Зарегистрировано в Минюсте РФ 10 декабря 2007 г

Вид материала

Содержание

Предоставления и погашения кредитов банка россии

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7

частью генерального кредитного договора; 1 экземпляр Извещения

передается Банку, 2 других хранятся в Банке России.

Уполномоченное должностное лицо Банка России:

Должность:

Ф.И.О.:

Подпись:

Главный бухгалтер

Ф.И.О.:

Подпись:

М.П.

--------------------------------

<1> Включается в текст Извещения в случае предоставления кредита Банка России по фиксированной процентной ставке.

<2> Включается в текст Извещения в случае предоставления кредита Банка России по результатам кредитного аукциона.

<3> Строка приводится только для основных счетов, являющихся корреспондентскими субсчетами Банка, открытыми в Банке России.

<4> Информация о залоге активов приводится, если кредит Банка России обеспечен залогом активов.

<5> Информация о кредитных организациях - поручителях приводится, если кредит Банка России обеспечен поручительствами кредитных организаций.

Приложение 3

к Положению Банка России

от 12 ноября 2007 года N 312-П

"О порядке предоставления Банком

России кредитным организациям

кредитов, обеспеченных активами

или поручительствами"

РЕГЛАМЕНТ

ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ,

ОБЕСПЕЧЕННЫХ АКТИВАМИ ИЛИ ПОРУЧИТЕЛЬСТВАМИ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У,

от 23.10.2008 N 2104-У, от 16.12.2008 N 2151-У)

1. Процедура заключения генерального кредитного договора.

1.1. В любой рабочий день банк вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту ведения его корреспондентского счета с ходатайством (в произвольной письменной форме) о заключении генерального кредитного договора в соответствии с настоящим Положением. Указанное ходатайство должно содержать:

1.1.1. полное наименование банка;

1.1.2. номера основных счетов банка, открытых в территориальных учреждениях Банка России, уполномоченных на совершение операций в соответствии с настоящим Положением, с указанием подразделений расчетной сети Банка России, где открыты указанные счета, видов кредитов Банка России, которые банк намерен получать на каждый из указанных основных счетов, и запрашиваемых банком лимитов кредитования для каждого из указанных основных счетов, на которые банк намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 16.12.2008 N 2151-У)

Ходатайство о заключении генерального кредитного договора, а также другие документы, направляемые банком в соответствии с настоящим приложением в Банк России или подписываемые со стороны банка, оформляются подписями уполномоченных должностных лиц банка.

Если уполномоченное должностное лицо действует на основании доверенности, то вместе с ходатайством в Банк России представляется соответствующая доверенность, содержащая образец подписи лица, которому выдана доверенность (если указанная доверенность ранее не представлялась банком в Банк России). Данная доверенность может не содержать образца подписи уполномоченного лица, в случае если образец подписи ранее представлялся в Банк России (например, в карточке образцов подписей и оттиска печати).

Банк России вправе отказаться принимать и (или) рассматривать документы, подписанные лицами, полномочия которых не подтверждены документами, имеющимися в соответствующем территориальном учреждении Банка России.

1.2. Не позднее 15 рабочих дней после дня получения ходатайства о заключении генерального кредитного договора территориальное учреждение Банка России, принявшее указанное ходатайство, письменно в произвольной форме сообщает банку о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора или об отказе в заключении генерального кредитного договора (в последнем случае - с указанием причины). Основанием для отказа в заключении генерального кредитного договора является неправильное оформление ходатайства, несоответствие его содержания требованиям нормативных актов Банка России, определяющих условия предоставления кредитов Банка России, отсутствие в территориальном учреждении Банка России документов, подтверждающих полномочие лица, подписавшего ходатайство, или несоответствие банка критериям, установленным подпунктами 2.1.1 - 2.1.3 пункта 2.1 настоящего Положения.

В сообщении о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора указывается:

сумма лимита кредитования по каждому основному счету, на который банк намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт, либо

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)

общая сумма лимитов кредитования по всем основным счетам, на которые банк намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт, которую согласен установить Банк России в случае, если указанная общая сумма лимитов кредитования меньше общей суммы лимитов кредитования, приведенных в ходатайстве банка, и предложение банку распределить общую сумму лимитов кредитования, которую согласен установить Банк России, между основными счетами банка, на которые он намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)

виды кредитов Банка России, получение которых может быть предусмотрено в генеральном кредитном договоре (для каждого основного счета).

