2. источники банковского права общая характеристика банковского законодательства
| Вид материала | Закон |
- Выводы к разделу 1 раздел анализ применения правовых способов обеспечения исполнения, 487.36kb.
- Учебно тематический план профессиональной переподготовки руководителей и специалистов, 409.4kb.
- О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния, 2499.33kb.
- Как объект банковского надзора > Центральные и коммерческие банки (как объект банковского, 585.81kb.
- Теоретические основы банковского маркетинга, 87.54kb.
- Доклад Презентация, 466.63kb.
- Стратегия развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года Введение, 746.99kb.
- Научные направления исследований кафедры банковского дела, 24.76kb.
- Программа дисциплины «Банковское право» для специальности 030501. 65, «Юриспруденция», 125.79kb.
- Современное состояние и развитие банковского кредитования в РФ введение Глава, 11.62kb.
Банковская система является неотъемлемой частью современного денежного хозяйства. На Банки возложены обязанности по стабилизации кредитно-финансовой системы, последовательному развитию промышленности и сельского хозяйства, обеспечение экономической безопасности страны. Устойчивость банковской системы и национальной валюты, высокие гарантии защиты интересов вкладчиков, отлаженная система расчетных отношений являются также важными факторами, обеспечивающими социальную стабильность в государстве. Таким образом, механизм правового регулирования банковской деятельности требует тщательного изучения.
Банковское право является системой правовых норм и институтов, регулирующих на основе сочетания публичных и частных интересов общественные отношения, возникающие в процессе создания, функционирования и развития банковской системы, также правоотношения с участием банков по поводу движения финансовых инструментов как средств обращения, сбережения и товара.
^ ТЕМА 1. ПОНЯТИЕ И СИСТЕМА БАНКОВСКОГО ПРАВА
Понятие и функции банковского права. Предмет, методы и система банковского права. Особенности норм банковского права. Признаки банковской деятельности. Методы правового регулирования банковской деятельности. Банковские правоотношения и их виды. Банковское право в системе российского права.
^ ТЕМА 2. ИСТОЧНИКИ БАНКОВСКОГО ПРАВА
Общая характеристика банковского законодательства.
Система банковского законодательства. Конституция РФ как юридическая база законодательства в сфере банковской деятельности. Роль Конституционного суда РФ в развитии банковского законодательства. Общая характеристика законов, регулирующих банковскую деятельность Подзаконные нормативные акты. Международно-правовые акты, регулирующие банковскую деятельность.
^ ТЕМА 3. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ.
Понятие банковской системы. Цели и содержание банковской деятельности. Субъекты банковской деятельности. Правовые формы взаимодействия элементов банковской системы.
Понятие банковской тайны. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.
Банковские ассоциация, особенности их правового положения. Банковские холдинги. Небанковские кредитные организация и особенности их правового положения.
Особенности правового положения иностранных банков, их филиалов и представительств.
Понятие резервной системы. Фонды, образующие резервную систему Российской Федерации. Порядок формирования резервных фондов России.
^ ТЕМА 4. ПРАВОВОЙ СТАТУС И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
История возникновения центральных банков. Правовое положение и компетенция Центрального Банка Российской Федерации. Деятельность Банка России по регулированию денежного обращения. Правовое обеспечение Деятельности банка России в области денежно-кредитной политики. Виды деятельности запрещенные ЦБ РФ.
Контрольные и надзорные функции за банковской деятельностью. Полномочия Комитета банковского надзора Банка России. Регулирующая роль обязательных нормативов, устанавливаемых Банком России. Виды ответственности, принимаемые ЦБ РФ за нарушения банковского законодательства.
Правовые формы взаимодействия Банка России с Государственной думой РФ, Правительством РФ.
Правовой режим имущественной базы Банка России. Организационная структура Центрального Банка России. Особенности правового статуса территориальных управлений ЦБ РФ. Правовые особенности расчетно-кассовых центров. Органы управления.
Отчетность и Аудит Банка России. Годовая финансовая отчетность. Внешний и внутренний аудит.
Международная и внешнеэкономическая деятельность ЦБ РФ.
^ ТЕМА 5. ПОНЯТИЕ И ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Понятие, признаки и компетенция кредитных организаций. Банки и небанковские кредитные организации. Организационно-правовая форма кредитных организаций.
