Рабочая программа дисциплины «банковские информационные системы» Рекомендуется для направления подготовки
| Вид материала | Рабочая программа |
- Рабочая программа дисциплины «корпоративные информационные системы» Рекомендуется для, 196.36kb.
- Рабочая программа дисциплины «корпоративные информационные системы (erp-системы)» Рекомендуется, 141.5kb.
- Рабочая программа дисциплины «интеллектуальные информационные системы» Рекомендуется, 143.47kb.
- Рабочая программа учебной дисциплины дс. 01 Банковские ис для специальности (направления), 184.59kb.
- Рабочая программа дисциплины «Системы поддержки принятия решений» Рекомендуется для, 115.78kb.
- Рабочая программа дисциплины «информационные системы в управлении социально-трудовой, 228.14kb.
- Рабочая программа учебной дисциплины дн. Ф. 13 Операционные системы Для направления, 227.68kb.
- Программа дисциплины " Банковские информационные системы. Маркетинг банковских информационных, 291.97kb.
- Рабочая программа дисциплины «Мировые информационные ресурсы» Рекомендуется для направления, 158.26kb.
- Программа дисциплины «информационные сети» Индекс дисциплины по учебному плану: опд., 123.28kb.
ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
ЭКОНОМИКИ И ФИНАНСОВ
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ
«банковские информационные системы»
Рекомендуется для направления подготовки
230700 Прикладная информатика
Квалификация выпускника - бакалавр
Санкт-Петербург
2011 год
1. Цели и задачи дисциплины:
- получение теоретических знаний по организации банковских информационных технологий; систем электронных расчетов и выработке практических навыков по их разработке и использованию, а также ознакомление с концепциями развития этих систем;
- формирование устойчивых навыков работы с банковскими информационными системами;
- обучение основам современной методологии использования компьютерных информационных технологий и практической реализации банковских информационных технологий в системе банковских услуг и электронных расчетов, а также ознакомление с концепциями развития этих систем.
Задачи изучения дисциплины:
- узнать: особенности и проблематику организации банковских расчетов в России; особенности организации международных межбанковских расчетов на основе зарубежных систем; особенности национальных расчетных систем; особенности электронных систем платежей;
- овладеть умениями: определять тенденции развития банковских электронных систем в России; определять требования к банковским информационным системам; определять возможности использования сетей общего доступа при осуществлении банковских услуг и межбанковских расчетов; оценивать необходимость применения электронных систем;
- приобрести навыки автоматизации решения банковских задач, и использования банковских информационных систем, средств интеграции с внешними информационными системами.
2. Место дисциплины в структуре ООП:
Цикл: профессиональный, вариативная часть, дисциплина по выбору.
Входные знания, умения и компетенции, необходимые для ее изучения: обучаемый должен быть способен использовать нормативные правовые документы в профессиональной деятельности, способен ставить и решать прикладные задачи с использованием современных информационно-коммуникационных технологий, способен проводить обследование организаций ,выявлять информационные потребности пользователей, формировать требования к информационной системе, участвовать в реинжиниринге прикладных и информационных процессов, способен применять к решению прикладных задач базовые алгоритмы обработки информации, выполнять оценку сложности алгоритмов, программировать и тестировать программы, способен эксплуатировать и сопровождать информационные системы и сервисы, способен принимать участие во внедрении, адаптации и настройке прикладных ИС, способен анализировать рынок программных средств, информационных продуктов и услуг для решения прикладных задач и создания информационных систем, способен применять системный подход и математические методы в формализации решения прикладных задач, способен выбирать рациональные ИС и ИКТ-решения для управления бизнесом, способен использовать основные методы естественнонаучных и специальных дисциплин в профессиональной деятельности для теоретического и экспериментального исследования.
