Функциональные требования на поставку и внедрение автоматизированной банковской информационной системы в государственном коммерческом банке Туркменистана «Туркменистан» и его подразделениях

Вид материала

Документы

Содержание Пластиковые карты Система внутрибанковской деятельности Налоговый учет Система построения отчетов Электронный банк Внутренний аудит

Подобный материал:

• Государственный коммерческий банк Туркменистана «Туркменистан», 622.13kb.
• Центральным Банком Туркменистана на поставку и внедрение Национальной платежной системы., 20.17kb.
• Управления, 53.19kb.
• Дипломного проекта, 37.8kb.
• Управление рисками в коммерческом банке, 258.83kb.
• Техническое задание на выполнение работы «Создание информационной системы автоматизации, 387.86kb.
• Реферат отчета по нир на тему: «Разработка автоматизированной информационной системы, 17.66kb.
• 4. процесс маркетингового управления в коммерческом банке тема процесс маркетингового, 224.25kb.
• Конкурс 3 раздел приглашение к участию в конкурсе, 5218.55kb.
• «Госзакупки», 138.59kb.

Пластиковые карты

 

 

1. 
   

Ведение договоров на обслуживание пластиковых карт с автоматическим открытием всех необходимых счетов

2. 
   

Поддержка следующих карточных продуктов:

3. 
   

дебетовая карта

4. 
   

дебетовая карта с овердрафтом

5. 
   

кредитная карта

6. 
   

корпоративная дебетовая карта

7. 
   

корпоративная кредитная карта

8. 
   

специализированная карта

9. 
   

договор эквайринга

10. 
    

предоплаченная карта

11. 
    

виртуальная карта

12. 
    

Эмиссия пластиковых карт

13. 
    

Квитовка заявок на выпуск карт с ответным файлом, полученным из процессингового центра

14. 
    

Обработка операций по пластиковым картам

15. 
    

Поддержка интерфейса ISO8583

16. 
    

Поддержка следующих параметров карточного договора:

17. 
    

длина платежного периода

18. 
    

часть кредита к погашению

19. 
    

минимальная сумма для погашения

20. 
    

лимиты

21. 
    

проценты

22. 
    

штрафы

23. 
    

Возможность блокировки операций по карточным счетам

24. 
    

Бэк-офисная система в составе АБС, имеющая интеграцию с процессинговой системой SmartVista

25. 
    

Прием из процессингового центра и обработка файлов с клиринговыми проводками

26. 
    

Поддержка зарплатных проектов

 

 

 26

Система внутрибанковской деятельности

 

 

1. 
   

Централизованная модель обработки и хранения данных по учету внутрихозяйственной деятельности Банка в разрезе подразделений

2. 
   

Учет договоров внутрихозяйственной деятельности в разрезе подразделений

3. 
   

Разбиение операций по договору по различным видам затрат в разрезе подразделений

4. 
   

Учет основных средств и нематериальных активов

5. 
   

перечислите все операции с основными средствами, осуществляемые в АБС

6. 
   

Учет ТМЦ

7. 
   

перечислите все операции с ТМЦ, осуществляемые в АБС

8. 
   

Интеграция учетных задач ТМЦ с модулем кадрового учета

9. 
   

Учет износа ТМЦ по срокам службы

10. 
    

Расчет амортизации основных средств

11. 
    

метод равномерного начисления амортизации (линейный метод)

12. 
    

метод начисления амортизации пропорционально использованному ресурсу

13. 
    

метод уменьшаемого остатка

14. 
    

метод списания стоимости по сумме числа лет срока полезного использования

15. 
    

Переоценка основных средств индексным методом и методом прямой оценки

16. 
    

Учет и ведение счетов-фактур

17. 
    

Организация кадрового учета в соответствии с организационной структурой Банка

18. 
    

Расчет заработной платы и налогов, удерживаемых с работников, учет доходов и льгот для подоходного налога

19. 
    

Формирование штатного расписания и структуры подразделений Банка

20. 
    

Ведение данных об образовании, обучении и повышении квалификации сотрудников

21. 
    

Ведение воинского учета, формирование отчетности, предоставляемой в военкоматы

22. 
    

Ведение данных об аттестациях, резерве на повышение

23. 
    

Учет районных коэффициентов и надбавок

24. 
    