Виды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков. Особенности правового положения и виды небанковских кредитных организаций.
Специальная компетенция коммерческих банков. Понятие банковских операций, деятельность на рынке ценных бумаг.
Порядок создания коммерческого банка. Учредительные документы кредитной организации. Регистрация кредитных организаций. Понятие и порядок формирования уставного капитала. Требования, предъявляемые к кандидатурам на должность руководителей исполнительного органа, членам совета директоров, главного бухгалтера и его заместителей.
Понятие лицензирования банковской деятельности. Особенности лицензирования вновь созданных организаций. Порядок и условия выдачи кредитным организациям генеральной лицензии. Основания для отказа в выдаче лицензии.
Открытие подразделений кредитной организации на территории РФ и зарубежом.
Особенности регистрации и лицензирования кредитных организаций с иностранным участием, филиалов иностранных банков.
^ ТЕМА 6. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ
Реорганизация коммерческих банков. Процедура и виды реорганизации. Правовые последствия реорганизации.
Отзыв ЦБ РФ лицензии у кредитной организации: основания и последствия.
Прекращение деятельности коммерческого банка. Основания и порядок. Отзыв лицензии. Ликвидация коммерческого банка. Особенности банкротства банка и его последствия.
^ ТЕМА 7. НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТЬ (БАНКРОТСТВО) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ.
Понятие несостоятельности (банкротства) кредитной организации. Предупреждение банкротства кредитных учреждений. Меры финансового оздоровления.
Назначение временной администрации: основания, порядок, полномочия. Прекращение деятельности временной администрации.
Особенности судебного рассмотрения дел о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций. Права, обязанности, ответственность конкурсного управляющего. Права конкурсных кредиторов.
Очередность удовлетворения требований кредиторов. Порядок предварительных и окончательных выплат с целью удовлетворения требований кредиторов первой очереди. Исполнение обязательств кредитной организации учредителями или третьими лицами.
Агентство страхования вкладов (АСВ) полномочия, применяемые процедуры.
^ ТЕМА 8. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
Общие положения. Виды банковских счетов. Счета кредитных организаций . Понятие и содержание договора банковского счета. Договор банковского счета и договор на расчетно-кассовое обслуживание. Порядок и основания заключения договора банковского счета. Права и обязанности сторон по договору. Расторжение договора.
Операции по счету, выполняемые кредитной организацией. Основания списания средств со счета. Безакцептное и бесспорное списание денег со счета. Приостановление операций и арест денежных средств на банковском счете.
Порядок взаиморасчетов банка и клиента. Ответственность банка за ненадлежащее исполнение договора.
^ ТЕМА 9. РАСЧЕТНЫЕ ПРАВООТНОШЕНИЯ.
Понятие и правовая природа расчетных правоотношений. Общие принципы осуществления расчетов наличными и безналичными средствами.
Правовые формы расчетов между клиентами банка. Правовое регулирование расчетов платежными поручениями, по инкассо, аккредитивами и чеками.
Основные понятия и формы межбанковских расчетов. Расчетная сеть Банка России. Межрегиональные электронные расчеты.
Понятие и виды международных расчетов. Особенности международных расчетов с отдельными странами. Порядок и условия заключения международных корреспондентских отношений между банками. Правовые формы международных расчетов: банковский перевод, инкассо и аккредитив.
Понятие и виды аккредитива в международных расчетах. Особенности использования чеков и векселей в международных расчетах.
^ ТЕМА 10. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД (ДЕПОЗИТ).
Понятие и форма договора банковского вклада. Право на привлечение денежных средств во вклады. Виды банковских вкладов и порядок заключения договора. Особенности заключения договора банковского вклада с физическим лицом.
Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.
Существенные условия договора банковского вклада и порядок их изменения.
Порядок начисления процентов на вклады. Правила изменения процентов.
Способы обеспечения возврата вклада. Федеральный фонд обязательного страхования вкладов, фонды добровольного страхования вкладов. Требования Банка России по депозитным операциям. Субсидиарная ответственность Российской Федерации и ее субъектов по вкладам.
Ответственность по договору банковского вклада.
