Правила идентификации Клиентов 16 Правила предотвращения легализации средств, полученных преступным путём 26

• Анию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее Правила), 743.94kb.
• Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов,, 1762.4kb.
• Правила внутреннего контроля ОАО "центральный московский депозитарий" в целях противодействия, 55.62kb.
• Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным, 301.5kb.
• Ляется процесс оценки функционирования в Банке системы противодействия легализации, 535.32kb.
• Закон туркменистана, 203.41kb.
• Результаты проверок исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию), 10.11kb.
• Председатель Правления Банка (его заместители), 60.08kb.
• Федеральный закон, 155.39kb.
• Криминалистическое обеспечение расследования легализации (отмывания) доходов, полученных, 366.49kb.

Правила осуществления сделок с наличными средствами

1. Выплата наличных средств в пределах свободного остатка на счёте происходит только по требованию Клиента, которое может быть подано как устно, так и в электронном виде, с использованием систем удалённого обслуживания, согласно Правилам или на основании чека Банка.
   
2. Наличные средства по устному требованию вправе получить лицо, у которого оформлено Право подписи в Банке.
   
3. До выплаты наличных средств Клиент Банка предъявляет Документ, удостоверяющий личность.
   
4. Осуществляя выплату наличных средств, сотрудник Клиентского отдела Банка (Кассир) подготавливает и выдаёт соответствующую денежную сумму, проверяя её правильность в присутствии Клиента. Клиент проверяет правильность полученной суммы в присутствии Кассира. Банк не несёт ответственности в случае, если Клиент не желает в кассе проверить правильность полученной суммы. Претензии Клиента, предъявленные после получения денежной суммы, Банк не принимает.
   
5. Чтобы получить наличные деньги свыше Ls 20’000,- или эквивалент в другой валюте, Клиент за два дня должен заказать в Банке необходимую сумму наличных денег. Если Клиент заказал, а затем отказался получить запрошенную денежную сумму, Банк вправе в безакцептном порядке списать с любого счёта Клиента комиссионные в соответствии с Тарифами банковских услуг.
   
6. Кассир выдаёт Клиенту расходный ордер в качестве документа, доказывающего выплату наличных средств, который Клиент подписывает.
   
7. Внесение наличных средств на Расчётный счёт, Счёт карты, Депозитный счёт, Сберегательный счёт или Счёт сделки вправе осуществлять любое лицо, соблюдая требования настоящих Правил к идентификации Клиентов.
   
8. При внесении наличных средств на счёт Клиент должен обязательно указать название счёта, номер счёта, сумму и валюту.
   
9. Внесение средств на счёт юридического лица – резидента осуществляется на основании счёта, выписанного Клиентом. Если физическое лицо, которое осуществляет внесение средств, не может предъявить счёт, Кассир идентифицирует такое лицо, попросив предъявить Документ, удостоверяющий личность.
   
10. Если внесение средств предполагается осуществить от имени юридического лица, не являющего клиентом Банка, Банк считает Плательщиком лицо, физически осуществляющее внесение средств:
    
    1. если эквивалент зачисляемой суммы равен EUR 15000,- или более, и Клиент не может предъявить документы, необходимые для идентификации;
       
    2. если эквивалент зачисляемой суммы меньше EUR 15000,-, а лицо не может назвать регистрационный номер юридического лица.
       
11. При внесении наличных средств Кассир проверяет денежную сумму и проверяет деньги на поддельность в присутствии Клиента таким образом, чтобы Клиент мог видеть всю процедуру проверки и подсчёта.
    
12. Кассир выдаёт Клиенту приходный ордер в качестве документа, доказывающего внесение наличных средств, который Клиент подписывает.
    
13. Если констатированы признаки поддельности наличных денег, Кассир изымает такие наличные деньги и составляет акт об их дальнейшей передаче в соответствующие государственные учреждения.
    
14. Банк вправе отказаться осуществлять сделки с наличными средствами, определёнными банкнотами или монетами, если их обработка в Банке затруднена или ограничена.