Дисциплины, для которых данная дисциплина является предшествующей: информационная безопасность
3. Требования к результатам освоения дисциплины:
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:
Организационно-управленческая и производственно-техническая деятельность
ПК-12: Способен эксплуатировать и сопровождать информационные системы и сервисы
ПК-13: Способен принимать участие во внедрении, адаптации и настройке прикладных ИС
Аналитическая деятельность
ПК-20: Способен выбирать необходимые для организации информационные ресурсы и источники знаний в электронной среде
Научно-исследовательская деятельность
ПК-22: Способен готовить обзоры научной литературы и электронных информационно-образовательных ресурсов для профессиональной деятельности
ПК-24: Способен выбирать рациональные ИС и ИКТ-решения для управления бизнесом.
В результате изучения дисциплины студент должен:
Знать:
банковские информационные системы и технологии; системы электронных расчетов, концепции развития этих систем.
Уметь:
использовать банковские информационные системы и технологии.
Владеть:
навыками работы с банковскими информационными системами, практической реализации банковских информационных технологий в системе банковских услуг и электронных расчетов.
4. Объем дисциплины и виды учебной работы
Общая трудоемкость дисциплины составляет ___6________ зачетных единиц.
| Вид учебной работы | Всего часов (1 семестр) |
| Аудиторные занятия (всего) | 90 |
| В том числе: | - |
| Лекции | 30 |
| Лабораторные работы | 60 |
| Самостоятельная работа (всего) | 126 |
| В том числе: | - |
| Реферат | 18 |
| Аналитическая работа | 20 |
| Контрольная работа | 16 |
| Расчетно-графическая работа | 20 |
| Презентация | 16 |
| Вид промежуточной аттестации (экзамен) | 36 |
| Общая трудоемкость час зач. ед. | 216 |
| 6 |
5. Содержание дисциплины
5.1. Содержание разделов дисциплины
| № п/п | Наименование раздела дисциплины | Содержание раздела |
| | Введение в банковские информационные системы | Банковские информационные системы как инструменты банковской деятельности. Понятие и классификация банковских информационных систем. Жизненный цикл БИС и его фазы. Влияние различных компонентов (аппаратная и программная платформы, средства разработки и т.д.) на стоимость БИС. Оценка влияния ряда факторов (скорость разработки, профессионализм команды проектировщиков-разработчиков, качество внедрения, сопровождения и т.д.) на цену решения для банка. Сегментация на рынке БИС. |
| | Банковские информационные технологии и системы | Понятие банковских технологий и их влияние на информационные технологии в банках. Влияние информационных технологий на организацию выполнения банковских операций и проблема реинжиниринга бизнес-процессов. Возможные способы декомпозиции БИС (подсистемы, АРМы, функциональные информационные технологии). Структура управления банка и структура БИС как модели банка. Архитектура БИС: понятие ядра БИС; информационное ядро, инструментальное ядро. Понятие информационного фонда БИС. Способы представления финансовой информации в БИС. Банковская информационная система RS-Bank. |
| | Автоматизация ведения операционного дня банка | Назначение программных комплексов ведения операционного дня банка (ОДБ). Правила ведения диалога с системой ОДБ. Особенности электронного документооборота в ОДБ и его организация. Обслуживание операций банка. Анализ состояния счетов. Подготовка электронных платежных документов банка. |
| | Автоматизация ведения банковских договоров | Структура и компоненты банковских договоров, их шаблоны, организация электронных взаимодействий. Формирование ведомостей. Автоматизация контроля и исполнения договоров. Анализ, прогнозирование и планирование работ по исполнению договоров. |
| | Автоматизация валютных операций | Состав функциональных задач автоматизации валютных операций. Формирование остатков на начальных счетах. Состояние счетов клиентов банков. Учет текущих курсов валют, начисления и оплата процентов, автоматизация переводных операций и их документирование. Обработка торговых и неторговых валютных операций. |
| | Автоматизация управления филиалами банка | Учет деятельности филиалов банков в рублях. Учтет деятельности филиалов банков в валюте. Автоматизация анализа деятельности филиалов и принятия управленческих решения. Структура и управление инфотелекоммуникационными системами филиалов банков. |
| | Автоматизация межбанковских расчетов | Организация межбанковских электронных взаимодействий на территории России. Организация расчетов через счета Лоро-Ностро, через клиринговые учреждения, через систему РКЦ. Перспективы создания национальной системы электронных расчетов в России. Организация международных межбанковских взаимодействий на основе зарубежных систем. Стандартизация Российских и международных межбанковских расчетов. |