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

1.3. Не позднее 10 рабочих дней после дня получения от территориального учреждения Банка России письменного сообщения о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора банк представляет в территориальное учреждение Банка России, направившее указанное сообщение, 3 экземпляра генерального кредитного договора по форме приложения 1 к настоящему Положению, подписанного на каждом листе уполномоченными должностными лицами банка. Указанные экземпляры генерального кредитного договора должны быть идентичны и заполнены в соответствии с данными, приведенными в сообщении о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора. В генеральных кредитных договорах в качестве основных счетов могут указываться только банковские счета банка, открытые в территориальных учреждениях Банка России, уполномоченных на совершение операций в соответствии с Положением, и (или) уполномоченной РНКО.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

1.4. По каждому основному счету, указанному в генеральном кредитном договоре, кроме корреспондентского счета банка, открытого в Банке России, банк одновременно с экземплярами генерального кредитного договора представляет в территориальное учреждение Банка России копии заключенных договоров (дополнительных соглашений к договорам) банковского счета, содержащих условие, предусмотренное подпунктом 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

Если генеральный кредитный договор предусматривает в качестве основного счета корреспондентский счет банка, открытый в Банке России, банк одновременно с экземплярами генерального кредитного договора представляет в территориальное учреждение Банка России 2 экземпляра подписанного со своей стороны дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета, содержащего условие, предусмотренное первым и вторым абзацами подпункта 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Положения, если договор корреспондентского счета не содержит указанного условия.

По каждому основному счету (кроме корреспондентского счета банка, открытого в Банке России), для которого в представленных в территориальное учреждение Банка России экземплярах генерального кредитного договора банк предусматривает возможность получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт, банк одновременно с экземплярами генерального кредитного договора представляет в территориальное учреждение Банка России копии заключенных договоров (дополнительных соглашений к договорам) банковского счета, содержащих условие, предусмотренное подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего Положения.

Если генеральный кредитный договор предусматривает предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт на корреспондентский счет банка, открытый в Банке России, банк представляет два экземпляра подписанного со своей стороны дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета, содержащего условие, предусмотренное подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего Положения, если договор корреспондентского счета не содержит указанного условия.

Если генеральный кредитный договор предусматривает предоставление кредитов Банка России на банковские счета банка, открытые в уполномоченных РНКО, банк представляет копии договоров (дополнительных соглашений к договорам) банковского счета, заключенных с уполномоченной РНКО, предусматривающих условия, указанные в подпункте 2.1.4 пункта 2.1 и пункте 2.3 настоящего Положения.

1.5. Если в течение установленного в пункте 1.3 настоящего приложения срока банк не представил в территориальное учреждение документы, указанные в пунктах 1.3, 1.4 настоящего приложения, Банк России направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного договора. Банк в любое время вправе повторно подать ходатайство о заключении генерального кредитного договора.

Не позднее 3 рабочих дней со дня получения документов, указанных в пунктах 1.3, 1.4 настоящего приложения, в случае полноты и правильности их оформления, а также при условии соответствия банка критериям, установленным подпунктами 2.1.1 - 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России передает банку под расписку подписанные со стороны Банка России экземпляр генерального кредитного договора и экземпляр дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета банка (если последнее представлялось банком). В случае несоответствия банка указанным выше критериям Банк России направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного договора.

В случае неправильного оформления документов, которые банк представляет в Банк России в соответствии с настоящим пунктом, или неполного представления требуемых документов Банк России уведомляет банк о приостановлении подписания генерального кредитного договора до исправления выявленных ошибок. Если в течение 10 рабочих дней со дня направления указанного уведомления банк не исправил указанные ошибки, Банк России направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного договора.

1.6. Банк, получивший сообщение Банка России об отказе в заключении генерального кредитного договора, вправе в любой рабочий день повторно подать в Банк России ходатайство о заключении генерального кредитного договора. Вопрос о необходимости повторного представления банком документов, ранее представленных банком в Банк России в ходе незавершенной процедуры заключения генерального кредитного договора, согласовывается банком с территориальным учреждением Банка России.

