основанием для отзыва лицензии.
Следовательно, исключается и «автоматизм» при принятии решения об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Кроме того, пунктом 3 Указания № 2293-У устанавливаются ясные и понятные для банковского сообщества «правила игры», позволяющие исключить ситуации, связанные с возможностью отзыва лицензии за непреднамеренные и/или незначительные нарушения. При этом возможность реализации Банком России своего права на отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций по пункту 3 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» возникает только в случае неисполнения кредитной организацией предписания, направленного в ее адрес в связи с установлением фактов из числа указанных в подпунктах 1.1-1.8 пункта 1 Указания № 2293-У. Таким образом, кредитная организация получает возможность оспорить претензии Банка России до принятия им решения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.
Заместитель директора Департамента
лицензирования деятельности
и финансового оздоровления
кредитных организаций
Е.И. Музыка