Geum.ru

Функциональные требования на поставку и внедрение автоматизированной банковской информационной системы в государственном коммерческом банке Туркменистана «Туркменистан» и его подразделениях

Вид материалаДокументы

Содержание


Банковские гарантии
Валютно-обменные операции
Расчетное обслуживание физических лиц
Хранение ценностей
Инкассация и контроль налично-денежного обращения
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6

Депозиты

 

 



Централизованное ведение депозитных договоров физических и юридических лиц в туркменских манатах и иностранной валюте


Установка индивидуальных процентных ставок по договору


Расчет и удержание комиссионных за обслуживание договора до востребования в любой валюте


Оформление дополнительных соглашений к договору, в том числе пролонгации


Поддержка минимального и максимального остатков средств по договору с последующей блокировкой выполнения приходно-расходных операций


Капитализация невыплаченных клиенту процентов


Автоматический перевод срочного депозита по окончании его срока на условия хранения, установленные условиями конкретного договора депозита (максимальная многовариантность)


Совершение операций наследования по договору


Досрочное изъятие депозита с пересчетом процентов по ставке досрочного изъятия


Автоматическое открытие всех необходимых клиентских и внутренних счетов в соответствии с настройками при совершении любых операций по договору


Поддержка работы с ценными бланками (сберкнижками, сберегательными и депозитными сертификатами, чековыми книжками)


Расчет и выплата компенсации по вкладам




 

 19

Кредитование

 

 



Учет заявок на получение кредита


Встроенные средства анализа платежеспособности физических лиц и юридических лиц


Интеграция с внешними системами оценки платежеспособности


Ведение договоров кредитования физических и юридических лиц с учетом истории их изменения


в режиме простого ссудного счета


в режиме кредитной линии


в режиме возобновляемой кредитной линии


овердрафтное кредитование


Поддержка генеральных кредитных соглашений


Поддержка следующих видов договоров кредитования юридических лиц:


договор факторинга


кредитования текущей деятельности


предпринимателей без образования юридического адреса


кредитования инвестиционных проектов


Поддержка следующих видов договоров кредитования физических лиц:


кредиты на финансирование недвижимости


потребительское кредитование


Ведение договоров обеспечения кредита


ведение базы данных имущества, находящегося в залоге


ведение базы данных гарантий(поручительств), принятых в обеспечение


ведение базы данных гарантийных депозитов денег, принятых в обеспечение


ведение базы данных по списанным кредитам и процентам по ним на внебалансовых счетах


ведение базы данных иного обеспечения


Ведение базы данных списанных кредитов и процентов по ним


Расчет графиков выдачи и погашения основного долга и процентов с поддержкой различных условий погашения долга и процентов, достаточности обеспечения


Многотраншевая выдача кредита


индивидуальные процентные ставки для каждого транша


Индивидуальные валюты для каждого транша


Автоматический расчет группы риска кредитного договора


Пролонгация кредитных договоров


Автоматический вынос основного долга и процентов на просрочку


Автоматическое начисление процентов


Автоматическое начисление комиссий за обязательство, управление и другие выплаты по кредиту


Автоматическое и ручное создание и урегулирование резерва на возможные потери


Взимание комиссий и штрафов по кредитному договору


Автоматическое открытие всех необходимых клиентских и внутренних счетов в соответствии с настройками при совершении любых операций по договору


Настройка форм договоров и других документов, порождаемых во время операций по кредитным договорам

 

 

 20

Банковские гарантии

 

 



Ведение договоров банковских гарантий, в том числе:


гарантии платежа


гарантии возврата авансовых платежей


гарантии поставки (исполнения)


гарантии твердого предложения товара (тендерная)


гарантии обеспечения кредита


таможенных гарантий


прочих


Обработка заявок на предоставление гарантии


Детальный начальный ввод контрактных данных (регистрационные номера, сроки, суммы, вылюты, предметы контракта, примечания)


Группировка гарантий на выданные, полученные, гарантии и контргарантии


Регистрация всех возможных счетов сделки (расчетный счет, спецсчет, корреспондентский счет, транзитный счет, счет доходов и расходов)


Удобная система поиска и формирования отчетов по гарантиям/контргарантиям (номер гарантии, принципал и бенефициар, дата выдачи и срок действия, предмет, банк-гарант, авизующий банк, банк контргарант)


Набор стандартных и изменяемых шаблонов писем, адресованных в пользу клиентов для стандартных операций


Взаимосвязь сделки со всеми внешними реквизитами и документами (заявка, гарантия/контргарантия, контракты, счета, письма, отчеты)


Интеграция гарантийных операций с системой SWIFT


Взимание всевозможных видов комиссионного вознаграждения за предоставление гарантии


перечислить виды комиссионного вознаграждения

 

 

 21

Валютно-обменные операции

 

 



Возможность совершения и централизованного учета следующих операций с иностранной валютой в обменных пунктах и валютных кассах банка в наличной и в безналичной форме:


покупки, продажи и конверсии валюты


размена, обмена платежных знаков


приема на инкассо неплатежных денежных знаков


инкассо наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте


операций с коммерческими чеками и с дорожными чеками "American Express"


выдачи разрешений на вывоз иностранной валюты за границу


Возможность совершения и централизованного учета операций продажи и покупки мерных слитков драгоценных металлов, ведения позиции по драгоценным металлам

 

 

 22

Расчетное обслуживание физических лиц




 


Централизованная база договоров обслуживания банковского счета физических лиц


Операции по расчетным и карточным счетам


Операции с чековыми книжками и расчетными чеками


Централизованное ведение договоров с юридическими лицами о приеме в их пользу платежей физических лиц и о безналичном переводе принятых средств на счета юридических лиц


Операции по безналичному переводу средств со счета физического лица или без открытия счета с использованием:


платежных поручений


коммерческих чеков


Обработка списков на зачисление средств на счета физических лиц, полученных в электронном виде


Списание средств на основании оформленной клиентом постоянно действующей платежной инструкции


Поддержка рабочего места кассира


Выдача предупреждения при совершении финансовых операций, подлежащих особому контролю

 

 

 23

Хранение ценностей

 

 

 23.1

Операции по закрытому и открытому банковскому хранению ценностей с автоматизацией процедуры заключения договоров и всех операций по ним

23.2

Поддержка учета ячеек различных форматов

23.3

Автоматический расчет и удержание вознаграждений за хранение, в том числе взависимости от формата ячейки

 23.4

Ведение трехсторонних договоров

 

 

 24

Инкассация и контроль налично-денежного обращения

 

 


Поддержка следующих видов операций:


расчеты наличными денежными средствами путем внесения их в кассы банка (без открытия счета) с последующим зачислением на текущие (расчетные) счета получателей


выдача наличных денежных средств


получение наличных денег по чеку


подтверждение документов контролирующим лицом


печать расходных и приходных документов при их оформлении


Возможность организации централизованной работы с различными видами ресурсов кассы, находящихся в разных подразделениях банка


Централизованный контроль остатков и оборотов денежной наличности в кассах всех подразделений банка с учетом установленных лимитов


Учет инкассированных налично-денежных средств субъектов хозяйствования, заключивших договор с Банком


Автоматизация работы "вечерних касс" по приему инкассированных ценностей


Автоматизация работы "касс пересчета"


Автоматизация работы службы инкассации Банка:


по перевозке ценностей


по доставке подкреплений


временное хранение ценностей

 

 

 

 

 25