Функциональные требования на поставку и внедрение автоматизированной банковской информационной системы в государственном коммерческом банке Туркменистана «Туркменистан» и его подразделениях

Вид материала

Документы

Содержание Архитектура АБС Нормативно-справочная информация Бухгалтерский учет Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц Расчетная палата Международные и межбанковские расчеты

Подобный материал:

• Государственный коммерческий банк Туркменистана «Туркменистан», 622.13kb.
• Центральным Банком Туркменистана на поставку и внедрение Национальной платежной системы., 20.17kb.
• Управления, 53.19kb.
• Дипломного проекта, 37.8kb.
• Управление рисками в коммерческом банке, 258.83kb.
• Техническое задание на выполнение работы «Создание информационной системы автоматизации, 387.86kb.
• Реферат отчета по нир на тему: «Разработка автоматизированной информационной системы, 17.66kb.
• 4. процесс маркетингового управления в коммерческом банке тема процесс маркетингового, 224.25kb.
• Конкурс 3 раздел приглашение к участию в конкурсе, 5218.55kb.
• «Госзакупки», 138.59kb.

Архитектура АБС

 

 

1. 
   
   

Централизованная модель обработки и хранения данных на основе единой технологии совершения, учета и контроля операций

2. 
   

Поддержка централизованной модели при наличии филиалов, работающих в режиме off-line

3. 
   

Обеспечение бухгалтерского учета банковских и хозяйственных операций на основе единой Главной книги

4. 
   

Наличие выделенного модуля «Главная книга»

5. 
   

Наличие базового модуля "Ядро АБС"

6. 
   

Наличие в АБС механизмов одновременной поддержки наскольких языков (мультиязычность)

7. 
   

Представление текстовых данных в UNICODE

8. 
   

Одновременная работа разных пользователей с интерфейсами на разных языках

9. 
   

Централизованная настройка параметров функционирования, технологий совершения банковских операций и процедур импорта/экспорта данных

10. 
    

Возможность независимого осуществления подразделениями операций:

11. 
    

завершение банковского дня

12. 
    

пересчет предыдущей датой

13. 
    

регистрация документов с будущей датой валютирования

 




 

Функциональность

 

 

 12

Нормативно-справочная информация

 

 

1. 
   
   

Наполнение и корректировка справочников в интерактивном и пакетном режиме

2. 
   

Создание новых справочников

3. 
   

Подключение любых справочников к полям экранных форм для проверки вводимых значений, в т.ч. в платежных документах

4. 
   

Поддержка иерархических справочников

5. 
   

Ведение истории изменений значений справочника

 

 

 13

Клиенты

 

 

1. 
   
   

Однократный ввод информации о клиенте для сохранения ее в централизованной базе данных

2. 
   

Ведение истории клиента

3. 
   

Настройки произвольного состава обязательных атрибутов для разных типов клиентов и дополнение их перечня, настройки контроля значений атрибутов

4. 
   

Ввод и хранение графической информации о клиенте

5. 
   

Контроль над дублированием информации о клиенте

6. 
   

Расчет рентабельности обслуживания отдельных клиентов и их групп

 

 

 14

Бухгалтерский учет

 

 

1. 
   
   

Настройка произвольного состава обязательных и специальных реквизитов и параметров лицевых счетов

2. 
   

Автоматическое отражение основных видов банковских и хозяйственных операций на соответствующих счетах бухгалтерского учета в соответствии с заранее настроенной бухгалтерской моделью

3. 
   

Ведение нескольких планов счетов и аналитических группировок с отражением счетов и операций в нескольких планах счетов с использованием альтернативных моделей учета

4. 
   

Ведение учета доходов/расходов параллельно в нескольких плоскостях учета, например, в разрезе банковских продуктов, структурных подразделений, центров продажи банковских продуктов и услуг, символов отчетности

5. 
   

Учет активов и пассивов по сегментам или центрам финансовой отчетности( ЦФО) (с учетом МСФО 14) на основе классификации лицевых счетов бухгалтерского учета , построение ежедневных управленических балансов по ЦФО

6. 
   

Трансфертное ценообразование и внутреннее управление активами и пассивами за счет трансфертных сделок между ЦФО

7. 
   

Расчет финансовых результатов по ЦФО ( с учетом МСФО 8,10,12,14,18,21,29,32) на основе классификации доходов и расходов, справедливое распределение накладных расходов и капитальных вложений по сегментам

8. 
   

Настройка набора процедур, автоматически выполняемых при открытии и закрытии операционного дня

9. 
   

Установка лимитов либо иных параметров, связанных с особенностями функционирования счета (бронирование средств, установка арестов и пр.) на:

10. 
    

нижний и верхний предел остатка

11. 
    

неснижаемый остаток, резерв, доступный остаток и др.

12. 
    

дебетовые и кредитовые обороты за период

13. 
    