| | Автоматизация фондовых технологий | Особенности автоматизации операций на рынке ценных бумаг. Факторы, определяющие эффективность информационных систем обслуживания фондового рынка. Российские и зарубежные информационные системы фондового рынка. Брокерские системы и системы прямого доступа, их достоинства и недостатки. |
| | Автоматизация карточных электронных расчетов | Участники карточных платежных систем (КПС), функциональная взаимосвязь участников, технологии их взаимодействия. Назначение и функции КПС, эффективность КПС. Классификация финансовых пластиковых карточек: по способу доступа в систему, по назначению, по схеме обслуживания: технологии чековых расчетов, виды договоров. Примеры карточных платежных систем. Технологии расчета магнитными и смарт-картами. Дебетные и кредитные схемы. Достоинства и недостатки использования КПС для ее участников. |
| | Интернет-технологии безналичных клиентских расчетов | Архитектура и компоненты систем Интернет-банкинга, технологические возможности данных систем. Базовые технологии удаленного управления счетом. Функции системы клиент-банк. Преимущества и недостатки применения системы для клиентов и для банков. Примеры систем клиент-банк. Сравнительный анализ систем клиент-банк. Home-banking. Телебэнкинг. Новые коммуникационные среды и средства в системе телебэнкинга. Мобильный банкинг как продолжение технологии клиент-банк. Понятие «офшорного» банкинга, технологические и правовые проблемы их функционирования. Применение пластиковых карт в системе Интернет-банкинга. Электронные деньги и системы WebMoney и PayCash. Технология обслуживания банковского счета через Интернет. |
| | Администрирование в банковских информационных системах | Регистрация пользователей в БИС. Формирование групп пользователей. Определение прав пользователей. Создание нового операционного дня. Аудит операций в БИС. Информационные риски и управление ими. Сопровождение БИС в нештатных ситуациях: восстановление данных, мониторинг и диагностика функционирования БИС. |
5.2 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами
| № п/п | Наименование обеспе-чиваемых (последую-щих) дисциплин | № № разделов данной дисциплины, необходимых для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин | ||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | ||
| | Информационная безопасность | х | | | х | | | х | | х |
5.3. Разделы дисциплин и виды занятий
| № п/п | Наименование раздела дисциплины | Лекц. | Лаб. зан. | СРС | Все-го час. |
| | Введение в банковские информационные системы | 2 | 0 | 8 | 12 |
| | Банковские информационные технологии и системы | 4 | 6 | 12 | 22 |
| | Автоматизация ведения операционного дня банка | 8 | 8 | 12 | 24 |
| | Автоматизация ведения банковских договоров | 4 | 2 | 12 | 18 |
| | Автоматизация валютных операций | 6 | 4 | 10 | 18 |
| | Автоматизация управления филиалами банка | 8 | 4 | 10 | 18 |
| | Автоматизация межбанковских расчетов | 8 | 10 | 10 | 24 |
| | Автоматизация фондовых технологий | 6 | 10 | 12 | 20 |
| | Автоматизация карточных электронных расчетов | 8 | 10 | 14 | 22 |
| | Интернет-технологии безналичных клиентских расчетов | 10 | 8 | 16 | 22 |
| | Администрирование в банковских информационных системах | 4 | 6 | 10 | 16 |
6. Лабораторный практикум
| № п/п | № раздела дисциплины | Наименование лабораторных работ | Трудо-емкость (час.) |
| | 1 | Состав БЭК-офиса, ФРОНТ-офиса иХЭД-офиса банковских информационных систем. Общие приемы работы с банковской информационной системой RS-Bank. Состав справочников информационной системы RS-Bank и их реквизитов. | 4 |
| | 2 | Банковские лицевые счета и алгоритм проверки их контрольного ключа | 4 |
| | 3 | Учет рублевых операций расчетно-кассового обслуживания в БИС RS-Bank. | 4 |
| | 4 | Внутренняя бухгалтерия банка в БИС RS-Bank. | 4 |
| | 5 | Учет валютных операций в БИС RS-Bank. | 4 |
| | 6 | Ведение рублевого корреспондентского счета в БИС RS-Bank. | 4 |
| | 7 | Ведение валютного корреспондентского счета в БИС RS-Bank. | 4 |
| | 8 | Обслуживание кредитных счетов в БИС RS-Bank. | 4 |
| | 9 | Обслуживание депозитных счетов в БИС RS-Bank. | 4 |
| | 10 | Создание и обслуживание договоров | 4 |
| | 11 | Инсталляция БИС RS-Bank. | 4 |
7. Практические занятия (семинары) – не предусмотрены
8. Примерная тематика курсовых работ не предусмотрено
9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины:
а) основная литература
- Банковские информационные системы: Учебник/ Под редакцией профессора В.В. Дика. М.: Маркет ДС, 2006. – 816 с.
