Программа дисциплины «Банковский менеджмент» для направления 521600 Экономика по специализации 521622 «Банки и банковская деятельность» подготовки магистров Автор программы

Вид материала

Программа дисциплины

Содержание Москва, 2006 1. Тематический план учебной дисциплины Всего часов Банковская система России и проблемы ее формирования Организационно-управленческая структура коммерческого банка Управление персоналом банка Банковская политика: стратегия и практика Анализ финансовой деятельности банка Риск-менеджмент в банке Регулирование банковской деятельности Состояние банковской системы России и проблемы ее реструктуризации Антикризисное управление банком (управление рисками, реорганизация, санирование)

Подобный материал:

• Программа дисциплины «Венчурный капитал» для направления 080100. 68 «Экономика» подготовки, 303.32kb.
• Программа дисциплины «Социально-экономические отношения и социальная стратификация», 395.39kb.
• Программа дисциплины «Банки и банковские системы» для специальности 080105. 65 «Финансы, 366.48kb.
• Программа дисциплины «Банковский менеджмент» для направления 080100. 68 Экономика подготовки, 277.34kb.
• Программа дисциплины Математические модели приятия решения в управлении банком для, 124.82kb.
• Программа дисциплины «Банковская система России» для направления 521600 Экономика (второй, 67.47kb.
• Программа дисциплины Моделирование рисков проекта для направления 080500. 68 «Менеджмент», 227.22kb.
• Программа дисциплины «Актуальные проблемы российской переходной экономики» для направления, 136.29kb.
• Программа дисциплины «финансовый лизинг и факторинг» для специальности 080100. 68 подготовки, 162.07kb.
• Программа дисциплины «Направления развития вертикально-интегрированной нефтяной компании», 265.14kb.

Министерство экономического развития и торговли Российской Федерации

Государственный университет –

Высшая школа экономики


Факультет Экономики


Программа дисциплины


«Банковский менеджмент»


для направления 521600 - Экономика


по специализации 521622 «Банки и банковская деятельность»

подготовки магистров


Автор программы: к.э.н., Иванов В.В.

к.э.н., доцент Зубов С.А.


Утверждена Одобрена на заседании

Секция «Конкретная экономика» кафедры “Банковское дело”

“ “ _____2005 г. “ _ “ __ 2005 г.

Председатель С.К. Завриев Зав. кафедрой В.М. Солодков

_____________________ ________________________


Утверждено УС факультета

Экономики


Ученый секретарь


________________


«___» _____________ 2006 г.


^

Москва, 2006

1. Тематический план учебной дисциплины

№ п/п	Наименование темы	Всего часов	Аудиторные часы		Самостоят. работа
			Лекции	Семинары
1.	Банковская система России и проблемы ее формирования	6	2	-	4
2.	Организационно-управленческая структура коммерческого банка	12	4	2	6
3.	Управление персоналом банка	10	4	-	6
4.	Банковская политика: стратегия и практика	14	6	2	6
5	Анализ финансовой деятельности банка	16	6	4	6
6	Риск-менеджмент в банке	14	6	2	6
7	Регулирование банковской деятельности	8	4	-	4
8	Состояние банковской системы России и проблемы ее реструктуризации	12	6	-	6
9	Антикризисное управление банком (управление рисками, реорганизация, санирование)	10	2	2	6
10	Финансовая несостоятельность (банкротство) и ликвидация коммерческого банка	6	2	-	4
	^ Всего часов	108	42	12	54

2. Формы контроля


Промежуточный контроль – одна контрольная работа и один реферат (составляет 40% итоговой оценки).

Итоговый контроль – письменный экзамен – составляет 60% итоговой оценки.

3. Литература

Базовая:

1. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Фундаментальный анализ банка. – М.: Перспектива, 1996.
   
2. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Книга вторая. Технологический уклад кредитования. – М.: Перспектива, 1996.
   
3. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Книга третья. Финансовый менеджмент клиента. – М.: Перспектива, 1996.
   
