Правила идентификации Клиентов 16 Правила предотвращения легализации средств, полученных преступным путём 26

Вид материала

Решение

Содержание Правила о выдаче и обслуживании аккредитивов Договор купли-продажи Дата окончания срока действия аккредитива – Дата выдачи Аккредитива – Правила оплаты инструментов –

Подобный материал:

• Анию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее Правила), 743.94kb.
• Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов,, 1762.4kb.
• Правила внутреннего контроля ОАО "центральный московский депозитарий" в целях противодействия, 55.62kb.
• Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным, 301.5kb.
• Ляется процесс оценки функционирования в Банке системы противодействия легализации, 535.32kb.
• Закон туркменистана, 203.41kb.
• Результаты проверок исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию), 10.11kb.
• Председатель Правления Банка (его заместители), 60.08kb.
• Федеральный закон, 155.39kb.
• Криминалистическое обеспечение расследования легализации (отмывания) доходов, полученных, 366.49kb.

Правила о выдаче и обслуживании аккредитивов

1. Терминология:
   
   1. Аккредитив – выданный Банком документ, согласно которому Банк по просьбе Клиента берёт на себя обязательство выплатить Сумму аккредитива его получателю по документам, если они соответствуют условиям аккредитива и UCP 600;
      
   2. Бенефициарий – получатель аккредитива, обычно продавец;
      
   3. Сумма аккредитива – максимальная сумма, на которую выдан Аккредитив;
      
   4. Заявление о выдаче аккредитива – заявление, составленное в соответствии с установленной Банком формой, которое Клиент подаёт в Банк, на основании которого Банк выдаёт Аккредитив, а Клиент обеспечивает, чтобы Сумма аккредитива, необходимая для осуществления платежа, на Дату выдачи находилась на расчётном счёте, чтобы Банк мог дебетовать данный счёт в размере соответствующей суммы;
      
   5. Договор купли-продажи – договор, согласно которому право собственности на товар переходит от продавца к покупателю за определённую цену в денежном выражении, уплачиваемую покупателем. Международным договором купли-продажи является такой договор, заключение, исполнение и ответственность за расторжение которого регламентируется Венской конвенцией ООН 1980 года о договорах международной купли-продажи;
      
   6. UCP 600 - "Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов", публикация № 600 Парижской Международной торговой палаты, редакция 2007 года;
      
   7. Дата окончания срока действия аккредитива – дата, указанная в Аккредитиве в качестве срока окончания его действия, в течение которого необходимо подать документы, указанные в Аккредитиве, в банк, указанный в Аккредитиве;
      
   8. Дата выдачи Аккредитива – дата, указанная в Аккредитиве в качестве даты его выдачи, с которой у Банка возникают платёжные обязательства перед получателем Аккредитива;
      
   9. Правила оплаты инструментов – правила, устанавливающие вид оплаты (немедленная оплата, отсроченная оплата, акцепт тратты, негоциация тратты и инструментов), а также банк, уполномоченный осуществлять выплаты (Номинированный банк).
      
2. Предварительным условием выдачи Аккредитива является открытый в Банке расчётный счёт на имя Клиента.
   
3. Импортный Аккредитив
   
   1. Банк не берёт на себя кредитный риск и выдаёт Аккредитив, если Клиент обеспечивает Банку возможность в размере Суммы аккредитива заблокировать на расчётном счёте денежные средства Клиента в качестве обеспечения Аккредитива.
      
   2. Банк выдаёт Аккредитив на основании письменного Заявления Клиента о выдаче аккредитива. Бланк заявления Клиенту, по его просьбе, выдаёт сотрудник Банка, когда Клиент ознакомился с Правилами.
      
   3. Клиент (покупатель) в Заявлении о выдаче аккредитива обязательно указывает следующую информацию:
      

• полное наименование, адрес Клиента;
  
• Сумма аккредитива цифрами и прописью и валюта;
  
• Дата окончания срока действия аккредитива и место выдачи;
  
• наименование банка, уполномоченного исполнить Аккредитив;
  
• полное наименование, адрес и банковские реквизиты Бенефициария;
  
• тип Аккредитива;
  
• вид оплаты;
  
• условия поставки товара (INCOTERMS);
  
• последняя дата погрузки груза;
  
• место погрузки товара;
  
• место доставки товара;
  
• описание товара;
  
• перечень документов, необходимых для оплаты Аккредитива;
  
• условия оплаты комиссионных привлечённых банков.
  

1. Клиент в Заявлении уполномочивает Банк дебетовать свой счёт в пользу Банка на максимальную сумму Аккредитива и комиссионных Банка (если таковые имеются).
   
2. Заявление Клиент может отправить в Банк также электронным путём, если между Клиентом и Банком заключено соответствующее соглашение.
   
3. Клиент (покупатель) предоставляет в Банк заключённый договор купли-продажи вместе с Заявлением о выдаче Аккредитива. Договор купли-продажи может быть оформлен двумя способами:
   

• если стороны договора не встречались лично, он состоит из двух документов – оферты и акцепта, и они обязательно оформлены в письменном виде (письма, телефаксы и пр.);
  
• если стороны договора встречались лично, он состоит из одного документа – договора купли-продажи.
  

1. Банк принимает Заявление о выдаче Аккредитива, сделав на нём соответствующую отметку.
   
2. Банк вправе отказать в выдаче Клиенту Аккредитива без объяснения причин.
   
3. Аккредитив выдаётся в соответствии с поданным Клиентом Заявлением о выдаче Аккредитива не позднее чем через 3 (три) Рабочих дня после блокирования суммы Аккредитива на расчётном счёте Клиента и отправляется в банк продавца, указанный в Заявлении.
   
4. Заявление о выдаче Аккредитива является безотзывным с момента, когда Банк его принял.
   
5. Банк составляет и выдаёт Аккредитив в соответствии с UCP 600.
   
1. Экспортный Аккредитив
   
   1. Получив уведомление банка покупателя об открытии экспортного Аккредитива в пользу Клиента (Бенефициария), Банк уведомляет об этом Клиента.
      
   2. Уведомление вместе с копией полученного Аккредитива Банк отправляет Клиенту по факсу или электронной почтой, либо под подпись выдаёт Клиенту.
      
   3. Если Клиент не согласен с условиями Аккредитива, он письменно в свободной форме подаёт в Банк уведомление, указав причины, по которым он не согласен с условиями Аккредитива.
      
   4. Если условия Аккредитива полностью исполнимы, Клиент экспортирует товар и подаёт в Банк документы, предусмотренные в Аккредитиве.