Автоматическое пакетное открытие счетов на основании информации определенной структуры

14. 
    

Автоматическое пакетное закрытие счетов на основании информации определенной структуры

15. 
    

Ведение информации о тарифах. Автоматический расчет и учет вознаграждений и плат за услуги по тарифам банка

 

 

 15

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

 

 

1. 
   
   

Ведение договоров банковского счета с возможностью внесения изменений в параметры договора с сохранением истории

2. 
   

Ведение текущих счетов клиентов, в том числе:

3. 
   

управление ограничениями по счетам

4. 
   

расчет процентов на остаток по счету

5. 
   

автоматическое формирование платежных документов и операций на списание комиссий по договору

6. 
   

Операции по безналичному переводу средств с использованием:

7. 
   

платежных поручений

8. 
   

платежных требований (акцептная и безакцептная форма списания)

9. 
   

всех видов документарных операций

10. 
    

коммерческих (банковских) чеков

11. 
    

банковских пластиковых карт

12. 
    

Автоматическая маршрутизация документов

13. 
    

Автоматическое снятие комиссий по обслуживанию физических лиц

14. 
    

Возможность удержание комиссий в национальной валюте по операциям в иностранной валюте

15. 
    

Ведение картотек неоплаченных документов

16. 
    

контроль сроков нахождения расчетных документов на картотеке

17. 
    

автоматическая полная или частичная оплата расчетных документов картотек в пакетном режиме с учетом установленной законодательством очередности исполнения платежей

18. 
    

Оплата всех расчетно-кассовых документов с текущих (расчетных) счетов за счет средств, имевшихся на этих счетах на начало операционного дня

19. 
    

Автоматическая оплата дневной очереди отложенных платежей при появлении средств на счете клиента

20. 
    

Поддержка овердрафта с автоматической выдачей и частичным или полным погашением задолженности

21. 
    

расчет процентов за дебетовый остаток в рамках заданного овердрафта

22. 
    

расчет процентов на остаток по счету учета овердрафта

23. 
    

Разбиение суммы кассового документа по нескольким символам кассового плана

24. 
    

Поддержка операций с гарантиями (выдача, контроль за текущими обязательствами, аннулирование, авизование, оплата претензий, подтверждение, изменение и др.).

 

 

 16

Расчетная палата

 

 

1. 
   
   

Выполнение расчетов в национальной и иностранной валюте по счетам межфилиальных расчетов учреждений банков и по корреспондентскому счету, открытому в Расчетном Центре при ЦБТ

2. 
   

Поддержка расчетов через единый корреспондентский счет

3. 
   

Проведение платежей в реальном времени

4. 
   

Ведение бухгалтерского учета по совершенным Расчетной Палатой операциям

5. 
   

Возможность обязательной постановки всех документов от/на клиента в очередь на утверждение, в зависимости от определенных параметров

6. 
   

Автоматический контроль входящих платежей по настраиваемым атрибутам

7. 
   

Синхронизация справочников Банка с Расчетным Центром при ЦБТ

8. 
   

Автоматическое и ручное открытие кредитной линии при овердрафте по счетам межфилиальных расчетов между учреждениями банка

9. 
   

контроль лимита овердрафта при проверке платежных документов

10. 
    

настройка неснижаемых остатков и лимитов платежей по счетам межфилиальных расчетов

11. 
    

начисление и учет процентов за предоставление овердрафта

12. 
    

Возможность обмена нефинансовыми сообщениями (аналог MT999 в SWIFT)

13. 
    

Интеграция с базой клиентских счетов Банка для их верификации при межфилиальных платежах

14. 
    

Поддержка всех форматов обмена с Расчетным Ценром при ЦБТ

15. 
    

Оперативный контроль за состоянием корреспонденских счетов

 

 

 17

Международные и межбанковские расчеты

 

 

1. 
   
   

Осуществление платежей через систему SWIFT

2. 
   

Поддержка системы SWIFT ALLIANCE

3. 
   

Автоматическое формирование исходящих и обработка входящих платежей форматов SWIFT 1-го и 2-го классов

4. 
   

Поддержка форматов требований на возмещение затрат и отзыв документов (МТ190, МТ192)

5. 
   

Поддержка нефинансовых сообщений (МТn195, MTn196, MTn99)

6. 
   

Квитовка выписок по счетам НОСТРО

7. 
   

Прием и обработка выписок от банков корреспондентов

8. 
   

автоматическая квитовка выписок по счетам НОСТРО

9. 
   

ручная квитовка

10. 
    

построчное зачисление платежей по результатам квитовки

11. 
    

Прогнозирование свободных остатков по счетам НОСТРО

12. 
    

Межфилиальный оборот международных платежных документов

13. 
    

Опишите реализацию

14. 
    

Ведение базы всех исходящих/входящих сообщений по системе передачи данных SWIFT

 

 

 18