4. Масленченков Ю.С. Технология и организация работы банка: теория и практика. – М.: ДеКА, 1998.
   

Дополнительная:

5. Банковский портфель-3. Отв. ред. Коробов Ю.И., Рубин Ю.Б., Солдаткин В.И. Москва, СОМИНТЭК, 1995г.
   
6. Банковское дело. Под ред. Колесникова В.И., Кроливецкой Л.П., Москва, «Финансы и статистика», 1997г.
   
7. Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. Москва. Банки и биржи. Издательское объединение «ЮНИТИ». 1996г.
   
8. К.Д. Вальравен. Управление рисками в коммерческом банке. Институт экономического развития мирового банка. 1997г.
   
9. Герчикова И.Н. Менеджмент. Москва, Банки и биржи. Издательское объединение «ЮНИТИ», 1995г.
   
10. Гражданско-правовое регулирование банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. Суханова Е.А. Москва, ЮрИнфоР, 1994г.
    
11. Джозеф Ф. Синки. Управление финансами в коммерческих банках. Москва. Catalaxy 1994г.
    
12. Дробязко В.Е. Роль банковского менеджмента в развитии средних и мелких банков России. Банковские услуги №11 1995г.
    
13. Масленченков Ю.С., Тавасиев А.М. Банк – партнер предприятия: расчетно-платежные операции хеджирование: Учеб. пособие. – М.: ЮНИТИ, 2000.
    
14. Масленченков Ю.С. и др. Расчетные и кассовые услуги банка. Учеб. Пособие. – М.: ЮНИТИ, 2001.
    
15. Масленченков Ю.С. Команов В. Финансовый менеджмент банка. Банковские услуги №11 1995г.
    
16. Мескон М., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента. Москва, Дело, 1996г.
    
17. Нормативные акты по банковской деятельности. Приложения к журналу «Деньги и кредит» 1995-2005г.
    
18. Основы банковского менеджмента. Под ред. Лаврушина О.И., Москва, «ИНФРА-М», 1995г.
    
19. Роде Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма. Москва, Финансы и статистика, 1996г.
    
20. Роуз П. Банковский менеджмент. Москва, Дело Лтд., 1995г.
    
21. Уткин Э.А. Банковский маркетинг. 2-е изд. Москва, ИНФРА- М,1995г.
    
22. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Москва, Все для вас. 1993г.
    
23. Холт Р. Основы финансового менеджмента. Москва, Дело, 1993г.
    
24. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков и зарубежный опыт. Москва, Финансы и статистика, 1993г.
    
25. Hempel, George H. Cobman. Bank Management. Wiley Sons Publishers, New-York, 1990.
    
26. Timothy W. Koch. University of South Carolina. Bank Management. 3rd Edition. The Dryden Press Harcourt Brace College Publishers. Fort Worth Philadelphia - Tokyo. 1995.
    
27. Dennis E. Uemura, Donald R. Van Deventer. Financial Risk Management In Banking. The Theory & Application Of Asset & Liability Management. Irwin. London. 1996.
    

4. Содержание программы

1. ^

   Банковская система России и проблемы ее формирования

• Понятие банковской системы и ее основные элементы.
  
• Принципы формирования и функционирования банковской системы.
  
• Кредитные организации и сфера их деятельности (финансовый рынок).
  
• Банковские и небанковские кредитные организации.
  
• Классификация коммерческих банков.
  
• Банковские операции, банковские сделки, банковский продукт.
  

2. ^

   Организационно-управленческая структура коммерческого банка

• Менеджмент как фактор конкуренции коммерческих банков.
  
• Факторы, определяющие структуру коммерческого банка: размер, персонал, специализация.
  
• Структура аппарата управления и современные принципы его организации.
  
• Высшие органы управления банка: их цели и функции.
  
• Принципы организации управления банком.
  
• Основные виды структуры управления: однолинейная, многолинейная, линейно-штабная и прочие.
  
• Организационная структура кредитной организации и ее основные виды: функциональная, матричная, дивизиональная и прочие.
  