2. Внесение изменений в генеральный кредитный договор и его расторжение.

2.1. В любой рабочий день в течение срока действия генерального кредитного договора банк вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту заключения генерального кредитного договора с ходатайством (в произвольной письменной форме) о внесении изменений в генеральный кредитный договор в части условий, которые могут быть изменены. Предложение банка об изменении сумм лимитов кредитования, указанных в генеральном кредитном договоре, должно быть обосновано.

2.2. Ходатайство банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор отклоняется, если обязательства Банка России по предоставлению кредитов в соответствии с генеральным кредитным договором приостановлены, или если банк или Банк России инициировал процедуру расторжения генерального кредитного договора, или если предложенные банком изменения генерального кредитного договора противоречат настоящему Положению. Без объяснения причин может быть отклонено ходатайство банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор в части изменения лимитов кредитования. При отклонении ходатайства банка об увеличении лимитов кредитования Банк России может сообщить банку максимальную общую сумму лимитов кредитования, которую согласен установить Банк России, и предложить банку перераспределить указанную сумму между основными счетами банка. В случае получения такого сообщения банк представляет в Банк России новое ходатайство о внесении изменений в генеральный кредитный договор в части изменения лимитов кредитования с соблюдением максимальной общей суммы лимитов кредитования, указанной в сообщении Банка России.

2.3. Не позднее 15 рабочих дней со дня принятия ходатайства банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор территориальное учреждение Банка России, принявшее ходатайство банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор, направляет в банк сообщение в произвольной письменной форме об отклонении указанного ходатайства или о согласии на заключение соответствующего дополнительного соглашения. В случае согласия Банка России на изменение величины лимита кредитования, указанной в генеральном кредитном договоре, в банк направляется уведомление об установлении новой величины лимита кредитования.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

Принятие решения Банка России по ходатайству банка об исключении основных счетов из генерального кредитного договора и (или) об уменьшении лимитов кредитования, установленных генеральным кредитным договором, при отсутствии оснований для отклонения указанного ходатайства приостанавливается до одновременного выполнения следующих условий:

приостановлено право банка на получение кредитов Банка России на соответствующие основные счета;

отсутствует непогашенная задолженность банка по кредитам, предоставленным на соответствующий основной счет (в случае ходатайства банка об исключении основного счета из генерального кредитного договора), или непогашенная задолженность по кредитам Банка России (в части суммы основного долга), предоставленным на срок до 30 календарных дней включительно, за исключением кредитов овернайт, предоставленных на соответствующий основной счет, не превышает сумму лимита кредитования, об установлении которой ходатайствует банк.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

В случае согласия Банка России на заключение дополнительного соглашения, предусматривающего дополнение перечня основных счетов, территориальное учреждение Банка России в соответствующем сообщении указывает также суммы лимитов кредитования.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

2.4. Не позднее 10 рабочих дней со дня получения сообщения о согласии на заключение дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору банк представляет в территориальное учреждение Банка России:

2.4.1. 3 экземпляра указанного дополнительного соглашения, подписанного уполномоченным должностным лицом банка; дополнительное соглашение, касающееся внесения изменений в состав основных счетов, указанных в генеральном кредитном договоре, и (или) изменения лимитов кредитования, должно предусматривать его вступление в силу на второй рабочий день после подписания его последней из сторон;

2.4.2. документы, указанные в пункте 1.4 настоящего приложения, - в случае если указанное дополнительное соглашение предусматривает предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт на основные счета банка, на которые ранее эти виды кредитов в соответствии с генеральным кредитным договором не предоставлялись.

В случае непредставления банком документов в указанный срок согласие Банка России на заключение соответствующего дополнительного соглашения с банком аннулируется.

2.5. Не позднее 3 рабочих дней со дня принятия от банка документов, указанных в пункте 2.4 настоящего приложения, в случае правильного оформления указанных документов, а также при отсутствии оснований для отклонения ходатайства банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор, предусмотренных пунктом 2.2 настоящего приложения, территориальное учреждение Банка России передает банку под расписку подписанные со стороны Банка России экземпляр дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору и экземпляр дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета (если последнее представлялось банком). В противном случае территориальное учреждение Банка России направляет банку сообщение в произвольной письменной форме об отказе в заключении дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору.

