Основной способ анализа кредитоспособности заемщика в ОАО «импэксбанк»
| Вид материала | Документы |
- 1 Теоретические аспекты анализа кредитоспособности заемщика коммерческого банка, 13.56kb.
- Методика определения кредитоспособности Заемщика Для определения кредитоспособности, 96.76kb.
- Исследование по дисциплине "экономический анализ банковской деятельности" "выбор системы, 36.2kb.
- А. П. Оценка кредитоспособности индивидуального заемщика, 127.75kb.
- 8-923-184-94-03 baza010@yandex, 511.82kb.
- Оценка кредитоспособности заемщика одно из наиболее важных направлений деятельности, 180.36kb.
- Методика определения класса кредитоспособности заемщика 31 Глава 2 Анализ и оценка, 27.96kb.
- Методы оценки кредитоспособности заемщика, 49.55kb.
- «Банковские операции» и«Учет в банке» тема: «Методы оценки коммерческим банком уровня, 452.64kb.
- Под кредитоспособностью предприятия понимается, 198.54kb.
Приложение № 2. Прогнозный Кэш-Флоу
| Показатели \ Месяц | Движение средств в расчетном периоде | | ИТОГО | |||||||||||
| ноя.06 | дек.06 | янв.07 | фев.07 | мар.07 | апр.07 | май.07 | июн.07 | июл.07 | авг.07 | сен.07 | окт.07 | ноя.07 | ||
| Остаток денежных средств на начало периода | 477,005 | 553,205 | 1,339,405 | 2,433,105 | 2,624,305 | 2,773,005 | 2,729,205 | 2,542,905 | 2,364,105 | 2,392,805 | 2,669,005 | 3,092,705 | 3,233,905 | |
| ОПЕРАЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ | | | | | | | | | | | | | | |
| Поступления от операционной деятельности, в т.ч.: | 20,000,000 | 55,000,000 | 10,000,000 | 10,000,000 | 15,000,000 | 15,000,000 | 10,000,000 | 20,000,000 | 15,000,000 | 18,000,000 | 18,000,000 | 19,000,000 | 15,000,000 | 240,000,000 |
| Поступления от продаж (выручка от реализации) | 20,000,000 | 55,000,000 | 10,000,000 | 10,000,000 | 15,000,000 | 15,000,000 | 10,000,000 | 20,000,000 | 15,000,000 | 18,000,000 | 18,000,000 | 19,000,000 | 15,000,000 | 240,000,000 |
| … … | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| … … | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Выбытия от операционной деятельности, в т.ч.: | 21,850,000 | 57,550,000 | 8,250,000 | 9,160,000 | 14,210,000 | 14,410,000 | 9,560,000 | 19,560,000 | 14,360,000 | 17,120,000 | 16,980,000 | 18,270,000 | 14,110,000 | 235,390,000 |
| Затраты на материалы и комплектующие | 6,750,000 | 20,000,000 | 2,000,000 | 2,000,000 | 3,000,000 | 3,000,000 | 2,000,000 | 4,000,000 | 2,500,000 | 3,600,000 | 3,600,000 | 3,800,000 | 3,000,000 | 59,250,000 |
| Затраты на заработную плату | 2,000,000 | 3,700,000 | 1,200,000 | 1,200,000 | 1,800,000 | 1,800,000 | 1,200,000 | 2,400,000 | 1,800,000 | 2,160,000 | 2,160,000 | 2,280,000 | 1,800,000 | 25,500,000 |
| Затраты на аренду | 700,000 | 1,400,000 | 0 | 760,000 | 760,000 | 760,000 | 760,000 | 760,000 | 760,000 | 760,000 | 760,000 | 760,000 | 760,000 | 9,700,000 |
| Работы, услуги | 2,200,000 | 4,500,000 | 650,000 | 1,100,000 | 1,000,000 | 1,200,000 | 1,100,000 | 2,200,000 | 1,650,000 | 1,980,000 | 1,980,000 | 2,090,000 | 1,650,000 | 23,300,000 |
| Субподряд | 5,000,000 | 15,000,000 | 1,800,000 | 1,500,000 | 3,750,000 | 3,750,000 | 1,800,000 | 5,000,000 | 3,750,000 | 3,500,000 | 3,800,000 | 4,400,000 | 3,000,000 | 56,050,000 |
| Управленченские затраты | 3,400,000 | 8,000,000 | 1,700,000 | 1,700,000 | 2,550,000 | 2,550,000 | 1,800,000 | 3,400,000 | 2,550,000 | 3,500,000 | 3,060,000 | 3,230,000 | 2,550,000 | 39,990,000 |
| Налоги | 1,800,000 | 4,950,000 | 900,000 | 900,000 | 1,350,000 | 1,350,000 | 900,000 | 1,800,000 | 1,350,000 | 1,620,000 | 1,620,000 | 1,710,000 | 1,350,000 | 21,600,000 |