• Проблемы управления коммерческим банком в современных условиях.
  
• Характеристика видов конъюнктурной модели банка.
  
• Банковский маркетинг: стратегия и организация.
  
• Банковская безопасность и банковская тайна.
  
• Система защиты банковской информации и организация службы безопасности.
  

3. ^

   Управление персоналом банка

• Планирование потребностей банка в штатах.
  
• Формирование штатного расписания банка.
  
• Система подготовки и переподготовки кадров.
  
• Принципы взаимодействия в коллективе.
  
• Оценка труда банковского персонала.
  
• Мотивация работы сотрудников банка.
  

4. ^

   Банковская политика: стратегия и практика

• Концепция развития банка и ее содержание в современных условиях.
  
• Регулирующее воздействие Центрального банка Российской Федерации на формирование стратегических и тактических планов деятельности коммерческого банка.
  
• Стратегия банка: основные перспективные альтернативы деятельности кредитной организации.
  
• Система и компоненты тактического планирования деятельности банка.
  
• Основы разработки бизнес-плана и плана мероприятий кредитной организации.
  
• Формирование финансовой политики банка посредством планирования портфеля активов, пассивов и услуг.
  
• Процесс бюджетирования в коммерческом банке: основные принципы и построение бюджета подразделений банка.
  
• Трансфертное ценообразование и аллокация расходов.
  

5. ^

   Анализ финансовой деятельности банка

• Цели анализа и источники информации о банке.
  
• Экономический анализ и финансовый анализ деятельности банка: цели, направления, информационная база, основные требования.
  
• Виды, цели и методы анализа финансовой деятельности банка.
  
• Организация аналитических служб и планирования финансовой деятельности в банке.
  
• Постановка управленческого учета.
  
• Способы оценки эффективности работы банка и его подразделений (в т.ч. методология RAROC).
  

6. ^

   Риск-менеджмент в банке

• Управление процентным риском в рамках управления активами и пассивами банка.
  
• Гэп-анализ и его модификации.
  
• Показатель дюрации и методы его использования.
  
• Методология VaR.
  
• Риск ликвидности: методы оценки и способы минимизации.
  
• Кредитный риск: понятие, проявления, методы нейтрализации.
  

7. ^

   Регулирование банковской деятельности

• Государственное регулирование деятельности банков.
  
• Российское законодательство о банках и банковской деятельности.
  
• Банковский надзор, его цели, содержание и принципы.
  
• Негосударственное регулирование деятельности банков.
  
• Саморегулирование и самоуправление в банковской сфере.
  

8. ^

   Состояние банковской системы России и проблемы ее реструктуризации

• Банковские кризисы 90–х годов.
  
• Кризис банковской системы России: причины, формы проявления, последствия.
  
• Оперативные меры Банка России, направленные на преодоление последствий кризиса.
  
• Международный опыт преодоления системных банковских кризисов в ходе реструктуризации банковских систем.
  
• Программа реструктуризации банковской системы России: цели и содержание, нормативно–правовая база, институциональное обеспечение, практические механизмы.
  

9. ^

   Антикризисное управление банком (управление рисками, реорганизация, санирование)

• Реорганизация банков как антикризисный способ: условия проведения, нормативно–правовая база, формы, порядок проведения, препятствия.
  
• Санирование проблемного банка как способ предупреждения его банкротства: критерии необходимости применения, цели и принципы, нормативно–правовая база.
  
• Планы санации банков: основные требования, порядок составления и оценки (согласования).
  
• Временная администрация банка: задачи, полномочия и требования к ее работе.
  

10. Финансовая несостоятельность (банкротство) и ликвидация коммерческого банка

• Понятие и признаки финансовой несостоятельности банка.
  
• Процедура судебного объявления банка банкротом.
  
• Порядок отзыва лицензии и принудительной ликвидации.
  
• Полномочия ликвидационной комиссии (ликвидатора).
  
• Порядок принудительной ликвидации банка через конкурсное производство.
  
• Полномочия конкурсного управляющего.