Зарегистрировано в Минюсте РФ 10 декабря 2007 г
| Вид материала | Документы |
СодержаниеИнформации об организации и порядок ее представления |
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 23 декабря 2002, 2026.96kb.
- Г. Г. Онищенко Зарегистрировано в Минюсте РФ 7 декабря 2001, 1056.14kb.
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 23 декабря 2002 г. N 4068 центральный банк российской, 2648.93kb.
- Рабочая программа дисциплины конституционное право, 951.23kb.
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 декабря 1995, 660.71kb.
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 7 декабря 2001, 1332.4kb.
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 20 февраля 2007, 765.21kb.
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 декабря 1995, 2527.78kb.
- Рабочая программа дисциплины административное право Российской Федерации, 900.39kb.
- Негосударственное образовательное частное учреждение высшего профессионального образования, 2398.68kb.
3. Права и обязанности Сторон
3.1. Стороны обязуются:
3.1.1. Соблюдать следующий порядок погашения требований Кредитора по договорам поручительства, заключаемым в рамках настоящего соглашения: в первую очередь уплачиваются проценты за пользование кредитом Банка России, затем возвращается сумма основного долга по кредиту Банка России и в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Должником обязательств по кредиту Банка России, а также все иные расходы (убытки) Кредитора, связанные с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Должником обязательств по кредиту Банка России.
3.1.2. Не передавать информацию об операциях между Сторонами, связанных с исполнением настоящего соглашения, третьим лицам, за исключением Должника.
3.2. Кредитор вправе:
3.2.1. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Должником обязательств по кредитным договорам, заключенным в рамках генерального кредитного договора, в том числе требований Банка России о досрочном погашении кредитов, предоставленных в соответствии с указанными кредитными договорами, без распоряжений Поручителя осуществлять списание денежных средств с корреспондентского счета (любых корреспондентских субсчетов) Поручителя, открытых в Банке России, на основании инкассовых поручений на сумму обязательств Поручителя по настоящему соглашению.
В реквизит "Назначение платежа" указанных инкассовых поручений включается текст: "Взыскание в соответствии с соглашением об обеспечении кредитов Банка России поручительствами от ______________ ____ г. N ______ задолженности по кредиту, условия которого приведены в Извещении о предоставлении кредита Банка России от _________ г. N __________".
3.2.2. Возвратить денежные средства, излишне взысканные в погашение требований Кредитора по настоящему соглашению, на корреспондентский счет или любой корреспондентский субсчет Поручителя, открытый в Банке России.
3.3. Кредитор обязан:
3.3.1. Информировать Поручителя о случаях направления Должнику уведомления об изменении процентной ставки по кредиту Банка России, а также требования о досрочном погашении кредита Банка России в соответствии с генеральным кредитным договором путем направления копии соответствующего уведомления или требования не позднее рабочего дня, следующего за днем направления соответствующего уведомления или требования.
3.3.2. Перечислить денежные средства, излишне поступившие от Поручителя в погашение требований Кредитора в рамках настоящего соглашения, на корреспондентский счет (корреспондентский субсчет) Поручителя в Банке России не позднее рабочего дня, следующего за днем полного удовлетворения требований Кредитора по соответствующему кредитному договору, заключенному в рамках генерального кредитного договора.
3.3.3. Уплатить Поручителю проценты на сумму излишне взысканных Кредитором денежных средств. Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы процентов осуществляется за все календарные дни начиная с календарного дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет суммы процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, - из расчета 366 календарных дней в году.
3.3.4. В случае удовлетворения Поручителем требований Кредитора по настоящему соглашению после полного удовлетворения требований Кредитора по кредиту Банка России передать Поручителю заверенные Кредитором копии генерального кредитного договора и извещения о предоставлении кредита Банка России, содержащего условия предоставления соответствующего кредита Банка России.
3.4. Поручитель обязан письменно извещать Кредитора о планируемом изменении своих реквизитов, указанных в настоящем соглашении, не менее чем за 30 календарных дней до их изменения.
4. Порядок расторжения соглашения
4.1. Настоящее соглашение может быть расторгнуто в одностороннем порядке по инициативе любой из Сторон путем направления Кредитором Поручителю уведомления в произвольной письменной форме либо путем направления Поручителем уведомления Кредитору. В указанном уведомлении должна быть приведена предполагаемая дата расторжения настоящего соглашения. Указанная дата не может наступать ранее, чем за 5 рабочих дней до даты направления (получения) Кредитором указанного уведомления. Уведомление, не соответствующее данному требованию, считается недействительным.
В случае наличия у Должника неисполненных обязательств перед Кредитором, обеспеченных поручительствами Поручителя, на предполагаемую дату расторжения настоящего соглашения, настоящее соглашение считается расторгнутым со дня, отстоящего от даты прекращения указанных обязательств на 10 рабочих дней.
4.2. С момента получения подразделением Кредитора, осуществляющим предоставление кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами Поручителя, информации о направлении (получении) Кредитором указанного уведомления прекращается использование в качестве обеспечения кредитов Банка России поручительств Поручителя.
5. Заключительные положения
5.1. Настоящее соглашение вступает в силу со второго рабочего дня, следующего за днем его подписания последней из Сторон.