- Банковские информационные системы и технологии. Ч. 1. Технологии банковского учета. Учебное пособие /Я.Л. Гобарева, В.Р. Кочанова, Т.Н. Нестерова и др. Под ред. Д.В. Чистова. – М.: Финансы и статистика, 2006. – 384 с.
б) дополнительная литература
- Рудакова О.С. Рудаков И.В. Электронные банковские услуги. Практикум: учебное пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА. 2000. - 111 с.
- Деревицкий Е.П. Автоматизация банковской деятельности. Учебное пособие по специальности 071900 «Информационные системы в экономике». – СПб.: СПбГИЭА, 1995. – 84 с.
- Автоматизация банковской деятельности. Под ред. С. И. Кумок. М.: АОЗТ “МФО”, 1994. – 288 с.
- Вендров А.М. Практикум по проектированию программного обеспечения экономических информационных систем: Учебное пособие для студентов. – М.: Финансы и статистика, 2004. - 190 с.
- Автоматизация расчётных операций банков и фондовых бирж. Под. ред. А. С. Кузнецова. – М.: Церих, 1999, - 213 с.
- Афонина С.В. Электронные деньги. - СПб: Питер, 2001. - 128с.
- Балабанов И.Т. Интерактивный бизнес. - СПб: Питер, 2001.-128 с.
Источники в INTERNET:
| ссылка скрыта | ссылка скрыта | ссылка скрыта |
| www. bankir.ru | ссылка скрыта | ссылка скрыта |
| www. bizcom.ru | ссылка скрыта | ссылка скрыта |
| ссылка скрыта | ссылка скрыта | ссылка скрыта |
| www. bankir.ru | | |
в) программное обеспечение: банковская информационная система (БИС) RS-Bank.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы: поисковые системы Интернет ссылка скрыта, ссылка скрыта
10. Материально-техническое обеспечение дисциплины:
Рабочие станции по числу студентов с установленной банковской информационной системой (БИС) RS-Bank.
11. Методические рекомендации по организации изучения дисциплины:
Распределение баллов, составляющих основу оценки работы студента по изучению дисциплины:
| Самостоятельная работа студентов | 6-7 семестр | |
| Количество баллов | ||
| min | max | |
| Реферат | 5 | 10 |
| Аналитическая работа | 20 | 25 |
| Контрольная работа | 5 | 10 |
| Расчетно-графическая работа | 20 | 25 |
| Презентация | 20 | 30 |
| Итого | 70 | 100 |
| Экзамен | 55 | 100 |
Итоговая оценка по курсу: Для формирования итоговой оценки за семестр рассчитывается средняя взвешенная величина: 80% оценки составляет работа студента в течение семестра (количество набранных баллов по каждому виду самостоятельной работы) и 20% оценки составляет ответ на экзамене.
Соответствие баллов рейтинга числовым оценкам за семестр:
менее 55 баллов – «неудовлетворительно»;
от 55 до 70 баллов – «удовлетворительно»;
от 71 до 85 баллов – «хорошо»;
от 86 до 100 баллов – «отлично».
Разработчики:
СПбГУЭФ,
кафедра информатики профессор В.Ф. Минаков
Эксперты:
ЗАО «Энергопроект
по развитию ММ» ген. директор М.К. Казаков