| Cash-flow по операционной деятельности: | -1,850,000 | -2,550,000 | 1,750,000 | 840,000 | 790,000 | 590,000 | 440,000 | 440,000 | 640,000 | 880,000 | 1,020,000 | 730,000 | 890,000 | 4,610,000 |
| ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ | | | | | | | | | | | | | | |
| Затраты на приобретение активов | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Лизинговые платежи | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Прочие издержки подготовительного периода | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Поступления от реализации активов | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Приобретение прав собственности (акций) | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Продажа прав собственности | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Доходы от инвестиционной деятельности | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Cash-flow по инвестиционной деятельности: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ | | | | | | | | | | | | | | |
| Поступления от финансовой деятельности, в т.ч.: | 6,920,000 | 8,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 69,960,000 |
| Получение банковских кредитов, в т.ч.: | 6,920,000 | 8,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 69,960,000 |
| Кредит ИМПЭКСБАНК | 2,000,000 | 4,000,000 | 0 | | | | | | | | | | | 6,000,000 |
| Овердрафт ИМПЭКСБАНК | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 63,960,000 |
| Получение средств (учредители) | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Прочие поступления от финансовой деятельности | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Выбытия от финансовой деятельности, в т.ч.: | 4,993,800 | 5,583,800 | 5,576,300 | 5,568,800 | 5,561,300 | 5,553,800 | 5,546,300 | 5,538,800 | 5,531,300 | 5,523,800 | 5,516,300 | 5,508,800 | 5,501,300 | 71,504,400 |
| Возврат банковских кредитов, в т.ч.: | 4,920,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 5,420,000 | 69,960,000 |
| Кредит ИМПЭКСБАНК | 0 | 500,000 | 500,000 | 500,000 | 500,000 | 500,000 | 500,000 | 500,000 | 500,000 | 500,000 | 500,000 | 500,000 | 500,000 | 6,000,000 |
| Овердрафт ИМПЭКСБАНК | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 4,920,000 | 63,960,000 |
| Уплата процентов по банковским кредитам, в т.ч.: | 73,800 | 163,800 | 156,300 | 148,800 | 141,300 | 133,800 | 126,300 | 118,800 | 111,300 | 103,800 | 96,300 | 88,800 | 81,300 | 1,544,400 |
| Кредит ИМПЭКСБАНК | 0 | 90,000 | 82,500 | 75,000 | 67,500 | 60,000 | 52,500 | 45,000 | 37,500 | 30,000 | 22,500 | 15,000 | 7,500 | 585,000 |
| Овердрафт ИМПЭКСБАНК | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 73,800 | 959,400 |
| Возврат средств учредителей и связ.фирм | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Выплаты дивидендов | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Страхование лизингового имущества/ залога | | | | | | | | | | | | | | 0 |
| Cash-flow по финансовой деятельности: | 1,926,200 | 3,336,200 | -656,300 | -648,800 | -641,300 | -633,800 | -626,300 | -618,800 | -611,300 | -603,800 | -596,300 | -588,800 | -581,300 | -1,544,400 |
| Cash-flow за период | 76,200 | 786,200 | 1,093,700 | 191,200 | 148,700 | -43,800 | -186,300 | -178,800 | 28,700 | 276,200 | 423,700 | 141,200 | 308,700 | 3,065,600 |
| Cash-flow нараст. итогом | 553,205 | 1,339,405 | 2,433,105 | 2,624,305 | 2,773,005 | 2,729,205 | 2,542,905 | 2,364,105 | 2,392,805 | 2,669,005 | 3,092,705 | 3,233,905 | 3,542,605 | |