5.2. Настоящее соглашение составлено в двух экземплярах (по одному для каждой из Сторон), каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из ______ страниц, на каждой из которых проставлены подписи уполномоченных должностных лиц Сторон.
6. Место нахождения и реквизиты сторон
Кредитор: Поручитель:
Уполномоченное должностное лицо Уполномоченное должностное лицо
Кредитора: Поручителя:
Должность: Должность:
Ф.И.О.: Ф.И.О.:
Подпись: Подпись:
Приложение 4
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами
или поручительствами"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У,
от 23.10.2008 N 2104-У)
Величина лимита внутридневного кредита и кредита овернайт рассчитывается по формуле:
P
L = min{L ;[----------------------]},
ГКД N N
365 366
(1 + i x (---- + ----)
365 366
(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У)
где:
L - лимит кредитования по соответствующему основному счету
ГКД
банка, указанный в генеральном кредитном договоре;
абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У;
P - определенная с учетом соответствующих поправочных коэффициентов стоимость активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, не находящихся в залоге по кредитам Банка России и не являющихся обеспечением Заявок банка на участие в кредитном аукционе и Заявлений банка на получение кредита по фиксированной процентной ставке, а также не отобранных для переформирования обеспечения по кредиту Банка России, обеспеченность которого нарушена;
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 23.10.2008 N 2104-У)
N - число календарных дней в периоде времени со дня,
365
следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт,
до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно,
приходящихся на календарный год с количеством дней 365;
N - число календарных дней в периоде времени со дня,
366
следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт,
до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно,
приходящихся на календарный год с количеством дней 366;
N - число календарных дней в периоде времени со дня,
следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт,
до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно.
При этом должно выполняться следующее равенство: N = N + N ;
365 366
i - процентная ставка Банка России по кредитам овернайт Банка России (в долях);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до копеек.
Приложение 5
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами
или поручительствами"
ПЕРЕЧЕНЬ
ИНФОРМАЦИИ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ И ПОРЯДОК ЕЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ
В ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У,
от 16.12.2008 N 2151-У)
1. Бухгалтерская отчетность и другая информация, получаемые банком-заемщиком (банком - потенциальным заемщиком) (далее - банк) от организации:
1.1. копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
Положения подпунктов 1.2 - 1.4 пункта 1 данного документа не применяются до 31 декабря 2008 года к кредитным организациям, отвечающим требованиям, установленным Советом директоров Банка России и опубликованным в "Вестнике Банка России", кроме случаев предоставления другой информации, полученной банком в соответствии с подпунктами 1.1 и 1.5 пункта 1 приложения 5 к Положению (пункт 4.2 данного документа).
1.2. годовая бухгалтерская отчетность, включающая бухгалтерский баланс - форма N 1, отчет о прибылях и убытках - форма N 2, отчет о движении денежных средств - форма N 4 - за последние два отчетных года;
1.3. промежуточная бухгалтерская отчетность на квартальные даты, включающая бухгалтерский баланс (форма N 1), отчет о прибылях и убытках (форма N 2):
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
за предыдущий год - представляется в том случае, если на день предоставления банком в территориальное учреждение Банка России подлежащих проверке активов не наступили сроки представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, установленные нормативными актами Министерства финансов Российской Федерации (далее - установленные сроки представления бухгалтерской отчетности);
за период с начала текущего года до дня представления банком подлежащих проверке активов;
за период со дня представления банком подлежащих проверке активов до дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии или отказе Банка России включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
за период со дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, до дня исключения активов из состава указанных активов;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
1.4. данные о не погашенных в срок кредитах, займах, полученных организацией; данные о просроченных платежах по выданным организацией векселям; данные о просроченной кредиторской задолженности длительностью свыше 3 месяцев; данные о величине чистых активов.
Указанные данные представляются за те же периоды, за которые представляется бухгалтерский баланс;
1.5. копия информационного письма о наличии организации в составе Статистического регистра хозяйствующих субъектов Федеральной службы государственной статистики (Статрегистра Росстата) (если организация не является векселедателем по соответствующему векселю или заемщиком по соответствующему кредитному договору, копия указанного в настоящем подпункте информационного письма представляется также по векселедателю или заемщику).
(пп. 1.5 введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
2. Сведения банка об организации:
Положения абзаца второго пункта 2 не применяются до 31 декабря 2008 года к кредитным организациям, отвечающим требованиям, установленным Советом директоров Банка России и опубликованным в "Вестнике Банка России", кроме случаев предоставления другой информации, полученной банком в соответствии с подпунктами 1.1 и 1.5 пункта 1 приложения 5 к Положению (пункт 4.2 данного документа).
