Тема Место и роль банков на рынке ценных бумаг 3

Вид материала

Реферат

Содержание Тема 1. Место и роль банков на рынке ценных бумаг 1.1 Государственное регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг 1.2 Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг Профессиональные виды деятельности банков на рынке ценных бумаг 1.3. Операции банков с ценными бумагами Кассовая (наличная) сделка В соответствии с российским законодательством, банки могут совершать сле­дующие операции с ценными бумагами 1.4. Особая роль банков как участников рынка ценных бумаг Наличие в России рынка ценных бумаг Роль банков как участников рынка ценных бумаг заключается в следующем Тема 2. Эмиссионные операции банков 2.1. Основные законодательные и правовые акты, регулирующие эмиссию и выпуск банками собственных ценных бумаг 2.2. Цели, задачи и содержание эмиссионной деятельности банков 2.3. Виды ценных бумаг, выпускаемых банком 2.4. Порядок проведения банком эмиссии собственных ценных бумаг Первый этап Второй этап. 1. Общие данные о ценных бумагах 2. Данные об эмиссии ценных бумаг 3. Данные о ценах и порядке оплаты приобретаемых владельцами ценных бумаг ... Полное содержание

Подобный материал:

• Темы курсовых работ: Место банков, как финансовых институтов на российском рынке ценных, 9.71kb.
• Курсовая работа По дисциплинам: «Банковские операции» и«Учет в банках» Тема: «Профессиональная, 508.83kb.
• О рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, 48.89kb.
• Задачи: дать студентам понимание сущности и видов ценных бумаг; познакомить с профессиональной, 14.72kb.
• 2. Законодательство рф, регламентирующее функционирование рынка ценных бумаг, 495.27kb.
• Сообщение о сведениях, которые могут оказать существенное влияние на стоимость ценных, 27.95kb.
• Сообщение о сведениях, которые могут оказать существенное влияние на стоимость ценных, 26.96kb.
• Учебная программа по курсу «управление портфелем ценных бумаг» Специальность, 48.16kb.
• Основные темы лекций: инфраструктура рынка ценных бумаг; раскрытие информации на рынке, 17.89kb.
• Вопросы для подготовке к экзамену по дисциплине «Рынок ценных бумаг», 44.5kb.

Введение

Целью дисциплины является рассмотрение различных аспектов деятельности рос­сийских банков на рынке ценных бумаг и характера выполняемых ими операций с цен­ными бумагами.

Рассмотрение операций банков с ценными бумагами позволит Вам:

• понять роль и место банков на рынке ценных бумаг;
  
• ознакомиться с законодательными основами деятельности банков как участников рын­ка ценных бумаг;
  
• рассмотреть особенности привлечения и размещения банками финансовых ресурсов с использованием ценных бумаг;
  
• определить сущность и особенности функционирования банков, специализирующихся на посреднических операциях с ценными бумагами;
  
• рассмотреть использование коммерческими банками инструментов фондового рынка для повышения ликвидности и доходности своих активов;
  
• рассмотреть основные тенденции расширения банками операций с ценными бумагами и определить их последствия для банков и банковской системы.
  

Изучение дисциплины базируется на изучении таких дисциплин, как «Основы бизнеса», «Макроэкономика» и «Микроэкономика», «Банковское дело», «Рынок ценных бумаг», «Портфельные инвестиции» и является их логическим продолжением.

Тема 1. Место и роль банков на рынке ценных бумаг

Вопросы для рассмотрения на лекции

• Государственное регулирование деятельности российских банков на рынке ценных
  

бумаг

• Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг
  
• Операции банков с ценными бумагами
  
• Особая роль банков как участников рынка ценных бумаг.
  

Обзор ключевых категорий и положений


Юридическое определение ценной бумаги дано в ст. 142 ГК РФ -это документ ус­тановленной формы и обязательных реквизитов, удостоверяющий имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении.

Банк - профессиональный участник рынка ценных бумаг- банк, осуществляю­щий законодательно определенные профессиональные виды деятельности на основании соответствующих лицензий Федеральной службы по финансовым рынкам.

Банк - непрофессиональный участник рынка ценных бумаг - банк, осуществ­ляющий эмиссионную, инвестиционную и другие виды деятельности на основании общебанковской лицензии ЦБ РФ,

Банковские ценные бумаги — ценные бумаги, эмитируемые самими банками, а также ценные бумаги других эмитентов, на которые у банков возникают имущественные права и которые являются инструментами проводимых банками операций.

Банк-инвестор - банк, приобретающий ценные бумаги на праве собственности или ином вещном праве от своего имени и за свой счет.

Банк - эмитент - банк, выпускающий собственные ценные бумаги и несущий от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных этими ценными бумагами.

1.1 Государственное регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг

• Основными законодательными и правовыми актами, регулирующими деятельность
  
• банков на рынке ценных бумаг, являются:
  
• Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», № 17-ФЗ;
  
• Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», №394-1;
  
• Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39-ФЗ;
  
• Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков», № 110-И;
  
• Инструкция ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации», № 102-И;
  
• Письмо ЦБ РФ «О порядке создания резервов под обесценение ценных бумаг», №127;
  
• Положение ЦБ РФ «О порядке применения к кредитным организациям мер ответст­венности и иных мер воздействия за нарушения законодательства о рынке ценных бу­маг», № 49-П;
  
• Постановление ФКЦБ «Об утверждении положения о внутреннем контроле профес­сионального участника рынка ценных бумаг», № 16.
  

Государственное регулирование рынка ценных бумаг предполагает:

• установление обязательных требований к деятельности эмитентов, профессиональных
  
• участников рынка ценных бумаг и ее стандартов;
  
• регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов эмиссии и контроль
  
• за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них;
  
• лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;
  
• создание системы защиты прав владельцев ценных бумаг и контроля за соблюдением
  
• их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг;
  
• запрещение и пресечение деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую
  
• деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующих лицензии.
  

Одной из форм государственного регулирования деятельности банков на рынке ценных бумаг является установление ряда обязательных экономических нормативов, дей­ствие которых направлено на снижение рисков проводимых ими операций:

путем установления требований к капиталу (норматива достаточности капитала) по различным видам ценных бумаг (ограничение рисков неплатежеспособности);

прямым ограничением размера вложений в ценные бумаги (ограничение рисков кон­центрации) является норматив Н 12 - использования собственных средств (капитала) банка для приобретения долей (акций) других юридических лиц:

Н12=	КИН	х100, где
	К

КИН - инвестиции банка в доли (акции) других юридических лиц,

К - собственный капитал банка

Допустимое значение данного норматива - не более 25% от величины собственно­го капитала банка.