Депонирование невыплаченных сотрудникам сумм

25. 
    

Формирование бюджета подразделений по заработной плате

 

 

 27

Налоговый учет

 

 

1. 
   

Наличие в АБС модуля налогового учета для ведения базы по налогу на прибыль на основе данных первичных документов по операциям Банка

2. 
   

Регистрации в системе всех объектов учета, которые влияют на расчет налогооблагаемой базы

3. 
   

Предусмотреть налоговую базу для всех остальных налогов, уплачиваемые банками на территории Туркменистана

4. 
   

Классификация следующих видов доходов/расходов в регистрах налогового учета:

5. 
   

доходы/расходы от комиссий (по видам комиссий)

6. 
   

процентные доходы/расходы

7. 
   

доходы/расходы от конверсионных операций

8. 
   

доходы/расходы по внутрихозяйственным операциям

9. 
   

доходы/расходы от внериализационной деятельности

10. 
    

Автоматическое формирование операций в налоговом учете при совершении операций в других видах учета

 

 

 28

Система построения отчетов

 

 

1. 
   

Формирование стандартной бухгалтерской отчетности и ее консолидация в соответствии со структурой Банка

2. 
   

Возможность получения стандартной финансовой отчетности, установленной международными правилами (согласно МСФО 1, 27, 30)

3. 
   

Формирование отчетов по шаблонам

4. 
   

Наличие в поставке системы готовых форм и шаблонов отчетности

5. 
   

Изменение шаблонов типовых отчетов специалистами Банка

6. 
   

Гибкий механизм округления отчетных данных, обеспечивающего различные способы округления

7. 
   

Наличие программного инструмента для формирования новой и специализированной отчетности

8. 
   

Получение необходимой для отчета информации путем формирования произвольных запросов к базам данных

9. 
   

Представления отчетов в графических форматах средствами АБС

10. 
    

Получения балансового отчета за текущий день в любой момент времени

11. 
    

Формирование оперативной отчетности в соответствии со схемой распределения полномочий пользователей

12. 
    

Настройка списка отчетов, доступных пользователю

 

 

 29

Электронный банк

 

 

1. 
   

Наличие в составе АБС системы дистанционного обслуживания клиентов с прямым управлением банковским счетом

2. 
   

Контроль исходящих платежей осуществляется путем их акцептования

3. 
   

Возможность проставления последовательно двух и более акцептов в режиме on-line непосредственно после формирования электронного платежного документа

4. 
   

Возможность автоматического проставления акцепта по определенному правилу и в соответствии с лимитом

5. 
   

Привязка движений средств к различным экономическим и учетным показателям

6. 
   

Возможность осуществление взаиморасчетов между подразделениями клиента по банковским счетам

7. 
   

Проведение операций по банковским счетам осуществляется в рамках установленных клиентом лимитов

8. 
   

Журналирование всех действий по приему и отправке сообщений. Удобный интерфейс для просмотра журнала и фильтрации событий

9. 
   

Наличие гибкого механизма управления, отслеживания статуса документа в зависимости от прохождения маршрута

10. 
    

Возможность проверки документа до его сохранения в системе

11. 
    

Возможность в пользовательском интерфейсе проверить ЭЦП и получить информацию о сертификате, на котором подписан документ

12. 
    

Использование сертифицированных средств криптографической защиты

13. 
    

Ключи ЭЦП генерируется по запросу пользователя системы

14. 
    

Возможность работы по выделенным и коммутируемым каналам связи (по модему) с использованием протоколов TCP/IP, FTP, SMTP/POP3

15. 
    

Возможность работы off-line и в режиме пакетной передачи информации.

16. 
    

Возможность интеграции (загрузки и выгрузки информации) АРМ клиента с внешними бухгалтерскими системами

17. 
    

Наличие комплекта эксплуатационной документации

 

 

 30

Внутренний аудит

 

 

1. 
   

Входной и текущий контроль бухгалтерских операций

2. 
   

Возможность санкционирования операций сотрудниками внутреннего аудита.

3. 
   

Хранение истории изменения реквизитов и параметров счетов

4. 
   

Просмотр по аналитическим счетам бухгалтерских проводок, а также договоров, операций и документов, явившихся основанием для их формирования

5. 
   

Наличие средств изменения настройки процессов внутреннего контроля

 

 

 31