наличие у организации положительного аудиторского заключения по результатам работы по крайней мере за один отчетный год, годовая бухгалтерская отчетность за который представляется в Банк России в соответствии с пунктом 1.2 настоящего приложения;
наличие (отсутствие) статуса субъекта малого предпринимательства;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
данные о наличии у организации долей в уставном капитале банка или акций банка (в процентах);
данные о наличии у банка доли в уставном капитале организации или акций организации (в процентах от уставного капитала);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
данные о видах экономической деятельности, осуществляемых организацией (кодах ОКВЭД, присвоенных организации); если организация не является векселедателем по соответствующему векселю или заемщиком по соответствующему кредитному договору, соответствующая информация представляется также по векселедателю или заемщику, если данная информация не может быть представлена в соответствии с подпунктом 1.5 пункта 1 настоящего приложения.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3. Порядок представления в Банк России информации об организации.
3.1. В целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, активов, отнесенных ко II категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П, банк представляет следующие документы:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
Положения абзаца второго подпункта 3.1 пункта 3 не применяются до 31 декабря 2008 года к кредитным организациям, отвечающим требованиям, установленным Советом директоров Банка России и опубликованным в "Вестнике Банка России", кроме случаев предоставления другой информации, полученной банком в соответствии с подпунктами 1.1 и 1.5 пункта 1 приложения 5 к Положению (пункт 4.2 данного документа).
бухгалтерскую отчетность и другую информацию, полученную банком от организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.2, абзацами вторым и третьим подпункта 1.3, подпунктами 1.4 и 1.5 пункта 1 настоящего приложения;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
сведения банка об организации в соответствии с пунктом 2 настоящего приложения - на последнюю отчетную дату.
В дальнейшем документы, представление которых предусмотрено подпунктами 1.1, 1.5 пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения, представляются в случае произошедших изменений.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
В текущем году при повторном обращении банка в Банк России может представляться бухгалтерская отчетность и другая информация только с даты ее последнего представления в Банк России.
В целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, активов, отнесенных к I категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П, банк представляет сведения об организации, предусмотренные подпунктами 1.1 и 1.5 пункта 1 и абзацами третьим - пятым пункта 2 настоящего приложения, на последнюю отчетную дату. В дальнейшем, до получения банком от Банка России сообщения об отказе во включении указанных активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, или об исключении активов из состава указанных активов, соответствующие сведения представляются банком по мере их изменения не позднее первого рабочего дня, следующего за днем получения банком информации об их изменении.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.2. В период со дня представления банком подлежащих проверке активов, отнесенных ко II категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П, до дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии Банка России включить указанные активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк представляет следующие документы:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
годовую бухгалтерскую отчетность в составе, удовлетворяющем требованиям пункта 1.2 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - при наступлении установленных сроков представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, но не позднее 3 апреля текущего года;
промежуточную бухгалтерскую отчетность в соответствии с абзацем четвертым пункта 1.3 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - не позднее чем на 32-й календарный день по окончании отчетного квартала;
информацию об организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.5 пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения в случае изменения соответствующей информации - не позднее следующего рабочего дня после получения банком информации об указанном изменении.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.3. В период со дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии Банка России включить активы, отнесенные ко II категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П, в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, до дня исключения активов из состава указанных активов банк представляет следующие документы:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
годовую бухгалтерскую отчетность в составе, удовлетворяющем требованиям пункта 1.2 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - при наступлении установленных сроков представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, но не позднее 3 апреля текущего года;
промежуточную бухгалтерскую отчетность в соответствии с абзацем пятым пункта 1.3 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - не позднее чем на 32-й календарный день по окончании отчетного квартала;
информацию об организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.5 пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения в случае изменения соответствующей информации - не позднее следующего рабочего дня после получения банком информации об указанном изменении.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.4. Годовая и промежуточная бухгалтерская отчетность представляется по формам, установленным Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года N 67н "О формах бухгалтерской отчетности организаций" ("Финансовая газета" от 14 августа 2003 года N 33; от 9 февраля 2005 года N 6; от 15 ноября 2006 года N 46) <*>.
--------------------------------
<*> Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года N 67н "О формах бухгалтерской отчетности организаций" и изменения в него не нуждаются в государственной регистрации на основании писем Министерства юстиции Российской Федерации от 5 августа 2003 года N 07/8121-АК, от 31 января 2005 года N 01/677-ВЯ и от 27 октября 2006 года N 01/9423-СВ.
Информация в соответствии с пунктами 1.4, 2 настоящего приложения представляется по произвольной форме на бланке банка в адрес территориального учреждения Банка России, подписанном руководителем банка (или лицом, его замещающим).
3.5. Информация об организации представляется в Банк России на бумажном носителе либо на бумажном носителе и в электронном виде в порядке, согласованном с территориальным учреждением Банка России.
Приложение 6
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами
или поручительствами"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
(на бланке банка)
ЗАЯВЛЕНИЕ
на получение кредита Банка России
по фиксированной процентной ставке
N _____ от "__" __________ ____ г.
__________________________________________________________________
(полное наименование банка, его регистрационный номер и БИК)
генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка
России, обеспеченных активами или поручительствами, от "__"
_______ ____ г. N ______ (далее - генеральный кредитный договор).
Просим предоставить "__" _____________ ____ года кредит Банка
России в соответствии с Положением Банка России от 12 ноября 2007
года N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"
(далее - Положение) в сумме (цифрами и прописью) _________________
___________________________________________________________ рублей
на основной счет банка N ________________________________________,
открытый в _______________________________________________________