^ ТЕМА 11. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ
Кредитный договор: общие положения, содержание, форма, существенные условия. Правовая природа банковского кредитования. Цели и принципы банковского кредитования. Порядок и способы предоставления средств по кредитному договору. Кредитная линия.
Виды и способы обеспечения полученного кредита. Особенности правового оформления залога отдельных видов имущества и прав.
Ответственность по кредитному договору и последствия его неисполнения.
Предоставление ЦБ РФ кредитов коммерческим банкам. Порядок предоставления и обеспечения кредитов Банка Россию. Правовые формы предоставления кредитов Банком России. Кредитные аукционы и ломбардные кредиты.
Правовое регулирование кредитования дебиторской задолженности.
Учет векселей как форма кредитования. Правовые формы работы банка по учету векселей.
Особенности заключения и реализации договора форфейтинга.
Финансирование под уступку денежного требования. Лизинг.
^ ТЕМА 12. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
Способы обеспечения исполнения кредитных обязательств и возврата кредитов. Особенности их использования в банковской практике. Кредитные истории. Права и обязанности Бюро кредитных историй.
Резервные требования Банка России.
Поручительство в банковской практике. Правовое регулирование банковской гарантии. Понятие и виды гарантий. Залог как способ обеспечения кредитных обязательств. Реализация заложенного имущества.
^ ТЕМА 13. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ.
Ценные бумаги как предмет банковских операций и сделок. Понятие и виды ценных бумаг. Правовое регулирование эмиссии банком собственных ценных бумаг. Правила выпуска акций и облигаций. Размещение акций банков. Понятие и особенности использования депозитных сертификатов. Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг: виды, особенности. Правовые основы работы банка с ценными бумагами других эмитентов.
Доверительное управление и депозитарная деятельность банков.
^ ТЕМА 14. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ.
Основные понятия валютного законодательства. Правовая основа валютного регулирования и валютного контроля в РФ. Цели и основные инструменты валютного регулирования. Валютные операции: текущие валютные операции и операции, связанные с движением капитала и порядок их совершения. Расчеты на территории России в иностранной валюте.
Правовой режим валютных счетов резидентов РФ. Рублевые и валютные счета нерезидентов РФ. Валютные операции нерезидентов в РФ.
Операции банков с драгоценными металлами и камнями.
Валютный контроль в России. Права и обязанности органов и агентов валютного контроля.
Особенности правового положения коммерческих банков в валютных операциях. Полномочия банков как агентов валютного контроля. Виды валютных операций.
ЦБ РФ как орган валютного регулирования.
^ ТЕМА 15. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ УЧЕТА, ОТЧЕТНОСТИ И НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ.
Правовые основы бухгалтерского учета, отчетности и аудита в банках. Основные требования в специалистам, осуществляющим учет и банковский аудит. Порядок и основания проведения банковского аудита. Общие положения международных стандартов банковского бухгалтерского учета.
Правовое регулирование налогообложения кредитных организаций. Правовой статус банк как налогоплательщик, налоговый агент и исполнитель налоговых платежей.
Законодательство, регулирующее порядок налогообложения доходов банков. Система налогов, уплачиваемых банками. Налоговое планирование банковской деятельности.
Особенности налогообложения кредитных организаций. Порядок отнесения на себестоимость отдельных видов расходов банков. Исчисление налогооблагаемой базы.
Понятие, состав и оценка имущества в целях его налогообложения, переоценка валютных счетов. Сборы и пошлины, уплачиваемые банками.
^ ТЕМА 16. МЕЖДУНАРОДНОЕ БАНКОВСКОЕ ПРАВО
Предмет и понятие международного банковского права. Источники международного банковского права. Международное правовое регулирование банковской деятельности. Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль.
Банковская система Франции. Органы, регулирующие деятельность банков. Правовое положение коммерческих банков.
Правовое регулирование банковской системы США. Федеральная резервная система США. Правовое положение коммерческих банков, банковских холдинговых компаний и небанковских учреждений США.
Банковская система Англии. Функции, полномочия, статус Банка Англии. Понятие и виды коммерческих банков Англии.
Банковская система Германии. Правовое регулирование деятельности коммерческих банков и специализированных кредитных учреждений.
Банковские системы оффшорных зон.