2.6. Расторжение генерального кредитного договора осуществляется в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.

После расторжения генерального кредитного договора банк вправе в любой рабочий день обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту ведения корреспондентского счета банка с ходатайством о заключении нового генерального кредитного договора.

3. Обеспечение кредитов Банка России.

3.1. В целях формирования состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, в любой рабочий день банк, заключивший с Банком России генеральный кредитный договор, вправе представить векселя и кредитные договоры в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения основного счета банка, на который банк предполагает получать кредиты Банка России (по месту нахождения корреспондентского счета банка - для получения кредитов Банка России на банковский счет банка, открытый в уполномоченной РНКО).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

При этом банк представляет соответствующие векселя и соответствующие кредитные договоры, а также (при их наличии) договоры, которыми обеспечены требования банка, вытекающие из указанных кредитных договоров.

Одновременно с представлением документов и (или) активов, указанных в предыдущем абзаце, банк представляет в территориальное учреждение Банка России сопроводительное письмо.

3.2. В указанном сопроводительном письме:

3.2.1. должны быть перечислены все единицы активов, представляемые банком в Банк России, с указанием сведений о каждой единице активов, достаточных для ее идентификации;

3.2.2. должно быть указано, что банк представляет указанные единицы активов в целях их включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России в соответствии с настоящим Положением, а также обеспечения возможности осуществления замены обеспечения кредитов Банка России в порядке, предусмотренном настоящим Положением и генеральным кредитным договором;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.2.3. в отношении каждой указанной в сопроводительном письме единицы активов должно быть:

указана покупная стоимость (в рублях и копейках) для векселей и непогашенная сумма основного долга по кредиту для прав требования по кредитным договорам;

указана организация, обязанная по соответствующему векселю (кредитному договору), которая подлежит проверке на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения: векселедатель (заемщик) или лицо, солидарно с векселедателем (заемщиком) отвечающее за платеж по векселю (за возврат суммы основного долга по кредиту);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)

определено, подлежит ли данная организация проверке на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения, или данная организация подлежит проверке на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения;

подтверждено, что указанная организация соответствует критериям, установленным подпунктом 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения;

подтверждено, что в отношении данной единицы активов выполняются критерии, установленные подпунктами 3.4.7 - 3.4.9 пункта 3.4 или подпунктами 3.5.1, 3.5.5, 3.5.6 пункта 3.5 настоящего Положения (в зависимости от активов).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

Требования к содержанию сопроводительного письма, установленные абзацами третьим - пятым настоящего подпункта, не применяются к правам требования по кредитным договорам (векселям), обязанным лицом по которым выступает субъект Российской Федерации.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, в ред. Указания ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У)

Положения абзаца восьмого подпункта 3.2.3 пункта 3 данного документа применяются до 31 декабря 2008 года и только к кредитным организациям, отвечающим требованиям, установленным Советом директоров Банка России и опубликованным в "Вестнике Банка России" (пункт 4.2 данного документа).

Одновременно с сопроводительным письмом банк представляет гарантийное письмо, составленное по форме приложения 8 к настоящему Положению. При этом если сведения, содержащиеся в гарантийном письме, не соответствуют сведениям, содержащимся в сопроводительном письме, то гарантийное письмо считается непредставленным.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У)

3.3. Если в сопроводительном письме банк указывает, что какая-либо единица активов подлежит проверке на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения, то банк в дополнение к информации по указанной единице активов прикладывает к сопроводительному письму информацию в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

3.4. Передача активов (документов), указанных в абзаце втором пункта 3.1 настоящего приложения, осуществляется по акту приема-передачи, подписываемому уполномоченными должностными лицами банка и территориального учреждения Банка России.

3.5. Банк России вправе проводить проверку соответствия активов с выходом в банк (по решению руководителя территориального учреждения Банка России). Если проверка активов производится при рассмотрении вопроса о согласии Банка России включить указанные активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, срок, установленный пунктом 3.6 настоящего приложения, может быть продлен, но не более чем на 10 рабочих дней.

Blog

Зарегистрировано в Минюсте РФ 10 декабря 2007 г

Содержание